Преподаватель-Макарова В.А.,к.э.н.
Финансы
Финансы как особая форма экономических отношений. Специфические признаки финансов.
Функции финансов как проявление их сущности.
Роль финансов в общественном воспроизводственном процессе.
Финансовая политика и финансовый механизм. Инструменты реализации финансовой политики.
Исторический характер финансов. Принципы и условия возникновения финансов.
Взаимосвязь финансов с другими экономическими категориями: деньгами, кредитом, ценой, заработной платой.
Субъекты и объекты финансовой системы. Понятие государственных и местных финансов, финансов хозяйствующих субъектов и граждан (домашних хозяйств).
Роль финансов в осуществлении государством своих функций.
Состав и структура государственных и местных финансов.
Особенности отношений в отдельных звеньях и подсистемах финансовой системы.
Общее понятие управления финансами. Субъекты, объекты, цели и формы управления.
Структура органов государственного управления финансами России. Функции финансового аппарата.
Государственное финансовое планирование. Сбалансированность и пропорциональность.
Финансовое прогнозирование: цели и методы.
Система финансовых планов. Сводный финансовый баланс государства.
Содержание и функции финансового контроля.
Органы государственного финансового контроля в РФ.
Виды и формы финансового контроля
Основные задачи, функции и полномочия Счетной палаты РФ.
Аудит и его роль в реализации контрольной функции финансов.
Сущность бюджета, его функции и задачи. Консолидированный бюджет РФ.
Принципы построения бюджетной системы РФ.
Бюджетное устройство в унитарных и федеральных государствах.
Экономическая сущность государственных доходов. Классификация доходов бюджета.
Налоги – основная форма государственных доходов.
Доходы от управления и продажи государственной собственности.
Государственные и местные расходы, их экономическое и социальное значение.
Функциональная, экономическая, ведомственная классификация расходов.
Формы финансирования государственных расходов.
Бюджетный процесс и его стадии (этапы). Бюджетные полномочия органов власти.
Рассмотрение и утверждение проекта федерального бюджета.
Особенности основных стадий бюджетного процесса на разных уровнях бюджетной системы.
Структура и функции органов казначейства.
Фазы казначейского исполнения бюджета. Казначейское исполнение федерального бюджета по доходам и расходам.
Организация межбюджетных отношений на федеральном уровне. Расчет трансфертов федеральный фонда финансовой поддержки регионов.
Проблемы регулирования межбюджетных отношений в РФ и их реформирование.
Бюджетный дефицит, причины возникновения. Источники финансирования и методы покрытия.
Сущность и экономическое содержание государственного и муниципального кредита.
Формы долговых обязательств РФ.
Основные виды федеральных долговых обязательств (ценных бумаг).
Методы управления государственным долгом.
Сущность, назначение и роль внебюджетных фондов в экономике развитых стран.
Государственные внебюджетные фонды, их эволюция и место в финансовой системе РФ. Классификация внебюджетных фондов.
Взаимоотношения внебюджетных фондов с другими звеньями финансовой системы.
Специфика финансовой системы страхования.
Место и роль финансов субъектов РФ в финансовой системе страны. Состав региональных финансов.
Социально-экономическая сущность и звенья муниципальных финансов. Законодательная база местных бюджетов.
Роль финансов в процессе распределения и перераспределения ВВП и НД между отраслями экономики, регионами и хозяйствующими субъектами.
Макроэкономические механизмы государственного финансового регулирования. Формы и методы финансового воздействия на развитие экономики.
Кейнсианский трансмиссионный механизм финансового воздействия на экономику и возможности его использования в РФ.
Неоклассическая и монетаристская концепции финансового регулирования. Финансовые аспекты концепции «промышленной политики». Неоклассический синтез.
Объективная необходимость существования финансов экономических субъектов. Виды экономических субъектов в РФ, их взаимоотношения с бюджетом.
Значение финансовых активов домашних хозяйств в воспроизводственном процессе и макроэкономическом регулировании.
Специфика финансов государственных предприятий как вид децентрализованных финансов государства.
Содержание и функции финансов коммерческих предприятий.
Принципы и методы финансового планирования коммерческих предприятий.
Публичные международные финансовые организации.
Государственное регулирование финансов хозяйствующих субъектов в области внешнеэкономической деятельности.
Нестабильность международных финансов и финансовые кризисы.
Программы финансовой стабилизации в РФ.
Особенности финансовой системы США. Бюджетное устройство и бюджетный процесс. Состояние государственного долга и тенденция развития.
Финансовая система Германии и характеристика ее звеньев. Бюджетное устройство и бюджетный процесс в ФРГ. Государственный долг и тенденции развития.
Финансовая система Японии. Государственный бюджет. Государственный долг и тенденция развития. Особенности финансового регулирования экономики Японии.
Понятие и структура международных финансов.
Источники финансовой глобализации.
Международная финансовая интеграция и Европейское сообщество.
Характеристика Пенсионного фонда РФ.
Характеристика фонда социального страхования РФ.
Характеристика федерального фонда обязательного медицинского страхования РФ.
Принципы организации финансов хозяйствующих субъектов.
Деньги, кредит, банки
Происхождение и сущность денег.
Функции денег. Особенности их в современных условиях.
Новые функциональные формы денег.
Процесс демонетизации золота.
Особенности современных денег.
Бумажные деньги.
Кредитные деньги.
Мировые деньги: история и современное состояние.
Основные немарксистские теории денег.
Эмиссия наличных денег.
Денежная масса и ее структура.
Обзор финансовой системы
Ставка процента
Облигации
Поведение процентных ставок
Структура процентных ставок
Рынок ценных бумаг, теория рациональных ожиданий и гипотеза эффективности рынка
Экономический анализ финансовой структуры
Банкинг и моделирование деятельности финансовых институтов
Банкинг и моделирование деятельности финансовых институтов
Небанковское финансирование
Производные финансовые инструменты
Центральный банк
Предложение денег
Инструменты денежно-кредитной политики
Международные финансы и кредитно-денежная политика
Денежный оборот: сущность и структура.
Эволюция типов денежных систем.
Система металлического обращения.
Денежные системы стран с рыночной экономикой (США, Англии, Франции, Германии, Японии и др. стран).
Деноминация: причины и последствия.
Девальвация, ее влияние на социально-экономическое развитие.
Денежная система России.
Финансы и кредит
Развитие финансового рынка в России.
Роль фондового рынка в экономическом развитии страны.
Финансовые риски, их оценка и методы страхования рисков.
Правовой статус облигаций и их характеристика.
Ценообразование облигаций, оценка и анализ факторов, определяющих цену облигаций.
Правовой статус акций, их выпуск и обращение.
Принципы формирования портфеля акций.
Оценка рисков инвестирования в акции.
Анализ развития российского рынка акций.
Модели ценообразования акций.
Анализ рынка государственных ценных бумаг в России.
Фондовые биржи: цели, задачи и механизм функционирования.
Методы определения стоимости и доходности по государственным ценным бумагам.
Организация деятельности брокерских и дилерских компаний в России.
Фондовые индексы: методика расчета и механизм действия..
Облигации субъектов Российской Федерации: способы заимствований местных и региональных администраций.
Анализ причин финансового кризиса и пути выхода из кризисного состояния.
Развитие российского рынка ценных бумаг в послекризисный период.
Российские эмитенты на рынке еврооблигаций.
Финансовые возможности организационно-правовых форм бизнеса.
Стоимость денег.
Факторы, влияющие на рыночные процентные ставки.
Соотношение между риском и ставкой дохода.
Портфельный риск и доход.
Гипотезы об эффективных рынках акций.
Проблемы нераспределённой прибыли.
Соотношение прибыли и дивидендов.
Потоки денежных средств.
Проблемы оценки финансового состояния корпорации.
Деловая активность корпорации.
Прогнозирование финансовых потребностей методом доли объёма продаж.
Взаимосвязь между объёмом продаж и потребностью в капитале.
Преимущества и недостатки краткосрочного кредита:
Проблемы коммерческого кредита.
Преподаватель - Назарова В.В., к.э.н.
Темы курсовых работ
преподаватель Назарова В.В.
Ценообразование финансовых инструментов
Основные международные кредитно-валютные операции.
Валютный рынок как часть мирового финансового рынка.
Проблемы развития рынка акций в России.
Ликвидность рынка корпоративных облигаций.
Технический анализ на фондовых рынках.
Основы фундаментального анализа на рынке акций.
Развитие вексельного рынка в РФ.
Рынок государственных ценных бумаг: функции, структура, особенности функционирования.
Организация фондового рынка в РФ.
Основные механизмы торговли на фондовом рынке.
Сравнительный анализ развития российского и зарубежных фондовых рынков.
Американские депозитарные расписки как способ поддержания рыночной капитализации российских компаний.
Особенности первичного размещения акций российскими компаниями (IPO)..
Становление и развитие российского рынка недвижимости.
Российский рынок страхования.
Долгосрочные источники финансирования компаний и их оценка.
Структура капитала и дивидендная политика предприятий.
Финансовое планирование на предприятиях.
Управление денежными потоками предприятия.
Формирование бизнес-плана: финансовые аспекты.
Управление внешними источниками финансирования организаций.
Бюджетирование как инструмент управления предприятием.
Оценка эффективности слияний и поглощений.
Сущность и виды реальных опционов.
Анализ инвестиционных проектов.
Особенности инвестиционных процессов в России.
Оценка эффективности вложений в российскую экономику с точки зрения иностранных инвесторов.
Венчурное финансирование в России.
Враждебные поглощения: особенности России.
Управление финансовыми рисками в финансовых институтах.
Опционные и фьючерсные контракты как способы хеджирования валютных рисков.
Нейросетевое прогнозирование динамики валютных курсов.
Кредитование малого бизнеса.
Развитие потребительского кредитования в России.
Управление инвестиционными кредитами в коммерческом банке.
Кредитный риск и оценка кредитоспособности потенциального заемщика.
Венчурный капитал и венчурное инвестирование
Управление обменно-курсовыми рисками в российских корпорациях
Оценка эффективности бизнес- плана инвестиционного проекта
Анализ финансовой надежности перестраховочной компании
Открытие компании малого бизнеса: оценка эффективности
Создание системы бюджетирования на предприятии
Отраслевой анализ платежеспособности организаций.
Финансовый менеджмент на неплатежеспособных предприятиях.
Эффективная граница Марковица на российском фондовом рынке.
Статистическая устойчивость бета-коэффииентов (по данным одной из российских «голубых
фишек»).
Соотношение рыночного и специфического риска на российском фондовом рынке.
Наивная диверсификация на российском фондовом рынке.
Вложения в паевые фонды как инструмент диверсификации инвестиций.
Возможности хеджирования на российском рынке.
Хеджирование портфеля акций фьючерсным контрактом на фондовый индекс.
Хеджирование портфеля акций опционными контрактами на фондовый индекс.
Управление индексными портфелями.
Арбитражные возможности на российском фондовом рынке.
Применимость модели САРМ на российском фондовом рынке.
Динамика кривой доходности на российском фондовом рынке.
Управление портфелем облигаций на российском фондовом рынке.
Хеджирование портфеля облигаций фьючерсным контрактом на процентную ставку.
Причинно-следственные связи на российском фондовом рынке.
Прогнозирование динамики фондовых рынков.
Политические риски, страновые рейтинги и динамика фондовых индексов.
Методы оценки специфического риска предприятия.
Методы оценки рыночного риска компании.
История финансовой катастрофы (на конкретном примере)
Использование овердрафта в качестве формы ликвидации текущих неплатежей
Факторинг как метод обеспечения своевременной оплаты денежных требований
Лизинговые кредиты
Ипотечные кредиты
Венчурное кредитование
Налогообложение доходов от операций с ценными бумагами
Функционально-стоимостной анализ и система функционального распределения затрат
Анализ финансового состояния фирмы – эмитентов ценных бумаг
Двойные и простые складские свидетельства
Оценка стоимости ценных бумаг эмитента
Оптимизация финансовых рисков
реструктуризация дочерних и зависимых фирм
Методы оперативного управления оборотным капиталом корпорации
Реструктуризация активов и пассивов компании с использованием инструментов фондового рынка
Контрольный пакет акций и обеспечение реального управления корпорацией
Политика управления корпорацией с государственной долей собственности
Оценка рыночной стоимости мажоритарного и миноритарного пакетов акций
Финансово-экономическое обоснование дополнительной эмиссии акций
Принудительная ликвидация должника и последствия открытия конкурсного производства для кредитора
Андеррайтинг в РФ
Темы по курсу «Оценка бизнеса»
1. Стоимость как мера эффективности управления.
2. Стратегии роста стоимости компании.
3. Планирование на основе стоимости. Стоимостные нормативы в определении целей и оценки результатов.
4. Основные понятия оценки бизнеса.
5. Особенности бизнеса как объекта оценки.
6. Необходимость и цели оценки бизнеса в рыночных условиях. Оценка бизнеса.
7. Различия между рынками закрытых и открытых компаний.
8. Подходы в оценке.
9. Влияние контрольного и неконтрольного участия в бизнесе.
10. Качественные характеристики компании.
11. Основные элементы задания по оценке.
12. Расчет оценочных мультипликаторов. Выбор величины мультипликатора.
13. Принципы отбора предприятий-аналогов.
14. Метод чистых активов.
15. Оценка недвижимого имущества по рыночной стоимости.
Преподаватель - Тарасова Ю.А., к.э.н.
Особенности финансовой конвергенции / Features financial convergence
Роль и место кэптивных страховых организаций / The role and place of captive insurance companies
Место страховых компаний на финансовом пространстве / The place insurance companies in financial space
Современная финансовая политика страховой компании / Modern financial policy of the insurance company
Основные направления повышения эффективности инвестиционной политики страховщика / The main (key) directions of improving the efficiency of the investment policy of the insurer
Особенности финансового управления страховой компании в условиях подъема и спада экономики / Features of the financial management of an insurance company in conditions of the rise and fall of the economy
Оптимизация и управление денежными потоками в страховой компании / Optimization and cash flow management in an insurance company
Анализ финансовой устойчивости страховой компании / Analysis of the financial stability of the insurance company
Особенности, проблемы и анализ перспектив вида страхования / Features, problems and perspectives of the type of insurance
Проблемы слияний и поглощений на страховом рынке / Problems of mergers and acquisitions in the insurance market
Страхование жизни как альтернативный инструмент вложения денег / Life insurance as an alternative tool of investing money
Новые страховые продукты на российском страховом рынке и их эффективность / New insurance products in the Russian insurance market and their effectiveness
Преподаватель – Уварова Л.Ф., к.э.н.
1. Организационно-правовые основы, функции и операции центральных банков
Возникновение центральных банков, формы их организации.
Правовой статус центральных банков отдельных стран.
Функции центральных банков зарубежных стран.
Операции центральных банков зарубежных стран.
2. Денежно-кредитная политика центральных банков
Понятие и цели денежно-кредитной политики.
Учетная политика центральных банков.
Операции на открытом рынке.
Политика обязательных резервов.
3. Центральный банк Российской Федерации
Правовой статус Банка России и его организационная структура.
Функции и операции Банка России.
Анализ баланса Банка России.
Денежно-кредитная политика Банка России.
4. Регулирование и надзор Банка России за деятельностью кредитных организаций
Основные принципы регулирования и надзора, определяемые Базельским комитетом.
Регистрация и лицензирование деятельности кредитных организаций.
Установление Банком России обязательных нормативов кредитных организаций.
Контроль Банка России за соблюдением банками пруденциальных норм деятельности.
5. Организация налично-денежного обращения Банком России
Центральный банк Российской Федерации как эмиссионно-кассовый центр.
Порядок эмиссии банкнот.
Состояние налично-денежного обращения в Российской Федерации.
Контроль Банка России за ведением кассовых операций кредитных организаций.
6. Кредитование Банком России кредитных организаций
Порядок предоставления Банком России однодневных и внутридневных кредитов.
Порядок предоставления Банком России ломбардных кредитов.
Операции Банка России типа РЕПО.
Переучетные операции Банка России.
7. Пассивные операции Банка России
Понятие пассивных операций. Виды пассивных операций Банка России.
Понятие и значение депозитных операций Банка России.
Механизм осуществления депозитных операций.
Анализ пассивных операций Банка России.
8. Банковский кризис
Понятие банковского кризиса.
Причины и формы проявления банковского кризиса в зарубежных странах.
Меры центральных банков и правительств зарубежных стран по преодолению последствий банковского кризиса.
Банковский кризис в России: причины, формы проявления, пути преодоления.
9. Деятельность Банка России по организации платежной системы
Банк России — организатор платежной системы.
Порядок организации и проведения кассовых операций, установленный Банком России.
Формы безналичных расчетов, установленные Банком России.
Основные направления стратегии Банка России по совершенствованию платежной системы России.
10. Специализированные банки
Понятие и национальные особенности специализированных банков.
Специализированные банки национального, регионального и международного уровня.
Деятельность специализированных банков в России.
12. Кредитные организации России
Кредитные организации как элемент банковской системы России.
Классификация кредитных организаций. Виды банков в России.
Функции кредитных организаций.
Кредитные организации России в условиях финансового кризиса.
13. Операции кредитных организаций
Пассивные операции кредитных организаций.
Активные операции кредитных организаций.
Анализ активных и пассивных операций конкретной кредитной организации на основе баланса.
14. Правовые и организационные основы деятельности кредитных организаций России
Правовые основы функционирования кредитных организаций России.
Организационная структура кредитной организации.
Пример построения организационной структуры конкретной кредитной организации.
15. Собственные средства кредитной организации России
Понятие значений собственного капитала кредитной организации.
Собственный капитал I уровня (основной) и его элементы.
Собственный капитал II уровня (дополнительный) и его элементы.
Пример анализа собственного капитала конкретной кредитной организации.
16. Пассивные операции кредитных организаций России
Собственные средства.
Привлеченные средства.
Управляемые пассивы.
Анализ пассивов конкретной кредитной организации.
17. Анализ привлеченных ресурсов кредитных организаций
Состав привлеченных ресурсов и их значение для деятельности кредитной организации.
Депозитные источники ресурсов кредитных организаций.
Недепозитные источники ресурсовкре5дитной организации.
Анализ привлеченных ресурсов конкретной кредитной организации.
18. Обязательные нормативы деятельности кредитных организаций
Цели установления обязательных нормативов деятельности кредитных организаций, их виды.
Порядок установления обязательных нормативов.
Контроль Банка России за выполнением кредитными организациями обязательных нормативов.
19. Кредитные операции кредитных организаций
Понятие кредитных операций, виды банковских ссуд.
Методы предоставления банковских ссуд.
Кредитная политика кредитной организации (на примере конкретной кредитной организации).
20. Управление кредитным портфелем кредитной организации
Управление кредитным портфелем кредитной организации: понятие и цели.
Методы управления кредитным портфелем.
Управление кредитным портфелем конкретной кредитной организации.
21. Кредитный процесс кредитной организации
Организационные основы кредитного процесса.
Правовые основы кредитования кредитными организациями юридических и физических лиц.
Характеристика этапов кредитного процесса.
Анализ кредитного процесса в кредитной организации.
22. Кредитоспособность клиента
Понятие кредитоспособности заемщика и критерии его оценки.
Зарубежный опыт анализа кредитоспособности заемщика.
Методы анализа кредитоспособности заемщика, применяемые в России.
Анализ кредитоспособности заемщика на примере конкретной кредитной организации.
23. Обеспечение банковских ссуд
Понятие обеспечения банковской ссуды. Классификация ссуд по степени обеспеченности.
Виды залога.
Другие виды обеспечения (гарантия, поручительство, страховой полис).
Анализ обеспеченности ссуды на примере конкретного заемщика.
24. Кредитный риск кредитной организации
Понятие кредитного риска, методы его оценки.
Способы минимизации кредитного риска.
Формирование резерва на возможные потери по ссудам как метод минимизации кредитного риска.
Расчет кредитного риска на примере конкретной кредитной организации.
25. Инвестиционная деятельность кредитной организации.
Понятие и виды банковских инвестиций.
Инвестиционная политика кредитной организации. Инвестиционный риск и методы его минимизации.
Пример формирования инвестиционного портфеля кредитной организации.
26. Операции кредитных организаций с ценными бумагами
Пассивные операции кредитных организаций с ценными бумагами.
Активные операции кредитных организаций с ценными бумагами.
Анализ операций конкретной кредитной организации с ценными бумагами.
27. Инвестиционная политика и методы ее проведения
Понятие и цели инвестиционной политики.
Основные виды инвестиционной стратегии: пассивная и активная.
Формирование резерва под обесценение вложений в ценные бумаги.
Пример анализа инвестиционной политики конкретной кредитной организации.
28. Операционно-кассовое обслуживание кредитными организациями юридических и физически лиц
Понятие операционно-кассового обслуживания, его правовые и организационные основы в России.
Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц.
Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц.
Анализ расчетно-кассового обслуживания клиентов конкретной кредитной организации.
29. Межбанковские расчеты
Расчеты через учреждения Банка России.
Межбанковские расчеты по корреспондентским счетам.
Межбанковский клиринг.
Анализ межбанковских расчетов конкретной кредитной организации.
30. Инвестиционные кредитные организации (зарубежный и российский опыт)
Понятие инвестиционных кредитных организаций и их типы.
Операции инвестиционных кредитных организаций I типа.
Операции инвестиционных кредитных организаций II типа.
31. Финансовые услуги коммерческого банка
Виды финансовых услуг.
Характеристика основных видов финансовых услуг.
Особенности оказания финансовых услуг на примере конкретной кредитной организации.
32. Ипотечные кредитные организации (зарубежный и российский опыт)
Понятие и функции ипотечных кредитных организаций.
Пассивные операции ипотечных кредитных организаций.
Активные операции ипотечных кредитных организаций.
Особенности ипотечного кредитования в России.
33. Сберегательные банки (зарубежный и российский опыт)
Понятие и функции сберегательных кредитных организаций.
Пассивные операции сберегательных кредитных организаций.
Активные операции сберегательных кредитных организаций.
34. Активные операции кредитных организаций
Понятие и структура активных операций.
Классификация активов по степени риска, уровню доходности и ликвидности.
Анализ активных операций коммерческого банка (на примере конкретной кредитной организации).
35. Валютные операции кредитных организаций
Понятие и классификация валютных операций.
Правовые основы осуществления валютных операций в России.
Валютная позиция кредитной организации, операции, влияющие на ее изменение, лимиты открытой валютной позиции кредитной организации.
Анализ валютных операций конкретной кредитной организации.
36. Валютное регулирование и валютный контроль в Российской Федерации
Органы валютного регулирования и валютного контроля Российской Федерации, их функции.
Валютное регулирование и контроль экспортных операций.
Валютное регулирование и контроль импортных операций.
Порядок заполнения паспортов экспортной и импортной сделки (на примере конкретных контрактов).
37. Ликвидность кредитной организации
Понятие и факторы, определяющие ликвидность и платежеспособность
кредитной организации.
Зарубежный опыт оценки ликвидности кредитной организации.
Российская практика оценки ликвидности кредитной организации. Нормативы ликвидности, устанавливаемые Банком России.
Управление ликвидностью на примере конкретной кредитной организации.
38. Доходы и расходы кредитной организации
Доходы кредитных организаций, характеристика их видов.
Расходы кредитных организаций, характеристика их видов.
Анализ доходов и расходов конкретной кредитной организации.
39. Оценка финансового состояния кредитных организаций России
Оценка доходности кредитных организаций.
Оценка ликвидности и платежеспособности кредитных организаций.
Оценка деятельности кредитной организации.
Понятие и методы рейтинговой оценки банков.
40. Баланс кредитной организации
Понятие и структура кредитной организации.
Требования, предъявляемые к балансу кредитной организации, исходя из международной системы учета и отчетности.
Цели и методы анализа баланса кредитной организации.
Анализ баланса на примере конкретной кредитной организации.
Преподаватель - Гусарова Н.С., ст. преподаваль
1. Упрощённая система налогообложения на основе патента
2. Планирование системы налогообложения для сельскохозяйственных
товаропроизводителей (общая, ЕСХН)
3.Реформа "зарплатных" налогов (замена ЕСН на целевые платежи)
4.Особая экономическая зона в СПб "Нойдорф"
5.Программы поддержки малого бизнеса в СПб.
Преподаватель - Богуславская С.Б., к.э.н
|
