Сделки без поручения
Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в целях предотвращения нарушения Клиентом обязательств, предусмотренных Договором, а также для предотвращения нарушения обязательных требований, установленных законодательством Российской Федерации.
При совершении сделок без поручения Банк самостоятельно осуществляет выбор ТС и финансового инструмента для совершения сделок в соответствии с ограничениями, установленными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
Банк также вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в случае нарушения Клиентом гарантийных требований, установленных Банком в соответствии с условиями Договора, в том числе в целях увеличения стоимости портфеля Клиента до размера начальной маржи в случаях, предусмотренных п. 3.15 «Непокрытые позиции» Регламента.
Если иное не предусмотрено требованиями, установленными нормативными правовыми актами Российской Федерации, то объем специальных сделок, совершенных Банком без поручения в случае нарушения Клиентом гарантийных требований, не должен превышать минимальный объем, достаточный для ликвидации таких нарушений.
Объем специальных сделок, совершенных Банком без поручения в целях сокращения задолженности Клиента по непокрытым позициям в случаях, предусмотренных п. 3.15 «Непокрытые позиции» Регламента, не должен превышать минимального объема, достаточного, чтобы значение минимального уровня маржи по инвестиционному счету Клиента минимально превысило значение начального уровня маржи.
Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в случае нарушения Клиентом сроков исполнения обязательств по предоставлению ценных бумаг и/или денежных средств для расчетов по сделкам, совершенным в соответствии с Договором. Объем специальных сделок, совершаемых Банком за счет Клиента в указанном случае, не должен превышать минимальный объем, достаточный для исполнения (погашения) просроченных обязательств Клиента.
Совершая за счет Клиента сделки без поручения, Банк уведомляет Клиента посредством ИТС и /или телефонной связи. Банк вправе дублировать такое сообщение, направляя его посредством электронной почты. Банк приступает к совершению сделок без поручения не ранее чем через 10 (десять) минут после направления указанного сообщения Клиенту, если иной, более продолжительный, срок не указан Банком в самом сообщении.
Перед тем, как приступить к совершению сделки без поручения, Банк аннулирует все ранее принятые от Клиента поручения. При этом прием Банком новых поручений от Клиента приостанавливается.
Клиенту, задолженность которого по непокрытым позициям и/или по необеспеченным открытым валютным позициям была сокращена Банком принудительно, Банк незамедлительно направляет соответствующее уведомление через ИТС. Банк вправе дублировать такое сообщение, направляя его посредством электронной почты и/или телефонной связи.
Квалифицированные инвесторы
Банк вправе приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, только если Клиент, за счет которого совершается такая сделка (заключается такой договор), является квалифицированным инвестором в силу законодательства Российской Федерации или признан Банком квалифицированным инвестором. При этом ценная бумага или производный финансовый инструмент считаются предназначенными для квалифицированных инвесторов, если в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации сделки с такими ценными бумагами (договоры, являющиеся такими производными финансовыми инструментами) могут совершаться (заключаться) исключительно квалифицированными инвесторами или за счет квалифицированных инвесторов.
Порядок отнесения и исключения Клиента к (из) квалифицированным инвесторам установлен «Регламентом признания лиц квалифицированными инвесторами ПАО «Витабанк», опубликованным на Интернет-сайте Банка.
Банк ограничивает доступ Клиентов и иных лиц к любой информации о ценных бумагах и о производных финансовых инструментах, предназначенных для квалифицированных инвесторов в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.
Порядок заключения форвардных контрактов
Дата подачи поручения на совершение сделки с форвардным контрактом признается датой заключения форвардного контракта (Приложение №17).
В дату исполнения поручения на заключение форвардного контракта Клиент обязан обеспечить на собственном брокерском счете наличие денежных средств, свободных от любых обязательств, в размере, достаточном для исполнения Банком поручения Клиента на заключение форвардного контракта в полном объеме, в том числе, обязательств для выплаты вознаграждения Банку.
Банк не принимает к исполнению поручения на заключение форвардного контракта в случае, если на момент подачи поручения Клиентом денежных средств, свободных от любых обязательств, недостаточно для исполнения указанного поручения и выплаты вознаграждения Банку в полном объеме.
По форвардным контрактам гарантийное обеспечение не устанавливается.
По форвардным контрактам вариационная маржа не рассчитывается и не начисляется.
Банк обязуется произвести окончательный расчет с Клиентом по заключенному с ним форвардному контракту в день, следующий за днем исполнения форвардного контракта в соответствии со спецификацией (Приложение №16).
Досрочное исполнение форвардного контракта допускается путем подачи Клиентом в Банк поручения на досрочное исполнение форвардного контракта (Приложение № 18). Досрочное исполнение форвардного контракта осуществляется в зависимости от конъюнктуры финансовых рынков на условиях Банка, отличных от условий, применяемых в п. 9 спецификации (Приложение №16). Условия Банка по досрочному погашению определенного форвардного контракта Клиент может выяснить любым удобным ему способом (телефон, факс, электронная почта, личная встреча).
Банк оставляет за собой право не принимать заявления Клиента на досрочное исполнение форвардного контракта без объяснения причин.
Все существенные условия форвардного контракта определенного типа, включая порядок исполнения обязательств по форвардному контракту сторонами, порядок их возникновения, изменения и прекращения, указание базового актива, порядок определения первого и последнего дня действия форвардного контракта и даты его исполнения, определены в спецификации (Приложение №16), являющейся неотъемлемой частью Договора.
Банк заключает форвардные контракты в исполнение поручений Клиента только в отношении базового актива, указанного в Спецификации форвардных контрактов.
Банк не несет ответственности за возможные убытки Клиента в результате заключения по поручению Клиента форвардного контракта, в том числе за убытки Клиента, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений базового актива форвардного контракта.
Банк имеет право не принимать поручения Клиента на заключение форвардных контрактов без объяснения причин.
Порядок совершения сделок на организованном валютном рынке
Клиент вправе направлять поручения на заключение сделок на организованном валютном рынке ПАО Московская Биржа.
Клиент вправе направлять поручения на заключение сделок с валютными контрактами только в соответствии с перечнем валютных контрактов, установленным в данном разделе Регламента. Банк не принимает поручения Клиента на заключение сделок с валютными контрактами, не включенными в указанный перечень.
Клиент подает поручения на заключение сделок на организованном валютном рынке ПАО Московская Биржа только через ИТС.
Банк принимает поручения от Клиентов на заключение сделок с расчетами в день заключения сделки со следующими валютными контрактами:
Доллар США/Российский рубль (код организатора торгов – USDRUB_TOD);
ЕВРО/Российский рубль (код организатора торгов – EURRUB_TOD).
Перед направлением поручения на заключение сделок на организованном валютном рынке Клиент обязан обеспечить наличие на инвестиционном счете денежных средств, предварительно зарезервированных в ТС для совершения сделок с валютными контрактами, свободных от обязательств по ранее направленным поручениям, в том числе обязательств по оплате вознаграждения Банку.
Банк рассчитывает показатель уровня покрытия (далее – Ур.П) следующим образом:
Ур.П = (ДС – ЗД – ЗК) / ДC * 100%
ДС – сумма денежных средств Клиента, учитываемых на инвестиционном счете для совершения сделок с валютными контрактами в соответствии с условиями настоящего Регламента, а также сумма требований Клиента по сделкам, заключенным на организованном валютном рынке.
ЗК – величина обязательств Клиента, возникших в результате заключения необеспеченных сделок в ТС с валютными контрактами, для исполнения которых в полном объеме у Клиента недостаточно денежных средств на соответствующем разделе инвестиционного счета на момент расчета Ур.П, а также сумма денежных средств, подлежащая списанию с инвестиционного счета Клиента во исполнение поручений Клиента на отзыв/перевод денежных средств.
ЗД – задолженность Клиента по оплате вознаграждения Банка на момент расчета Ур.П в соответствии с условиями настоящего Регламента.
Банк рассчитывает Ур.П по итогам каждого торгового дня на валютном рынке организатора торгов.
Базовый Ур.П составляет 100%, если иной показатель базового Ур.П не установлен Банком в соответствии с условиями настоящего Регламента.
Минимальный Ур.П составляет 100%, если иной показатель минимального Ур.П не установлен Банком в соответствии с условиями настоящего Регламента.
Ур.П для направления требования составляет 100%, если иной показатель Ур.П для направления требования не установлен Банком.
Банк не принимает поручения Клиента, вследствие исполнения которых показатель Ур.П уменьшится ниже минимального Ур.П, установленного настоящим Регламентом.
При достижении Ур.П минимального значения Банк вправе заключить сделки по закрытию необеспеченных открытых валютных позиций Клиента до достижения базового Ур.П. При значении Ур.П менее 100%, но более минимального значения Банк переносит необеспеченные открытые валютные позиции Клиента на следующий рабочий день путем заключения сделок своп.
Банк вправе в одностороннем порядке изменять показатели базового Ур.П, Ур.П для направления требования, минимального Ур.П. Клиент обязан совершить действия, направленные на увеличение Ур.П до величины не ниже базового Ур.П с момента вступления в силу изменений.
Банк информирует Клиента о показателях Ур.П путем отражения данной информации в отчетах брокера за период с валютными контрактами и операциям, с ними связанными (Приложение №15). Кроме того, Банк доводит информацию о достижении Ур.П для направления требования и необходимости принятия мер со стороны Клиента по увеличению Ур.П до величины базового Ур.П любым удобным и доступным ему способом в соответствии с настоящим Регламентом.
Клиент обязан самостоятельно контролировать показатель Ур.П, рассчитываемый Банком в соответствии с п. 3.19.6 настоящего Регламента, а также своевременно принимать необходимые меры для поддержания Ур.П не менее базового Ур.П, установленного настоящим Регламентом, в том числе путем закрытия позиций.
Банк вправе совершать действия, которые приведут к уменьшению Ур.П Клиента ниже установленной величины базового Ур.П и направленные на исполнение обязательств Клиента по Договору, включая урегулирование сделок Клиента, а также во исполнение обязанностей Банка в качестве налогового агента, иные действия в рамках действующего законодательства.
Банк вправе в целях переноса необеспеченных открытых валютных позиций Клиентов приостанавливать доступ к совершению сделок на организованном валютном рынке ПАО Московская биржа за 15 минут до окончания основной торговой сессии (основного режима) по каждому валютному контракту. Расписание торгов на валютном рынке публикуется на сайте биржи по адресу: http://www.moex.com.
Поручения на отзыв/перевод денежных средств принимаются Банком в рабочие дни с 09.00 до 17.30 и исполняются не позднее следующего рабочего дня. Если определенный настоящим пунктом день, в который подлежит исполнению поручение Клиента на отзыв/перевод денежных средств в иностранной валюте приходится на день, являющийся нерабочим или праздничным днем в стране(ах) обращения отзываемой/переводимой иностранной валюты, указанной в поручении Клиента, Банк исполняет поручение в ближайший день, который является рабочим днем одновременно в соответствии с законодательством Российской Федерации и рабочим днем в соответствии с законодательством страны обращения иностранной валюты, указанной в поручении Клиента.
В целях осуществления валютного контроля Банк как агент валютного контроля вправе запрашивать и получать от Клиента и/или третьих лиц, за счет которых действует Клиент, документы, предусмотренные действующим валютным законодательством Российской Федерации и связанные с совершением валютных операций, в том числе документы, сведения о которых указаны в поручении Клиента. Документы, предоставляемые в Банк в исполнение запроса, должны соответствовать требованиям валютного законодательства Российской Федерации и иных нормативно-правовых актов Российской Федерации в области валютного регулирования и валютного контроля. В случае отказа Клиента или третьего лица, за счет которого действует Клиент, в предоставлении документов по запросу Банка как агента валютного контроля или в случае, если инициируемая Клиентом или третьим лицом, за счет которого действует Клиент, операция приведет к нарушению требований валютного законодательства Российской Федерации, Банк вправе приостановить исполнение своих обязательств по Договору.
Дополнительные услуги
Если иное не оговорено Клиентом особо, то заключая с Банком Договор, Клиент поручает Банку использовать ценные бумаги, находящиеся на счете депо, и денежные средства, находящиеся на инвестиционном счете Клиента, в интересах Клиента для получения Клиентом дополнительного дохода в порядке, установленном в настоящем разделе Регламента.
Банк не вправе использовать ценные бумаги и денежные средства, необходимые для исполнения обязательств Клиента по сделкам, совершенным по поручению Клиента.
Банк вправе использовать ценные бумаги на счете депо и денежные средства на инвестиционном счете Клиента путем совершения за счет Клиента сделок РЕПО, по итогам урегулирования которых Клиент получает фиксированный доход по ставке не ниже, чем публично объявленная Банком ставка РЕПО, сведения о значении которой раскрываются на Интернет-сайте Банка. Сделки РЕПО могут заключаться Банком с любыми третьими лицами по выбору Банка только на условиях делькредере, т.е. с принятием Банком ответственности за исполнение условий сделки (ст. 993 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Если иное не оговорено особо, то условия сделок РЕПО, заключенных Банком в целях получения Клиентом дополнительного дохода, во всех случаях должны предусматривать урегулирование 2-й части сделки РЕПО до истечения следующего рабочего дня. Указанное требование считается выполненным также и в случае, когда условия заключенной Банком сделки РЕПО предусматривают неограниченное право Клиента потребовать досрочного урегулирования 2-й части РЕПО в любой день с уведомлением Банка за один час до истечения рабочего дня.
Клиент вправе в любое время ограничить в простой письменной форме полномочия Банка по использованию ценных бумаг на счете депо и денежных средств на инвестиционном счете Клиента, установленные п. 3.20 настоящего Регламента. В этом случае Банк несет ответственность за любой ущерб Клиента вследствие нарушения Банком ограничений, установленных Клиентом.
Вознаграждение и оплата расходов Банка
Вознаграждение Банка за услуги, предусмотренные Договором, рассчитываются и удерживаются в соответствии с тарифным планом, выбранным Клиентом из Тарифов. Тарифы утверждаются Банком и доводятся до сведения Клиентов путем размещения их текста в офисе и на Интернет-сайте Банка. Вознаграждение Банка за операции, не указанные в Тарифах, согласуется Банком и Клиентом дополнительно. Поручения на проведение таких операций принимаются и исполняются Банком после согласования с Клиентом размера вознаграждения. Банк вправе в одностороннем порядке изменять и дополнять Тарифы, в том числе вводить плату за новые услуги. Изменения и дополнения Тарифов доводятся до сведения Клиентов не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до даты их введения, путем размещения соответствующих изменений (дополнений) в виде сообщения в офисе и на Интернет-сайте Банка. Подача Клиентом поручения после вступления в силу изменений в Тарифы Банка является выражением Клиентом своего согласия с такими изменениями. Вознаграждение Банка, удерживаемое с Клиента за прошедший календарный месяц, в случае вступления в силу внесенных изменений и дополнений в Тарифы в течение этого месяца, рассчитывается и удерживается с Клиента пропорционально количеству календарных дней периода того месяца, когда действовали Тарифы в соответствующей редакции.
Тарифный план выбирается Клиентом самостоятельно с учетом ограничений, установленных Банком, путем проставления соответствующей отметки в Анкете Клиента, являющейся неотъемлемой частью Договора. Изменение ранее выбранного тарифного плана производится путем внесения изменений в Анкету Клиента.
Банк вправе помимо вознаграждения также удержать из средств Клиента суммы необходимых расходов (оплата услуг ТС, депозитариев, реестродержателей и иных сторонних организаций), произведенных Банком при совершении сделок и иных операций в соответствии с Договором.
Банк вправе требовать отдельной компенсации Клиентом иных расходов Банка, непосредственно связанных с исполнением поручения Клиента.
Для подтверждения расходов, подлежащих компенсации Клиентом, Банк вправе ссылаться на публичные тарифы поставщиков услуг, либо предоставить копии счетов, выставленных Банку такими поставщиками.
Ставки Тарифов на услуги, установленные (объявленные) Банком, включают (покрывают) вознаграждение и все расходы Банка по подготовке и представлению Клиенту отчетов, предусмотренных настоящим Регламентом. Указанные Тарифы не включают расходы по изготовлению дополнительных экземпляров письменных отчетов (дубликатов), за предоставление которых Банк вправе требовать отдельное вознаграждение.
Ставки Тарифов на услуги по исполнению поручений на сделки, установленные (объявленные) Банком, включают (покрывают) вознаграждение и расходы Банка по предоставлению доступа Клиента к биржевым котировкам, информационным и аналитическим материалам за исключением случаев, когда иное предусмотрено выбранным тарифным планом, либо согласовано с Клиентом особо. Такое согласование должно быть подтверждено соответствующим указанием Клиента Банку.
Обязательства Клиента по компенсации расходов и выплате вознаграждения исполняются путем удержания Банком соответствующих сумм из средств, предоставленных Клиентом для инвестирования и зачисленных на инвестиционный счет и/или ИИС Клиента в соответствии с Договором, а при отсутствии или недостаточности денежных средств на указанных выше счетах Клиента с любого банковского (расчетного, текущего) счета, открытого Клиенту в Банке в случае заключения договора банковского счета. Банк осуществляет такое удержание в сроки, предусмотренные выбранным тарифным планом, без предварительного акцепта со стороны Клиента. Банк вправе приостановить выполнение поручений Клиента при отсутствии на инвестиционном счете средств, достаточных для погашения обязательств по компенсации расходов и выплате вознаграждения.
Если просрочка в погашении обязательств по компенсации расходов и/или выплате вознаграждения превышает 3 (три) календарных месяца, то Банк, в отсутствие иных распоряжений Клиента, вправе реализовать часть ценных бумаг Клиента на сумму, достаточную для покрытия таких обязательств.
Налогообложение
Клиент самостоятельно несет ответственность за соблюдение налогового законодательства Российской Федерации и/или иного государства, налоговым резидентом которого является Клиент.
В случаях, когда Банк выполняет функции налогового агента Клиента, Банк исчисляет, удерживает и перечисляет в бюджет сумму налога, Клиенту при этом предоставляются документы по перечислению налога.
При невозможности удержания с Клиента сумм налогов, предусмотренных налоговым законодательством Российской Федерации, Банк информирует налоговые органы о данном факте в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
Результаты расчета налоговых обязательств по итогам операций, сведения об удержанных Банком суммах в погашение налоговых обязательств Клиента отражаются в отчетах, предоставляемых Банком Клиенту.
Порядок, а также сроки исчисления и перечисления Банком налогов в бюджет определяются налоговым законодательством Российской Федерации.
Отчетность
Банк представляет Клиенту отчеты обо всех сделках и иных операциях, совершенных за счет Клиента и/или третьих лиц в порядке, предусмотренном Договором. Отчеты формируются Банком в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
Банк предоставляет Клиенту следующую отчетность по сделкам, включая срочные сделки, и операциям с ценными бумагами, совершенным в интересах Клиента:
отчет брокера по сделкам с ценными бумагами и операциям, с ними связанным, за период (далее – Отчет по сделкам с ценными бумагами) (Приложение № 13);
отчет брокера по срочным сделкам и операциям, с ними связанным, за период (далее – Отчет по срочным сделкам) (Приложение № 14);
отчет брокера по сделкам с валютными контрактами и операциям, с ними связанным, за период (далее – Отчет по сделкам с валютными контрактами) (Приложение № 15);
отчет о перерасчете начального и минимального уровней маржи.
Банк составляет и предоставляет Клиенту стандартный пакет отчетности по окончании каждого отчетного периода, в течение которого проводилась хотя бы одна операция с финансовыми инструментами и/или денежными средствами Клиента. По умолчанию в качестве отчетного периода Банк использует календарный месяц.
Отчет по сделкам с ценными бумагами и/или Отчет по срочным сделкам предоставляется Банком при условии ненулевого сальдо на инвестиционном счете Клиента:
не реже одного раза в календарный квартал в случае, если по инвестиционному счету и/или ИИС Клиента в течение этого срока не происходило движение денежных средств или ценных бумаг, срочных инструментов;
не реже одного раза в календарный месяц в случае, если в течение предыдущего календарного месяца по инвестиционному счету и/или ИИС Клиента происходило движение денежных средств или ценных бумаг, срочных инструментов.
Отчет по сделкам с ценными бумагами и/или Отчет по срочным сделкам и/или Отчет по сделкам с валютными контрактами предоставляется Клиенту ежемесячно в течение 5 (пяти) рабочих дней календарного месяца, следующего за отчетным.
Если по инвестиционному счету и/или ИИС Клиента в течение дня было движение денежных средств или финансовых инструментов, то Банком предоставляется Отчет по сделкам с ценными бумагами и/или Отчет по срочным сделкам и/или Отчет по сделкам с валютными контрактами за день по письменному требованию Клиента в течение рабочего дня, следующего за отчетным днем. Если Банк осуществляет сделки в интересах Клиента через другого профессионального участника рынка ценных бумаг в порядке перепоручения (субкомиссии), то такому Клиенту направляется Отчет по сделкам с ценными бумагами и/или Отчет по срочным сделкам за день не позднее конца рабочего дня, следующего за днем, когда Банком получен от другого профессионального участника рынка ценных бумаг отчет брокера по сделкам с ценными бумагами и/или отчет брокера по срочным сделкам за отчетный день, но не позднее второго рабочего дня, следующего за днем совершения сделки или операции.
В случае, если Клиентом является другой профессиональный участник, осуществляющий брокерскую и/или дилерскую деятельность и/или деятельность по управлению ценными бумагами, такому Клиенту Отчет по сделкам с ценными бумагами и/или Отчет по срочным сделкам за день направляется Банком ежедневно, в течение рабочего дня, следующего за отчетным днем, без письменного требования Клиента.
Отчет о перерасчете уровня маржи в течение дня по инвестиционному счету Клиента предоставляется по письменному запросу Клиента путем его включения как составной части в Отчет по сделкам с ценными бумагами за день.
По письменному запросу Клиента Банк предоставляет Отчет по сделкам с ценными бумагами и/или Отчет по срочным сделкам и/или Отчет по сделкам с валютными контрактами за определенный Сторонами период.
Вместе с отчетами Банк по своему усмотрению передает Клиенту иные документы, связанные с исполнением поручений Клиента.
В случае неполучения Клиентом соответствующего отчета в сроки, указанные в Регламенте, Клиент уведомляет об этом Банк в письменной форме. В ином случае, отчет считается полученным Клиентом, и Клиент не вправе в дальнейшем ссылаться на неполучение (несвоевременное получение) Клиентом такого отчета. Если в течение 5 (пяти) рабочих дней после получения отчета (или после даты, когда такой отчет должен был быть получен Клиентом) Клиент не сообщил о его неполучении или не предъявил к Банку обоснованных претензий к содержанию такого отчета и не представил их Банку в письменной форме, то считается, что такой отчет принят Клиентом, и у Клиента отсутствуют претензии к его содержанию.
При наличии возражений Клиента по отчету Банк обязуется принять меры по устранению возникших разногласий в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента получения таких возражений.
По умолчанию Банк устанавливает электронный способ предоставления отчета – отчет направляется Банком на адрес электронной почты, указанный в Анкете Клиента, и/или публикуется в Личном кабинете. В данном случае отчет должен содержать индекс или условное наименование, приравниваемое к подписи уполномоченного сотрудника Банка, ответственного за ведение внутреннего учета, и сообщаемое Клиенту. В качестве такого наименования может являться Ф.И.О. и должность уполномоченного сотрудника Банка, ответственного за ведение внутреннего учета.
В отдельных случаях, согласованных Клиентом и Банком индивидуально, отчет предоставляется Клиенту в письменной форме в офисе Банка или направляется Банком заказным почтовым отправлением по адресу, указанному в Анкете Клиента. Отчет Банка в письменной форме заверяется подписью уполномоченного сотрудника и печатью Банка.
Отчет Банка в письменной форме предоставляется Клиенту только после представления подписанных Клиентом дубликатов или сводного поручения, полученных Банком устно по телефону или в виде электронного сообщения, за предшествующие периоды.
Дополнительно сведения о движении и состоянии активов Клиента, в том числе о сделках и операциях с ценными бумагами и денежными средствами, совершенных Банком по поручению Клиента, ежедневно публикуются в электронной форме в ИТС и/или Личном кабинете, используемых Клиентом.
|
