Оао «СПб цдж» от «10» июня 2014г. №2014- 10/01 Положение

Приложение № 1 «Генеральное депозитное соглашение о размещении средств на депозиты»

1. 
   Предмет Соглашения
   

2. 
   Общие положения
   

1. 
   Заключение Договоров банковского депозита и исполнение обязательств по ним осуществляется на основании следующих документов:
   
   1. 
      Положения об инвестировании временно свободных денежных средств ОАО «Санкт-Петербургский центр доступного жилья» в депозиты кредитных организаций, утвержденного приказом генерального директора ОАО «СПб ЦДЖ» от 10.06.2014г. № 2014-10/01) (далее – Положение);
      
   2. 
      Регламента размещения свободных денежных средств ОАО «Санкт-Петербургский центр доступного жилья» на депозиты кредитных организаций, утвержденным приказом генерального директора ОАО «СПб ЦДЖ» от 10.06.2014г. № 2014-10/01) (далее – Регламент);
      
   3. 
      Настоящего Соглашения.
      
2. 
   Термины и определения, используемые в Соглашении, имеют значения, определенные в Положении и Регламенте.
   
3. 
   Каждая из Сторон назначает ответственных лиц, уполномоченных на совершение действий, связанных с вводом заявок на Депозитный аукцион, уведомлением об изъятии средств Вкладчика с Банковского депозита, подписанием реестров, выписок и иных документов по Депозитному аукциону, и предоставляет информацию об указанных ответственных исполнителях другой Стороне в согласованной Сторонами форме.
   

3. 
   Заверения и гарантии Сторон
   

1. 
   Подписывая Соглашение, Стороны подтверждают, что:
   
   1. 
      Ознакомились с Регламентом;
      
   2. 
      Заключение Сторонами Соглашения означает факт их полного согласия и принятия условий заключения Договоров банковского депозита, исполнения обязательств по ним, установленных Регламентом;
      
   3. 
      Стороны обязуются осуществлять все фактические и юридические действия, соблюдать права, требования и обязанности, связанные с проведением Депозитных аукционов, заключением Договоров банковского депозита и исполнением обязательств по ним, в строгом соответствии с действующим законодательством, Положением, Регламентом и Соглашением.
      
2. 
   Стороны договорились, что документооборот при заключении Договоров банковского депозита и исполнении обязательств по ним должен осуществляться в электронной форме с использованием программно-технических средств, установленных между Сторонами защищенных каналов связи, средств криптографической защиты информации с возможностью удостоверения, что информация исходит от Сторон по Соглашению. При размещении средств Вкладчика на депозитных аукционах реализуется система электронного документооборота, не требующая сверки подписей с банковской карточкой, с использованием средств криптографической защиты информации, электронный документооборот осуществляется по схеме «Уполномоченные банки- Биржа-Вкладчик – Биржа –Уполномоченные банки», т.е. все электронные документы поступают от Уполномоченных банков на Биржу с последующей передачей Вкладчику и также в обратном направлении. Данный порядок не распространяется на отчетность и документы Уполномоченных банков, направляемые для оценки рисков и расчета лимитов.
   
3. 
   Подписывая Соглашение, Уполномоченный банк соглашается, что:
   
   1. 
      Заключение Соглашения не обязывает Вкладчика размещать средства в Уполномоченном банке, и окончательное решение о параметрах размещения средств (дата, сумма, срок, ставка и иные условия) остается на усмотрение Вкладчика;
      
   2. 
      Лимиты на Уполномоченный банк определяются Вкладчиком в отношении Уполномоченного банка в соответствии с внутренней методикой оценки рисков, использующей единые принципы и критерии для всех Уполномоченных банков и оценивающей кредитоспособность Уполномоченного банка на основании кредитных рейтингов, предоставляемой Уполномоченным банком финансовой отчетности, анализа открытых источников информации об Уполномоченном банке, а также решений, принимаемых Вкладчиком;
      
   3. 
      Вкладчик не обязан разъяснять Уполномоченному банку принципы и критерии, положенные в основу методики оценки рисков, а также комментировать принятые решения по лимитам на Уполномоченный банк;
      
   4. 
      Размещение Средств на Банковские депозиты осуществляется без взимания Уполномоченным банком комиссий и иных сборов с Вкладчика, в том числе комиссий за заключение Договоров банковского депозита, зачисление средств на Банковский депозит, возврат средств из Банковского депозита и выплату процентов, предоставление выписок по депозитным счетам и других возможных операций по Договору банковского депозита;
      
   5. 
      ЗаявкаУполномоченного банка на заключение Договора банковского депозитаможет быть удовлетворена Вкладчиком частично.
      

4. 
   Права и обязанности Вкладчика
   

1. 
   Вкладчик имеет право:
   
   1. 
      Определять параметры размещения средств на Депозитном аукционе;
      
   2. 
      Определять Лимиты на Уполномоченный банк и устанавливать иные ограничения на участие Уполномоченного банка в Депозитном аукционе;
      
   3. 
      В случаях выявления в течение всего срока действия Соглашения несоответствия Уполномоченного банка предъявляемым требованиям, нарушения Уполномоченным банком обязательств по Соглашению или Договору банковского депозита, а также при выявлении по результатам оценки роста рисков размещения средств в Уполномоченном банке:
      

1. 
   Устанавливать единый для всех Уполномоченных банков перечень форм стандартной отчетностии информации, необходимых вкладчику для определения лимитов на Уполномоченный банки запрашивать у Уполномоченного банка данную информацию и документы;
   
2. 
   Запрашивать и получать от Уполномоченного банка выписки о состоянии Депозитных счетов Вкладчика в соответствии с Регламентом;
   
3. 
   Без объяснения причин отказаться от размещения средств, не расторгая Соглашение;
   
4. 
   Проводить консультации со Сторонами, а также создавать рабочие группы из представителей Сторон для решения вопросов совершенствования процедур заключения Договоров банковского депозита;
   
5. 
   Отказать Уполномоченному банку в участии в Депозитном аукционе в случаях нарушения условий проведения Депозитных аукционов, а также наличия документов и/или информации, позволяющей Вкладчику судить о наличии рисков существенного ухудшения финансового положения Уполномоченного банка,отзыва лицензии или других негативных последствий, ведущих к невозможности возврата средств Вкладчика;
   
6. 
   Осуществлять иные полномочия и права в соответствии с Положением и Регламентом.
   
1. 
   Вкладчик обязан:
   
   1. 
      Предоставлять Уполномоченному банку предусмотренные действующим законодательством, Инструкцией ЦБ РФ №28-И от 14.09.06г (с изменениями и дополнениями), документы, необходимые для открытия и ведения Депозитных счетов Вкладчика при открытии первого Депозитного счета Вкладчика на основании письменного запроса Уполномоченного банка в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты получения запроса.
      
   2. 
      В установленные Регламентом сроки доводить до сведения Уполномоченного банка объявления о проведении Депозитных аукционов, перечень информации, необходимой Вкладчику для определения Лимита на Уполномоченный банк, Лимиты на Уполномоченный банк, итоги проведения Депозитного аукциона, информацию о внесении изменений и дополнений в Положение и Регламент и другие сведения в соответствии с Положением и Регламентом;
      
   3. 
      Обеспечивать Уполномоченному банку равные с остальными Уполномоченными банками права на участие в Депозитном аукционе в соответствии с Положением и Регламентом.
      

5. 
   Права и обязанности Уполномоченного банка
   

1. 
   Уполномоченный банк имеет право:
   
   1. 
      Вносить на рассмотрение Вкладчика предложения по совершенствованию процедур заключения Договоров банковского депозита и исполнения обязательств по ним;
      
   2. 
      В определенном Вкладчиком порядке принимать участие в рабочих группах для решения вопросов совершенствования процедур заключения Договоров банковского депозита и исполнения обязательств по ним.
      
2. 
   Уполномоченный банк обязан:
   
   1. 
      Для участия Уполномоченного банка в Депозитных аукционах и исполнения обязательств по Договорам банковского депозита заключить с Биржей и/или Расчетным центром соответствующие соглашения (дополнительные соглашения);
      
   2. 
      В течение всего срока Соглашения предоставлять Вкладчику в составе и в сроки согласно его требованию информацию и отчетные документы, необходимые для определения Лимита кредитного риска на Уполномоченный банк согласно Приложению №5 к настоящему Регламенту.
      
   3. 
      Предоставлять Вкладчику выписки о состоянииДепозитных счетов Вкладчика и иные документы в составе и в сроки в соответствии с Регламентом.
      
   4. 
      В случае возникновения в отношении Уполномоченного банка обстоятельств, которые могут или могли бы привести к неисполнению или частичному неисполнению Уполномоченным банком своих обязательств перед Вкладчиком, своевременно уведомлять Вкладчика о возникновении таких обстоятельств и предпринять все меры, направленные на защиту прав и интересов Вкладчика в соответствии с заключенными Договорами банковского депозита.
      
   5. 
      Открывать депозитные счета Вкладчика в соответствии с действующим законодательством. Местом оказания финансовой услуги Банковского депозита являетсяг. Санкт-Петербург.
      

6. 
   Досрочное расторжение Вкладчиком Договора банковского депозита и возврат суммы банковского вклада
   

1. 
   Вкладчик имеет право на досрочное расторжение Договора банковского депозита и возврата суммы депозита с начислением процентов по указанной в Договоре банковского депозита ставке в следующих случаях:
   
   1. 
      При нарушении Уполномоченным банком обязательств по своевременному возврату суммы депозита и/или начисленных процентов на срок 1 (одного) и более рабочего дня;
      
   2. 
      В случае неоднократного нарушения Уполномоченным банком требования Регламента в части сроков предоставления Вкладчику предусмотренных Регламентом документов (в том числе отчетности и документов, необходимых для расчета Лимитов на Уполномоченный банк);
      
   3. 
      При пересмотре кредитного рейтинга Уполномоченного банка более чем на одну ступень в сторону понижения в течение 3-х месяцев любым их рейтинговых агентств, установленных для целей определения приемлемых кредитных рейтингов, указанных в разделе 5 Положения;
      
   4. 
      При несоответствии Уполномоченного банка критериям, указанным в разделе 5 Положения.
      
   5. 
      При применении к Уполномоченному банку санкций со стороны Банка России в виде приостановления отдельных видов операций.
      
2. 
   Степень существенности того или иного основания расторжения Договора банковского депозита, объективности и достоверности вызвавших его обстоятельств, а также вероятность негативных последствия данных факторов определяются Вкладчиком самостоятельно.
   
3. 
   О принятых в связи с наличием оснований для досрочного расторжения Договора банковского депозита и возврата депозитов решениях Вкладчик информирует Уполномоченный банк письменно.
   

7. 
   Соблюдение конфиденциальности
   
   1. 
      В отношении документов (информации), передаваемых от одной Стороны другой в рамках Соглашения и Регламента, Стороны обязуются соблюдать конфиденциальность, использовать полученные документы (информацию) исключительно для предусмотренных Регламентом целей, не распространять и не передавать документы (информацию) третьим лицам иначе, как только в соответствии с Регламентом или с письменного согласия заинтересованной Стороны, за исключением случаев, когда необходимость распространения или передачи указанных документов (информации) предусмотрены действующим законодательством.
      
   2. 
      При предоставлении Уполномоченным банком Вкладчику информации и документов в соответствии с Соглашением никакая персональная информация о клиентах Уполномоченного банка не собирается.
      
8. 
   Ответственность Сторон
   
   1. 
      За неполное или ненадлежащее исполнение обязательств, установленных Соглашением и Регламентом, Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством, Положением и Регламентом.
      
   2. 
      Стороны несут ответственность за действия ответственных исполнителей, уполномоченных Сторонами на исполнение функций, связанных с заключением Договоров банковского депозита и исполнением обязательств по ним.
      
   3. 
      В случае нарушения Вкладчиком Регламента в части сроков перечисления средств Вкладчика Уполномоченные банки имеют право не позднее следующего рабочего дня после возникновения нарушения расторгнуть заключенный с Вкладчиком Договор банковского депозита, по которому допущены нарушения, путем письменного уведомления Вкладчика о расторжении договора и вернуть сумму Банковского депозита и причитающиеся проценты по ставке до востребования, установленной Вкладчиком в объявлении о проведении Депозитного аукциона, за соответствующий срок с даты нарушения на указанный в объявлении о проведении Депозитного аукциона счет Вкладчика.
      
   4. 
      В случае нарушения Уполномоченным банком сроков исполнения обязательств по Договору банковского депозита в части возврата суммы Банковского депозита и причитающихся процентов Уполномоченный банк уплачивает Вкладчику пени в сумме, равной удвоенной ставке банковского депозита указанной в Договоре банковского депозита. Перечисление Уполномоченным банком суммы депозита в день исполнения обязательств по истечении отведенного для этого Регламентом времени считается одним днем просрочки.
      
   5. 
      В случае отказа Уполномоченного банка от принятия средств Вкладчика на депозитный счет, равно как и за просрочку зачисления средств Вкладчика на Депозитный счет, Уполномоченный банк уплачивает Вкладчику штраф в размере 0,03% от суммыДепозита.
      
9. 
   Форс-мажор
   
   1. 
      Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное невыполнение обязательств по Соглашению и по Договорам банковского депозита, заключенным в соответствии с Положением и Регламентом, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, а именно: пожар, наводнение, землетрясение, эпидемия, военные действия, при условии, что данные обстоятельства непосредственно повлияли на выполнение обязательств по Соглашению.
      
   2. 
      Сторона, для которой создалась невозможность выполнения обязательств в силу вышеуказанных причин, обязана в трехдневный срок проинформировать об этом в письменной форме другую Сторону.
      
10. 
    Порядок разрешения споров
    
    1. 
       Все споры и разногласия, возникающие при исполнении настоящего Соглашения, рассматриваются Сторонами путем переговоров для достижения взаимоприемлемых решений.
       
    2. 
       Неурегулированные разногласия, связанные с настоящим Соглашением, передаются на рассмотрение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
       
11. 
    Внесение изменений, срок действия и прекращение Соглашения
    
    1. 
       Соглашение вступает в силу с момента его подписания и действует до 31 декабря 2016 года.
       
    2. 
       Соглашение может быть расторгнуто по письменному согласию Сторон.О своем намерении расторгнуть Соглашение инициатор расторжения уведомляет другуюсторону не менее чем за 30 календарных дней до предполагаемой даты расторжения.
       
    3. 
       Вкладчик имеет право расторгнуть Соглашение в одностороннем порядке, уведомив Уполномоченный банк не менее чем за 10 (десять) рабочих дней до предполагаемой даты расторжения в случае:
       

• 
  несоответствия Уполномоченного банка требованиям к кредитным организациям, определенным в разделе 5 Положения;
  
• 
  выявлении по результатам оценки роста рисков размещения средств Общества в Уполномоченном банке;
  
• 
  нарушения Уполномоченным банком действующего законодательства, Положения, Регламента, Соглашения, Договоров банковского депозита.
  

1. 
   При расторжении Соглашения по основаниям, предусмотренным  п.11.2 настоящего Соглашения неисполненные Договоры банковского депозита, заключенные в рамках настоящего Соглашения, продолжают действовать до полного исполнения Уполномоченным банком своих обязательств.
   
2. 
   При расторжении Соглашения по основаниям, предусмотренным  п.11.3 настоящего Соглашения неисполненные Договоры банковского депозита, заключенные в рамках настоящего Соглашения, подлежат расторжению в порядке, предусмотренном разделом 9 Регламента размещения временно свободных денежных средств ОАО «Санкт-Петербургский центр доступного жилья» на депозиты кредитных организаций.
   
3. 
   Соглашение составлено на 6 (шести) листах в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу по одному для каждой из Сторон.
   
1. 
   Реквизиты и подписи Сторон