V. Заключение о деловой репутации Субъекта МСП
Критерии
|
|
Примечания
|
Наличие негативной информации о Субъекте МСП, его сотрудниках, учредителях, членах органов управления, аффилированных лицах, дочерних и зависимых организациях в СМИ (например, информации о возбуждении уголовного дела в отношении руководства Субъекта МСП и т.п.)
|
Да/нет
|
|
Наличие фактов нарушения Субъектом МСП условий договоров займа с Микрофинансовой организацией
|
Да/нет
|
|
Наличие фактов несоблюдения Субъектом МСП, его дочерними и зависимыми организациями действующего законодательства, привлечение руководителей и реальных владельцев Субъекта МСП к ответственности за преступления в сфере экономики и административные правонарушения в области предпринимательской деятельности, финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, порядка управления
|
Да/нет
|
|
Наличие судебных споров Субъекта МСП (в качестве истца/ответчика) с органами государственной власти, государственными организациями (министерствами и ведомствами), контролирующими налоговыми и надзорными органами (ФСФМ, ФСФР, ФНС России, Прокуратура России), а также с иными организациями и лицами – в качестве ответчика, исковые требования по которым составляют более 5% валюты баланса (стоимости активов) Субъекта МСП (определяется на основании справки Субъекта МСП)
|
Да/нет
|
|
VI. Оценка финансовой устойчивости Субъекта МСП
Наличие показателей, при которых финансовое состояние Субъекта МСП не может быть признано устойчивым:
(заполняется в случае применения ОСН)
Показатели
|
Да/нет
|
Комментарии при положительном ответе
|
основная деятельность Субъекта МСП на протяжении последнего завершенного и текущего года является убыточной
|
(Да/нет)
|
|
наличие на последнюю квартальную дату у Субъекта МСП скрытых потерь (например, неликвидных запасов готовой продукции и (или) требований, безнадежных ко взысканию) в размере, равном или превышающем 25% его собственных средств (капитала)
|
(Да/нет)
|
|
на последнюю квартальную дату присутствует:
- текущая картотека неоплаченных расчетных документов;
- просроченная задолженность перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами и внебюджетными фондами;
- просроченная задолженность перед работниками по заработной плате
|
(Да/нет)
|
|
имеются судебные акты, в которых Субъект МСП выступает должником
|
(Да/нет)
|
|
наличие существенной по сумме просроченной дебиторской задолженности свыше 30 дней в общей сумме (25% от дебиторской задолженности)
|
(Да/нет)
|
|
Субъект МСП признан несостоятельным (банкротом)
|
(Да/нет)
|
|
Наличие показателей, при которых финансовое состояние Субъекта МСП не может быть признано устойчивым:
(заполняется в случае применения УСН, ЕНВД и т.д.)
Показатели
|
Да/нет
|
Комментарии при положительном ответе
|
основная деятельность Субъекта МСП на протяжении последних 2-х лет является убыточной
|
(Да/нет)
|
|
неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательства в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены и сумма обязательств превышает стоимость принадлежащего ему имущества
|
(Да/нет)
|
|
на последнюю квартальную дату присутствует текущая картотека неоплаченных расчетных документов
|
(Да/нет)
|
|
имеются судебные акты, в которых Субъект МСП выступает должником
|
(Да/нет)
|
|
Субъект МСП признан несостоятельным (банкротом)
|
(Да/нет)
|
|
VII. Заключение о правоспособности Субъекта МСП и полномочий его должностных лиц на подписание договора займа и обеспечительной документации
Показатели
|
Да/нет
|
Документ(-ы) Субъекта МСП на основании которых проводилась проверка
|
Государственная регистрация и правоспособность Субъекта МСП установлены
|
(Да/нет)
|
(выписка ЕГРЮЛ/ЕГРИП, учредительные документы)
|
Установлены полномочия должностных(-ого) лиц(-а) на подписание договора займа и обеспечительной документации.
|
(Да/нет)
|
(Устав, решение Уполномоченного органа Субъекта МСП об избрании единоличного исполнительного органа, приказ, доверенность и т.п.)
|
Имеется документ, подтверждающий одобрение уполномоченными органами Субъекта МСП совершения сделки займа
|
(Да/нет) (заполняется только в случае отнесения займа к крупной сделке/сделке с заинтересованностью (только для юридических лиц))
|
указывается документ (протокол/решение) об одобрении сделки.
|
VIII. Выводы Заемщика
Субъект МСП соответствует требованиям Федерального закона № 209-ФЗ и требованиям ОАО «МСП Банк»
|
Да/нет
|
Целевое назначение займа соответствует требованиям ОАО «МСП Банк»
|
Да/нет
|
Признаки аффилированности Субъекта МСП с Микрофинансовой организацией, предусмотренные законодательством РФ, отсутствуют
|
Да/нет
|
Субъект МСП обладает положительной деловой репутацией
|
Да/нет
|
Финансовое положение Субъекта МСП признано устойчивым
|
Да/нет
|
Правоспособность Субъекта МСП и полномочия его должностных лиц на подписание договора займа и обеспечительной документации подтверждены
|
Да/нет
|
Дата заполнения Анкеты
Подпись руководителя/уполномоченного сотрудника Заемщика
(подписи руководителя/уполномоченного сотрудника Заемщика проставляются на каждом листе Анкеты займа).
ПРИЛОЖЕНИЕ № 10
к Порядку предоставления займов субъектам малого предпринимательства
по программе Российского банка поддержки малого и среднего предпринимательства
(ОАО «МСП Банк») Фондом развития малого предпринимательства Республики Саха (Якутия)
ФОРМА СПРАВКИ О СРЕДНЕЙ ЧИСЛЕННОСТИ РАБОТНИКОВ
СУБЪЕКТА МСП
Форма 13
Справка о средней численности работников Субъекта МСП - ______________________(указывается наименование юридического лица/ФИО индивидуального предпринимателя) за 201_ год
Настоящим ________________________ (указывается наименование юридического лица/ФИО индивидуального предпринимателя) сообщает, что средняя численность его работников за 201_ год, рассчитанная в соответствии с пунктом 6 статьи 4 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», составила - _________________ человек.
Подпись: ____________________ Дата: «____»_________20___г.
м.п.
ФИО: _________________ Должность: ____________________
Форма 24
Справка о средней численности работников Субъекта МСП - ______________________(указывается наименование юридического лица/ФИО индивидуального предпринимателя)
Настоящим ________________________ (указывается наименование юридического лица/ФИО индивидуального предпринимателя) сообщает, что средняя численность его работников за период с даты его государственной регистрации и по дату составления настоящей справки, рассчитанная в соответствии с пунктом 6 статьи 4 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», составила - _________________ человек.
Подпись: ____________________ Дата: «____»_________20___г.
м.п.
ФИО: _________________ Должность: ____________________
ПРИЛОЖЕНИЕ № 11
к Порядку предоставления займов субъектам малого предпринимательства
по программе Российского банка поддержки малого и среднего предпринимательства
(ОАО «МСП Банк») Фондом развития малого предпринимательства Республики Саха (Якутия)
Заключение о деловой репутации и состоянии бизнеса Субъекта МСП
(заполняется Заемщиком на ежеквартальной основе с использованием сведений, полученных от Субъекта МСП)
I. Общие сведения
Наименование Субъекта МСП
|
|
Вид основной деятельности в соответствии с ЕГРЮЛ/ЕГРИП
|
|
Вид фактической деятельности
|
|
Номер и дата договора займа
|
|
Целевое назначение займа
|
|
Сумма договора займа
|
|
Остаток текущей задолженности по договору займа
|
|
II. Информация о деловой репутации Субъекта МСП
Критерии
|
|
Примечания
|
1) Наличие негативной информации о Субъекте МСП, его сотрудниках, учредителях, членах органов управления, аффилированных лицах, дочерних и зависимых организациях в СМИ (например, информации о возбуждении уголовного дела в отношении руководства Субъекта МСП и т.п.)
|
Да/нет
|
|
2) Наличие фактов нарушения Субъектом МСП условий договоров займа с Микрофинансовой организацией
|
Да/нет
|
|
3) Наличие фактов несоблюдения Субъектом МСП, его дочерними и зависимыми организациями действующего законодательства, привлечение руководителей и реальных владельцев Субъекта МСП к ответственности за преступления в сфере экономики и административные правонарушения в области предпринимательской деятельности, финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, порядка управления
|
Да/нет
|
|
4) Наличие судебных споров Субъекта МСП (в качестве истца/ответчика) с органами государственной власти, государственными организациями (министерствами и ведомствами), контролирующими налоговыми и надзорными органами (ФСФМ, ФСФР, ФНС России, Прокуратура России), а также с иными организациями и лицами – в качестве ответчика, исковые требования по которым составляют более 5% валюты баланса (стоимости активов) Субъекта МСП (определяется на основании справки Субъекта МСП)
|
Да/нет
|
|
5) Информация о качестве услуг Субъекта МСП
|
(услуги предоставляются качественно и в срок, наличие информационных материалов (буклетов, проспектов) и их внешний вид, услуги предоставляются с учетом требований и пожеланий клиентов и т.д.)
|
|
6) Информация о добросовестности и профессионализме Субъекта МСП, его руководителей и/или реальных владельцев
|
(профессиональный опыт на занимаемой должности, ответственность, деловитость и т.д.)
|
|
7)Информация о заинтересованности в постоянном развитии деятельности Субъектом МСП
|
(имеется/отсутствует заинтересованность в расширении бизнеса и в чем она выражается, планируется/не планируется приобретение новых основных средств и т.д.)
|
|
8) Информация о политике в отношении персонала
|
(условия труда для сотрудников, социальная защищенность сотрудников, предоставление возможности повышения профессиональной квалификации, способы повышения уровня мотивации труда сотрудников и т.д.)
|
|
9) Информация об уровне ответственности при работе с третьими лицами
|
|
|
10) Информация об участии Субъектом МСП в реализации общественных и социальных программ.
|
|
|
|
