Тема 7. Принципы персонального финансового планирования
Алгоритм составления финансового плана. Этапы составления персонального финансового плана. Подбор финансовых инструментов. Мониторинг выполнения личного финансового плана. Сбор и систематизация необходимой информации для построения ФП. Анализ текущей ситуации (систематизация полученных данных). Оценка финансовой ситуации. Балансовый отчет домохозяйства. Отчеты о доходах и расходах и о движении денежных средств. Финансовые цели. Индексы и коэффициенты, применяемые в расчетах. Анализ рисков инвестора. Налогообложение. Пошаговая методика расчета плана на основе первичных данных. Оптимизация финансового плана. Активы и обязательства. Доходы и расходы.Оптимизация финансовых целей. Мониторинг плана.Составление персонального финансового плана. Определение финансовых целей. Текущая финансовая ситуация. Инвестиционный профилирование (риск-профиль). Расчет параметров целевого инвестиционного портфеля. Анализ стоимости капитала. Анализ денежного потока (Cash-Flow). Оптимизация финансового плана. Использование заемных средств (кредитные продукты). Моделирование целевого портфеля. Инвестиционный портфель.
Тема 8. Особенности проведения мероприятий по финансовому просвещению для различных категорий населения
Семейный статус. Молодые люди (Студенты). Молодожены без детей (официальные и гражданские браки). Молодые люди в браке с детьми. Молодые одинокие родители. Люди среднего возраста в браке (без детей). Одинокие люди среднего возраста. Люди среднего возраста, живущие с детьми. Одинокие родители с детьми. Зрелые супружеские пары. Пенсионеры. Профессиональный статус. Молодой специалист. Менеджер среднего звена. ТОП-менеджер. Собственник крупного бизнеса. Частный/индивидуальный предприниматель. Особые категории граждан. Малоимущие. Безработные.Бывшие осужденные. Бывшие детдомовцы. Мигрант. Хронические должники. Коммуникативные предпочтения разных целевых аудиторий.
Информационное обеспечение Литература Агеенко А. А. Новые подходы в обследовании домашних хозяйств / А. А. Агеенко, Е. В. Шорина, С. А. Ладаива // Вопр. статистики. 2002. -№ 12.-С. 70-72.
Андреева А. Н. Маркетинг роскоши: современная интерпретация и базовые концепции (часть 1) / А. Н. Андреева, JI. Н. Богомолова // Бренд-менеджмент. 2008. - № 2. - С. 76-89.
Балабанов И. Т. Финансовый анализ и планирование хозяйствующего субъекта / И. Т. Балабанов. М. : Финансы и статистика, 2002.-206 с.
Балабанов И. Т. Финансы граждан : (как россиянам создать и сохранить богатство) / И. Т. Балабанов. М. : Финансы и статистика, 1995. -224 с.
Белозеров С. А. Обслуживание банками состоятельных частных лиц: этапы развития и основные признаки / С. А. Белозеров, А. А. Петрова // Финансы и кредит. -2011. -№ 24. -С.9-15.
Белозеров С. А. Финансы домашнего хозяйства: сущность, структура, управление :дис. . д-ра экон. наук / С. А. Белозеров. СПб.,2006.-311 с.
Белозеров С. А. Финансы домашних хозяйств как элемент финансовой системы // Финансы и кредит. 2008. - № 1. - С. 29-37.
Бланк И. А. Основы финансового менеджмента : в 2 т. /И. А. Бланк-Киев : Ника-Центр, 1999. Т. 1. - 592 с.
Боди 3. Финансы : пер. с англ. / 3. Боди, Р. К. Мертон. М. : Вильяме, 2007. - 584 с.
Быков А. О методологии оценки стоимости среднестатистической жизни человека // Страховое дело. 2007. - № 3. - С. 10-25.
Ван Хорн, Дж. К. Основы управления финансами : пер. с англ. / Дж. К. Ван Хорн. М. : Финансы и статистика, 2005. - 799 с.
Волин А. К. Доклад // Дискуссия о среднем классе : материалы конф. «Средний класс: проблемы формирования и перспективы роста». М., 2008-С. 31-32.
Волков А. Г. Семья и домохозяйство // Вестн. статистики. 1991. -№ 7.-С. 40-46.
Волков А. Г. Типология семей и домохозяйств в России: развитие и анализ (по данным микропереписи 1994 года) / А. Г. Волков, Е. Л. Сороко // Вопр. статистики. 1999. - № 5. - С. 40-52.
Глухов В. В. Инвестиционный характер финансов населения // Финансы и кредит. 2009. - № 18. - С. 42-45.
Глухов В. В. Индивидуальность финансов домашних хозяйств // Финансы и кредит. 2008. - № 20. - С. 59-62.
Глухов В. В. Личные финансы: организация и управление :дис. . канд. экон. наук / В. В. Глухов. Владивосток, 2002. - 213 с.
Глухов В. В. Формы и модели управления финансами в домашнем хозяйстве // Проблемы учета и финансов. 2011. - № 1. - С. 3-10.
Глухов В. В. Экономическая природа финансов домашних хозяйств // Финансы и кредит. 2008. - № 21. - С. 35-38.
Глущенко В. В. Финансы населения в условиях глобализации // Финансы и кредит. 2006. - № 30. - С. 2-8.
Гонтмахер Е. Ш. Средний класс как результат развития общественных институтов // Дискуссия о среднем классе : материалы конф. «Средний класс: проблемы формирования и перспективы роста». -М., 2008-С. 7-8.
Гордонов М. Ю. О методологии расчета стоимости основных фондов, находящихся в собственности граждан // Вопр. статистики. 2001. -№ 10.-С. 9-13.
Дадашев А. 3. Финансовая система России : учеб. пособие / А.З. Дадашев, Д.Г. Черник. М. : ИНФРА-М, 1997. - 248 с.
Дамодаран А. Инвестиционная оценка : инструменты и методы оценки любых активов : пер с англ. / А. Дамодаран. 5-е изд. - М. : Альпина Бизнес Букс, 2008. - 1340 с.
Екшембиев Р. С. Особенности менеджмента в сфере персональных финансов // Менеджмент в России и за рубежом. 2006. - № 4. - С. 3-11.
Екшембиев Р. С. Персональные финансы в финансовой системе государства / Р. С. Екшембиев ; под ред. В. А. Слепова. М. : Магистр,2008.-302 с.
Елканова Я. Э. Особенности финансового поведения домашних хозяйств в условиях кризиса // Финансы и кредит. 2010. - № 24. - С. 78-82.
Ермакова Е. А. Государственные финансы в финансовой системе России // Финансы и кредит. 2007. - № 3. - С. 38.
Ермакова Н. А. Бюджеты жизненного цикла семьи / Н. А. Ермакова, В. М. Жеребин, В. Н. Землянская // Вопр. статистики. 2006. - № 11. - С. 3944.
Жеребин В. М. Временные ресурсы семьи / В. М. Жеребин, O.A. Алексеева, Н. А. Ермакова // Вопр. статистики. 2006. - № 8. - С. 45-54
Жеребин В. М. Личные подсобные хозяйства населения: состояние и перспективы / В. М. Жеребин, О. А. Алексеева, Н. А. Ермакова // Вопр. статистики. 2004. - № 10. - С. 55-63.
Жеребин В. М. Ресурсный потенциал стадий жизненного цикла семьи / В. М. Жеребин, О. А. Алексеева, В. Н. Землянская // Вопр. статистики. 2005. - № 8. - С. 33-44.
Жеребин В. M. Уровень жизни населения как он понимается сегодня / В. М. Жеребин, Н. А. Ермакова // Вопр. статистики. - 2000. - № 8. -С. 3-11.
Жеребин В. М. Домохозяйства в переходной экономике / В.М. Жеребин, Т. Красильникова // Вопр. статистики. 1998. - № 1. - С. 3-12.
Земцов А. А. Долгосрочное финансовое планирование в домохозяйствах: количественные параметры возможности // Проблемы учета и финансов.-2011,-№3.-С. 11-13.
Земцов А. А. Значение, структура и соотношение персональных и семейных финансов в финансовой системе / А. А. Земцов, Т. Ю. Осипова // Вестн. Том. гос. ун-та. Томск, 2010. - № 331. - С. 135-142.
Земцов А. А. Направление «персональные финансы» в современной англоязычной учебной литературе: обзор / А. А. Земцов, Т.Ю. Осипова // Проблемы учета и финансов. 2011. - № 1. - С. 19-30.
Земцов А. А. Финансы домашних хозяйств: структура и содержание основных разделов курса / А. А. Земцов ; ФБД ВШБ ТГУ. -Томск, 2009. 20 с.
Земцов А. А. Финансы домохозяйств : материалы к лекциям / A.A. Земцов ; ФБД ВШБ ТГУ. Томск, 2008. - Ч. 1.- 54 с.
Зырянова С. Е. Подходы к измерению бедности: опыт стран СНГ // Вопр. статистики. 2007. - № 3. - С. 37-43.
Иванова Н. В. Инвестиционно-сберегательная деятельность домашних хозяйств: тенденции, проблемы и перспективы :дис. . канд. экон. наук / Н. В. Иванова. М., 2009. - 189 с.
Илышева Н. Н. К вопросу о функциях финансового менеджмента организации / Н. Н. Илышева, С. И. Крылов // Финансы и кредит. 2005. -№1. - С. 2-8.
Кандилов В. П. Человеческий потенциал как фактор ресурсного потенциала территории // Вопр. статистики. 2007. - № 12. - С. 13-19.
Канов В. И. Макроэкономика-2 / В. И. Канов. Томск : Изд-во НТЛ, 2010.-256 с.132. ' Каримова Д. Проблемы формирования и использования сбережений домохозяйств // Вопр. статистики. 2001. - № 10. - С. 64-66.
Кашин Ю. И. Финансовые активы населения (сбережения): новый подход к оценке уровня жизни // Вопр. статистики. 1998. - № 5. -С. 43-51.
Кирута А. Я. Эконометрический анализ зависимостей между дифференциацией и уровнем методы / Б. Коласс. М.: Финансы ЮНИТИ, 1997. -576 с.
Колмаков И. Б. Методы и модели прогнозирования показателей уровня бедности // Вопр. статистики. 2005. - № 9. - С. 44-54
Колмаков И. Б. Методы расчета показателей поляризации денежных доходов населения // Вопр. статистики. 2007. - № 9. - С. 28-35.
Кузнецова Е. В. Индекс развития человеческого потенциала и другие показатели социально-экономического развития России и отдельных зарубежных стран / Е. В. Кузнецова, Е. Д. Дмитриева // Вопр. статистики. -2000.-№3.-С. 14-18.
Майсейчик В. П. Измерение финансовых активов населения / В.П. Майсейчик, Р. М. Кудрявцева, А. Н. Завалина // Вопр. статистики. -2001.-№2.-С. 54-59.
Макконелл К. Р. Экономикс: принципы, проблемы и политика : в 2 т. : пер. с англ. / К. Р. Макконелл, С. Л. Брю. М., 1996. - 400 с.
Малева Т. М. Российский средний класс: вчера, сегодня, завтра // Дискуссия о среднем классе : материалы конф. «Средний класс: проблемы формирования и перспективы роста». М., 2008. - С.
Матвеева Д. Ф. О совершенствовании методологии баланса денежных доходов и расходов населения // Вопр. статистики. 2008. - № 11. -С. 9-11.
Мескон М. X. Основы менеджмента : пер с англ. / М. X. Мескон, М. Альберт, Ф. Хедоури. М. : Вильяме, 2011. - 665 с.
Образцова О. И. Система национальных счетов : учеб. / О.И. Образцова, О.В. Копейкина. М. : ГУ ВШЭ, 2008. - 460 с.
РБК. Рейтинг рейтинги компаний, банков, стран, автомобилей и др. Электронный ресурс. - Электрон, дан. - [Б. м., б. г.]. - URL: http://rating.rbc.ru/ (дата обращения: 16.01.2012).
Симчера Я. В. К оценке численности населения и масштабов человеческого потенциала в России за 100 лет // Вопр. статистики. 2001. -№ 12.-С. 63-67.
Степанов С. В. Статистика интервальных данных в обследовании заработной платы // Вопр. статистики. 2005. - № 10. - С. 31-36.
Хамильтон К. Л. Личное финансовое планирование : страхование, инвестиции, пенсии, наследство / К. Л. Хамильтон ; пер. с англ. под ред. В. X. Эченикэ, Е. В. Эченикэ. М. : ИНФРА, 2007. - 306 с.
Чернова М. В. Моделирование семейного бюджета // Финансы и кредит. 2011. - № 17. - С. 60-63.
Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение
высшего образования
«Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации»
(Финансовый университет)
Программы повышения квалификации и аттестации
тьюторов «Основы финансовой грамотности»
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ
КОМПЛЕКТ Тема 1
«Финансовая система и финансы домохозяйства»
Москва 2016
|
| СОДЕРЖАНИЕ
|
| №
| Раздел
| Стр.
|
| Лекции
|
| 1
| Финансовая система и финансы домохозяйств ……………………………….
| 25
|
| Семинары
|
| 2
| Пенсионное обеспечение в России ………………
| 45
|
| Практические задания
|
| 3
| Самостоятельная работа ……………………………………………………….
| 60
|
| Промежуточное тестирование
|
| 4
| Контрольно-тестовые задания …………………………………………………
| 65
|
|