Конкурсная документация


НазваниеКонкурсная документация
страница8/11
ТипКонкурс
filling-form.ru > Договоры > Конкурс
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

















Проект контракта (по лоту №2)


ДОГОВОР банковского счета №___________

г. Иркутск “___”_____________200_г.
Закрытое акционерное общество «Байкалэнерго», именуемое в дальнейшем Клиент, в лице директора Потапова Владимира Васильевича, действующего на основании Устава, с одной стороны, и

______________________________________________________________________________________________________________________________________

(полное наименование организации, учреждения, предприятия)

______________________________________________________________________________________________________________________________________,

именуемый в дальнейшем Банк, в лице ____________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного представителя Банка)

действующего на основании ___________________________________________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем: (название документа)

  1. Предмет Договора

Предметом Договора является открытие Банком Клиенту банковского (расчетного) счета в валюте Российской Федерации (далее – Счет) и осуществление расчетного и кассового обслуживания Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, условиями Договора и тарифами Банка по операциям в рублях Российской Федерации (далее - Тарифы), с которыми Клиент ознакомлен и согласен.

  1. Порядок открытия и ведения счета

2.1. Банк открывает Счет Клиенту на основании Договора и документов, требуемых в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и перечнем Банка.

2.2. Банк производит следующие операции по Счету:

  • безналичные расчеты;

  • прием и выдача наличных денежных средств.

2.3. Банк осуществляет прием расчетных (платежных) документов в рабочие дни Банка с 9.30 до 17.00 часов (в последний рабочий день недели и предпраздничные дни до 15.45 часов).

Документы по приему и выдаче наличных денежных средств принимаются Банком в рабочие дни с 09.30 до 17.00 часов (в последний рабочий день недели и предпраздничные дни до 15.45 часов).

Операционный день (время) Банка устанавливается с 09.30 до 16.00 часов.

Операции по расчетным (платежным) документам, принятым Банком в течение операционного дня, отражаются по Счету текущей датой.

Операции по расчетным (платежным) документам, принятым Банком после окончания операционного дня, отражаются по Счету на следующий рабочий день.

В подтверждение приема расчетного (платежного) документа в течение операционного дня Банк выдает Клиенту последний экземпляр расчетного (платежного) документа с отметкой о дате приема в поле «отметки Банка».

Расчетные (платежные) документы, принятые Банком после окончания операционного дня, считаются принятыми в течение операционного дня следующего рабочего дня. При приеме расчетных (платежных) документов после операционного дня Банк отражает в соответствующем поле расчетного (платежного) документа дату следующего операционного дня.

2.4. Банк предоставляет Клиенту выписку по Счету и документы, подтверждающие записи по кредиту и дебету Счета, а также иные документы через абонентский ящик или представителю Клиента, действующему на основании соответствующей доверенности (далее – уполномоченный представитель Клиента), на следующий рабочий день после совершения операций или поступления корреспонденции.

В случае если Клиент обслуживается с использованием системы обмена электронными документами (далее - система "Клиент-Банк"), Банк предоставляет выписку по Счету и документы, подтверждающие записи по кредиту и дебету Счета, на следующий рабочий день после совершения операций электронным способом с использованием средств криптографической защиты и электронной цифровой подписи.

В период неработоспособности автоматизированного рабочего места Клиента системы «Клиент-Банк» Банк предоставляет Клиенту выписки в порядке, установленном первым абзацем настоящего пункта, по письменному требованию Клиента.

Документы к выписке, подтверждающие записи по дебету и кредиту Счета, заверяются штампом Банка, в том числе выполненным электронным способом.

Если в течение 10 дней со дня выдачи выписки Клиент не направил в Банк письменного заявления об ошибочно зачисленных/списанных суммах, то операции по Счету и остаток денежных средств на Счете считаются подтвержденными Клиентом.

2.5. Банк зачисляет на Счет денежные средства, поступающие в безналичном порядке, на основании полноформатных электронных платежных документов, а также неполноформатных расчетных (платежных) документов при поступлении в Банк соответствующих документов на бумажных носителях.

2.6. Банк осуществляет безналичные перечисления, а также выдачу наличных денежных средств со Счета в пределах остатка денежных средств на Счете в порядке календарной очередности поступления в Банк расчетных (платежных) документов и документов на выдачу денежных средств.

Для исполнения расчетных (платежных) документов в размере, превышающем остаток средств на Счете, Банк может предоставить Клиенту кредит в форме овердрафта в случае подписания между Сторонами отдельного соглашения.

При недостаточности денежных средств на Счете платежи и выдачу наличных денежных средств Банк осуществляет в очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации.

Банк самостоятельно определяет маршруты проведения платежей Клиента в безналичной форме.

2.7. Безакцептное и/или бесспорное списание денежных средств со Счета в случаях, предусмотренных договорами Клиента со своими контрагентами, осуществляется Банком по платежным (расчетным) документам на основании соответствующего дополнительного соглашения к Договору с предоставлением в Банк следующей информации:

  • по платежным требованиям, оплачиваемым без акцепта Клиента, - сведения о кредиторе (получателе средств), который имеет право предъявлять платежные требования на списание денежных средств в безакцептном порядке, наименование товаров, работ или услуг, за которые будут производиться платежи, а также сведения об основном договоре (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право безакцептного списания);

  • по инкассовым поручениям - сведения о кредиторе (получателе средств), имеющем право предъявлять инкассовые поручения на списание денежных средств в бесспорном порядке, обязательстве, по которому будут производиться платежи, а также сведения об основном договоре (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право бесспорного списания).

2.8. При списании денежных средств в безакцептном порядке по договорам, заключенным между Клиентом и Банком, содержащим условие о безакцептном списании, такое условие рассматривается Сторонами как основание для осуществления безакцептного списания Банком денежных средств со Счета, не требующее заключения дополнительного соглашения к Договору.

2.9. Для получения наличных денежных средств со Счета Банк выдает Клиенту денежную чековую книжку.

Выдача наличных денежных средств производится Банком на следующий рабочий день после поступления в Банк денежного чека или электронной заявки на получение денежных средств, направленной по системе «Клиент-Банк».

При наличии договора между Клиентом и Банком о доставке денежной наличности выдача наличных денежных средств производится на следующий рабочий день после поступления в Банк денежного чека.

Выдача наличных денежных средств по запросу Клиента в день поступления документов на выдачу денежных средств производится по согласованию с Банком.

Клиент сдает в Банк для зачисления на Счет наличные денежные средства, поступившие в кассу Клиента и не израсходованные им на цели, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.

Банк принимает наличные денежные средства и зачисляет на Счет в день поступления денежных средств в кассу Банка.

2.10. Банк ежегодно устанавливает лимит остатка денежных средств в кассе Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и на основании предоставленного Клиентом расчета по форме, установленной Банком России. В случае установления лимита остатка денежных средств в кассе другим банком Клиент предоставляет в Банк соответствующее уведомление.

По письменному заявлению Клиента в течение года Банк может пересмотреть лимит остатка кассы Клиента.

Если Клиент не представил в Банк расчет на установление лимита остатка кассы, а при наличии счетов в другом банке – уведомление об установленном ему лимите, то лимит остатка кассы Клиента считается нулевым.

Банк осуществляет проверки соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в порядке, установленном Банком России.

2.11. Клиент в случаях, предусмотренных Договором, в том числе п. 4.1.13, предоставляет Банку документы (копии документов) не позднее второго рабочего дня с даты получения запроса (способ направления запроса Банком указан в подпунктах «б», «в», «г», «д», «е» п. 2.12 Договора), если Договором или действующим законодательством Российской Федерации не предусмотрен иной порядок. При этом копии документов должны быть оформлены надлежащим образом и заверены подписями уполномоченных лиц и оттиском печати (штампа) Клиента или нотариально.

2.12. Банк извещает Клиента о введении новых Тарифов, внесении изменений и дополнений в действующие Тарифы, об изменении операционного дня (времени) Банка, о порядке приема и исполнения расчетных (платежных) документов, о формах расчетных (платежных) документов и бланков Банка, а также предоставляет другую информацию одним из следующих способов:

а) размещение соответствующих объявлений на стендах в операционных залах Банка;

б) направление уведомлений через абонентский ящик Клиента;

в) направление уведомления по системе «Клиент Банк»;

г) направление уведомления по почте заказным письмом с уведомлением по адресу, представленному Клиентом в Банк и известному Банку на дату исполнения своих обязательств;

д) передача уведомления представителю Клиента под расписку;

е) направление уведомления по электронным средствам связи (факс, телеграмма, телефонограмма);

ж) размещение информации на сайте Банка в сети Интернет.

2.13. В случае заключения между Банком и Клиентом соглашения об использовании системы обмена электронными документами Стороны признают, что документы в электронной форме, подписанные электронной цифровой подписью, соответствуют бумажным документам и порождают аналогичные им права и обязанности Сторон в рамках Договора.

2.14. Банк не уплачивает Клиенту проценты на остаток денежных средств, находящийся на Счете, если иное не установлено Тарифами или соглашением Сторон.

3. обязанности и Права Банка

3.1. Банк обязуется:

3.1.1. Осуществлять прием, проверку и исполнение расчетных (платежных) документов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и условиями Договора.

3.1.2. Списывать денежные средства со Счета по расчетным (платежным) документам, принятым операционным днем Банка, в текущем операционном дне Банка и перечислять их по назначению не позднее следующего рабочего дня.

3.1.3. Зачислять денежные средства на Счет не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк документов, предусмотренных в п. 2.5 Договора.

3.1.4. Выдавать наличные денежные средства не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк документов на выдачу денежных средств.

3.1.5. Принимать и зачислять на Счет наличные денежные средства в день поступления денежных средств в кассу Банка.

3.1.6. Отправлять расчетные (платежные) документы, представленные Клиентом в порядке расчетов по инкассо, по почте заказным письмом с уведомлением в банк плательщика (по назначению) не позднее второго рабочего дня, следующего за днем поступления этих документов.

3.1.7. Передавать Клиенту для акцепта платежные требования, поступившие в Банк, путем направления последних экземпляров одним из указанных ниже способов не позднее рабочего дня, следующего за днем их поступления:

  • под расписку Клиенту или уполномоченному

  • представителю Клиента;

  • по электронным средствам связи (факс);

  • через абонентский ящик;

  • по почте заказным письмом с уведомлением.

Обязательство Банка по передаче платежного требования Клиенту для акцепта считается исполненным, если Клиент информирован одним из способов, указанных в настоящем пункте.

Клиент акцептует платежное требование или отказывается от акцепта в порядке и сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации.

3.1.8. Передавать Клиенту в порядке и сроки, установленные в п. 3.1.7 Договора, полученные от исполняющего банка извещения о постановке в картотеку расчетных (платежных) документов, а также платежные требования Клиента, по которым не получено согласие плательщика на акцепт.

3.1.9. Направлять в исполняющий банк запрос о причине отсутствия оплаты платежных требований и/или инкассовых поручений не позже второго рабочего дня, следующего за днем получения соответствующего письменного запроса Клиента.

3.1.10. Производить розыск не поступивших на счет получателя денежных сумм, информировать Клиента не позднее двух рабочих дней со дня получения письменного ответа от Банка получателя. Указанная информация доводится до Клиента через абонентский ящик или выдается уполномоченному представителю Клиента.

3.1.11. Выдавать дубликаты выписок, а также копии расчетных (платежных) документов не позднее 2-го рабочего дня, следующего за днем получения письменного требования Клиента.

3.1.12. Предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, и документы (копии документов), связанные с исполнением Договора, Клиенту или его уполномоченному представителю, а в случаях и в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации, – государственным органам и их должностным лицам.

Клиент выражает свое согласие Банку на предоставление налоговым органам при проведении проверок по налогу на добавленную стоимость (НДС) по их мотивированному запросу информации об операциях и документов, подтверждающих зачисление/списание денежных средств со Счета, а также документов валютного контроля.

3.1.13. Информировать Клиента по его запросам об условиях совершения банковских операций по Договору, а также о правилах оформления расчетных (платежных) документов.

3.1.14. Информировать Клиента в порядке, предусмотренном п. 2.12 Договора, о введении новых и/или изменении действующих Тарифов, операционного дня (времени) Банка, порядке приема и исполнения расчетных (платежных) документов, форм расчетных (платежных) документов, бланков и иных форм документов не позднее чем за 10 дней до введения их в действие.

3.1.15. Обеспечивать сохранность денежных средств на Счете.

3.1.16. Перечислить остаток денежных средств, находящихся на Счете, по реквизитам, указанным Клиентом в заявлении о расторжении Договора, или выдать сумму остатка наличными денежными средствами из кассы Банка не позднее семи дней после получения от Клиента указанного заявления.

3.1.17. Обязанность Банка по перечислению денежных средств считается исполненной с момента списания денежных средств со Счета и их зачисления на счет получателя (если счет получателя открыт в Банке) либо с момента списания денежных средств со Счета и с корреспондентского счета Банка (если счет получателя открыт в другом банке).

3.1.18. Направить Клиенту уведомление об открытии Счета не позднее следующего рабочего дня после открытия Счета способом, указанным в п. 4.1.2. Договора.

3.1.19. Направлять Клиенту уведомление о закрытии Счета по почте заказным письмом с уведомлением не позднее 3-го рабочего дня после закрытия Счета.

3.2. Банк имеет право:

3.2.1. Отказать Клиенту в приеме и исполнении расчетных (платежных) документов, а также документов на прием и выдачу денежных средств в случаях:

  • наличия в Банке противоречивых данных (спора) о полномочиях должностных лиц Клиента;

  • оформления соответствующих документов с нарушением установленных требований;

  • если операция по Счету, совершаемая на основании соответствующего документа, противоречит действующему законодательству Российской Федерации;

  • если Клиентом не представлены документы (надлежащим образом заверенные копии документов), которые являются основанием для проведения операций, регулируемых действующим законодательством Российской Федерации, в случаях, установленных им и/или нормативными документами Банка России, а также в случае непредставления документов, указанных в п. 4.1.13;

  • если операция по Счету относится к сомнительным операциям в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России, и расчетный (платежный) документ, на основании которого она совершается, передан в Банк с использованием системы «Клиент-Банк». Банк отказывает в проведении таких операций посредством использования системы «Клиент-Банк» после направления предварительного предупреждения способом, указанным в подпункте «в» п. 2.12, а в случае невозможности направления предупреждения по системе «Клиент-Банк» одним из способов, указанных в подпунктах «б», «г», «д», «е» п. 2.12. При этом для совершения операции по Счету Банк принимает от Клиента надлежащим образом оформленные расчетные (платежные) документы на бумажном носителе;

  • предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

3.2.2. Отказать Клиенту в предоставлении услуг, не связанных с проведением операций по Счету, в случае если средств на Счете недостаточно для возмещения Банку комиссионного вознаграждения в соответствии с Тарифами.

3.2.3. В одностороннем порядке:

  • вводить новые Тарифы, вносить изменения и дополнения в действующие Тарифы;

  • изменять операционный день (время) Банка, время и порядок приема расчетных (платежных) документов, а также документов на прием и выдачу денежных средств;

  • расторгнуть Договор в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

3.2.4. Списывать со Счета в безакцептном порядке:

а) плату в соответствии с Тарифами, в том числе тарифами по операциям по счетам в иностранной валюте, тарифами обслуживания по системе «Клиент-Банк», иными тарифами, взимаемыми в рамках соответствующих договоров заключенных с Банком;

б) суммы расходов Банка, а также дополнительных комиссий банков-корреспондентов, связанных с исполнением поручения Клиента, в размере фактически произведенных затрат;

в) денежные средства по расчетным (платежным) документам в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации или Договором;

г) денежные средства, ошибочно зачисленные Банком на Счет;

д) денежные средства в соответствии с условиями договоров, заключенных между Банком и Клиентом, содержащих условие о безакцептном списании денежных средств со счетов Клиента, открытых в Банке.

3.2.5. Оформлять мемориальными ордерами (сводными мемориальными ордерами) операции по счету Клиента, совершаемые без расчетных (платежных) и/или кассовых документов. Клиенту в качестве документа, подтверждающего запись по счету о совершении такой операции, выдается копия/второй экземпляр мемориального ордера (сводного мемориального ордера).

3.2.6. Запрашивать у Клиента документы (надлежащим образом заверенные копии документов), которые:

  • являются основанием для проведения операций, регулируемых действующим законодательством Российской Федерации, в случаях, установленных им и/или нормативными документами Банка России;

  • содержат сведения, необходимые для идентификации третьих лиц (выгодоприобретателей), при осуществлении операций по сделкам, в которых Клиент действует в интересах третьих лиц (выгодоприобретателей) на основании договора поручения, агентского договора и иных соглашений.
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

Похожие:

Конкурсная документация iconКонкурсная документация по проведению открытого конкурса на право...
Конкурсная документация включает перечень частей, разделов, подразделов и форм, а также изменения и дополнения, вносимые в конкурсную...

Конкурсная документация iconКонкурсная документация
Конкурсная документация разработана в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 14 апреля 2008 года №264...

Конкурсная документация iconКонкурсная документация к открытому конкурсу по отбору аудиторской...
Конкурсная документация: порядок предоставления, внесения изменений, разъяснения положений конкурсной документации, отказ от проведения...

Конкурсная документация iconКонкурсная документация к открытому конкурсу по отбору аудиторской...
Конкурсная документация: порядок предоставления, внесения изменений, разъяснения положений конкурсной документации, отказ от проведения...

Конкурсная документация iconКонкурсная документация по отбору частных инвесторов для завершения...
Конкурсная документация – совокупность правил, определяющих порядок участия в конкурсе, содержание и критерии оценки конкурсных заявок,...

Конкурсная документация iconКонкурсная документация по отбору банков на право заключения договоров...
Настоящая Конкурсная документация подготовлена в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, инвестиционной декларацией...

Конкурсная документация iconКонкурсная документация
Настоящая конкурсная документация подготовлена в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2011 года №223-фз «О закупках товаров,...

Конкурсная документация iconКонкурсная документация для проведения открытого конкурса «выбор...
Конкурсная документация – совокупность правил, определяющих порядок участия в открытом конкурсе выбор организации для выполнения...

Конкурсная документация iconКонкурсная документация № для проведения открытого конкурса в электронной...
Адрес: 198206, Российская Федерация, г. Санкт-Петербург, ул. Пионерстроя, д. 19, корп. 3

Конкурсная документация iconКонкурсная документация

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2017
контакты
filling-form.ru
Поиск