Алфавитная карточка ф.№13
Алфавитная карточка ф.№13 оформляется в неавтоматизированных структурных подразделениях.
Алфавитная карточка ф.№13 оформляется в день открытия счета по вкладу.
Алфавитная карточка ф. №13 оформляется контролером в момент открытия счета по вкладу или в конце операционного дня на основании данных договора.
Алфавитные карточки ф.№13 хранятся в том структурном подразделении Банка, в котором был открыт счет по вкладу.
Карточки ф.№13 хранятся в картотеках, закрывающихся на ключ, и размещаются в них в алфавитном порядке. Карточки, в которых Ф.И.О. указаны латинскими буквами, могут помещаться в одну картотеку с карточками, в которых Ф.И.О. указанны русским буквами, но отдельно от них или в отдельную картотеку.
После закрытия вклада контролер изымает карточку ф.№ 13 из алфавитной картотеки, делает на ней надпись “Счет закрыт”, проставляет дату, подпись и помещает в архивную часть алфавитной картотеки.
Книга для учета невостребованных документов ф.№ 20
Книга ф.№20 ведется во всех структурных подразделениях Банка и предназначена для регистрации контролером невостребованных в течение одного года сберегательных книжек и других документов, определенных нормативными документами Банка. Документы, удостоверяющие личность граждан, забытые клиентами в структурных подразделениях не регистрируются в книге ф.№20.
Книга ф.№ 20 в нерабочее время хранится в сейфе сейфовой комнаты.
Книга ф.№20 должна быть пронумерована. Запись о количестве листов делается на последней странице книги и удостоверяется подписями руководителя и главного бухгалтера филиала Банка или их заместителей. Кроме того, она прошнуровывается и опечатывается бумажной наклейкой на не расслаивающейся бумаге с оттиском печати в установленном порядке.
При обращении владельца документов (сберегательных книжек, квитанций ф.№ 31 и др.) они выдаются ему под расписку в книге ф.№ 20 с указанием данных предъявленного паспорта. По просьбе владельца сберегательные книжки высылаются по почте заказным письмом, в этом случае в книге ф.№ 20 указываются дата отсылки и номер квитанции организации почтовой связи.
По состоянию на 1 января проводится инвентаризация невостребованных документов. На сберегательные книжки, квитанции ф.№ 31, зарегистрированные в книге ф.№ 20, невостребованные в течение года со дня регистрации в книге ф.№20, составляется реестр (по форме книги ф.№ 20, графы 1-5). Реестр подписывается заведующим структурного подразделения Банка (заместителем заведующего, контролером) либо начальником соответствующего отдела ОПЕРУ (ОПЕРО) филиала Банка и вместе с документами, перечисленными в реестре, направляется в соответствующий филиал Банка для рассмотрения вопроса о целесообразности дальнейшего их хранения.
Вопрос о целесообразности дальнейшего хранения невостребованных документов рассматривается руководителем филиала Банка либо его заместителем. В реестре за подписью названного лица делаются отметки (по каждой записи) о том, какие документы подлежат дальнейшему хранению либо должны быть уничтожены. Документы, которые подлежат дальнейшему хранению, вместе с тем же реестром возвращаются в соответствующее структурное подразделение Банка. В случае уничтожения невостребованных документов составляется акт в двух экземплярах, один из которых хранится в филиале Банка (в подразделении, ответственном за организацию работы с физическими лицами), а второй передается в структурное подразделение Банка и помещается (вместе с реестром) в специальную папку. Дата и номер акта об их уничтожении заносятся в книгу ф.№ 20.
Операционные дневники ф.№24, ф.№ 24-а, ф.№ 24-в
Операционные дневники ф.№24, ф.№24-а, ф.№24-в предназначены для регистрации всех операций, выполненных структурным подразделением в течение операционного дня, в том числе операций по вкладам. Записи в операционные дневники осуществляются контролером (в неавтоматизированных ВСП) или автоматизированной системой (в автоматизированных ВСП).
Операционные дневники составляются в одном экземпляре и нумеруются в порядке возрастания с начала года, а листы дневников – в порядке возрастания за день.
Операционный дневник ф.№ 24 применяется в структурных подразделениях Банка, в которых операции выполняются двумя и более работниками.
Операционный дневник ф.№ 24-а применяется в структурных подразделениях, в которых операции выполняются одним работником.
Операции по валютным вкладам отражаются в операционном дневнике ф.№ 24-в.
Операционные дневники по вкладам ведутся отдельно от операционных дневников по другим операциям. Операционные дневники ф.№24-в ведутся по видам валют.
Записи в операционных дневниках регистрируются в порядке совершения операций.
При проведении операций по вкладам в операционном дневнике по вкладам в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер счета по вкладу, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы вкладчика, в графе “Наличные деньги” - сумма операции цифрами (графа заполняется если выплачиваются/принимаются наличные денежные средства), в графе “Мемориальные обороты” - сумма операции цифрами (графа заполняется если денежные средства зачисляются/списываются).
При этом:
при открытии счета или приеме дополнительного взноса наличными деньгами – принятая во вклад сумма отражается в графе “Наличные деньги-приход”;
при выдаче наличными деньгами выплачиваемая сумма указывается в графе “Наличные деньги-расход”;
при причислении процентов (т.е. при явке клиента до поступления Ведомости ф.№330 или при закрытии счета) сумма процентов отражается в графе “Мемориальные обороты-зачислено”;
при досрочной выдаче всей суммы вклада с закрытием счета сумма излишне причисленных процентов, списываемых со счета, отражается в графе “Мемориальные обороты-списано”;
при списании суммы вклада для зачисления на другой счет по вкладу в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер счета по вкладу, с которого списываются средства, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы вкладчика, со счета которого списываются денежные средства и текст “для зачисления на счет №____ на имя _________ (фамилия и инициалы)” (при списании в связи с утратой сберегательной книжки в графе “Краткое содержание операции” текст дополняется словами “в связи с утратой сб\кн”), в графе “Мемориальные обороты-списано” - списанная сумма;
при списании со вклада платы за выполнение операции или услуги в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы вкладчика и наименование услуги (операции), за которую списана плата в соответствии со Сборником тарифов, в графе “Мемориальные обороты-списано” - списанная сумма;
при списании суммы вклада для покупки ценных бумаг (ценностей, расчетных чеков и др.), по исполнительному документу, по запросу органа Пенсионного фонда РФ, в погашение кредита и т.д. в операционном дневнике в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер счета по вкладу, с которого списываются средства, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы вкладчика и сущность операции (например: “списание средств для покупки _________(вид ценностей, ценных бумаг и др.) или “списание по исполнительному документу №___ от “____”______20__” или “списание средств в счет погашения кредита по кредитному договору №______” и т.д.), в графе “Мемориальные обороты-списано” - списанная сумма;
при зачислении во вклад суммы оплаченных ценных бумаг (ценностей, расчетных чеков и др.) в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер счета по вкладу, на который зачисляются средства, в графе “Краткое содержание операции”- фамилия, инициалы вкладчика и сущность операции (например: “Зачисление средств от оплаты расчетного чека №______серия____”), сумма отражается в графе “Мемориальные обороты-зачислено”.
При внесении платы за выполнение операции или оказание услуг наличными денежными средствами в операционном дневнике ф.№24 по другим операциям в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер приходного кассового ордера ф.347, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы физического лица, внесшего денежные средства, наименование услуги (операции) в соответствии со Сборником тарифов, за которую взыскана плата, в графе “Наличные деньги-приход” - принятую сумму.
При погашении переплаты по вкладу путем внесения наличных денежных средств в операционном дневнике ф.№24 по другим операциям в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер приходного кассового ордера ф. № 347, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы физического лица, внесшего денежные средства, а также текст “Возмещение переплаты по счету №_______ на имя________ (указывается фамилия и инициалы вкладчика)”, в графе “Наличные деньги- приход” - принятая сумма.
При выдаче недоплаты по вкладу наличными денежными средствами в операционном дневнике ф. № 24 по другим операциям в графе “Номер лицевого счета или документа” указывается номер расходного кассового ордера, в графе “Краткое содержание операции” - фамилия, инициалы вкладчика, а также текст “Выдана недоплата по счету №________ на имя _______ (указывается фамилия и инициалы вкладчика”, в графе “Наличные деньги-расход” - выданная сумма.
|
