Правила осуществления процедур приема к исполнению, исполнения, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений при осуществлении переводов денежных средств

Скачать 0.62 Mb.

Название	Правила осуществления процедур приема к исполнению, исполнения, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений при осуществлении переводов денежных средств
страница	1/6
Тип	Документы

filling-form.ru > бланк заявлений > Документы

1 2 3 4 5 6

Утверждаю:

Председатель Правления

ЗАО НКБ «Славянбанк»
_________________В.И.Титов
01 июля 2013года.
Правила

осуществления процедур приема к исполнению, исполнения, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений при осуществлении

переводов денежных средств

ОГЛАВЛЕНИЕ

1. Общие положения.....................................................................................................3

2. Термины и определения...........................................................................................3

3. Порядок осуществления перевода денежных средств и применяемые формы

безналичных расчетов ............................................................................................... 4

4. Порядок оформления распоряжений...................................................................... 5

5. Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата

(аннулирования) распоряжений ................................................................................. 7

6. Процедуры исполнения распоряжений и порядок их выполнения ......................11

7. Платежное поручение........................................................ ...................................... 12

8. Особенности осуществления переводов................................................................ 12

9. Заключительные положения............................................................... .................... 17

Приложение 1 «Платежное поручение» ......................................................................18

Приложение 2 «Инкассовое поручение»......................................................................19

Приложение 3 «Платежное требование».................................................................... 20

Приложение 4 «Платежный ордер» ..............................................................................21

Приложение 5 «Распоряжение на получение наличных денежных средств со

счета юридического лица при недостаточности денежных средств на счете........ 22

Приложение 6 «Заявление о заранее данном акцепте»................................................23

Приложение 7 «Заявление об отмене заранее данного акцепта» .............................. 24

Приложение 8 «Заявление об акцепте (отказе от акцепте».........................................25

Приложение 9 « Заявление на открытие аккредитива"...................................... 26

Приложение 10 «Аккредитив» ..................................................................................... 27

Приложение 11 «Доверенность» ....................................................................................28

Приложение 12 «Дополнительное соглашение к договору банковского счета»........................................................... .....................................................................29

1. Общие положения

Настоящие «Правила осуществления процедур приема к исполнению, исполнения, отзыва, возврата (аннулирования) расчетных документов» (далее – Правила) разработаны в целях информирования клиентов об установлении единых требований ЗАО НКБ «Славянбанк» к обработке расчетных документов, поступающих в ЗАО НКБ «Славянбанк». Правила разработаны в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ, Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1, Федеральным законом «Об электронной подписи» от 06.04.2011 № 63-ФЗ, Положением Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств» от 19.06.2012 № 383-П, Положением Банка России «О платежной системе Банка России» от 29.06.2012 № 384-П. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России.

2. Термины и определения

АБС Банка – автоматизированная банковская система ЗАО НКБ «Славянбанк».

Акцепт – согласие плательщика на исполнение распоряжения

Банк – ЗАО НКБ «Славянбанк».

Безотзывность перевода денежных средств – характеристика перевода денежных средств, обозначающая отсутствие или прекращение возможности отзыва распоряжения об осуществлении перевода денежных средств в определенный момент времени.

Безусловность перевода денежных средств – характеристика перевода денежных средств, обозначающая отсутствие условий или выполнение всех условий для осуществления перевода денежных средств в определенный момент времени.

Взыскатель средств - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, или физическое лицо (получатель средств), предъявивший распоряжение к Банковскому счету на списание с него денежных средств в свою пользу, а также органы принудительного исполнения, налоговые и иные органы, имеющие право на основании закона предъявлять к Банковскому счету плательщика распоряжения на списание с него денежных средств в свою пользу или в пользу получателей денежных средств

Договор – совокупность соглашений, заключаемых между Банком и Клиентом.

Заранее данный акцепт – согласие (акцепт), данное Клиентом Банку списывать без дополнительных Распоряжений денежные средства с его Счета по заключенным им со своими контрагентами договорами (далее - основной договор), оформляемое дополнительным соглашением к Договору, в том числе заявлением о заранее данном акцепте, по установленной в Банке форме.

Заявление об отзыве – заявление отправителя распоряжения об отзыве распоряжения, представленного отправителем распоряжения в Банк.

Клиент – юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, являющиеся потребителями услуг Банка.

Окончательность перевода денежных средств – характеристика перевода денежных средств, обозначающая предоставление денежных средств получателю средств в определенный момент времени.

Окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или обеспечения получателю средств возможности получения наличных денежных средств (если плательщик и получатель денежных средств обслуживаются в одном банке) либо в момент зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала) (если плательщик и получатель денежных средств обслуживаются в разных банках).

Операционный день – установленное Банком время, в течение которого Банк принимает распоряжения текущим рабочим днем

Основной договор – договор, заключаемый Клиентом со своими контрагентами

Очереди распоряжений – очередь не исполненных в срок распоряжений, очередь ожидающих акцепта распоряжений, очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций.

Очередь не исполненных в срок распоряжений – учетный регистр Банка для накопления информации о распоряжениях, предъявленных к банковским счетам Клиентов и не оплаченных своевременно в связи с отсутствием или недостаточностью средств на банковском счете Клиента.

Очередь ожидающих акцепта распоряжений - учетный регистр Банка для накопления информации о распоряжениях, ожидающих акцепта Клиента.

Очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций - учетный регистр Банка для накопления информации о распоряжениях, ожидающих разрешения на проведение операций, в том числе и перемещенных из очереди не исполненных в срок распоряжений, в случае если к моменту приостановления операций по банковскому счету Клиента имелись распоряжения, не оплаченные своевременно в связи с отсутствием или недостаточностью средств на банковском счете Клиента.

Перевод денежных средств - действия Банка в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

Трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк.

Распоряжение – распоряжение, составленное по формам расчетных документов, установленных Банком России для безналичного перевода денежных средств или Банком в соответствии с нормативными актами Банка России, а также установленных Банком форм распоряжений на совершение операций по Банковскому счету и без открытия Банковского счета
3. Порядок осуществления перевода денежных средств

и применяемые формы безналичных расчетов
3.1.Банк осуществляет перевод денежных средств по банковскому счету и без открытия банковского счета в соответствии с законодательством в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (взыскателями средств), банками.
3.2. Внесение наличных денежных средств на свой банковский счет или получение наличных денежных средств со своего банковского счета у одного оператора по переводу денежных средств не является переводом денежных средств.
3.3. Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов: В рамках настоящих Правил рассматриваются следующие формы безналичных расчетов

- расчеты платежными поручениями;

- расчеты по аккредитиву;

- расчеты инкассовыми поручениями;

- расчеты чеками;

- расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя денежных средств (прямое дебетование).

3.3.1. Порядок осуществления переводов денежных средств в Банке в рамках указанных форм безналичных расчетов установлен Положением № 383-П с учетом требований настоящих Правил.

3.3.2. Перевод электронных денежных средств Банком не осуществляется.

3.3.3. Формы безналичных расчетов избираются плательщиками, получателями средств самостоятельно и могут предусматриваться основными договорами, заключаемыми ими со своими контрагентами.

3.4. К распоряжениям в рамках действия настоящих Правил относятся

-Платежное поручение;

- Заявление на открытие аккредитива;

- Аккредитив;

- Инкассовое поручение;

- Чек;

- Платежное требование;

- Иные распоряжения (заявления, уведомления, извещения и т.д.).

3.5. Платежные поручения, инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банковские ордера являются расчетными (платежными) документами.

3.6. Формы платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера на бумажных носителях приведены в приложениях 1 - 4 к настоящим Правилам. Данные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 3.2 настоящих Правил.

3.7. Плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица (Клиенты), банки. Взыскатели средств могут являться получателями средств.

3.8. Клиент обязан предоставить Банку достоверную информацию для связи с Клиентом, а в случае ее изменения своевременно предоставить обновленную информацию. Обязанность Банка по направлению Клиенту уведомлений, предусмотренных настоящими Правилами, считается исполненной при направлении уведомления в соответствии с имеющейся у Банка информацией для связи с Клиентом.

3.9. Перевод денежных средств осуществляется Банком по распоряжениям Клиентов, взыскателей средств, банков, то есть отправителей распоряжений, в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

3.10. В распоряжении о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика - физического лица на бумажном носителе должны быть указаны реквизиты плательщика, получателя средств, банков, сумма перевода, назначение платежа, а также может быть указана иная информация, Банком или получателем средств по согласованию с Банком. Распоряжение составляется физическим лицом - плательщиком в виде заявления по форме, установленной Банком.

полное и сокращенное наименование

юридический и почтовый адрес

режим работы с Клиентами

операционное время обслуживания Клиентов

контактные телефоны

- телекс: 237128 SLAVB RU

- электронная почта (E-mail): nkb@slavbank.ru

- адрес в сети Интернет (сайт): http://www.slavbank.ru/
4. Порядок оформления распоряжений

4.1. Формы, перечень и описание реквизитов распоряжений - платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера приведены в Положении № 383-П. Формы, перечень и описание реквизитов иных распоряжений устанавливаются Банком.

4.2. Форма распоряжения на бумажном носителе не должна превышать лист формата A4. Если форма распоряжения состоит из нескольких листов, каждый из листов должен содержать следующую информацию в правом верхнем углу: «Приложение № ___ к распоряжению (указывается вид распоряжения) № __ от __.____.___».

4.3. Распоряжения на бумажном носителе заполняются с применением пишущих или электронно-вычислительных машин шрифтом черного цвета. Подписи на распоряжениях проставляются ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета. Оттиск печати и оттиск штампа Банка, проставляемые на распоряжениях, должны быть четкими. Значения реквизитов должны читаться без затруднения. Подписи, печати и штампы должны проставляться в предназначенных для них полях бланков распоряжений.

4.4. Распоряжения на бумажном носителе и в электронном виде должны содержать в обязательном порядке следующие реквизиты (с учетом особенностей форм и порядка осуществления перевода денежных средств):

1) наименование распоряжения и код формы по ОКУД ОК 011-93;

2) номер распоряжения, число, месяц и год его составления;

3) вид платежа (для распоряжений в электронном виде указывается код платежа);

4) наименование плательщика, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код иностранной организации (КИО). Ф.И.О. плательщика/получателя – физического лица указывается в именительном падеже;

5) наименование получателя средств, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

6) если плательщиком (получателем средств) является кредитная организация, наименование которой указано в реквизите «Плательщик» («Получатель»), то наименование этой кредитной организации указывается повторно в реквизите «Банк плательщика» («Банк получателя»);

7) наименование и местонахождение банка плательщика, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета;

8) наименование и местонахождение банка получателя, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета;

9) в назначении платежа в обязательном порядке указывается, за что производится платеж, на основании какого документа (с указанием номера и даты этого документа), а также может указываться другая необходимая информация, в том числе в соответствии с законодательством, включая налог на добавленную стоимость;

10) сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами;

11) очередность платежа;

12) вид операции в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России и кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации;

13) подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) и оттиск печати (в установленных случаях) (для распоряжений, оформленных на бумажном носителе). Распоряжения в электронном виде подписываются электронной подписью.
Поля «Плательщик», «Получатель», «Назначение платежа», «ИНН» (ИНН плательщика), «ИНН» (ИНН получателя), а также поля 101–110 в расчетных документах на перечисление и взыскание налоговых и иных обязательных платежей заполняются с учетом требований, установленных Федеральной налоговой службой, Министерством финансов Российской Федерации и Федеральной таможенной службой в нормативных правовых актах, принятых совместно или по согласовании с Банком России. Распоряжения, в которых реквизит 101 имеет двузначный показатель статуса, подлежат контролю на обязательное наличие значений реквизитов 102–110. Допускается указание латинскими буквами информации о плательщике, получателе средств, банках и назначении платежа без построчного перевода на русский язык банками при осуществлении перевода денежных средств с участием нерезидентов, в том числе банков-нерезидентов.

Поля, реквизиты которых не имеют значений, остаются незаполненными. Исправления, помарки и подчистки, а также использование корректирующей жидкости в распоряжениях не допускаются.

4.5. Распоряжения действительны к предъявлению в Банк в течение десяти календарных дней со дня их составления.

4.6. Распоряжения предъявляются в Банк в количестве не менее двух экземпляров. Все экземпляры распоряжений должны быть заполнены идентично. Распоряжения принимаются Банком к исполнению при наличии на первом экземпляре двух подписей (первой и второй) лиц, имеющих право подписывать распоряжения, или одной подписи (при отсутствии в штате организации лица, которому может быть предоставлено право второй подписи) и оттиска печати, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. По операциям, осуществляемым филиалами, представительствами, отделениями от имени юридического лица, распоряжения подписываются лицами, уполномоченными этим юридическим лицом.

1 2 3 4 5 6

	Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата... Распоряжения – документы, составленные по принятым формам безналичных расчетов, для осуществления перевода денежных средств. К распоряжениям,...		Положение о правилах осуществления перевода денежных средств в рублях РФ (редакция 5) Целью настоящего Положения является определение порядка организации деятельности Банка по осуществлению перевода денежных средств...
	Положение о правилах осуществления перевода денежных средств в рублях... Целью настоящего Положения является определение порядка организации деятельности Банка по осуществлению перевода денежных средств...		Правила осуществления переводов денежных средств в Коммерческом банке... Кб «Русский ипотечный банк» (ооо) (далее по тексту – Банк) в валюте Российской Федерации, а также определяют процедуры приема к исполнению,...
	Правила Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) Распоряжений		Положение об осуществлении переводов денежных средств ОАО «Томскпромстройбанк»... Порядок составления, приема к исполнению, отзыва и возврата распоряжений юридических лиц на бумажном носителе. 6
	Положение об осуществлении переводов денежных средств пао «Томскпромстройбанк»... Порядок составления, приема к исполнению, отзыва и возврата распоряжений юридических лиц на бумажном носителе. 6		Правила осуществления переводов денежных средств физическими лицами... Банка операций по приему от Отправителя наличных денежных средств, предназначенных для совершения платежей в соответствии с законодательством...
	Правила обслуживания счета платежной (банковской) карты Картами при осуществлении расчетов за товары/услуги, реализуемые торговыми и сервисными организациями, осуществления переводов, получении...		«Порядок приема, исполнения, отзыва и возврата (аннулирования) ОАО «Витабанк» Российской Федерации порядке частной практикой (далее – Порядок) разработан в соответствии с действующим законодательством Российской...

Правила осуществления процедур приема к исполнению, исполнения, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений при осуществлении переводов денежных средств

Похожие: