Ведомости; 20.11.2013, Дело о материнском кредите В обналичивании материнского капитала МВД подозревает «Центр микрофинансирования» Павла Сигала. В 2012 г. компанию уже обвиняли в этом — она выиграла иск
Вчера МВД раскрыло крупную схему нецелевого использования материнского капитала. В схеме была задействована вторая по величине на микрофинансовом рынке компания «Центр микрофинансирования» Павла Сигала, сообщило МВД. По версии следствия, Сигал и восемь его соучастников обналичивали материнский капитал, в схеме участвовало более 400 финансово обособленных компаний. Эти структуры находили женщин, остро нуждавшихся в деньгах, и предлагали оформить заем на покупку жилья. Кредиты были сопоставимы с размером материнского капитала; фактически деньги заемщицам не перечислялись, говорится в сообщении МВД, кредиторы от лица заемщиц приобретали ничтожно малые доли в квартирах, ветхих домах и нежилых помещениях, а в муниципальные органы представлялись документы об улучшении жилищных условий. Обналиченная субсидия делилась с заемщицами, по данным МВД, кредиторы оставляли себе от 30 до 80%.
Сигал с соучастниками задержаны. По словам сотрудника правоохранительных органов, на незаконном обналичивании капитала участники схемы заработали более 10,5 млрд руб., ходатайство об их аресте будет направлено сегодня-завтра в Тверской суд. Всем фигурантам может быть предъявлено обвинение в мошенничестве в особо крупном размере.
Портфель кредитов «Центра микрофинансирования» в первом полугодии составил 2,5 млрд руб., посчитало «Эксперт РА», больше только у компании «Домашние деньги» — 4 млрд руб. Компания входит в саморегулируемую организацию «Единство», ее председатель — сам Сигал.
На сайте «Центра микрофинансирования» сказано, что компания предоставляет займы физическим и юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Работает она и с материнским капиталом — готова дать молодым семьям до 408 960 руб. на улучшение жилищных условий, образование детей, формирование пенсии матери.
О материнском капитале говорится и на сайте Автоградбанка, входящего в финансовую группу Сигала. Телефоны «Центра микрофинансирования», Автоградбанка и «Единства» не отвечали, дозвониться Сигалу не удалось.
Вчера Сигал был доставлен из Казани в сизо в Москве, рассказал адвокат бизнесмена Алексей Попов. Попов считает задержание некорректным: следователи провели обыск ночью, ссылаясь на неотложные следственные действия.
«Мы никакие преступления не признаем, не было никаких мошеннических схем. Это все чушь, — продолжает адвокат Попов. — Все, что вменяется [Сигалу], не имеет смысла, Павел Абрамович не имеет никакого отношения [к аферам]».
По словам Попова, в октябре 2012 г. Арбитражный суд Москвы удовлетворил иск «Центра микрофинансирования» к УБЭБ МВД о защите деловой репутации. МВД предъявляло Сигалу те же обвинения.
МВД действительно публиковало информацию о причастности «Центра микрофинансирования» к махинациям с материнским капиталом, в июле 2012 г. арбитраж удовлетворил иск компании о защите деловой репутации и обязал МВД разместить опровержение.
Президент НАУМИР Михаил Мамута говорит, что «Центр микрофинансирования» — крупная компания, хорошо известная на рынке, как и сам Сигал, который прошлой весной покинул пост вице-президента НАУМИР.
«Центр микрофинансирования» состоит из более чем 250 юрлиц, работающих по упрощенной системе налогообложения, говорят два сотрудника микрофинансовых организаций. Гендиректор другой микрофинансовой организации подтверждает, что юрлиц было больше 250: «В большинстве городов компания регистрировала отдельное юрлицо, которое вносилось в госреестр МФО». По данным с сайта «Центра микрофинансирования», он представлен в 320 городах.
Представитель Службы Банка России по финансовым рынкам сказал, что материалы проверки МВД в службу еще не поступали.
РИА Новости; 19.11.2013, Маткапитал: аферисты заработали миллиарды на матерях в РФ Масштабная операция российских правоохранителей позволила вскрыть аферу с материнским капиталом, которая принесла организаторам более 10,5 миллиарда рублей прибыли
В беспрецедентной по сложности операции по разоблачению преступников участвовали свыше 800 полицейских. Она прошла сразу в девяти субъектах РФ - Татарстане, Пермском и Ставропольском краях, Ивановской, Липецкой, Самарской, Смоленской, Тамбовской и Томской областях. Пока в рамках этого дела задержаны девять человек, в том числе первый вице-президент общероссийского объединения предпринимателей «ОПОРА России» по региональному развитию Павел Сигал.
Фамилия Сигала в официальных релизах не называлась, сообщалось лишь, что в организации преступной схемы подозревают руководителя ООО «Управляющая компания «Центр микрофинансирования», президентом которой является Сигал. Факт его задержания РИА Новости подтвердил источник правоохранительных органах.
МНОГОМИЛЛИАРДНАЯ АФЕРА
Согласно выявленной схеме, свыше 400 коммерческих фирм, никак не связанных общей финансовой деятельностью, собирали информацию о социально неблагополучных семьях и предлагали им обналичить сертификаты материнского капитала.
По данным ведомства, аферисты заключали с женщинами договоры целевого займа якобы на покупку жилья. Заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не перечислялись. От лица матерей преступники приобретали недвижимость, предоставляя в госорганы пакет необходимых документов.
«На основании данных документов выплаты производились на счет займодателя. Часть полученной суммы злоумышленники передавали женщинам, с которыми заключили договор, а другую часть, составляющую от 30 до 80 процентов, присваивали», - сообщили в МВД. Используя эту схему, аферисты заработали, по предварительным оценкам, более 10,5 миллиарда рублей, считают в полиции.
БЕСПРЕЦЕДЕНТНАЯ ОПЕРАЦИЯ
Разработка организованной группы велась около двух лет. В результате беспрецедентного по сложности комплекса мер установлены организаторы и соучастники противоправной деятельности, задокументированы роли каждого из них, а также получены и отрабатываются оперативные сведения о коррупционных связях криминальной группировки в органах региональной и муниципальной власти.
Всего в операции по разоблачению преступников было задействовано свыше 800 полицейских, проведено 135 обысков, допрошено более 200 свидетелей.
Оперативниками Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России были выявлены более 80 фактов незаконного обналичивания материнского капитала в различных регионах страны.
По данным источника в правоохранительных органах РИА Новости, сейчас восемь из девяти фигурантов уголовного дела, в том числе Павел Сигал, доставлены в Москву, где с ними работают следователи. Пока все фигуранты задержаны по статье 91 УПК, но в ближайшее время следствие будет ходатайствовать об их аресте. Источник также сообщил, что сейчас оперативные мероприятия в рамках операции проводятся в Перми и Томске, в ближайшее время возможны новые задержания. Еще один задержанный - ближайший сообщник Сигала, скоро будут доставлен в столицу из Казани.
ИМПЕРИЯ СИГАЛА
Как выяснило агентство «Прайм», проходящему по делу о многомиллиардной афере с материнским капиталом первому вице-президенту «Опоры России» Павлу Сигалу принадлежит не только микрофинансовая организация, но целая группа активов, в том числе банк, страховая компания и НПФ.
По данным сайта ООО «Центр микрофинансирования», компания работает в большинстве регионов РФ и оказывает услуги в 320 городах. Компания предлагает взять среднесрочный заем на три месяца под 18,5% в месяц на сумму до 408,960 тысячи рублей на улучшение жилищных условий, на образование детей, на формирование пенсии матери, который впоследствии может быть погашен за счет средств материнского капитала. По информации компании, за десять лет работы она выдала 940 тысяч займов на общую сумму 24 миллиарда рублей. ООО «Центр микрофинансирования» не комментирует ситуацию.
«Управляющая Компания «Центр Микрофинансирования», которая также упоминалась в сообщении МВД, осуществляет финансовую поддержку субъектов малого и среднего предпринимательства с использованием механизма микрофинансирования, в том числе за счет целевых ресурсов ОАО «МСП Банк» («дочка» ВЭБа по кредитованию малого и среднего бизнеса).
В состав «Сигал групп» также входят ЗАО ГКБ «Автоградбанк», финансовая компания «Сигал инвест», кредитный потребительский кооператив «Народная касса взаимопомощи г. Казань», страховая компания «Новый век», НПФ «Право», страховое агентство «МСБ-страхование», издание «Известия Татарстана», а также коллекторское агентство «Ресурсы». Почти все компании зарегистрированы в Татарстане.
Задержание правоохранительными органами Сигала не сказалось на работе принадлежащего ему Автоградбанка, при этом в банке была произведена выемка документов по одному клиенту, сообщили Прайму в правлении банка. Подобную выемку в банке назвали ординарной ситуацией, уточнив, что она производилась в головном офисе банка в Набережных Челнах, так как в нем был открыт расчетный счет предприятия.
ЧТО МОЖНО ДЕЛАТЬ С МАТЕРИНСКИМ КАПИТАЛОМ
Закон о материнском капитале в РФ вступил в силу с 1 января 2007 года. Он установил право на получение материнского капитала для семей, в которых с 1 января 2007 года появился второй ребенок (либо третий ребенок или последующие дети, если при рождении второго ребенка право на получение этих средств не оформлялось). Материнский капитал предоставляется не конкретному ребенку, а родителям, семье. Соответственно, потратить эти средства можно с учетом интересов всей семьи.
Лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по следующим направлениям: 1) улучшение жилищных условий; 2) получение образования ребенком (детьми); 3) формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин, либо одновременно по нескольким этим направлениям.
Право на получение материнского (семейного) капитала предоставляется только один раз.
|
