РАЗДЕЛ 2
ОПИСАНИЕ СООБЩЕНИЙ. 1.МТ 202 Платежное поручение/заявление на валютный перевод. 1.Область применения
Данное сообщение используется для передачи рублевого платежного поручения или заявления на валютный перевод в НРД.
2.Описание формата сообщения МТ202
Рублевое платежное поручение:
О/Н
|
Поле
|
Наименование поля
|
Опции
|
Формат
|
О
|
:20:
|
Референс операции
|
|
[1!x][15x]
|
О
|
:21:
|
Связанный референс
|
|
NONREF
|
О
|
:32A:
|
Дата валютирования, код валюты, сумма
|
A
|
6!n3!a15d
|
Н
|
:52а:
|
Банк-Заказчик
|
Не используется
|
|
О
|
:53а:
|
Корреспондент Отправителя
|
B
|
/20!n
|
Н
|
:54А:
|
Корреспондент Получателя
|
A, B
|
См. п. 4.
|
Н
|
:56а:
|
Посредник
|
A, D
|
См. п. 4.
|
О
|
:57а:
|
Банк Бенефициара
|
A, D
|
См. п. 4.
|
О
|
:58а:
|
Бенефициар
|
A, D
|
См. п. 4.
|
О
|
:72:
|
Информация Отправителя Получателю
|
|
6*35
См. п. 4.
|
О - Обязательное поле, Н - необязательное поле
Заявление на межбанковский валютный перевод:
О/Н
|
Поле
|
Наименование поля
|
Опции
|
Формат
|
О
|
:20:
|
Референс операции
|
|
16x
|
О
|
:21:
|
Связанный референс
|
|
NONREF
|
О
|
:32A:
|
Дата валютирования, код валюты, сумма
|
A
|
6!n3!a15d
|
Н
|
:52а:
|
Банк-Заказчик
|
Не используется
|
|
О
|
:53а:
|
Корреспондент Отправителя
|
B
|
/20!n
|
Н
|
:54А:
|
Корреспондент Получателя
|
A,В
|
См. п. 4.
|
Н
|
:56а:
|
Посредник
|
A, D
|
См. п. 4.
|
Н
|
:57а:
|
Банк Бенефициара
|
A, D
|
См. п. 4.
|
О
|
:58а:
|
Бенефициар
|
A, D
|
См. п. 4.
|
О
|
:72:
|
Информация Отправителя Получателю
|
|
6*35
См. п. 4.
|
О - Обязательное поле, Н - необязательное поле
3.Соответствие полей MT202 полям рублевого платежного поручения (см. раздел 1 п.9).
Поле в п/п
|
Наименование
|
Поле в МТ202
|
1
|
Платежное поручение
|
из справочника на основании типа сообщения
|
2
|
0401060
|
из справочника на основании типа сообщения
|
3
|
N
|
:72:/RPP/ номер п/п
|
4
|
Дата
|
:72:/RPP/ дата п/п
|
5
|
Вид платежа
|
не заполняется или :72:/POST/ или :72:/TELG/
или :72:/BESP/
|
6
|
Сумма прописью
|
:32А: сумма
|
7
|
Сумма
|
:32А: сумма
|
8
|
Плательщик
|
из справочника на основании Sender SWIFT-BIC (наименование и город для телекса)
|
9
|
Сч. N
|
:53В:/ счет
|
10
|
Банк плательщика
|
Receiver – НРД
|
11
|
БИК
|
Receiver – НРД
|
12
|
Сч. N
|
Receiver – НРД
|
13
|
Банк получателя
|
:57а: (или :56а: при наличии банка посредника) SWIFT-BIC или наименование и город
|
14
|
БИК
|
:57а: (или :56а: при наличии банка посредника) SWIFT-BIC или //RU БИК
|
15
|
Сч. N
|
:57а: (или :56а: при наличии банка посредника) SWIFT-BIC или //RU корсчет
|
16
|
Получатель
|
:58a: (и :57а: при наличии банка посредника) SWIFT-BIC или наименование
|
17
|
Сч. N
|
:58a: (и :57а: при наличии банка посредника)
/ счет
|
18
|
Вид оп.
|
из справочника на основании типа сообщения
|
19
|
Срок плат.
|
не используется
|
20
|
Наз. пл.
|
не используется
|
21
|
Очер. плат.
|
:72:/RPP/ очередность платежа
|
22
|
Код
|
не используется
|
23
|
Рез. поле
|
не используется
|
24
|
Назначение платежа
|
:72: текст, поле :54А:, дата из поля :32А:
|
43
|
М.П.
|
ЭЦП сообщения (:15: поле для телекса)
|
44
|
Подписи
|
ЭЦП сообщения (:15: поле для телекса)
|
45
|
Отметки банка
|
ЭЦП сообщения
|
60
|
ИНН плательщика
|
из справочника на основании Sender SWIFT-BIC (наименование и город для телекса)
|
61
|
ИНН получателя
|
:58a: ИНН
|
62
|
Поступ. в банк плат.
|
дата поступления сообщения в НРД
|
71
|
Списано со сч. плат.
|
клиентом не указывается
|
101
|
Статус плательщика
|
не используется
|
102
|
КПП плательщика
|
не используется
|
103
|
КПП получателя
|
не используется
|
104
|
КБК
|
не используется
|
105
|
ОКАТО
|
не используется
|
106
|
Основание платежа
|
не используется
|
107
|
Показатель налогового периода
|
не используется
|
108
|
Номер документа
|
не используется
|
109
|
Дата документа
|
не используется
|
110
|
Показатель типа платежа
|
не используется
|
4.Описание полей МТ202
В дополнение к правилам использования полей, приведенных в разделе «Общее описание полей» (Стандарты SWIFT и SWIFT-RUR6), в сообщениях данного типа действуют следующие правила заполнения полей платежного поручения или заявления на межбанковский валютный перевод при передаче в НРД.
Поле 20: Референс операции
Поле содержит уникальный идентификационный номер операции (сообщения), присваиваемый отправителем. При передаче рублевого платежного поручения использование признака транслитерации в первой позиции обязательно. При передаче заявления на межбанковский валютный перевод использование любых признаков транслитераций в первой позиции запрещено.
Поле 21: Связанный референс
При передаче сообщения МТ202 в НРД поле должно содержать кодовое слово NONREF.
Поле 32A: Дата валютирования, код валюты, сумма
Поле определяет дату проведения операции по счету, определяемую Отправителем, код валюты и сумму операции. Код валюты должен соответствовать стандарту ISO-4217 Международной Организации по стандартам. Для указания Российского рубля используется буквенный код RUB.
При формировании платежного поручения на бумажном носителе дата валютирования, указанная в поле :32а:, указывается в последней строке назначения платежа и имеет вид:
Дата платежа: ДД.ММ.ГГГГ
Поле 52а: Банк-Заказчик
При передаче сообщений МТ202 в НРД данное поле не используется.
Поле 53а: Корреспондент Отправителя
Поле определяет счет в НРД, который будет дебетован при исполнении платежного поручения.
Поле 54a: Корреспондент Получателя
Поле используется в случае проведения расчетных операций с участием нескольких организаций.
Формат опции А: 4!a2!a2!c[3!c] - SWIFT BIC-код организации
Поле используется в случае проведения расчетных операций с участием третьей организации. Вариант заполнения поля:
XMICRUM1 - в случае уменьшения суммы денежных средств, ранее зарезервированных на торговом счете.
NADCRUMM - в случае проведения расчетных операций при кредитовании под залог ценных бумаг.
Формат опции B: 3*35х
первая строка - не используется и не заполняется
вторая строка - 4!a2!a2!c[3!c] - SWIFT BIC-код организации
Поле используется в случае проведения расчетных операций с участием третьей организации. Вариант заполнения поля:
XMICRUM1 - в случае уменьшения суммы денежных средств, ранее зарезервированных на торговом счете.
NADCRUMM - в случае проведения расчетных операций при кредитовании под залог ценных бумаг.
Поле 56а: Посредник
Поле определяет финансовую организацию, через которую средства поступят в Банк бенефициара.
При отсутствии Посредника данное поле не используется.
Рублевое платежное поручение:
Формат опции А: 4!a2!a2!c[3!c] – SWIFT BIC-код
Банка Посредника
Формат опции D: //RU9!n.20!n
35x
[35x]
[35x]
35x
первая строка - российский БИК и корсчет Банка Посредника
вторая строка - наименование Банка Посредника
следующие строки - продолжение наименования Банка Посредника (при необходимости)
последняя строка - город Банка Посредника
При использовании опции D указывается код национальной клиринговой системы RU и российский БИК, начинающийся с цифры 0 (которую не следует путать с буквой O).
Заявление на межбанковский валютный перевод:
Формат опции А: 4!a2!a2!c[3!c] – SWIFT BIC-код Посредника
Формат опции D: 35x
[35x]
[35x]
35x
первая строка - наименование Посредника
следующие строки - продолжение наименования Посредника (при необходимости)
последняя строка - местонахождение Посредника
Поле 57а: Банк Бенефициара
Поле содержит реквизиты Банка Бенефициара, в котором средства будут доступны Бенефициару.
При отсутствии Посредника (поля 56a):
Рублевое платежное поручение:
Формат опции А: 4!a2!a2!c[3!c] - SWIFT BIC-код Банка
Получателя
Формат опции D: //RU9!n.20!n
35x
[35x]
[35x]
35x
первая строка - российский БИК и корсчет Банка Получателя
вторая строка - наименование Банка Получателя
следующие строки - продолжение наименования Банка Получателя (при необходимости)
последняя строка - город Банка Получателя
При использовании опции D указывается код национальной клиринговой системы RU и российский БИК, начинающийся с цифры 0 (не следует путать с буквой O).
Заявление на межбанковский валютный перевод:
Формат опции А: 4!a2!a2!c[3!c] - SWIFT BIC-код Банка
Бенефициара
Формат опции D: [/1!a][/34x]
35x
[35x]
[35x]
35x
первая строка - Идентификация стороны – в случае необходимости может использоваться для указания кода национальной клиринговой системы (см. раздел 1, п.5)
вторая строка - наименование Банка Бенефициара
следующие строки - продолжение наименования Банка Бенефициара (при необходимости)
последняя строка - местонахождение Банка Бенефициара
При наличии Посредника (поля 56a):
Рублевое платежное поручение:
Формат опции А: /20!n
4!a2!a2!c[3!c]
первая строка - счет Банка Получателя в Банке Посреднике
вторая строка - SWIFT BIC-код Банка Получателя
Формат опции D: /20!n
35x
[35x]
[35x]
35x
первая строка - счет Банка Получателя в Банке Посреднике
вторая строка - наименование Банка Получателя
следующие строки - продолжение наименования Банка Получателя (при необходимости)
последняя строка - город Банка Получателя
Заявление на межбанковский валютный перевод:
Формат опции А: [/34x]
4!a2!a2!c[3!c]
первая строка - счет Банка Бенефициара в Посреднике
вторая строка - SWIFT BIC-код Банка Бенефициара
Формат опции D: [/34x]
35x
[35x]
[35x]
35x
первая строка - счет Банка Бенефициара в Посреднике
вторая строка - наименование Банка Бенефициара
следующие строки - продолжение наименования Банка Бенефициара (при необходимости)
последняя строка - местонахождение Банка Бенефициара
Поле 58а: Бенефициар
Поле определяет финансовую организацию, которая указывается в качестве конечного получателя переводимых средств.
Рублевое платежное поручение:
Формат опции А: /20!n
4!a2!a2!c[3!c]
первая строка - счет Получателя в Банке Получателя
вторая строка - SWIFT BIC-код Получателя
В случае, если перевод осуществляется в валюте РФ, то опция А используется только если Бенефициар имеет SWIFT BIC-код и является банком, входящим в корреспондентскую сеть НРД.
Формат опции D: /20!n
INN12x
35x
[35x]
[35x]
первая строка - счет Получателя в Банке Получателя
вторая строка - ИНН Получателя (см. раздел 1, п.5)
третья строка - наименование Получателя
следующие строки - продолжение наименования Получателя (при необходимости)
Заявление на межбанковский валютный перевод:
Формат опции А: /34x
4!a2!a2!c[3!c]
первая строка - счет Бенефициара в Банке Бенефициара
вторая строка - SWIFT BIC-код Бенефициара
Формат опции D: /34x
35x
[35x]
[35x]
35x
первая строка - счет Бенефициара в Банке Бенефициара
вторая строка - наименование Бенефициара
следующие строки - продолжение наименования Бенефициара (при необходимости)
последняя строка - местонахождение Бенефициара
Поле 72: Информация Отправителя Получателю сообщения
Вся информация данного поля подлежит указанию после кодовых слов. Каждое кодовое слово должно начинаться с новой строки. В случае, если используется несколько строк текста для одного кодового слова, каждая новая строка должна начинаться с символов «//», что является признаком продолжения информации, относящейся к одному кодовому слову.
Рублевое платежное поручение:
Поле является обязательным и содержит реквизиты платежного поручения в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию, относящуюся к переводу. Поле 72 должно содержать обязательные (присутствующие в каждом рублевом платежном поручении) кодовые слова:
/RPP/3n.6!n.1!n[.4!a] — Реквизиты платежного поручения. Все подполя после кодового слова /RPP/ разделяются точками:
первое подполе <3n> Номер платежного поручения.
Поле должно содержать до 3 знаков.
второе подполе <6!n> Дата составления платежного поручения в формате ГГММДД
третье подполе <1!n> Очередность платежа
четвертое подполе [.<4!а>] - Вид платежа. Служит для инструкций Получателю о способе дальнейшей передачи платежного поручения.
Используются коды POST – почтой, TELG – телеграфом, ELEK – электронными средствами связи, или BESP - по системе БЭСП только в следующих случаях:
POST - используется только при переводе средств со счета в НРД на корсчет открытый в учреждении Банка России или другом банке не московского региона, и не являющихся участниками системы МЭР.
TELG - используется в случае заключения дополнительного соглашения с НРД о переводе средств телеграфом если Банк получателя не является участником МЭР.
BESP - используется для указания необходимости отправки платежа по системе БЭСП (при этом Банк получателя должен быть участником системы БЭСП).
ELEK или отсутствие поля - используется во всех остальных случаях при переводе средств электронными средствами связи (пусто и ELEK одно и тоже).
/NZP/ — Назначение платежа. Количество строк не должно превышать 5-ти.
В случае проведения расчетных операций перечисленных в Приложении 2 к Инструкции Банка России от 15 июня 2004 г. N 117-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок" в самом начале поля перед текстовой частью указывается код вида валютной операции не подлежащий транслитерации и имеющий следующую структуру:
‘(VO5!n)‘ – при использовании таблиц транслитерации RUR6
YX(VO5!n)YX – при использовании таблиц транслитерации RUR4 или без использования транслитерации
При этом в соответствии с требованиями Банка России и решением Россвифт для передачи информации по сети SWIFT и телексу вместо символов фигурных скобок «{» и «}» используются символы круглых скобок «(» и «)».
Пример: Коду валютной операции {VO10010} соответствует:
‘(VO10010)‘ – в таблице транслитерации RUR6
YX(VO10010)YX – в таблице транслитерации RUR4 или без использования транслитерации
Заявление на межбанковский валютный перевод:
/BNF/ — Назначение платежа.
/REC/ - Информация для НРД. Указывается ФИО и телефон контактного лица, другая необходимая информация.
Количество строк в 72 поле не должно превышать 6-ти.
При передаче сообщений MT202 в НРД другие кодовые слова в 72 поле не используются.
Все кодовые слова (RU, INN, RPP, NZP, POST, TELG, BNF, REC и т.д.) указываются заглавными буквами.
|
