8. МТ 950 Выписка 1.Область применения MT950
Сообщение этого типа может посылаться НРД владельцу счета по запросу MT920 или ежедневно за предыдущий операционный день при наличии предварительной договоренности.
Данное сообщение передается только при наличии операций по счету в предыдущем операционном дне. Оно содержит подробную информацию обо всех проводках по данному счету.
2.Правила использования MT950
Поскольку для сообщений SWIFT существуют ограничения по максимально допустимой длине, для передачи всей выписки может потребоваться несколько сообщений.
3.Описание формата MT950
О/Н
|
Поле
|
Название поля
|
Опции
|
Формат
|
О
|
20
|
Референс операции
|
|
16x
|
О
|
25
|
Номер счета
|
|
20!n
|
О
|
28C
|
Номер выписки/порядковый номер
|
С
|
5n[/3n]
|
О
|
60а
|
Входящий остаток
|
F или M
|
1!a6!n3!a15d
|
---->
Н
|
61
|
Строка движения по счету
|
|
См. п. 4.
|
----|
О
|
62а
|
Исходящий остаток (Учтенные средства)
|
F или M
|
1!a6!n3!a15d
|
Н
|
64
|
Исходящий доступный остаток
(Доступные средства)
|
Не используется
|
|
О - обязательное, Н - необязательное
4.Описание полей MT950
В дополнение к правилам использования полей, приведенным в разделе «Общее описание полей» и в разделе «Правила использования полей в сообщениях Категории 9» (Стандарты SWIFT и SWIFT-RUR6) для сообщений данного типа действуют следующие определения при передачи сообщений в НРД:
Поле 20: Референс операции
Поле содержит уникальный идентификационный номер операции (сообщения), присваиваемый отправителем. В случаях, когда выписка состоит из нескольких сообщений, референсы входящих в нее отдельных сообщений могут быть одинаковыми или различными.
Поле 25: Номер счета
В этом поле определяется счет, по которому предоставляется Выписка.
Поле 28C: Номер выписки/порядковый номер
В этом поле указывается порядковый номер выписки, за которым следует порядковый номер сообщения в составе данной выписки.
Поле 60а: Входящий остаток
Содержание этого поля совпадает с содержанием поля 62а (Исходящий остаток) предыдущей Выписки по данному счету (при ежедневной отправке выписок).
В первом из сообщений Выписки это поле используется с опцией F (поле 60F, Первоначальный входящий остаток); во всех последующих сообщениях той же Выписки это поле используется с опцией М (поле 60M, Промежуточный входящий остаток).
Поле 61: Строка движения по счету
В этом поле указываются детали каждой из операций. Данное поле может повторяться до тех пор, пока не будет превышена максимально допустимая при вводе длина сообщения.
Рублевое платежное поручение:
Формат: 6!n[4!n]2а[1a]15d1a3!c16x[//16x]
[20!n/RU9!n]
Заявление на межбанковский валютный перевод:
Формат: 6!n[4!n]2а[1a]15d1a3!c16x[//16x]
[34x]
Подполе 1: 6!n Дата в формате ISO (ГГММДД)
При передаче выписок из НРД в данном подполе указывается дата списания суммы исходного платежного поручения со счета.
Подполе 2: [4!n] Дата в формате ISO (ММДД)
При передаче выписок из НРД данное подполе не используется.
Подполе 3: 2a Знак дебета/кредита.
Допускается использование следующих кодов:
D=Дебет
C=Кредит
RC=Списание ранее зачисленных средств
RD=Возврат ранее списанных средств
При передаче выписок из НРД «RC» и «RD» не используются.
Подполе 4: [1a] Код средств.
При передаче выписок из НРД данное подполе не используется.
Подполе 5: 15d Сумма
Подполе 6: 1!a3!c Код типа операции
Данное подполе может использоваться одним из следующих двух способов:
для проводок, связанных с сообщениями SWIFT, содержащими инструкции о переводе средств.
Формат: S3!n
Последние три знака определяют тип сообщения SWIFT, с которым связана данная проводка (для дебетовых проводок), или тип сообщения SWIFT, использованный для извещения владельца счета о данной проводке (для кредитовых проводок).
для проводок, связанных с инструкциями о переводе средств, которые были посланы не по системе SWIFT, либо в тех случаях, когда буквенное описание является предпочтительным.
Формат: N3!c
Последними тремя знаками может быть один из следующих кодов, определяющих основание для данной проводки:
CHG комиссии и другие расходы
COM комиссии
FEX форексная операция
INT проценты
LDP зачисление средств по ссуде
MSC разное
RTI возврат
TRF перевод
Подполе 7: 16x Референс для Владельца счета.
При передаче выписок из НРД в данном подполе указывается номер платежного документа на основании которого осуществлялась операция по счету.
Подполе 8: [//16x] Референс обслуживающей счет организации. Проставляется системный номер операции, присваиваемый НРД.
Подполе 9: [34x] Дополнительная информация
Рублевое платежное поручение:
Формат: 20!n/RU9!n
Дополнительная информация содержит реквизиты отправителя или получателя платежа в зависимости от того, является проводка кредитовой или дебетовой:
20!n - лицевой счет, на который средства зачисляются или с которого они списываются в зависимости от того, является проводка кредитовой или дебетовой.
RU9!n - российский БИК банка на балансе которого открыт лицевой счет.
Заявление на межбанковский валютный перевод:
Формат: 34x
Дополнительная информация содержит лицевой счет, на который средства зачисляются или с которого они списываются в зависимости от того, является проводка кредитовой или дебетовой.
Поле 62а: Исходящий остаток (Учтенные средства)
Содержание этого поля будет повторено в поле 60a следующего сообщения Выписки по данному счету (при ежедневной отправке выписок).
Если передается только одно сообщение Выписки, то это поле используется с опцией F, т.е. 62F. Если же Выписка включает в себя несколько сообщений, то во всех сообщениях, кроме последнего, поле 62 используется с опцией М, (62M, Промежуточный исходящий остаток), а в последнем из сообщений данной Выписки - с опцией F (62F, Конечный исходящий остаток).
Поле 64: Исходящий доступный остаток (Доступные средства)
При передаче выписок из НРД данное подполе не используется.
|
