4.5.2. Конкуренты эмитента
Основными конкурентами эмитента в розничном сегменте являются Открытое акционерное общество «Российская государственная страховая компания» (Росгосстрах), Открытое страховое акционерное общество «Ингосстрах» и Открытое акционерное общество «Российское страховое народное общество «РОСНО» и ОАО "СОГАЗ".
Перечень факторов конкурентоспособности эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность производимой продукции (работ, услуг):
Эмитент выделяет следующие факторы в качестве основных факторов своей конкурентоспособности:
1. Широкая сеть продаж, включающая филиалы и агентства во всех регионах России и сеть из более чем 19 000 агентов. Сеть продаж эмитента является второй по величине после сети Россгостраха и существенно опережает сеть конкурентов.
2. Современная система информационных технологий, позволяющая своевременно отслеживать изменение маржи по каждому продукту и принимать меры по ее увеличению.
3. Высокопрофессиональный персонал, имеющий значительный опыт в страховании
4. Система контроля затрат и бюджетирования, позволяющая планировать деятельность эмитента
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления эмитента, органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) эмитента 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления эмитента
Полное описание структуры органов управления эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) эмитента:
Органами управления Эмитента (далее также Общество) являются:
• Общее собрание акционеров.
• Совет директоров.
• Генеральный директор Общества.
Высшим органом управления Обществом является Общее собрание акционеров.
К компетенции Общего собрания акционеров в соответствии со статьей 9 Устава Общества относятся следующие вопросы:
1.1.1 внесение изменений и дополнений в Устав Общества или утверждение Устава Общества в новой редакции, за исключением случаев, установленных настоящим Уставом в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
1.1.2 реорганизация Общества;
1.1.3 ликвидация Общества, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
1.1.4 определение количественного состава Совета директоров, избрание членов Совета директоров и досрочное прекращение полномочий Совета Директоров;
1.1.5 определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
1.1.6 увеличение уставного капитала Общества путем увеличения номинальной стоимости акций;
1.1.7 увеличение уставного капитала Общества путем размещения дополнительных акций в случаях, предусмотренных пунктами 3, 4 статьи 39 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
1.1.8 размещение облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, при условии, что
(i) они размещаются посредством закрытой подписки;
(ii) они размещаются посредством открытой подписки и количество обыкновенных акций, в которые они могут быть конвертированы, составит более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;
1.1.9 уменьшение уставного капитала Общества путем уменьшения номинальной стоимости акций;
1.1.10 уменьшение уставного капитала Общества путем приобретения Обществом части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Обществом акций;
1.1.11 избрание членов Ревизионной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
1.1.12 утверждение Аудитора Общества;
1.1.13 выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;
1.1.14 утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Общества, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Общества по результатам финансового года;
1.1.15 определение порядка ведения Общего собрания акционеров;
1.1.16 утверждение количественного состава Счетной комиссии, избрание членов Счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
1.1.17 дробление и консолидация акций;
1.1.18 принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
1.1.19 принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
1.1.20 принятие решения об участии Общества в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
1.1.21 утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Общества;
1.1.22 принятие решения об установлении членам Совета директоров Общества в период исполнения ими своих обязанностей размера вознаграждения и (или) компенсации расходов, связанных с исполнением ими указанных обязанностей;
1.1.23 принятие решения об установлении размера вознаграждения (компенсации расходов), выплачиваемого членам Ревизионной комиссии Общества в период исполнения ими своих обязанностей по работе в Ревизионной комиссии Общества;
1.1.24 принятие решения о передаче полномочий единоличного исполнительного органа Общества по договору коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему);
1.1.25 решение иных вопросов, предусмотренных законом.
1.2 Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение единоличному исполнительному органу Общества. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров (наблюдательному совету) Общества, за исключением вопросов, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
1.3 Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции.
1.4 Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня собрания, а также изменять повестку дня.
1.5 Порядок созыва, подготовки и проведения общего собрания акционеров устанавливается действующими нормативными актами, настоящим Уставом и Положением об Общем собрании акционеров Общества.
К компетенции Совета директоров Общества в соответствии со статьей 21 Устава относятся следующие вопросы:
1.5.1 Следующие решения относятся к компетенции Совета директоров и принимаются простым большинством голосов членов Совета директоров, принимающих участие в заседании Совета директоров:
(i) определение приоритетных направлений деятельности Общества;
(ii) утверждение бизнес плана и бюджета Общества; рассмотрение финансовой отчетности Общества, в том числе перечисленной в п.28.7 настоящего Устава, а также вынесение финансовой отчетности Общества на утверждение Общим собранием акционеров Общества в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
(iii) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Общества, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
(iv) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров, определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Общества в соответствии с настоящим Уставом и положениями Федерального закона «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;
(v) вынесение на решение Общего собрания акционеров следующих вопросов повестки дня, решение по которым может быть принято только по предложению Совета директоров:
(a) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
(б) принятие решения об участии Общества в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
(в) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Общества, кроме как по вопросам, перечисленным в подпункте 21.2.2 настоящего Устава;
(vi) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
(vii) образование единоличного исполнительного органа Общества и установление размеров выплачиваемых единоличному исполнительному органу Общества вознаграждений и компенсаций;
(viii) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Общества вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг Аудитора;
(ix) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты, за исключением случая, предусмотренного в подпункте 21.2.2 (xiii) настоящего Устава;
(x) использование резервного и иных фондов Общества;
(xi) избрание членов комитетов Совета директоров и прекращение их полномочий, с учетом положений п.24.6 настоящего Устава, за исключением избрания и прекращения полномочий членов Комитета по аудиту;
(xii) создание филиалов, открытие представительств Общества и их ликвидация;
(xiii) приобретение или отчуждение акций (долей) или иного прямого или косвенного участия в юридическом лице (кроме случаев, перечисленных в пп. 21.2.2 и 21.2.8 настоящего Устава), а также прямое или косвенное участие в договоре простого товарищества;
(xiv) иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством и Уставом Общества, за исключением вопросов, перечисленных в подпунктах 21.2.2 и 21.2.3 настоящего Устава.
1.5.2 Следующие решения относятся к компетенции Совета директоров и принимаются большинством не менее 9 (девяти) голосов от числа избранных членов Совета директоров:
(i) внесение в Устав Общества изменений и дополнений в случаях, указанных в пунктах 2, 5 статьи 12 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
(ii) приобретение Обществом размещенных акций Общества в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
(iii) выкуп размещенных Обществом акций и ценных бумаг, конвертируемых в акции, по требованию акционеров, в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
(iv) вынесение на решение Общего собрания акционеров следующих вопросов повестки дня, решение по которым может быть принято только по предложению Совета директоров:
(а) реорганизация Общества;
(б) увеличение уставного капитала Общества путем увеличения номинальной стоимости акций;
(в) увеличение уставного капитала Общества путем размещения дополнительных акций в случаях, предусмотренных пунктами 3, 4 статьи 39 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
(г) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
(д) уменьшение уставного капитала Общества путем уменьшения номинальной стоимости акций Общества;
(е) дробление и консолидация акций Общества;
(ж) принятие решения о передаче полномочий единоличного исполнительного органа Общества по договору коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему);
(з) утверждение Положения «О совете директоров» Общества и внесение изменений и/или дополнений в него.
(v) утверждение эмиссионных документов Общества, в том числе решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг Общества, проспекта ценных бумаг Общества, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг Общества;
(vi) приобретение акций (долей) или иного прямого или косвенного участия в юридическом лице, осуществляющем Неосновную деятельность (кроме случаев, перечисленных в п. 21.2.8 настоящего Устава), а также прямое или косвенное участие в каком-либо договоре простого товарищества, если совокупная сумма (а) стоимости такого приобретения Обществом или размера вложений Общества по такому договору и (б) стоимости всех таких приобретений Обществом и его Дочерними обществами и размера их вложений по таким договорам, совершенных с даты утверждения настоящей редакции Устава, превышает 10% (десять процентов) консолидированной величины активов Общества, рассчитанной по последней аудированной консолидированной отчетности по международно признанным стандартам финансового учета, утвержденной Советом директоров Общества;
(vii) приобретение акций (долей) или иного прямого или косвенного участия в юридическом лице или прямое или косвенное участие в каком-либо договоре простого товарищества, а также прямое или косвенное приобретение какого-либо актива, если стоимость приобретения такого участия (размер обязательств по такому договору) или актива будет оплачен(а)/покрыт(а) (полностью или частично) за счет выпуска дополнительных акций или эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, Общества или его Дочерних обществ, которые полностью или частично осуществляют Основную деятельность;
(viii) приобретение прямого или косвенного участия в юридическом лице или предприятии, которые осуществляют деятельность в сферах игорного бизнеса, производства и торговли оружием или производства и торговли веществами, вредными и опасными для окружающей среды в соответствии с «Заявлением по обязательствам в области охраны окружающей среды, принятым в страховом бизнесе», утвержденным в рамках Программы Организации Объединенных Наций по окружающей среде;
(ix) утверждение опционных программ или иных подобных программ (планов), предусматривающих прямо или косвенно передачу акций Общества руководителям, работникам или агентам Общества, а также принятие любых изменений к ним;
(x) заключение соглашения о каком-либо ограничении (в том числе географическом, временном, по видам деятельности и т.п.) ведения Обществом или его Дочерними обществами какой-либо Основной деятельности;
(xi) заключение Обществом соглашений, предусматривающих неограниченную ответственность Общества (в том числе неограниченную солидарную или неограниченную субсидиарную ответственность по обязательствам третьих лиц);
(xii) отчуждение акций или долей участия в Дочерних обществах, осуществляющих Основную деятельность, или прекращение осуществления Обществом какой-либо Основной деятельности, если по результатам предыдущего финансового года такое Дочернее общество или Основная деятельность принесли более 5% (пяти процентов) от общего валового объема премий по заключенным страховым договорам Общества и его Дочерних обществ или более 5% (пяти процентов) от общей чистой прибыли Общества и его Дочерних обществ;
(xiii) рекомендации по размеру дивиденда и порядку его выплаты в случае, если по результатам выплаты дивиденда размер собственных средств Общества составит менее 150% (ста пятидесяти процентов) от величины собственных средств, требуемой для того, чтобы фактический размер маржи платежеспособности Общества превышал нормативный размер маржи платежеспособности;
(xiv) заключение сделки (или нескольких взаимосвязанных сделок), выходящей за рамки обычной хозяйственной деятельности Общества, или на условиях, отличных от условий аналогичных сделок, заключаемых на рынке не связанными друг с другом и не зависимыми друг от друга сторонами, если cовокупная сумма таких сделок, заключенных с даты утверждения настоящей редакции Устава, превышает 5 (пять) миллионов долларов США в рублевом эквиваленте по официальному курсу Центрального Банка России на дату заключения сделки;
(xv) одобрение договоров займа, заключаемых Обществом в качестве заемщика на неопределенный срок, и принятия любых долговых обязательств Обществом без определенного срока действия, а также выпуск долговых ценных бумаг, не имеющих срока погашения (за исключением ценных бумаг, не имеющих срока погашения, но которые Общество вправе погасить по своему усмотрению в любой момент времени либо в любой момент в течение определенного периода времени);
(xvi) прекращение полномочий единоличного исполнительного органа Общества;
(xvii) принятие решения, не соответствующего рекомендации Комитета по аудиту Совета директоров, принятой в рамках компетенции данного Комитета, кроме случаев, когда такое решение принимается в соответствии с рекомендациями Аудитора Общества, а также принятие решений по вопросам, перечисленным в п.24.5.5 настоящего Устава, в случае если Комитет по аудиту Совета директоров не избран в полном составе;
(xviii) утверждение внутренних документов Общества, содержащих положения, относящиеся к вопросам, перечисленным в пункте 21.2.2 настоящего Устава, за исключением внутренних документов Общества, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров Общества;
(xix) утверждение регистратора Общества и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
(xx) утверждение Положений о Комитете по аудиту, Комитете по вознаграждениям и Инвестиционном комитете Совета директоров и внесение изменений в них;
(xxi) утверждение независимой аудиторской фирмы для целей подготовки отчета о рыночной стоимости инвестиционных активов Общества;
(xxii) определение содержания решений, за принятие которых Общество голосует принадлежащими ему акциями Дочерних обществ в форме акционерных обществ (далее - «Дочерние АО») в качестве их акционера и дача Генеральному директору Общества обязательных указаний в отношении голосования от имени Общества, действующего в качестве акционера Дочерних АО, в соответствии с определенными Советом директоров решениями по вопросам, совпадающим с вопросами, указанными в подпунктах 9.1.1-9.1.3, 9.1.5-9.1.10, 9.1.17-9.1.19 и 9.1.24 пункта 1 статьи 9 настоящего Устава. В случае Дочернего AO в форме закрытого акционерного общества, также определение содержания решений, за принятие которых Общество голосует принадлежащими ему акциями такого Дочернего AO в качестве его акционера и дача Генеральному директору Общества обязательных указаний в отношении голосования от имени Общества, действующего в качестве акционера такого Дочернего АО, в соответствии с определенными Советом директоров решениями по вопросам, совпадающим с вопросами, указанными в подпункте 9.1.4 пункта 1 статьи 9 настоящего Устава;
(xxiii) определение содержания решений, за принятие которых Общество голосует принадлежащими ему долями Дочерних обществ в форме обществ с ограниченной ответственностью (далее – «Дочерние ООО») в качестве их участника и дача Генеральному директору Общества обязательных указаний в отношении голосования от имени Общества, действующего в качестве участника Дочерних ООО, в соответствии с определенными Советом директоров решениями по следующим вопросам:
(a) изменение устава Дочернего ООО;
(б) изменение размера уставного капитала Дочернего ООО;
(в) реорганизация или ликвидация Дочернего ООО;
(г) одобрение крупной сделки, как определено в статье 46 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью»;
(д) принятие решений о передаче полномочий единоличного исполнительного органа Дочернего ООО коммерческой организации или индивидуальному предпринимателю;
(е) приобретение акций (долей) или иного прямого или косвенного участия в юридическом лице, осуществляющем Неосновную деятельность (кроме случаев, перечисленных в п. 21.2.8 настоящего Устава), а также прямое или косвенное участие в каком-либо договоре простого товарищества, относящемся к Неосновной деятельности, если совокупная сумма (а) стоимости такого приобретения Дочерним ООО или размера вложений Дочернего ООО по такому договору и (б) стоимости всех таких приобретений Обществом и его Дочерними Обществами и размера их вложений по таким договорам, совершенных с даты утверждения настоящей редакции Устава, превышает 10% (десять процентов) консолидированной величины активов Общества, рассчитанной по последней аудированной консолидированной отчетности по международно признанным стандартам финансового учета, утвержденной Советом директоров Общества;
(ж) приобретение акций (долей) или иного прямого или косвенного участия в юридическом лице или прямое или косвенное участие в каком-либо договоре простого товарищества, а также прямое или косвенное приобретение какого-либо актива, если стоимость приобретения такого участия (размер обязательств по такому договору) или актива будет оплачен(а)/покрыт(а) (полностью или частично) за счет выпуска дополнительных акций или эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, Общества или его Дочерних обществ, которые полностью или частично осуществляют Основную деятельность;
(з) приобретение прямого или косвенного участия в юридическом лице или предприятии, которые осуществляют деятельность в сферах игорного бизнеса, производства и торговли оружием или производства и торговли веществами, вредными и опасными для окружающей среды в соответствии с «Заявлением по обязательствам в области охраны окружающей среды, принятым в страховом бизнесе», утвержденным в рамках Программы Организации Объединенных Наций по окружающей среде;
(и) утверждение опционных программ или иных подобных программ (планов), предусматривающих прямо или косвенно передачу долей Дочернего ООО руководителям, работникам или агентам Дочернего ООО, а также принятие любых изменений к ним;
(к) заключение Дочерним ООО соглашения или достижение договоренности о каком-либо ограничении (в том числе географическом, временном, по видам деятельности и т.п.) ведения Дочерним ООО какой-либо Основной деятельности;
(л) заключение Дочерним ООО соглашений, предусматривающих неограниченную ответственность Дочернего ООО (в том числе неограниченную солидарную или неограниченную субсидиарную ответственность по обязательствам третьих лиц);
(м) отчуждение акций или долей участия в Дочерних обществах, осуществляющих Основную деятельность, или прекращение осуществления Дочерним ООО какой-либо Основной деятельности, если по результатам предыдущего финансового года такое Дочернее общество или Основная деятельность принесли более 5% (пяти процентов) от общего валового объема премий по заключенным страховым договорам Общества и его Дочерних Обществ или более 5% (пяти процентов) от общей чистой прибыли Общества и его Дочерних обществ;
(н) принятие решений о распределении чистой прибыли Дочернего ООО в случае, если по результатам распределения такой прибыли размер собственных средств Дочернего ООО составит менее 150% (ста пятидесяти процентов) от величины собственных средств, требуемой для того, чтобы фактический размер маржи платежеспособности Дочернего ООО превышал нормативный размер маржи платежеспособности (если применимо);
(о) заключение Дочерним ООО сделки (или нескольких взаимосвязанных сделок), выходящей за рамки обычной хозяйственной деятельности Дочернего ООО или на условиях, отличных от условий аналогичных сделок, заключаемых на рынке не связанными друг с другом и не зависимыми друг от друга сторонами, если cовокупная сумма таких сделок, заключенных с даты утверждения настоящей редакции Устава, превышает 5 (пять) миллионов долларов США в рублевом эквиваленте по официальному курсу Центрального Банка России на дату заключения сделки;
(п) одобрение договоров займа, заключаемых Дочерним ООО в качестве заемщика на неопределенный срок, и принятия любых долговых обязательств Дочерним ООО без определенного срока действия, а также выпуск долговых ценных бумаг, не имеющих срока погашения (за исключением ценных бумаг, не имеющих срока погашения, но которые Дочернее ООО вправе погасить по своему усмотрению в любой момент времени либо в любой момент в течение определенного срока времени);
(р) прекращение полномочий единоличного исполнительного органа Дочернего ООО; и
(с) утверждение внутренних документов Дочернего ООО, утверждение которых отнесено к компетенции общего собрания участников Дочернего ООО.
1.5.3 Единогласным решением избранных членов Совета директоров принимаются решения по следующим вопросам:
(i) увеличение уставного капитала Общества путем размещения дополнительных акций в случаях, не отнесенных настоящим Уставом и Федеральным законом «Об акционерных обществах» к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Общества;
(ii) размещение Обществом облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, как конвертируемых, так и неконвертируемых в акции, в случаях, не отнесенных, настоящим Уставом и Федеральным законом «Об акционерных обществах» к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Общества;
(iii) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой X Федерального закона «Об акционерных обществах».
1.5.4 Решения по следующим вопросам принимаются большинством голосов членов Совета директоров, не заинтересованных в совершении соответствующей сделки:
(i) одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах»;
(ii) одобрение сделок, заключаемых Обществом с членом Группы РЕСО, за исключением сделок по страхованию, совершаемых при осуществлении Обществом Основной деятельности, сделок по оказанию медицинских и авторемонтных услуг застрахованным Обществом и его Дочерними обществами лицам и сделок аренды (в которых Общество выступает арендатором или арендодателем), если такие сделки заключаются в порядке обычной хозяйственной деятельности и на условиях, соответствующих условиям аналогичных сделок, заключаемых на рынке не связанными друг с другом и не зависимыми друг от друга сторонами, а также сделок, которые были одобрены в порядке, установленном подпунктом (i) настоящего пункта 21.2.4. Для целей настоящего подпункта лицом, заинтересованным в совершении соответствующей сделки, признается член Группы РЕСО, являющийся стороной по сделке, а члены Совета директоров, не заинтересованные в совершении соответствующей сделки, определяются по правилам главы XI Федерального закона «Об акционерных обществах»;
(iii) определение содержания решений, за принятие которых Общество голосует принадлежащими ему долями Дочерних ООО в качестве их участника и дача Генеральному директору Общества обязательных указаний в отношении голосования от имени Общества, действующего в качестве участника Дочерних ООО, в соответствии с определенными Советом директоров решениями по вопросам одобрения сделок, заключаемых Дочерним ООО с членом Группы РЕСО, предусмотренных статьей 45 Федерального закона “Об обществах с ограниченной ответственностью”;
(iv) определение содержания решений, за принятие которых Общество голосует принадлежащими ему долями Дочерних ООО в качестве их участника и дача Генеральному директору Общества обязательных указаний в отношении голосования от имени Общества, действующего в качестве участника Дочерних ООО, в соответствии с определенными Советом директоров решениями по вопросам одобрения сделок, заключаемых Дочерним ООО с членом Группы РЕСО, за исключением сделок по страхованию, совершаемых при осуществлении Дочерним ООО Основной деятельности, сделок по оказанию медицинских и авторемонтных услуг застрахованным Обществом и Дочерними обществами лицам и сделок аренды (в которых Дочернее ООО выступает арендатором или арендодателем), если такие сделки заключаются в порядке обычной хозяйственной деятельности и на условиях, соответствующих условиям аналогичных сделок, заключаемых на рынке не связанными друг с другом и не зависимыми друг от друга сторонами, а также сделок, которые были одобрены в порядке, установленном подпунктом (iii) настоящего пункта 21.2.4. Для целей настоящего подпункта лицом, заинтересованным в совершении соответствующей сделки, признается член Группы РЕСО, являющийся стороной по сделке, а члены Совета директоров, не заинтересованные в совершении соответствующей сделки, определяются по правилам главы XI Федерального закона «Об акционерных обществах».
1.6 Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Общества, не могут быть переданы на решение единоличному исполнительному органу Общества.
1.7 Порядок созыва и проведения заседаний Совета директоров устанавливается Положением о Совете директоров Общества в соответствии с настоящим Уставом.
Генеральный директор Общества в соответствии с ст. 25 Устава в силу своей компетенции:
непосредственно осуществляет оперативное руководство деятельностью Общества;
организует выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Общества;
без доверенности действует от имени Общества;
совершает сделки и заключает договоры от имени Общества;
представляет интересы Общества в российских и иностранных органах государственной власти, органах местного самоуправления, общественных объединениях и иных организациях;
участвует в качестве представителя Общества в гражданском и арбитражном судопроизводстве, в налоговых правоотношениях, в производстве по делам об административных правонарушениях, в разбирательстве дел в третейском суде, в международном коммерческом арбитраже (суде) и в иных органах разрешения конфликтов, в исполнительном производстве;
выдает в установленном порядке доверенности работникам Общества, включая своих заместителей и руководителей структурных подразделений Общества;
открывает в банках России и за рубежом расчетные и другие счета Общества;
определяет основные направления инвестирования страховых резервов и собственных средств, устанавливает порядок использования фондов, создаваемых в Обществе;
назначает первого заместителя, заместителей, руководителей структурных подразделений, действующих в пределах полномочий, определяемых Генеральным директором;
утверждает штатное расписание Общества, его филиалов и представительств на территории России и других государств, утверждает положения об оплате труда, премировании, а также общие условия трудовых договоров (контрактов);
назначает и увольняет работников Общества, поощряет и налагает на них взыскания в соответствии с действующим законодательством;
издает приказы, утверждает инструкции, правила и тарифы страхования, а также другие документы, относящиеся к предмету деятельности Общества;
организует разработку, подготовку и представляет на утверждение высших органов управления Обществом предложения, программы и иные документы во исполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Общества;
принимает решения об участии и о прекращении участия Общества в других организациях (за исключением организаций, указанных в подпункте 9.1.20 пункта 1 статьи 9 и подпунктах 21.2.1 (xiii), 21.2.2 (vi) и 21.2.2 (xxiii (е)) статьи 21 настоящего Устава);
совершает любые иные действия, необходимые для достижения уставной цели деятельности Общества, не относящиеся к компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров Общества.
В отсутствие Генерального директора его функции исполняет первый заместитель Генерального директора, назначенный приказом Генерального директора, либо иное назначенное приказом Генерального директора лицо.
Генеральный директор на время осуществления своих полномочий заключает договор с Обществом, который подписывается председателем Совета директоров или иным лицом, уполномоченным Советом директоров Общества.
По решению общего собрания акционеров полномочия Генерального директора Общества могут быть переданы по договору коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему). Решение о передаче полномочий Генерального директора Общества управляющей организации или управляющему принимается Общим собранием акционеров только по предложению совета директоров (наблюдательного совета) общества. В указанном случае единоличный исполнительный орган управляющей организации или управляющий должен соответствовать уст
Эмитентом утвержден (принят) кодекс корпоративного поведения либо иной аналогичный документ
Сведения о кодексе корпоративного поведения либо аналогичном документе:
Кодекс корпоративного поведения ОСАО «РЕСО-Гарантия» принят на Общем собрании акционеров ОСАО «РЕСО-Гарантия» 25 июня 2004 г.
Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен его полный текст: www.reso.ru
Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции устава эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность органов эмитента: www.reso.ru
|
