Анкета клиента (по форме)

Общие положения:

• 
  В соответствии с «Положением о порядке проведения кредитных операций и операций по предоставлению гарантий в «Банк Кремлевский» ООО, заявление на кредитование/предоставление гарантии регистрируется при предоставлении полного пакета документов, указанного в настоящем Перечне. В исключительных случаях заявление может быть зарегистрировано после предоставления документов, перечисленных в разделах I, II, IV настоящего Перечня.
  
• 
  Решения о предоставлении кредитов/гарантий принимаются на Кредитном Комитете.
  
• 
  Максимальный срок рассмотрения заявки – 15 рабочих дней, с даты предоставления последнего документа из полного пакета документов, перечисленных в разделах I, II, III, IV настоящего Перечня.
  
• 
  В случае непредставления полного пакета документов в течение 23 рабочих дней с даты регистрации, заявление снимается с рассмотрения. Банк может вернуться к рассмотрению вопроса о выдаче кредита/ гарантии при предоставлении нового заявления от текущей даты.
  
• 
  В зависимости от специфики рассматриваемой сделки Банк оставляет за собой право дополнительно согласовывать состав пакета документов, перечисленных ниже.
  

1. 
   Общие документы:
   

• 
  Заявление на получение кредита в «Банк Кремлевский» ООО (по форме).
  

• 
  Анкета клиента (по форме).
  
• 
  Описание технологической цепочки по закупке, производству, реализации продукции в виде блок-схемы и пояснения к ней (в произвольной форме).
  

2. 
   Документы, подтверждающие правоспособность заемщика:
   

• 
  Нотариально удостоверенная копия Свидетельства о регистрации предприятия (организации) и учредительные документы (в соответствии с действующим законодательством)²;
  

• 
  Нотариально удостоверенная копия карточки с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати²;
  
• 
  Справка, подписанная руководителем организации, подтверждающая, что в представленные учредительные документы не вносились изменения на дату подачи заявления;
  
• 
  Оригинал или нотариально удостоверенная копия Выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), выданная не ранее чем за 1 месяц до даты предоставления документов;
  
• 
  Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензию)³;
  

• 
  Документы, подтверждающие полномочия на заключение кредитного договора и договора, предусматривающего обеспечение исполнения обязательств;
  
• 
  Договора, на основании которых используются офисные, складские и производственные помещения.
  
• 
  В случае аренды помещений, платежные документы, подтверждающие своевременную оплату арендованных помещений в течение 6-ти месяцев.
  

• 
  Документ об избрании (назначении) руководителя;
  
• 
  Для юридических лиц в форме акционерных обществ, созданных в процессе приватизации, - выписка из реестра акционеров и копия плана приватизации;
  
• 
  Копия решения надлежащего органа управления юридического лица (общего собрания, Совета директоров или иного органа управления в соответствии с учредительными документами) о заключении кредитного договора или договора, предусматривающего обеспечение;⁴
  
• 
  Доверенность, подписанная руководителем юридического лица, либо представителем, который уполномочен руководителем на передоверие (доверенность, выданная в порядке передоверия, должна быть удостоверена нотариально).
  

• 
  Если доверенность выдана на совершение конкретной разовой сделки, в кредитное досье представляется подлинная доверенность.
  
• 
  Если доверенность, выданная представителю, содержит широкий объем полномочий, не ограниченный заключаемой сделкой, то подлинная доверенность предъявляется в банк для обозрения, а в кредитное досье представляется копия доверенности, заверенная руководителем, выдавшим соответствующую доверенность, с приложением печати юридического лица, либо нотариальная копия доверенности.
  
• 
  При представлении в банк доверенности, выданной в порядке передоверия, в кредитное досье представляется подлинная нотариально удостоверенная доверенность либо ее нотариальная копия.
  
• 
  Во всех случаях в доверенности должна быть указана дата ее совершения и срок действия.
  

3. 
   Финансовые документы
   

• 
  Годовой отчет за последний финансовый год с отметкой ГНИ о принятии и включающий⁶:
  

• 
  Аудиторское заключение (или его итоговую часть) за последний финансовый год (при его отсутствии – за предшествующий год)⁷;
  
• 
  План по сокращению убытков предприятия (в случае их наличия)
  
• 
  Квартальные бухгалтерские отчеты текущего года с отметкой ГНИ о принятии, включающие:
  

• 
  бухгалтерский баланс;
  
• 
  отчет о прибылях и убытках – форма №2.
  

• 
  Справки о суммах остатков на внебалансовых счетах по полученным и выданным обязательствам за третьих лиц (залоги, поручительства) на отчетные даты, а также на дату подачи заявления с приложением копий договоров поручительства и залога;
  
• 
  Справка об отсутствии/наличии на дату подачи заявления обязательств перед кредиторами по выданным поручительствам и предоставленным материальным запасам (залог) за третьих лиц, подписанная руководителями главным бухгалтером;
  
• 
  Расшифровки 01 счета на квартальные даты и на дату подачи заявления;
  
• 
  Расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности к представленным балансам и на дату подачи заявления с указанием наименований кредиторов и должников и дат возникновения задолженности, а также с приложением копий договоров; оборотно-сальдовых ведомостей по балансовым счетам 60,62 в разрезе поставщиков и покупателей за 2 поледние квартала;
  
• 
  Расшифровки задолженности по кредитам банков к представленным балансам и на дату подачи заявления с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита, даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов, а также с приложением копий кредитных и обеспечительных договоров; оборотно-сальдовая ведомость по балансовым счетам 66,67 в разрезе кредиторов за 2 последние квартала;
  
• 
  Расшифровки 41 счета на квартальные даты и на дату подачи заявления, оборотно-сальдовых ведомостей по этому счету за 2 последние квартала;
  
• 
  Расшифровки краткосрочных финансовых вложений к представленным балансам и на дату подачи заявления; оборотно-сальдовых ведомостей по балансовому счету 58 в разрезе направления инвестиций за 2 последние квартала;
  
• 
  Расшифровки прочих оборотных активов к представленным балансам, кроме годового, в разрезе балансовых счетов⁸;
  
• 
  Справки банков об отсутствии/наличии претензий к счетам на дату подачи заявления;
  
• 
  Выписки из обслуживающих банков по расчетным и валютным счетам за последние 6 месяцев, с указанием назначений платежей; оборотно-сальдовых ведомостей по балансовому счету 51 в разрезе банков за последние 2 квартала.
  

4. 
   Документы по технико-экономическому обоснованию:
   

• 
  При пополнении оборотных средств - бизнес-план на текущий год или на период пользования кредитом, если этот период менее года;
  
• 
  При указании конкретной цели - технико-экономическое обоснование кредита;
  
• 
  Копии контрактов (договоров), сопровождающих финансово-хозяйственную деятельность в период кредитования (договоры поставки, реализации, комиссии, переработки и др.) и обеспечивающих функционирование технологической цепочки, представленной в соответствии с требованиями раздела 1 настоящего перечня.
  

5. 
   Документы по предоставляемому обеспечению:
   

• 
  Свидетельство о государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество;
  
• 
  Договоры, на основании которых были приобретены права собственности на недвижимое имущество;
  
• 
  Выписки из ЕГРП (о наличии или отсутствии обременения на недвижимое имущество и земельный участок) (срок действия 1 месяц);
  
• 
  Документы, подтверждающие право собственности на земельный участок (права аренды земельного участка), на котором находится закладываемый объект;
  
• 
  Кадастровый план земельного участка (срок действия 1 год);
  
• 
  Справка о нормативной стоимости земли (аренды земли) (срок действия 1 год);
  
• 
  Материалы по оценке объекта недвижимости ( дополнительно к бухгалтерскому балансу : справка Бюро технической инвентаризации, может быть затребован акт оценки объекта недвижимости, независимыми оценщиками);
  
• 
  Кадастровый паспорт далее на закладываемый объект либо нотариально заверенная копия;
  
• 
  Поэтажный план, экспликация - срок действия которых истекает не ранее 3-х месяцев, с момента подачи заявления;
  
• 
  При нахождении объекта недвижимости в государственной (муниципальной) собственности: решение соответствующего комитета по управлению имуществом на передачу в залог объекта недвижимости;
  
• 
  Согласие соответствующего комитета по управлению имуществом на передачу объекта недвижимости в залог, если оно принадлежит залогодателю на праве хозяйственного ведения;
  
• 
  Решение соответствующего органа управления юридического лица об одобрении сделки по передаче в залог недвижимого имущества, если оно требуется в силу закона или предусмотрено Уставом юридического лица;
  
• 
  Страховой полис⁹ с обязательным ежегодным (или с другой периодичностью в зависимости от срока страхования) переоформлением;
  
• 
  Справка о наличии/отсутствии договоров о сдаче в аренду (иного обременения) нежилого помещения, являющегося объектом залога, с указанием организаций и срока аренды (обременения);
  

• 
  Свидетельство о государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество;
  
• 
  Договоры, на основании которых были приобретены права собственности на недвижимое имущество;
  
• 
  Выписки из ЕГРП (о наличии или отсутствии обременения на недвижимое имущество) (срок действия 1 месяц);
  
• 
  Кадастровый паспорт на закладываемый объект либо извлечение из технического паспорта;
  
• 
  Поэтажный план, экспликация, план земельного участка (в случае, когда в залог передается жилой дом) - срок действия которых истекает не ранее 3-х месяцев, с момента подачи заявления;
  
• 
  Справка БТИ с указанием инвентаризационной стоимости недвижимого имущества (срок действия 1 месяц), дополнительно может быть затребован акт оценки объекта независимым оценщиком;
  
• 
  Выписки из домовой книги и финансового лицевого счета (срок действия 1 месяц),
  
• 
  Документы, подтверждающие право собственности на земельный участок (права аренды земельного участка), на котором находится закладываемый объект;
  
• 
  Кадастровый план земельного участка (срок действия 1 год);
  
• 
  Справка о нормативной стоимости земли (аренды земли) (срок действия 1 год);
  
• 
  Разрешение органа опеки и попечительства, если предметом залога выступает жилое помещение, в котором проживают либо являются собственниками несовершеннолетние, недееспособные граждане,
  
• 
  Копия паспорта собственника недвижимого имущества,
  
• 
  Согласие другого супруга на залог жилого помещения, находящегося в общей совместной собственности супругов (нотариально удостоверенное),
  
• 
  Страховой полис (может быть затребован после подписания договора об ипотеке)
  

• 
  Свидетельство о государственной регистрации,
  

• 
  Документы, подтверждающие право собственности (право хозяйственного ведения) на объект (договоры купли-продажи, мены, иные документы);
  

• 
  Акт оценки независимой экспертизы о рыночной стоимости объекта недвижимости.
  

• 
  Копия Свидетельства о государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество;
  
• 
  Описание объекта недвижимости,
  
• 
  Справка о предполагаемом сроке совершения сделки с объектом недвижимости,
  
• 
  Копия документа о прекращении обязательств по договору подряда на строительство объекта недвижимости (документ о приостановлении работ).
  

• 
  Решения соответствующих органов исполнительной власти;
  
• 
  Документы, подтверждающие покупку права застройки;
  
• 
  Иные материалы;
  

• 
  Правоустанавливающие документы на реконструируемый объект:
  

• 
  Договор строительного подряда;
  
• 
  Лицензии на выполнение функций заказчика и генподрядчика;
  

• 
  Проектная документация, техническая документация и смета, соответствующие требованиям нормативных документов, регулирующих строительство, в том числе: государственным градостроительным нормативам и правилам, Строительным нормам и правилам (СниП), ГОСТам, сводам и правилам по проектированию, нормативным актам субъектов РФ, строительным нормам территориальных органов управления, издаваемым в пределах их компетенции;
  

• 
  Разрешение на строительство и документы, подтверждающие отвод земельного участка под строительство или реконструкцию объекта;
  

• 
  Документы, подтверждающие получение необходимых согласований на производство отдельных видов работ, требующих такого согласования в соответствии с нормативными актами, регулирующими строительство;
  

• 
  Документы, подтверждающие объем выполненных строительных работ на момент подачи заявки;
  

• 
  Акт оценки независимой экспертизы о рыночной стоимости объекта незавершенного строительства.
  

• 
  Документы, подтверждающие право собственности (право хозяйственного ведения) на транспортное средство (договоры купли-продажи, мены, иные документы);
  

• 
  Технический паспорт;
  
• 
  Страховой полис с обязательным ежегодным переоформлением (может быть представлен после заключения договора залога);
  
• 
  Документ, подтверждающий дислокацию транспортных средств на дату подачи заявления.
  

• 
  Документы, подтверждающие право собственности (право хозяйственного ведения) на имущество (договоры купли-продажи, мены, расшифровка балансовых счетов по учету товарных запасов, иные документы);
  

• 
  Страховой полис (может быть представлен после заключения договора залога);
  
• 
  Документы, подтверждающие наличие товарно-материальных ценностей (ТМЦ) и их стоимость (ведомости остатков ТМЦ, накладные, счета-фактуры, складские расписки);
  
• 
  Расшифровка сч. 41 на каждое 1-ое число месяца за последние 6 месяцев;
  
• 
  Документы, подтверждающие оплату передаваемого в залог имущества;
  
• 
  Договоры аренды помещений или договоры хранения передаваемого в залог имущества при использовании помещений, не принадлежащих залогодателю, с приложением платежных документов, подтверждающих оплату за последние 6 месяцев;
  
• 
  Сертификаты соответствия, гигиенические, ветеринарные паспорта на закладываемый товар (если товар подлежит сертификации),
  
• 
  Договор о материальной ответственности с работником, отвечающим за сохранность товара,
  
• 
  Договор на охрану склада/ помещения, где хранится закладываемый товар,
  
• 
  Акт оценки независимым экспертом рыночной стоимости закладываемого товара (может быть затребован).
  

• 
  Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (например, контракт со спецификацией, планировкой, товарно-транспортные документы, расшифровка балансового счета по учету основных средств на дату подачи заявления);
  
• 
  Документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте);
  
• 
  Документы, подтверждающие оплату оборудования;
  
• 
  Акт ввода в эксплуатацию и акт приема-передачи;
  

• 
  Договоры аренды помещений или договоры хранения передаваемого в залог оборудования при использовании помещений, не принадлежащих залогодателю, с приложением платежных документов, подтверждающих оплату за последние 6 месяцев;
  
• 
  Технические паспорта на закладываемое оборудование.
  
• 
  Акт оценки независимым экспертом рыночной стоимости оборудования
  
• 
  Договор о материальной ответственности с сотрудником, ответственным за сохранность и работоспособность оборудования,
  
• 
  Справка о наличии/отсутствии договора аренды (иного обременения) в отношении предлагаемого в залог оборудования (представить копию договора),
  

• 
  Страховой полис (может быть представлен после заключения договора залога).
  

• 
  Выписка из реестра, выданная держателем реестра, либо выписка по счету депо, выданная депозитарием, в случае учета прав на ценные бумаги в депозитарии;
  

• 
  Сертификаты (если сертификаты находятся у владельца), либо
  
• 
  Выписка по счету депо, выданная депозитарием (если сертификаты переданы на хранение в депозитарий);
  

• 
  Ценная бумага (подлинная);
  
• 
  В случае, если держатель ценной бумаги не является первым ее владельцем, его право на ценную бумагу подтверждается непрерывным рядом индоссаментов (передаточных надписей). Индоссаменты должны быть выполнены на самой ценной бумаге или на листе, являющимся ее продолжением (аллонже). Обязательным реквизитом каждого индоссамента является подпись индоссанта.
  

• 
  Документы, перечисленные в разделах II и III настоящего перечня (по гаранту, поручителю);
  
• 
  Заявление о намерении предоставить Банку поручительство в качестве обеспечения возврата заявляемой суммы кредита.