Инвестиционные цели Общества
Задачей деятельности Общества по инвестированию временно свободных денежных средств является их сохранение и минимизация потерь от обесценивания вследствие инфляции.
Основными целями деятельности по инвестированию временно свободных денежных средств Общества в порядке убывания приоритетов являются:
Сохранность временно свободных денежных средств Общества в пределах установленных и неизрасходованных лимитов на предоставление финансовой поддержки в рамках целевой программы Санкт-Петербурга «Молодежи – доступное жилье».
Обеспечение соответствия денежных потоков, связанных с инвестированием временно свободных денежных средств Общества, обязательствам Общества.
Обеспечение максимальной доходности, с учетом экономических и финансовых рыночных условий, в том числе соответствующих рыночных циклов, и минимального уровня риска.
Общество признает наличие факторов, ограничивающих доходность по инвестированным временно свободным денежным средствам, включая законодательные и нормативно-правовые требования к разрешенным активам (объектам инвестирования) и ограничения по рискам. В связи с этим доходность по инвестиционному портфелю может отставать от показателя инфляции.
Организация и осуществление операций по инвестированию временно свободных денежных средств.
В целях организации и осуществления операцийпо инвестированию временно свободных денежных средств в Обществе создан Инвестиционный комитет(далее – Комитет), осуществляющий свою деятельность в соответствии с Положением об инвестиционномкомитетеОАО «СПб ЦДЖ», которое утверждено Генеральным директором Общества.
Порядок принятия решений об инвестировании временно свободных денежных средств в депозиты российских кредитных организаций.
Для реализации инвестиционных целей Общества осуществляет инвестирование временно свободных денежных средств по единственному направлению: депозиты российских кредитных организаций.
Общество инвестирует временно свободные денежные средства в депозиты российских кредитных организаций с учетом качественных и количественных требований и ограничений, установленных Правительством Российской Федерации, Министерством финансов Российской Федерации и настоящим Положением.
Общество устанавливает следующий порядок принятия решений об инвестировании временно свободных денежных средств в депозиты российских кредитных организаций:
Инвестирование временно свободных денежных средств Общества в депозиты российских кредитных организаций происходит в ходе депозитных аукционов.
Решения о дате проведения торгов, максимальной сумме размещаемых средств на депозитном аукционе и сроках инвестирования временно свободных денежных средств общества в депозиты российских кредитных организаций принимаются Комитетом.
По результатам депозитных аукционов Комитет принимает решение о фактических объемах инвестирования временно свободных денежных средств в рамках максимальной суммы размещаемых средств, ставке отсечения при размещении денежных средств на депозиты.
Порядок проведения депозитных аукционов и их организаторопределяются Положением об инвестировании свободных денежных средств.
Для реализации инвестиционных целей Общества количества банков ограничивается до 15 (пятнадцати) Аккредитованных банков на год. Количество Аккредитованных банков может быть изменено по решению Инвестиционного комитета исходя из финансового состояния Общества и изменения размера временно свободных денежных средств для размещения в депозиты.
Основные требования к кредитным организациям
Кредитные организации, на депозиты которых Общество может размещать временно свободныеденежные средства, должны соответствовать следующим требованиям (далее - требования):
Наличие у кредитной организации действующей генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;
Наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. руб., рассчитываемых по методике Центрального банка Российской Федерации, по состоянию на последнюю отчетную дату;
Наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной кредитоспособности, присвоенного одним из международных рейтинговых агентств либо национальных рейтинговых агентств, аккредитованных в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, на уровне не ниже следующих минимальных значений:
Fitch Ratings – «B»;
Standard & Poor's – «B»;
Moody's Investors Service – «B2»;
НациональноеРейтинговоеАгентство – «AA-»;
Рейтинговое агентство «Анализ, Консультации и Маркетинг» – «A+»;
Рус-Рейтинг – «BBB-»;
Рейтинговое Агентство «Эксперт РА» – «A+».
Наличие у кредитной организации положительного аудиторского заключения за последний прошедший год, в котором подтверждаются достоверность во всех существенных отношениях финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
Неприменение к кредитной организации в течение последнего полугодия принудительных мер воздействия за нарушение установленных Центральным банком Российской Федерации обязательных нормативов, установленных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
Отсутствие у кредитной организации в течение последнего полугодия просроченных денежных обязательств по операциям с Центральным банком Российской Федерации, в том числе по кредитам Центрального банка Российской Федерации и процентам по ним;
Отсутствие запрета Центрального банка Российской Федерации в отношении кредитной организации на осуществление отдельных банковских операций;
Неприменение в отношении кредитной организации мер по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;
Наличие Головного офиса, либо филиала Уполномоченного банка на территории Санкт-Петербурга. Местом оказания финансовой услуги Банковского депозита является Санкт-Петербург. Свободные денежные средства Общества будут размещаться в Уполномоченных банках на депозитных счетах, открытых в Санкт-Петербурге в соответствии с действующим законодательством.
|
