4. График документооборота, связанного с деятельностью Отдела учета операций c банковскими картами № п/п
| Продолжительность операции, часы
| Содержание операции | Примечание | 1
| с 09-00 до 10-00
| Проверка правильности отражения операций на счетах расчетов по банковским картам, обработка выписок по счетам «ностро» за предыдущий операционный день
| Завершение предыдущего операционного дня
| 2
| с 10-00 до 17-00
| Отражение в балансе Банка операций, осуществляемых держателями банковских карт, на основании полученных от платежных систем первичных документов (клиринговых файлов, отчетов и платежных инструкций). Осуществление расчетов по эквайрингу. Списание комиссий со счетов клиентов, начисление и погашение процентов по счетам клиентов, погашение задолженности по счетам клиентов
| Текущим операционным днем по мере получения первичных документов
| 3
| с 17-00 до 18-00
| Распечатка мемориальных ордеров, подбор и формирование документов для документов дня
|
| 5. График документооборота, связанного с деятельностью Отдела учета кредитно-депозитных операций
№ п/п
| Продолжительность операции, часы
| Содержание операции | Примечание | 1
| с 9-00 до 11-00
| Окончательная обработка поступивших денежных средств для погашения задолженностей по кредитным операциям юридических и физических лиц.
Корректировка операций, порождаемых автоматической процедурой погашения кредитов в форме овердрафта и договоров под инкассируемую выручку.
Плановое изменение лимитов по кредитным линиям и договорам овердрафта.
Своевременное закрытие кредитных договоров.
Погашение договоров с «льготным периодом погашения».
«Окончательное погашение» кредитных договоров с аннуитетными платежами, потребительских кредитов.
Проверка правильности погашения кредитных договоров различных типов (отчеты модуля CFO).
Перенос на просрочку непогашенной в срок ссуды и процентов.
Создание и восстановление резерва по Банку по операциям предыдущего дня.
Устранение расхождений остатков по модулю Credit и балансу.
Подготовка проводок по балансовым и внебалансовым счетам (кредитные операции юридических и физических лиц, гарантии, аккредитивы, обеспечение); контроль введенных проводок.
Закрытие операционного дня.
| Завершение предыдущего операционного дня
| с 14-00 до 18-00
| Распечатка мемориальных и внебалансовых ордеров, подбор и формирование документов дня для передачи в Сектор по формированию документов дня.
| 2
| с 10-00 до 18-00
| Прием и обработка распоряжений от Управления кредитования на выдачу ссуд, изменений к договорам, учет операций по гарантиям и договорам об открытии аккредитивов.
Прием и обработка распоряжений на учет операций по депозитам юридических лиц.
Прием и обработка распоряжений на учет операций по договорам на оказание факторинговых услуг.
Сверка процентов с кредитными инспекторами по кредитным договорам, вознаграждений по гарантиям и договорам об открытии аккредитивов, проводка в баланс.
| Работа в текущем операционном дне
|
|
| Обработка поступивших сумм по погашению задолженностей по кредитным операциям юридических и физических лиц.
Погашение аннуитетных платежей физических лиц.
Погашение договоров с «льготным периодом погашения».
Закрытие кредитных договоров, гарантий, договоров об открытии аккредитивов.
Сверка расчетов в суд.
Перерасчет погашения задолженностей по аннуитетным договорам.
Открытие и закрытие счетов. Начисление процентов в последний день месяца по положению Банка России от 26.09.98 № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета», ввод и контроль проводок по начисленным процентам.
Подготовка проводок по балансовым и внебалансовым счетам (кредитные операции физических и юридических лиц, гарантии, аккредитивы, депозиты юридических лиц, операции на оказание факторинговых услуг, обеспечение); контроль введенных проводок
|
| |