Неторговые операции
Передача Банку денежных средств, предназначенных для инвестирования, может производиться путем внесения наличных денежных средств в кассу Банка (только для Клиентов – физических лиц) или перечислением с любого банковского счета, открытого на имя Клиента в кредитной организации или подразделении Банка России, на брокерский счет Клиента, реквизиты которого указываются в Заявлении или Заявлении на открытие ИИС, с указанием в назначении платежа Ф.И.О. (наименование) Клиента полностью, а также формулировки следующего содержания «Перевод денежных средств по Договору на брокерское обслуживание № ___ от «__» _______20__ г. НДС не облагается». Дополнительно в назначении платежа Клиент вправе указать ТС, куда должны быть зачислены денежные средства. В ином случае ТС для зачисления денежных средств Клиента определяется Банком по своему усмотрению.
Зачисление денежных средств на инвестиционный счет и/или ИИС производится не позднее следующего рабочего дня, в который денежные средства поступили в кассу или на корреспондентский счет Банка и/или не позднее следующего рабочего дня после подачи Клиентом поручения на перевод денежных средств для совершения операций на определенной ТС.
Возврат Клиенту денежных средств производится Банком на основании поручения на отзыв денежных средств (Приложение № 8). Перевод денежных средств Клиента между ТС производится Банком на основании поручения на перевод денежных средств (Приложение № 9). Банк имеет право самостоятельно, без поручения Клиента, произвести перевод денежных средств Клиента между ТС в целях погашения задолженности (исполнения обязательств) по совершенным ранее сделкам и операциям Клиента в случае, если в одной из ТС недостаточно денежных средств для исполнения таких обязательств. В случае направления Банку указанных поручений в виде электронного сообщения или устного сообщения по телефону должны быть указаны в Анкете Клиента реквизиты банковского счета Клиента для зачисления выводимых денежных средств или Клиент должен быть зарегистрирован Банком в соответствующей ТС.
Поручение на отзыв/перевод денежных средств исполняется Банком с соблюдением следующих условий:
наличие указанного в поручении размера денежных средств, учитываемых на инвестиционном счете и/или ИИС Клиента по разделу соответствующей ТС, в момент принятия к исполнению Банком поручения;
исполнение поручения Клиента не повлияет на возможность исполнения существующих на момент исполнения поручения обязательств по заключенным Клиентом сделкам, по уплате вознаграждения Банку, возмещению Банку расходов и иных обязательств Клиента перед Банком и третьими лицами, предусмотренных Договором.
Поручение на отзыв/зачисление денежных средств исполняется Банком не позднее следующего рабочего дня. Банк не исполняет поручения Клиента на отзыв денежных средств на счета третьих лиц.
В течение срока действия Договора Банк выступает в качестве агента Клиента, уполномоченного принимать суммы дивидендов, процентов и иных доходов по ценным бумагам Клиента.
Банк вправе при раскрытии реестра владельцев ценных бумаг указывать реквизиты брокерского счета Клиента в качестве счета для перечисления доходов по ценным бумагам Клиента.
Банк осуществляет хранение сумм поступивших денежных доходов по ценным бумагам Клиента на общих условиях, предусмотренных настоящим Регламентом для хранения денежных средств Клиента, предназначенных для инвестирования. Клиент вправе в любое время распорядиться суммами поступивших доходов, направив Банку поручение на возврат денежных средств в порядке, предусмотренном п. 3.7 настоящего Регламента.
Суммы поступивших доходов по ценным бумагам Клиента отражаются на инвестиционном счете или на ИИС Клиента в зависимости от того с какого из этих счетов были приобретены ценные бумаги.
Операции по зачислению (списанию) ценных бумаг на инвестиционный счет и/или на ИИС Клиента производятся Банком в порядке, установленном внутренними документами Банка, в том числе Условиями, а также на основании представленного поручения Клиента на операцию с ценными бумагами (Приложение № 10) и копии документа (выписки/уведомления внешнего депозитария/реестродержателя о проведенной операции), подтверждающего движение указанных ценных бумаг в случае их зачисления на инвестиционный счет и/или на ИИС, или на основании официальной информации о погашении ценных бумаг и прочих корпоративных действиях эмитента.
Поручение на операцию по списанию ценных бумаг с инвестиционного счета или ИИС исполняется Банком с соблюдением следующих условий:
наличие указанного в поручении количества ценных бумаг, учитываемых на инвестиционном счете или на ИИС Клиента по разделу соответствующей ТС, в момент принятия к исполнению Банком поручения;
исполнение поручения Клиента не повлияет на возможность исполнения существующих на момент исполнения поручения обязательств по заключенным Клиентом сделкам, по уплате вознаграждения Банку, возмещению Банку расходов и иных обязательств Клиента перед Банком и третьими лицами, предусмотренных Договором и Регламентом.
Информационные услуги
Банк предоставляет Клиенту доступ к биржевым котировкам, лентам новостей, иным информационным и аналитическим материалам, законными правообладателями которых являются фондовые биржи, информационные агентства и их представители (поставщики информации).
Доступ к информационным материалам предоставляется Банком исключительно в целях анализа рыночной ситуации и принятия решений о совершении сделок с финансовыми инструментами (инвестиционных решений). Банк не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентами на основе предоставленных информационных и аналитических материалов.
Состав информационных материалов и условия предоставления доступа Клиенту определяется Банком самостоятельно в соответствии с требованиями законных правообладателей и/или их представителей.
Если иное не оговорено Банком особо, то все информационные материалы ретранслируются Клиенту без изменений. Банк не несет ответственности за полноту, достоверность, частоту и своевременность обновления информационных материалов. Банк не несет ответственности за убытки, включая упущенную выгоду, ставшие следствием ошибки или задержки при трансляции котировок и новостей или иных информационных материалов. Банк вправе в любое время ограничить объем предоставляемых Клиенту информационных материалов.
Клиент не вправе без письменного разрешения законных правообладателей тиражировать и/или распространять предоставленные информационные материалы каким-либо способом, в том числе с использованием локальной сети или сети Интернет. Клиент обязан сохранять в тайне секретные реквизиты (кодовое слово, ключ ЭП, логин и пароль), обеспечивающие доступ к информационным материалам и используемые для обмена электронными сообщениями с Банком посредством ИТС и/или Личного кабинета.
Банк вправе в любое время прекратить доступ Клиента к информационным материалам по требованию поставщика информации.
Торговые поручения
Поручение на сделку может быть направлено Банку в виде одного или нескольких электронных сообщений, устных сообщений по телефону, а также может быть представлено в виде письменного документа (Приложения № 5, 6).
Поручение на сделку должно содержать указания Банку в отношении следующих условий сделки:
номер инвестиционного счета или ИИС Клиента;
финансовый инструмент, с которым должна быть совершена сделка;
тип сделки (купить или продать);
цена или однозначные условия ее определения;
объем сделки или однозначные условия его определения.
Клиент вправе включать в текст поручения на сделку иные реквизиты и условия, в том числе указать ТС, в которой должна быть совершена сделка, особый способ и/или порядок совершения сделки, предусмотренный правилами ТС.
Для обозначения финансового инструмента Клиент вправе использовать номер государственной регистрации или ISIN (международный идентификационный код ценной бумаги) выпуска. В поручении на сделку в ТС Клиент вправе для обозначения финансового инструмента использовать уникальный код, присвоенный финансовому инструменту ТС.
Клиент вправе указать в поручении на сделку «B» или «Buy» вместо «купить», «S» или «Sell» вместо «продать».
Цена в поручении на сделку должна быть обозначена с указанием валюты, в которой она установлена. Цена в поручении на сделку с облигациями или иными финансовыми инструментами с фиксированным доходом, должна быть указана в % (процентах) от номинала (суммы обязательства) без учета суммы накопленного купонного дохода (НКД). Клиент вправе указать, что сделка должна быть совершена по текущей (рыночной) цене, если в поручении обозначена ТС, на которой должна быть совершена сделка.
Объем сделки может быть обозначен Клиентом путем указания количества единиц (штук или стандартных лотов) финансового инструмента и/или путем указания суммы сделки в валюте, в которой обозначена цена.
Клиент вправе установить срок, в течение которого сделка может быть совершена Банком (срок действия поручения). Если иное не согласовано с Банком особо, то срок должен быть указан в календарных днях. Клиент также вправе указать условия, при которых поручение должно быть автоматически аннулировано до истечения срока действия. По умолчанию сроком действия поручения считается время с момента приема Банком поручения до окончания торговой сессии.
Клиент вправе направлять Банку любые дополнительные инструкции, которые Банк обязан соблюдать при исполнении поручения на сделку, при условии, что они не противоречат настоящему Регламенту, правилам ТС и действующему законодательству. Клиент вправе включить в текст поручения на сделку предварительные условия, после выполнения которых, поручение на сделку может быть исполнено, и/или условия, при выполнении которых поручение должно быть исполнено Банком по цене, отличной от первоначально указанной.
Клиент вправе аннулировать (отменить) любое поручение на сделку до истечения установленного срока действия. Частично исполненное поручение может быть аннулировано только в отношении неисполненной части. Поручение на сделку является исполненным с момента фактического заключения Банком сделки, даже если сообщение о совершении такой сделки не было направлено Клиенту. Аннулирование (отмена) поручения производится в порядке, установленном п. 3.9.1 настоящего Регламента.
Клиент вправе направить Банку торговое поручение с указанием контрагента (адресное поручение). Исполнение адресного поручения производится Банком только путем совершения сделок с контрагентом, указанным в таком поручении.
В качестве контрагента в адресном поручении может быть указан любой из участников соответствующей ТС. Для указания контрагента Клиент должен использовать уникальный код, присвоенный участнику ТС в соответствии с правилами ТС. Использование иных реквизитов для обозначения контрагента допускается по согласованию с Банком.
При направлении адресного поручения Клиент единолично несет все риски, связанные с возможностью неисполнения контрагентом условий сделки, совершенной Банком в соответствии с таким поручением.
Клиент не вправе направлять Банку торговые поручения иначе как с целью совершения сделки. Клиент не вправе использовать предоставленные Банком программные средства для направления поручений на сделки с целью манипулирования рыночными котировками и/или иного воздействия на рынок.
Порядок исполнения торговых поручений
В отсутствии специальных указаний Клиента сделка совершается Банком от своего имени.
Для исполнения поручений Клиента на сделку (торговых поручений) Банк вправе привлекать третьих лиц при этом Банк несет ответственность за действия таких лиц.
При исполнении торгового поручения Банк заключает сделки в соответствии с правилами ТС. Сделки заключаются Банком по наиболее выгодным для Клиента условиям. При заключении сделки по цене, более выгодной, чем указано в поручении Клиента, дополнительное вознаграждение Банком не взимается.
Торговое поручение может быть исполнено Банком частично, если иное не предусмотрено инструкциями Клиента. Торговое поручение может быть исполнено Банком путем совершения нескольких отдельных сделок, если иное не предусмотрено инструкциями Клиента. Торговое поручение может быть исполнено Банком путем совершения одной сделки в интересах нескольких Клиентов Банка.
При совершении сделки Банк не вправе отступать от условий, установленных в поручении Клиента, или иных указаниях и/или инструкциях, направленных Банку Клиентом дополнительно.
В отсутствие указаний Клиента Банк вправе самостоятельно выбрать ТС для совершения сделки, самостоятельно принимать решения о наилучшем порядке и способе совершения сделки, в том числе выбирать место расчетов по ценным бумагам и сроки урегулирования сделки, руководствуясь интересами Клиента и в соответствии с правилами ТС и/или обычаями делового оборота. В указанных случаях Банк также вправе отложить исполнение поручения до получения от Клиента необходимых инструкций.
Выполняя поручение Клиента, Банк вправе действовать в качестве коммерческого представителя и представлять одновременно интересы разных сторон по сделке, получив предварительное согласие Клиентов, а также в других случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации
Банк приступает к исполнению принятого торгового поручения немедленно, если иной срок для исполнения не предусмотрен текстом поручения или дополнительными инструкциями Клиента.
Банк вправе отказаться исполнять поручение Клиента на сделку, если посчитает, что вследствие совершения такой сделки может быть нарушено законодательство Российской Федерации либо требования, предусмотренные правилами ТС. Банк вправе отказаться исполнять поручение Клиента на сделку, если следствием такой сделки станет нарушение обязательств Клиента, предусмотренных Договором или иным двусторонним соглашением между Банком и Клиентом.
Во всех случаях отказа от исполнения торгового поручения Банк незамедлительно информирует Клиента путем направления электронного сообщения через ИТС и/или электронную почту и/или устного сообщения по телефону.
Сведения о сделках, совершенных Банком в соответствии с торговыми поручениями, незамедлительно в режиме реального времени направляются Клиенту через систему ИТС. В сообщении о совершении сделки Банк подтверждает Клиенту существенные условия сделки, в том числе дату, в которую сделка должна быть урегулирована. Сведения о совершенных сделках также могут быть предоставлены и по телефону в ответ на устный запрос Клиента.
Гарантийное обеспечение
До направления Банку поручения на сделку или иную операцию, предусмотренную Договором, Клиент обязан предоставить Банку гарантийное обеспечение в соответствии с гарантийными требованиями Банка, установленными с учетом гарантийных требований ТС и сторонних организаций, участвующих в выполнении поручений Клиента.
Гарантийные требования устанавливаются в разрезе ТС и отдельных финансовых инструментов, а также в зависимости от типа сделки. Во всех случаях гарантийные требования устанавливаются Банком с учетом ограничений, предусмотренных законодательством Российской Федерации и правилами ТС.
Банк вправе в одностороннем порядке изменять гарантийные требования. Сведения о таких изменениях публикуются на Интернет-сайте Банка.
Банк вправе требовать, чтобы при направлении поручения на сделку Клиент подтвердил согласие с установленными гарантийными требованиями. Указанное условие считается выполненным, если в поручении на сделку содержится указание на величину гарантийных требований.
Гарантийным обеспечением обязательств Клиента выступают активы на инвестиционном счете, в том числе ценные бумаги на счетах депо Клиента и денежные средства, хранение и учет которых Банк осуществляет в соответствии с Договором.
Стоимость гарантийного обеспечения, представленного Банку Клиентом, соответствует стоимости чистых активов инвестиционного счета Клиента. При расчете стоимости чистых активов инвестиционного счета стоимость финансовых инструментов (в том числе обязательств по поставке финансовых инструментов) определяется в соответствии с правилами ТС. В отсутствие соответствующих требований в правилах ТС стоимость финансовых инструментов, определяется по усмотрению Банка либо по цене последней сделки, либо по цене лучшего спроса/предложения на рынке, если иное не предусмотрено требованиями нормативных правовых актов Российской Федерации.
Банк осуществляет расчет обязательств Клиента, гарантийных требований и стоимости фактически предоставленного Клиентом гарантийного обеспечения в режиме реального времени в течение всего срока действия Договора. Сведения о результатах расчетов направляются Клиенту через ИТС.
Обязательства Клиента по предоставлению гарантийного обеспечения считаются выполненными, если стоимость чистых активов инвестиционного счета превышает установленные гарантийные требования.
Банк вправе отказать Клиенту в приеме любого поручения, вследствие исполнения которого стоимость чистых активов инвестиционного счета Клиента перестанет соответствовать установленным гарантийным требованиям, т.е. станет ниже, чем предусмотрено гарантийными требованиями Банка.
Банк вправе требовать от Клиента незамедлительно предоставить дополнительное гарантийное обеспечение или исполнить все обязательства по ранее заключенным сделкам, если стоимость чистых активов инвестиционного счета Клиента не соответствует гарантийным требованиям Банка.
При любом нарушении Клиентом гарантийных требований Банк вправе самостоятельно, без поручения или акцепта Клиента принять меры по принудительному сокращению обязательств Клиента. Для принудительного сокращения обязательств Банк совершает за счет Клиента одну или несколько специальных сделок в порядке, предусмотренном п.3.16 «Сделки без поручения» настоящего Регламента.
|
