1. Юридическое лицо (не являющееся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом) в заголовочной части устанавливается знак
Скачать 246.26 Kb.
|
| Порядок заполнения анкет 1. Юридическое лицо (не являющееся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом) В заголовочной части устанавливается знак «Х» или «V» в квадрате, соответствующем типу анкеты: клиент, выгодоприобретатель. Анкета на выгодоприобретателя (при его наличии) заполняется в качестве приложения к основной анкете клиента. Выгодоприобретатель – лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. Часть 1 «Общие данные» заполняется непосредственно клиентом, принимаемым на обслуживание. В строке 1.1. указывается полностью организационно-правовая форма лица. Например: Общество с ограниченной ответственностью, Закрытое акционерное общество, Потребительский кооператив и т. д. В стоке 1.2. указывается полное наименование лица. Например: Общество с ограниченной ответственностью Торговый дом «Октябрь». В строке 1.3. указывается краткое наименование лица (если имеется). Например, ООО ТД «Октябрь». В строке 1.4. указывается наименование на иностранном языке (если имеется). Например, «Td «October» Ltd. В строке 1.5.1. указываются сведения о регистрации лица, если лицо было зарегистрировано ранее 01.07.2002. В строке 1.5.1. указываются сведения о регистрации лица, полученные после 01.07.2002. Для резидента указывается ОГРН; для нерезидента - номер свидетельства об аккредитации филиала иностранного юридического лица или номер свидетельства об аккредитации представительства. В ином случае - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации. В строке 1.6. указывается адрес местонахождения (места регистрации) с указанием почтового индекса. Для филиалов указывается место регистрации головной организации. Данные берутся из Устава организации / Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц. Правила заполнения: 1) «Страна регистрации» 2) «Регион РФ» пример – Калужская область 3) «Край, Область, Район» в случае, если населенный пункт не является региональным центром 4) «Населенный пункт» пример: Москва 5) Адрес» (улица, площадь, проспект, переулок и т.п.) 6) «Дом» 7) «Корпус, строение» 8) «Комната, квартира, офис»; 9) «Почтовый индекс». В строке 1.7. указывается адрес лица для направления почтовой корреспонденции. В строке 1.8. указывается адрес, по которому фактически располагается лицо либо его органы управления. Данные берутся из Свидетельства о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, Договора аренды, иных документов, подтверждающих нахождение лица по данному адресу. В случае совпадения каких-либо адресов в строках 1.6, 1.7, 1.8, одинаковая информация должна быть внесена во все соответствующие строки. В строке 1.9. указываются в соответствующих графах номера контактных телефонов, факсов (если имеются). Номера нужно указывать без разделителей, при этом российский номер может указываться как с кодом страны (в международном формате), так и без него, номер в любой другой стране - только в международном формате. В строке 1.10. указывается адрес электронной почты лица (если имеется). В строке 1.11. указывается адрес сайта организации в сети Internet (если имеется). В строке 1.12. юридические лица-резиденты указывают свой индивидуальный номер налогоплательщика, а юридические лица-нерезиденты – слово «нет». В строке 1.12. юридические лица-резиденты указывают свой индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) и код причины постановки на учет (КПП), а юридические лица-нерезиденты – слово «нет». В строке 1.13. юридические лица-нерезиденты указывают свой код иностранной организации (КИО), а юридические лица-резиденты – слово «нет». В строке 1.14. указываются коды форм федерального государственного статистического наблюдения в соответствующих графах. Коды ОКВЭД берутся из выписки из ЕГРЮЛ либо письма Росстата. В строке 1.15. в соответствующих графах указываются сведения о лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию. В случае наличия нескольких лицензий, добавляются дополнительные строки. По каждой лицензии указывается: вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия, перечень видов лицензируемой деятельности. В случае отсутствия лицензий указывается «Деятельность не лицензируется». Также указывается, является ли организация профессиональным участником рынка ценных бумаг. В строке 1.16. указываются сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества – цифрой. Также указывается, чем сформирован – денежные средства, имущество, иное. Данные берутся из Устава организации. В строке 1.17. указываются сведения об учредителях, собственниках имущества, а также лицах, которые имеют права давать обязательные для юридического лица указания либо иным образом имеют возможность определять его решения. Данные указаны в Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц. Для физических лиц указываются: фамилия имя отчество, дата и место рождения, сведения о документе, удостоверяющем личность - наименование, номер, дата и место выдачи, наименование органа, выдавшего документ, адрес регистрации/места проживания. Для юридических лиц: полное и сокращённое наименование, регистрационный номер, дата регистрации, место регистрации, ИНН, адрес организации. В случае нескольких учредителей указываются доли каждого учредителя в уставном капитале лица. В строке 1.18. указываются сведения о бенефициарных владельцах – физических лицах, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеют возможность контролировать действия клиента: фамилия имя отчество, дата и место рождения, сведения о документе, удостоверяющем личность - наименование, номер, дата и место выдачи, наименование органа, выдавшего документ, адрес регистрации/места проживания. Указываются все физические лица, которым в конечном итоге принадлежит 25% и более капитала юридического лица. На каждого бенефициарного владельца также оформляется анкета физического лица. В случае, если ни одно лицо не владеет в совокупности 25% и более капитала юридического лица, в данной строке указываются сведения о единоличном исполнительном органе организации (о руководителе). В строке 1.19. указываются структура органов управления и персональный состав органов управления. Перечисляются названия всех органов управления лица. Для каждого физического лица, занимающего должность в органе управления указываются: должность, фамилия имя отчество, дата и место рождения, сведения о документе, удостоверяющем личность - наименование, номер, дата и место выдачи, наименование органа, выдавшего документ, адрес регистрации/места проживания. В строке 1.20. указываются сведения о представителях (должность, фамилия имя отчество, дата и место рождения, сведения о документе, удостоверяющем личность – вид документа, номер, дата и место выдачи, наименование органа, выдавшего документ, код подразделения, адрес регистрации/места проживания). Представителями являются физические лица, наделенные правом осуществления от имени анкетируемого лица операций с денежными средствами и иным имуществом в силу полномочия, основанного на доверенности, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления. Представителями являются, в частности, руководитель юридического лица; лица, указанные в карточке с образцами подписей; лица, которым выданы ключи банк-клиент; лица, которым выданы доверенности на осуществление операций с денежными средствами и иным имуществом от имени анкетируемого лица; лицо, открывающее счет для анкетируемого лица. В строке 1.21. указываются сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении операций и иных сделок (если имеются). В анкете клиента и выгодоприобретателя в данной строке указываются реквизиты документа, свидетельствующего о наличии выгодоприобретателя – агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления и т. д. (если имеются). При отсутствии указанных оснований проставляется слово «Нет». В строке 1.22. в свободной форме описывается информация о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений (для чего открывается счет или заключается договор, планируемые операции). Необходимо указать специфику данного счета для целей деятельности клиента, например: для деятельности по приему платежей, для использования в качестве основного (единственного) банковского счета, для расчетов с поставщиками, для расчетов с сотрудниками и др. Конкретизировать характер деловых отношений с банком: преимущественно операции, связанные с расчетами с контрагентами, вклады, деятельность банковского платежного агента, кредитование, ведение паспортов сделок по внешнеторговым операциям, операции с ценными бумагами и др. В строке 1.23 в свободной форме указывается информация о целях финансово-хозяйственной деятельности. Необходимо отразить, для каких целей создана и функционирует организация (получение прибыли, благотворительная деятельность и т. д.) В строке 1.24 указывается информация о финансовом положении организации. Оценку требуется провести самостоятельно. Финансовое положение может быть оценено как «Стабильное», «хорошее» или «устойчивое», если организация не испытывает каких-либо проблем с исполнением обязательств, а поставленные перед организацией цели деятельности достигаются. В случае, если организация сталкивается с финансовыми трудностями, имеются просрочки в исполнении обязательств, необходимо подробно описать проблему, причины возникновения финансовых трудностей и предпринимаемые меры по их урегулированию. Финансовое положение в данном случае может быть оценено как «проблемное». В случае, если в отношении организации начаты процедуры банкротства, принятое решение о ликвидации требуется отразить об этом подробную информацию с указанием введенных ограничений в отношении органов управления. В этом случае финансовое положение должно быть оценено как «критическое». В строке 1.25. необходимо самостоятельно в свободной форме оценить деловую репутацию организации, используя такие определения как «положительная», «проблемная», «негативная». При этом необходимо учитывать время работы на рынке соответствующих товаров и услуг, особенности взаимоотношения с собственными клиентами и контрагентами, сложившуюся судебную практику, меры, предпринимаемые со стороны надзорных и правоохранительных органов, информацию об организации в средствах массовой информации. В качестве приложения к анкете клиента добавляются анкеты, заполненные на выгодоприобретателей лица (при необходимости), а также анкеты бенефициарных владельцев и представителей. Часть 2 «Дополнительные сведения» заполняется сотрудником Банка/Оператора, ответственным за работу с клиентом. Данная часть не заполняется для анкет на выгодоприобретателя. В строке 2.1. указываются через запятую номер клиента, присваиваемый автоматизированной системой «Учетная система CyberPlat» формата «0p...» (в анкете для ЗАО «КИБЕРПЛАТ») или номер клиента, присваиваемый автоматизированной системой АБС «ИНВЕРСИЯ» (в анкете для ООО КБ «ПЛАТИНА») и наименование клиента. В строке 2.2. указывается причина, по которой заполнена анкета – заключение (расторжение) договора, изменение анкетных данных (конкретизировать), обновление анкеты и др. В случае изменения анкетных данных, указываются номера строк, в которых произошли изменения и иная необходимая по мнению сотрудника информация для понимания сути произошедших изменений. В строке 2.3. указываются сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности – в виде проставления знаков «Х» или «V» в соответствующем поле. Заполняется в соответствии с информацией, заполненной клиентом в письменном виде. В строке 2.4. указывается дата начала отношений с клиентом (дата проведения первой операции с денежными средствами или иным имуществом, дата подписания договора с Банком/Оператором). В строке 2.5. указывается текущая дата заполнения (обновления) Анкеты. В строке 2.6. указывается Ф.И.О, должность, подпись сотрудника, ответственного за работу с клиентом, который при начале отношений с клиентом принял анкету от клиента, провел идентификацию лица, представившего документы, сверил информацию с представленными документами либо открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется). Данная строка заполняется сотрудником Оператора или Банка в зависимости от того, в какую организацию представляется анкета. В строке 2.7. указывается Ф.И.О, должность, подпись сотрудника, заполнившего Анкету (досье) клиента на бумажном носителе либо в электронном виде. Данная строка заполняется сотрудником Оператора или Банка в зависимости от того, в какую организацию представляется анкета. Часть 3 «Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» заполняется сотрудником Службы финансового мониторинга (СФМ). В строке 3.4. указывается Ф.И.О, должность, подпись сотрудника СФМ. 2. Физическое лицо (индивидуальный предприниматель) В заголовочной части устанавливается знак «Х» или «V» в квадрате, соответствующем типу анкеты: клиент, представитель, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец. Анкета на выгодоприобретателя (при наличии), на представителя и бенефициарного владельца заполняется в качестве приложения к основной анкете клиента. При этом, если одно и то же лицо одновременно относится к нескольким категориям (например, является одновременно и представителем, и бенефициарным владельцем), в заголовочной части устанавливается несколько необходимых отметок. Часть 1 «Общие данные» заполняется непосредственно клиентом, принимаемым на обслуживание. В строке 1.1. указывается полностью ФИО В строке 1.2. указывается дата рождения в формате «ДД.ММ.ГГГГ» В строке 1.3. указывается место рождения (как в документе, удостоверяющем личность). В строке 1.4. указывается гражданство (при его наличии – наименование государства. При отсутствии – слово «Отсутствует»). В строке 1.5. указываются сведения о документе удостоверяющем личность (например, Паспорт. Полный перечень документов, принимаемых в качетсве удостоверяющих личность, указан в Правилах внутреннего контроля). Указываются вид документа, серия, номер, дата выдачи, кем выдан, код подразделения. В строке 1.6. указываются сведения о месте регистрации (прописки) клиента. Правила заполнения: 1) «Страна регистрации» 2) «Регион РФ» пример – Калужская область 3) «Край, Область, Район» в случае, если населенный пункт не является региональным центром 4) «Населенный пункт» пример: Москва 5) Адрес» (улица, площадь, проспект, переулок и т.п.) 6) «Дом» 7) «Корпус, строение» 8) «Комната, квартира, офис»; 9) «Почтовый индекс». В строке 1.7. указываются сведения о фактическом месте жительства клиента. Сведения заполняются на основании письма или устной информации клиента. В строке 1.8. указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) при его наличии. В строке 1.9. указываются в соответствующих графах номера контактных телефонов (если имеются). Номера нужно указывать без разделителей, при этом российский номер может указываться как с кодом страны (в международном формате), так и без него, номер в любой другой стране - только в международном формате. В строке 1.10. указывается адрес электронной почты лица (если имеется). В строке 1.11 указываются сведения о бенефициарных владельцах - физических лицах, которые имеют возможность контролировать действия клиента. Данная строка заполняется в том случае, если клиент действует по инициативе иных лиц, либо по каким-либо причинам ограничен в возможности самостоятельно принимать решения (состоит под опекой или попечительством). В строке 1.12. указываются сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении операций и иных сделок (если имеются). В анкете клиента и выгодоприобретателя в данной строке указываются реквизиты документа, свидетельствующего о наличии выгодоприобретателя – агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления и т. д. (если имеются). При отсутствии указанных оснований проставляется слово «Нет». В строке 1.13. указываются сведения на представителя т.е. лицо действующее по поручению клиенты на основании доверенности либо другого документа дающего право действовать от имени клиента. Заполняется должность, ФИО, документ удостоверяющий личность (вид документа, серия, номер, дата выдачи, кем выдан, код подразделения), место регистрации (прописки)/адрес фактического пребывания, реквизиты документа, на основании которого действует представитель (например, доверенность) – вид документа, номер, дата выдачи. В случае отсутствия представителей указывается слово «Нет». Строка 1.14. заполняется только для анкеты физического лица-представителя. Указываются реквизиты документа, на основании которого действует представитель (например, доверенность) – вид документа, номер, дата выдачи. Для представителя – единоличного исполнительного органа юридического лица указываются реквизиты решения об избрании/назначении, приказа о вступлении в должность. Часть 2 «Дополнительные данные» заполняется иностранными гражданами и лицами без гражданства. В строке 2.1. указываются данные миграционной карты (в случае отсутствия данных указывается « НЕТ») В строке 2.2. указываются сведения о документе, подтверждающем право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (например, виза). В случае отсутствия данных указывается « Нет». Часть 3 «Данные о предпринимательской деятельности» заполняется, если лицо является индивидуальным предпринимателем. В строке 3.1. указываются сведения о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (регистрационный номер, дата регистрации, наименование регистрирующего органа, место регистрации). В строке 3.1.1. указываются сведения о регистрации лица, если лицо было зарегистрировано ранее 01.01.2004. В строке 3.1.2. указываются сведения о регистрации лица, полученные после 01.01.2004. В строке 3.2. в соответствующих графах указываются сведения о наличии лицензий на осуществление деятельности подлежащей лицензированию. В случае отсутствия таковых указывается «Нет». В строке 3.3. указываются сведения об основных видах деятельности. Информация берется из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Допустимо указание кодов вида деятельности без расшифровки. Часть 4 «Дополнительные сведения» заполняется на основании письменной или устной информации клиента о том, является ли клиент или его близкие родственники иностранными, национальными или интернациональными публичными должностными лицами. Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) - это любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия. Национальные и интернациональные публичные должностные лица (НИПДЛ) - должностные лица публичных международных организаций, а также лица, замещающие (занимающие) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации. В строке А символом «Х» или «V» указываются, является/не является клиент иностранным публичным должностным лицом (в случае положительного ответа указывается должность и название государства) В строке В символом «Х» или «V» указываются, являются/не являются близкие родственники и супруг(а) клиента иностранными публичными должностными лицами (в случае положительного необходимо указать ФИО, степень родства, должность и название государства). В строке С символом «Х» или «V» указываются, является/не является клиент национальным или интернациональным публичным должностным лицом (в случае положительного ответа указывается должность и название государства). Часть 5 «Дополнительные сведения» заполняется сотрудником Банка/Оператора, ответственным за работу с клиентом. Данная часть не заполняется для анкет на представителя и выгодоприобретателя. В строке 5.1. указываются через запятую номер клиента, присваиваемый автоматизированной системой «Учетная система CyberPlat» формата «0p...» (в анкете для ЗАО «КИБЕРПЛАТ») или номер клиента, присваиваемый автоматизированной системой АБС «ИНВЕРСИЯ» (в анкете для ООО КБ «ПЛАТИНА») и наименование клиента. В строке 5.2. указывается причина, по которой заполнена анкета – заключение (расторжение) договора, изменение анкетных данных (конкретизировать), обновление анкеты и др. В случае изменения анкетных данных, указываются номера строк, в которых произошли изменения и иная необходимая по мнению сотрудника информация для понимания сути произошедших изменений. В строке 5.3. указывается дата начала отношений с клиентом (дата проведения первой операции с денежными средствами или иным имуществом, дата подписания договора с Банком/Оператором). В строке 5.4. указывается текущая дата заполнения (обновления) Анкеты. В строке 5.5. указывается Ф.И.О, должность, подпись сотрудника, ответственного за работу с клиентом, который при начале отношений с клиентом принял анкету от клиента, провел идентификацию лица, представившего документы, сверил информацию с представленными документами либо открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется). Данная строка заполняется сотрудником Оператора или Банка в зависимости от того, в какую организацию представляется анкета. В строке 5.6. указывается Ф.И.О, должность, подпись сотрудника, заполнившего Анкету (досье) клиента на бумажном носителе либо в электронном виде. Данная строка заполняется сотрудником Оператора или Банка в зависимости от того, в какую организацию представляется анкета. Часть 6 «Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» заполняется сотрудником Службы финансового мониторинга (СФМ). В строке 6.4. указывается Ф.И.О, должность, подпись сотрудника СФМ. 3. Юридическое лицо - организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом Данный вид анкеты заполняется для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом. Перечень таких организаций определен статьей 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». К ним относятся: кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторы по приему платежей; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы; микрофинансовые организации; общества взаимного страхования; негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию; операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи. В заголовочной части устанавливается знак «Х» или «V» в квадрате, соответствующем типу клиента. Анкета на выгодоприобретателя (при его наличии) заполняется в качестве приложения к основной анкете клиента. Выгодоприобретатель – лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. Часть 1 «Общие данные» заполняется непосредственно клиентом, принимаемым на обслуживание. В строке 1.1. указывается полностью организационно-правовая форма лица. Например: Общество с ограниченной ответственностью, Закрытое акционерное общество и т. д. В стоке 1.2. указывается полное наименование лица. Например: Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Октябрь». В строке 1.3. указывается краткое наименование лица (если имеется). Например, ООО КБ «Октябрь». В строке 1.4. указывается наименование на иностранном языке (если имеется). Например, Commercial bank «October» Ltd. В строке 1.5.1. указываются сведения о регистрации лица, если лицо было зарегистрировано ранее 01.07.2002. В строке 1.5.1. указываются сведения о регистрации лица, полученные после 01.07.2002. В строке 1.6. указывается адрес местонахождения (места регистрации) с указанием почтового индекса. Для филиалов указывается место регистрации головной организации. Данные берутся из Устава организации / Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц. Правила заполнения: 1) «Страна регистрации» 2) «Регион РФ» пример – Калужская область 3) «Край, Область, Район» в случае, если населенный пункт не является региональным центром 4) «Населенный пункт» пример: Москва 5) Адрес» (улица, площадь, проспект, переулок и т.п.) 6) «Дом» 7) «Корпус, строение» 8) «комната, квартира, офис»; 9) «Почтовый индекс». В строке 1.7. указывается адрес лица для направления почтовой корреспонденции. В строке 1.8. указывается адрес, по которому фактически располагается лицо либо его органы управления. Данные берутся из Свидетельства о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, Договора аренды, иных документов, подтверждающих нахождение лица по данному адресу. В строке 1.9. указываются в соответствующих графах номера контактных телефонов, факсов (если имеются). Номера нужно указывать без разделителей, при этом российский номер может указываться как с кодом страны (в международном формате), так и без него, номер в любой другой стране - только в международном формате. В строке 1.10. указывается адрес электронной почты лица (если имеется). В строке 1.11. указывается электронный адрес организации в сети интернет (если имеется). В строке 1.12. указывается банковский идентификационный код (БИК) для резидента, для нерезидента указывается «Нет». В строке 1.13. юридические лица-резиденты указывают свой индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) и код причины постановки на учет (КПП), а юридические лица-нерезиденты – слово «Нет». В строке 1.14. юридические лица-нерезиденты указывают свой код иностранной организации (КИО), а юридические лица-резиденты – слово «Нет». В строке 1.15. указываются коды форм федерального государственного статистического наблюдения в соответствующих графах. Коды ОКВЭД берутся из выписки из ЕГРЮЛ либо письма Росстата. В строке 1.16. указываются сведения о лицензиях на право осуществления банковской деятельности, подлежащей лицензированию. В случае наличия нескольких лицензий, добавляются дополнительные строки. По каждой лицензии указывается: вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия. В строке 1.17. указывается код организации в системе межбанковских расчетов SWIFT (если имеется). В строках 1.18.-1.19. указываются виды телекоммуникации TELEX и REUTERS (если имеется). В строке 1.20. указываются сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества – цифрой. Также указывается, чем сформирован – денежные средства, имущество, иное. Данные берутся из Устава организации. В строке 1.21. указываются сведения об учредителях, собственниках имущества, а также лицах, которые имеют права давать обязательные для юридического лица указания либо иным образом имеют возможность определять его решения. Данные указаны в Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц. Для физических лиц указываются: фамилия имя отчество, дата и место рождения, сведения о документе, удостоверяющем личность - наименование, номер, дата и место выдачи, наименование органа, выдавшего документ, адрес регистрации/места проживания. Для юридических лиц: полное и сокращённое наименование, регистрационный номер, дата регистрации, место регистрации, ИНН, адрес организации. В случае нескольких учредителей указываются доли каждого учредителя в уставном капитале лица. В строке 1.22. указываются сведения о бенефициарных владельцах – физических лицах, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеют возможность контролировать действия клиента: фамилия имя отчество, дата и место рождения, сведения о документе, удостоверяющем личность - наименование, номер, дата и место выдачи, наименование органа, выдавшего документ, адрес регистрации/места проживания. Указываются все физические лица, которым в конечном итоге принадлежит свыше 25% капитала юридического лица. На каждого бенефициарного владельца также оформляется анкета физического лица. В строке 1.23. указываются структура органов управления и персональный состав органов управления. Перечисляются названия всех органов управления лица. Для каждого физического лица, занимающего должность в органе управления указываются: должность, фамилия имя отчество, дата и место рождения, сведения о документе, удостоверяющем личность – вид документа, номер, дата и место выдачи, наименование органа, выдавшего документ, код подразделения, адрес регистрации/места проживания. В строке 1.24. указываются сведения о представителях (должность, фамилия имя отчество, дата и место рождения, сведения о документе, удостоверяющем личность - наименование, номер, дата и место выдачи, наименование органа, выдавшего документ, адрес регистрации/места проживания). Представителями являются физические лица, наделенные правом осуществления от имени анкетируемого лица операций с денежными средствами и иным имуществом в силу полномочия, основанного на доверенности, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления. Представителями являются, в частности, руководитель юридического лица; лица, указанные в карточке с образцами подписей; лица, которым выданы ключи банк-клиент; лица, которым выданы доверенности на осуществление операций с денежными средствами и иным имуществом от имени анкетируемого лица; лицо, открывающее счет для анкетируемого лица. В строке 1.25 указываются сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении операций и иных сделок (если имеются). В анкете клиента и выгодоприобретателя в данной строке указываются реквизиты документа, свидетельствующего о наличии выгодоприобретателя – агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления и т. д. (если имеются). В строке 1.26. в свободной форме описывается информация о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений (для чего открывается счет или заключается договор, планируемые операции). Необходимо указать специфику данного счета для целей деятельности клиента, например: для деятельности по приему платежей, для расчетов по системам денежных переводов и др. Конкретизировать характер деловых отношений с банком: деятельность банка-партнера по осуществлению переводов с использованием системы CyberPlat, прием денежных средств на счета физических лиц в банке с использованием системы CyberPlat, взаиморасчеты по системам денежных переводов, взаиморасчеты по иным проектам (конкретизировать). В строке 1.27 в свободной форме указывается информация о целях финансово-хозяйственной деятельности. Необходимо отразить, для каких целей создана и функционирует организация (получение прибыли, благотворительная деятельность и т. д.) В строке 1.28 указывается информация о финансовом положении организации. Оценку требуется провести самостоятельно. Финансовое положение может быть оценено как «Стабильное», «хорошее» или «устойчивое», если организация не испытывает каких-либо проблем с исполнением обязательств, а поставленные перед организацией цели деятельности достигаются. В случае, если организация сталкивается с финансовыми трудностями, имеются просрочки в исполнении обязательств, необходимо подробно описать проблему, причины возникновения финансовых трудностей и предпринимаемые меры по их урегулированию. Финансовое положение в данном случае может быть оценено как «проблемное». В случае, если в отношении организации начаты процедуры банкротства, принятое решение о ликвидации требуется отразить об этом подробную информацию с указанием введенных ограничений в отношении органов управления. В этом случае финансовое положение должно быть оценено как «критическое». В строке 1.29. необходимо самостоятельно в свободной форме оценить деловую репутацию организации, используя такие определения как «положительная», «проблемная», «негативная». При этом необходимо учитывать время работы на рынке соответствующих товаров и услуг, особенности взаимоотношения с собственными клиентами и контрагентами, сложившуюся судебную практику, меры, предпринимаемые со стороны надзорных и правоохранительных органов, информацию об организации в средствах массовой информации. В качестве приложения к анкете клиента добавляются анкеты, заполненные на выгодоприобретателей лица (при необходимости), а также анкеты бенефициарных владельцев и представителей. Часть 2 «Данные о структуре и положении на рынке» заполняется непосредственно клиентом, принимаемым на обслуживание. В строке 2.1. указывается название правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, дата утверждения. В случае отсутствия – слово «Отсутствуют». В строке 2.2. указывается должность и ФИО специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля (ответственный сотрудник). В случае отсутствия – слово «Отсутствует». В строке 2.3. указываются сведения о наличии отношений с банками резидентами стран, которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В случае отсутствия отношений – слова «Не устанавливаются». В случае наличия – указать соответствующие банки и страны. В строке 2.4. указываются сведения о наличии отношений с банками-нерезидентами, не имеющими постоянно действующих органов управления на территории государств, в которых они зарегистрированы (Shell-Banks). В случае неиспользования – указать «Не используются». В случае использования – указать банки и виды счетов. В строке 2.5. указываются сведения о принимаемых мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (виды программ, выполняемых организацией в области ПОД/ФТ). В строке 2.6. указываются сведения об обособленных подразделениях (если таковые имеются). В строке 2.7. указываются сведения об основных банках-корреспондентах. В строке 2.8. необходимо указать сведения в части: история, репутация, сектор рынка и конкуренция (в том числе сведения о реорганизации, изменениях в характере деятельности, репутации на национальном и зарубежном рынках, присутствии на рынках). Сведения заполняются в свободной форме. Часть 3 «Дополнительные сведения» заполняется сотрудником Банка/Оператора, ответственным за работу с клиентом. Данная часть не заполняется для анкет на выгодоприобретателя. В строке 3.1. указываются через запятую номер клиента, присваиваемый автоматизированной системой «Учетная система CyberPlat» формата «0p...» (в анкете для ЗАО «КИБЕРПЛАТ») или номер клиента, присваиваемый автоматизированной системой АБС «ИНВЕРСИЯ» (в анкете для ООО КБ «ПЛАТИНА») и наименование клиента. В строке 3.2. указывается причина, по которой заполнена анкета – заключение (расторжение) договора, изменение анкетных данных (конкретизировать), обновление анкеты и др. В случае изменения анкетных данных, указываются номера строк, в которых произошли изменения и иная необходимая по мнению сотрудника информация для понимания сути произошедших изменений. В строке 3.3. указываются сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности – в виде проставления знаков «Х» или «V» в соответствующем поле. Заполняется в соответствии с информацией, заполненной клиентом в письменном виде. В строке 3.4. указывается дата начала отношений с клиентом (дата проведения первой операции с денежными средствами или иным имуществом, дата подписания договора с Банком/Оператором). В строке 3.5. указывается текущая дата заполнения (обновления) Анкеты. В строке 3.6. указывается Ф.И.О, должность, подпись сотрудника, ответственного за работу с клиентом, который при начале отношений с клиентом принял анкету от клиента, провел идентификацию лица, представившего документы, сверил информацию с представленными документами либо открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется). Данная строка заполняется сотрудником Оператора или Банка в зависимости от того, в какую организацию представляется анкета. В строке 3.7. указывается Ф.И.О, должность, подпись сотрудника, заполнившего Анкету (досье) клиента на бумажном носителе либо в электронном виде. Данная строка заполняется сотрудником Оператора или Банка в зависимости от того, в какую организацию представляется анкета. Часть 4 «Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» заполняется сотрудником Службы финансового мониторинга (СФМ). В строке 4.4. указывается Ф.И.О, должность, подпись сотрудника СФМ. |
Похожие:
 | Временные рекомендации разработаны в целях устранения системных ошибок представления в Росфинмониторинг некорректных сообщений об... | | Целевого инструктажа работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия... |
| Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом 23 |  | Порядок постановки на учет в Росфинмониторинг организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в... |
| Наименование организации (Фамилия, Имя, Отчество индивидуального предпринимателя) | | Наименование организации (Фамилия, Имя, Отчество индивидуального предпринимателя) |
| ... | | ... |
| Н или юридическое лицо, не являющееся собственником имущества, но добросовестно, открыто и непрерывно владеющее как своим собственным... | | В случае, если участник российское физическое лицо (как являющееся, так и не являющееся индивидуальным предпринимателем) указывается... |