Целевая программа Калининградской области «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области в 2011 2016 годах» Автономная некоммерческая организация
Скачать 1.31 Mb.
|
Целевая программа Калининградской области «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области в 2011 - 2016 годах» Автономная некоммерческая организация «Агентство развития квалификаций «ЭКОС» ________________________________ Рабочая учебная программа Базовый курс повышения уровня финансовой грамотности для взрослого населения (активные и потенциальные потребители финансовых услуг с низким и средним уровнем доходов, жители Калининградской области) Авторы: Габовда Н.Н., к.п.н., доцент, преподаватель экономических дисциплин Михайлова Р.И., преподаватель экономических дисциплин Чубун А.П., преподаватель экономических дисциплин Крючкова Н.А., директор АНО АРК «ЭКОС» КАЛИНИНГРАД, 2013
Настоящая программа предназначена для обучения взрослых в рамках реализации целевой программы Калининградской области «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области в 2011 - 2016 годах», Проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации». Целевая аудитория – активные и потенциальные потребители финансовых услуг с низким и средним уровнем доходов, жители Калининградской области.
Цель курса данной программы — содействие формированию разумного финансового поведения жителей Калининградской области, их ответственного отношения к личным финансам, повышению финансовой безопасности и эффективности защиты их интересов как потребителей финансовых услуг. Задачи:
В результате обучения участники будут: - эффективно управлять личными финансами; - осуществлять учет расходов и доходов домохозяйства и осуществлять краткосрочное и долгосрочное финансовое планирование; - оптимизировать соотношение между сбережениями и потреблением; - разбираться в особенностях различных финансовых продуктов и услуг, иметь актуальную информацию о ситуации на финансовых рынках; - принимать обоснованные решения в отношении финансовых продуктов и услуг и осознанно нести ответственность за такие решения; - компетентно планировать и осуществлять пенсионные накопления. Принципы отбора материала в соответствии со спецификой аудитории связаны с необходимостью выделить те темы, которые будут способствовать освоению базовых финансовых понятий и развитию базовых навыков эффективного и ответственного ведения личного бюджета, так как основная часть данной категории обладает низким уровнем знаний и навыков в сфере финансовой грамотности, а также недостаточным пониманием своих прав как потребителей финансовых услуг. Логическая структура программы курса соответствует указанному принципу. При обучении в различных сочетаниях, а иногда параллельно применяются объяснительно-иллюстративный, репродуктивный, частично – поисковый методы обучения. Создание развивающего образовательного пространства обеспечивается через: - теоретические занятия (лекции): проблемные, дискуссия; -практические занятия: разбор конкретных ситуаций, решение задач. Сделан акцент на активную самостоятельную работу слушателей. Интерактивные занятия-практикумы предусматривают возможности как для продуктивного, так и продуктивно-творческой деятельности слушателей. Основная цель практического раздела программы — формирование у слушателей умений, связанных с использованием полученных знаний, закрепление и совершенствование практических навыков. Занятия проводятся группами по 25 человек. Обучение организовывается в следующих городах Калининградской области: Черняховск, Советск, Славск, Неман, Краснознаменск, Багратионовск, Зеленоградск, Светлогорск. Оборудование учебного кабинета: флипчарт, маркеры. Технические средства обучения: ноутбуки или компьютеры с выходом в Интернет, мультимедиапроектор, экран. Слушатели обеспечиваются комплектом учебно-методического раздаточного материала: лекционный материал, образцы шаблонов, задания для интерактивных занятий-практикумов, список рекомендуемой литературы. Примерное количество групп – 40. Примерное расписание занятий Занятия проводятся с 09-00 до 16-30: 1 пара – 09-00 – 10-20 (10 минут) 2 пара – 10-30 – 11-50 (10 минут) 3 пара – 12-00 – 13-20 (20 минут) 4 пара – 13-40 – 15-00 (10 минут) 5 пара – 15-10 – 16-30.
Обучение проводят специалисты: Габовда Надежда Николаевна – преподаватель экономических дисциплин (высшая категория), кандидат педагогических наук, доцент филиала НОУ ВПО «Санкт-Петербургский институт внешнеэкономических связей, экономики и права»; Чубун Алла Петровна - преподаватель экономических дисциплин ГБОУ СПО КО ТК (высшая категория); Уварова Татьяна Ивановна – преподаватель экономических дисциплин ГБОУ СПО КО ИПК (высшая категория); Грибаускене Любовь Владимировна – преподаватель экономических дисциплин ГБОУ СПО КО ГАПК (высшая категория); Михайлова Раиса Ивановна – преподаватель экономических дисциплин ФГОУП СПО Советский кинотехникум (высшая категория); Крючкова Наталья Александровна – директор АНО АРК «ЭКОС» (проведение входного и итогового тестирования). Привлекаются специалисты налоговой службы, банков. Оценка результатов обучения Слушатели проходят процедуру оценки результатов обучения в форме компьютерного тестирования. Тестирование проводится дважды: перед началом обучения и после участия в семинаре. Тест состоит из 20 заданий разной сложности: около 60% заданий доступны большинству слушателей (первый уровень подготовки), 20% заданий повышенной сложности доступны слушателям второго уровня подготовки и 20% заданий – слушателям третьего уровня подготовки. Таким образом, дифференциация при составлении теста позволяет выполнить задания каждому участнику обучения на уровне его возможностей. Данные сравнительного анализа входного и итогового тестирования представляются в Министерство финансов Калининградской области. Критерии оценивания результатов Задание считается выполненным, если слушатель отметил правильный ответ. Выполненное задание оценивается 1 баллом, невыполненное – 0 баллов. Оценка за выполнение тестовых заданий (если слушатель набрал 12 баллов, работа считается выполненной): «отлично» - 18-20 баллов; «хорошо» - 15-17 баллов; «удовлетворительно» - 12-14 баллов; «удовлетворительно» менее 12 баллов.
Программа рассчитана на 10 часов.
Входное тестирование (0,5 ч.). Тест проверяет уровень знаний и навыков в сфере финансовой грамотности активных потребителей финансовых услуг. Оборудование: ПК, тестовые задания. Тема 1. Развитие базовых навыков эффективного и ответственного ведения личного бюджета. Управление деньгами (ведение бюджета доходов и расходов, проверка выписок с банковского счета, решение проблем с временной нехваткой денег и др.) (2 часа, лекции - 0,5 ч., практикум– 1,5 ч.). Базовая терминология по финансовой грамотности. Необходимость повышения уровня финансовой грамотности. Практикум: 1. «Определяем цели» 2. «Анализируем имущество, инвестиции и накопления: насколько эффективно они используются?» 3. «Анализируем доходы и расходы: откуда приходят и куда уходят ваши деньги?» Оборудование: ПК, пример личного финансового плана, презентационные материалы. Тема 2. Долгосрочное планирование (создание резервов на «черный день», страхование, пенсионные накопления, сбережения на образование детей и крупные покупки). Использование государственных инструментов. Электронные банковские технологии. Выбор между различными альтернативами (информированность о существующих альтернативах и их характеристиках, источники информации, умение читать договоры перед подписанием и др.) Умение калькулировать (знание простых и сложных процентов, понимание номинальных и реальных, абсолютных и относительных величин и др.) (2,5 часа, лекции - 1 ч., практикум– 1,5 ч.). Долгосрочное планирование. Страхование. Электронные банковские технологии лекция (1 ч.) – лекция. Практикум:
Оборудование: ПК, презентационные материалы. Тема 3. Получение помощи, совета (понимание различий между рекламой и информацией, информированность о том, где получить независимую оценку и совет в финансовых вопросах, как и куда обращаться с жалобами). Чрезмерный долг (например, из-за потребительских кредитов). Быстрое и справедливое разрешение финансовых споров (1,5 часа, лекции 0,5 ч., практикум – 1 ч.). Как избежать мошенничества при инвестировании и что вас ждет, если нечем платить за кредит? Управление задолженностью (0,5 ч.) – лекция. Практикум:
Оборудование: ПК, презентационные материалы. Тема 4. Налоговая грамотность (1,5 часа, лекции 0,5 ч., практикум– 1 ч.). Налог. Налоговая декларация. Виды налоговых правонарушений и ответственность за их совершение. Виды налогов. Налоговые вычеты (0,5 ч.) – лекция. Практикум:
Оборудование: ПК, презентационные материалы. Тема 5. Семейные "подушки безопасности" на случай кризисных ситуаций быстрое и справедливое разрешение финансовых споров. Дополнительный доход после выхода на пенсию (1,5 часа, лекции 0,5 ч., практикум – 1 ч.). Семейные «подушки безопасности». О пенсионном обеспечении (0,5 ч.) – лекция с элементами дискуссии. Практикум:
Оборудование: ПК, презентационные материалы. Итоговое тестирование (0,5 ч.). Тест проверяет уровень знаний и навыков в сфере финансовой грамотности активных потребителей финансовых услуг после обучения по программе. Оборудование: ПК, тестовые задания.
Основные источники
Дополнительная литература
Интернет-ресурсы: 1.Фин-грамота. ру - www.fin-gramota.ru Сайт Центра повышения финансовой грамотности. Удобный интерфейс позволяет пользователю в зависимости от возраста, пола и интересов выбрать тот раздел сайта, где представлена необходимая информация. Информационное наполнение и тематические разделы сайта помогут желающим повысить уровень своей финансовой культуры. 2.Академия личных финансов - www.homecredit.ru Сайт Банка Хоум Кредит. Интерес представляет раздел «Академия личных финансов», призванный помочь посетителю сайта сориентироваться в мире банковских продуктов и услуг. В этом разделе можно найти информацию, которая пригодится при выборе банковских продуктов. 3.Мои умные деньги- www.visa.com.ru Сайт корпорации Visa, создавшей крупнейшую в мире сеть розничных электронных платежей. Посетители сайта найдут здесь рекомендации по планированию бюджета и банковским услугам. Но особый акцент сделан на пластиковых картах – их видах, особенностям их использования, правилам безопасного использования карт.
Сайт Молодежного Центра изучения финансовых операций - региональной молодежной общественной организации, созданной для получения молодыми людьми практических навыков работы в области экономики и финансов. На сайте представлена разнообразная информация о фондовом рынке и его инструментах, рекомендации начинающему инвестору, торговые платформы для работы на фондовом рынке через Интернет. Но особый интерес представляет раздел о конкурсах, организуемых МЦФО среди молодых инвесторов – школьниках и студентах.
Сайт Галины Остриковой из Воронежа – привлекает своей тематической и информационной насыщенностью. Ориентирован прежде всего на родителей, которым предлагается «побывать» на Уроках Здорового Отношения к Деньгам: Бездефицитное мышление и Как контролировать денежные потоки, Как жить по средствам и Как сберегать деньги… А также много другой полезной информации.
Сайт посвящен вопросам финансового просвещения. Тематика разнообразна – от личного финансового плана и семейной бухгалтерии до инвестиций на фондовом рынке и рынке недвижимости. Обширная библиотека книг, статей, аудио-книг и видеофильмов по финансовой грамотности.
Сайт создан при поддержке ДжиИ Мани Банка в продолжение программы корпоративной социальной ответственности, основанной на принципах Ответственного кредитования. И посвящен, в первую очередь, банковским кредитам – потребительским, ипотеке, кредитным картам.
Путеводитель по работе частных лиц с финансовыми организациями - банками, брокерами, ПИФами и ОФБУ. Знакомство с финансовыми инструментами – депозиты, ценные бумаги. Инвестиции на фондовом рынке и в альтернативные финансовые инструменты – памятные монеты и драгметаллы.
Создатели сайта стремились помочь людям разного возраста и достатка приобрести знания и умения, которые помогут им осознанно принимать финансовые решения. Сайт тематически делится на несколько разделов, каждый из которых ориентирован на свою аудиторию: «для Школы» - будет полезен преподавателям и учащимся; «для Дома» - взрослому населению; «для Работы» - предпринимателям и работодателям; «для Организации» - партнерам и потенциальным участникам программы повышения финансовой грамотности.
Сайт создан группой разработчиков Академии народного хозяйства при Правительстве Российской Федерации с целью повышения финансовой грамотности граждан России. Как принимать финансовые решения? Какой кредит выбрать? Куда вложить свободные средства? Какой вариант ипотеки использовать для приобретения жилья? Как застраховать себя, своих близких и своё имущество? Ответы на эти вопросы найдут посетители сайта. Целевая программа Калининградской области «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области в 2011 - 2016 годах» Автономная некоммерческая организация «Агентство развития квалификаций «ЭКОС» ________________________________ Учебно-методические материалы Базовый курс повышения уровня финансовой грамотности для взрослого населения (активные и потенциальные потребители финансовых услуг с низким и средним уровнем доходов, жители Калининградской области) КАЛИНИНГРАД, 2013 |
Похожие:
 | ... |  | «О реализации целевой программы Калининградской области «Поддержка начинающих фермеров Калининградской области на период 2012-2014... |
| В соответствии с Уставным законом Калининградской области от 20 сентября 2010 года №488 «О наградах Калининградской области» в систему... | | «О реализации мероприятия «Поддержка сельхозтоваропроизводителей Калининградской области, развивающих приоритетные направления аграрного... |
| Автономная некоммерческая организация высшего профессионального образования «Калининградский институт управления» | | Порядка предоставления субсидий из бюджета Калининградской области за счет поступивших средств федерального бюджета на обеспечение... |
| Калининградской области «Содействие занятости населения Калининградской области на 2012-2016 годы», утвержденной постановлением Правительства... | | Губернаторе Калининградской области", в целях реализации Концепции действий в интересах детей в Калининградской области на 2012-2017... |
| Об утверждении порядка отбора в 2017 году финансовой организации (финансовых организаций) на право оказания Министерству финансов... | | Адостроительного кодекса Российской Федерации, пунктом 2 статьи 1 Закона Калининградской области «О перераспределении полномочий... |