2. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА, СКС
Банковское обслуживание Счета предоставляется Клиенту, заключившему Договор, либо Клиенту, в пользу которого заключен Договор после приобретения таким Клиентом прав по Договору.
Счет открывается в день заключения Договора. Открытие, ведение, закрытие Счета и проведение операций по нему производится в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящими Правилами.
Заключение Договора осуществляется путем присоединения Клиента к настоящим Правилам и производится в виде заполнения и подачи письменного Заявления о присоединении к Правилам при условии предоставления Клиентом документов и сведений, предусмотренных законодательством Российской Федерации, включая сведения и документы, необходимые для идентификации Клиента, его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. Перечень документов, необходимых для открытия счетов Клиенту, утверждается отдельными распоряжениями по Банку.
В случае если Клиент своевременно не вносит ежегодную плату за обслуживание по Тарифам, обслуживание Клиента в случае пролонгации договора на следующий год не производится.
Проценты на остатки денежных средств на Счете Клиента начисляются в соответствии с действующими Тарифами.
В случае открытия Клиентом Счета в пользу третьего лица, третье лицо приобретает права и обязанности по настоящему Договору с момента предъявления им к Банку первого требования, основанного на этих правах, путем подачи в Банк заявления о намерении воспользоваться такими правами, составленного по форме Приложений № 5 и 6.
С момента приобретения прав по Договору третье лицо сообщает Банку данные, позволяющие провести идентификацию клиента в соответствии с нормами действующего законодательства и настоящими Правилами.
До выражения третьим лицом намерения воспользоваться правами по Договору способом, предусмотренным в Правилах, эти права принадлежат лицу, подавшему Заявление о присоединении к Правилам.
Банк вправе:
Запросить у Клиента документы и сведения, необходимые для фиксирования информации в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
Отказать Клиенту в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации.
Отказать Клиенту в открытии счета по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.
Расторгнуть с Клиентом настоящий Договор по основаниям и в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации.
Отказать Клиенту в обслуживании в случае отказа Клиента в передаче Банком информации, предусмотренной налоговым законодательством США.
Банк обязуется:
Зачислять средства, поступающие на Счет Клиента, не позднее, чем на следующий рабочий день после их поступления в Банк.
Производить выдачу наличных сумм со Счета в пределах доступного остатка денежных средств на Счете Клиента.
Своевременно осуществлять расчетные операции по Счету на основании должным образом оформленных расчетных документов Клиента.
Осуществлять расчетные операции по Счету в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящими Правилами.
Сохранять конфиденциальность любой информации, полученной от Клиента при открытии, ведении и закрытии Счетов Клиента в Банке, а также касающейся состояния Счетов и операций по ним, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
Клиент обязуется:
Предоставить в Банк в день заключен Договора сведения и документы, необходимые для идентификации Клиента, его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. Представляемые документы, позволяющие идентифицировать Клиента, его представителя, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления.
Уведомить Банк в случае изменения сведений и данных, необходимых для идентификации Клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, сообщенных Банку при заключении Договора письменно по форме Приложения № 4 к настоящим Правилам в течение 10 (Десяти) дней с момента возникновения таких изменений и в указанный срок предоставить документы (их копии, заверенные надлежащим образом), подтверждающие изменения.
Уведомлять Банк не реже одного раза в год о случаях изменения сведений, подлежащих установлению при открытии и ведении Счета, Счета «до востребования», СКС, необходимых для идентификации Клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений с представлением документов и сведений, заверенных надлежащим образом, подтверждающих такие изменения. В случае если Клиентом не предоставлены сведения и документы об изменении сведений, необходимых для идентификации Клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, Банк вправе считать, что указанные идентификационные данные о Клиенте, представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце не изменились и обновляет сведения по нему на основании ранее предоставленных в Банк документов.
Сообщить Банку при заключении Договора о наличии выгодоприобретателя(ей), к выгоде которых он планирует осуществлять банковские операции и иные сделки через счета, открываемые Клиенту в соответствии с настоящими Правилами. Сведения о выгодоприобретателе(ях) предоставляются Клиентом в Банк одновременно с заключением Договора по форме Приложения № 23 к настоящим Правилам. По умолчанию, если Клиент не заявил иное, считается, что Клиент не планирует осуществлять к выгоде третьих лиц банковские операции и иные сделки по счетам, открытым Клиенту в соответствии с настоящими Правилами.
Уведомить Банк в случае изменения сведений о выгодоприобретателе(ях), в том числе появления новых выгодоприобретателей при осуществлении Клиентом банковских операций и иных сделок, в течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента возникновения таких изменений или с момента проведения операции в пользу нового(ых) выгодоприобретателя(ей).
Предоставить информацию при совершении Клиентом банковской операции или иной сделки о том, что Клиент действует к выгоде другого лица при ее проведении, в срок, не превышающий семь рабочих дней со дня совершения такой банковской операции или иной сделки с предоставлением подтверждающих документов. В случае не представления Клиентом в установленный настоящим пунктом срок информации и подтверждающих документов считается, что выгодоприобретатель при совершении Клиентом банковской операции или иной сделки у Клиента отсутствует.
Оплачивать услуги Банка по обслуживанию Счета в соответствии с установленными Тарифами Банка. При этом Клиент заранее предоставляет Банку акцепт на списание суммы, подлежащей уплате за услуги Банка со Счета или с СКС.
Соблюдать законодательство РФ, нормативные документы Банка России и положения настоящих Правил.
Не использовать свои счета для осуществления в какой-либо форме предпринимательской деятельности.
По запросу Банка предоставлять в сроки, указанные в запросе, в полном объеме документы и сведения, необходимые для фиксирования информации в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
Обеспечить наличие в Банке контактной информации о номере мобильного телефона и/или адресе электронной почты.
Предоставить Согласие на передачу Банком информации, предусмотренной налоговым законодательством США, в отношении Клиента по форме Приложения № 32 к настоящим Правилам в случае выявления Банком признаков принадлежности Клиента к категории налогоплательщиков США.
Заполнить Анкету по классификации клиентов – физ. лиц по FATCA по форме Приложения № 31 к настоящим Правилам.
|
