6.1.4Требования к отображению статистики по источникам оплаты на карточке договора.
На карточке договора пользователь может посмотреть статистику по источникам средств для работ из данного договора – какие суммы по каждому источнику были использованы для оплаты работ по данному договору (производится суммирование данных, указанных на карточке работы).
Требования к составу и отображению данных по МКД указаны в Приложении №5 Примеры представления данных по учету расходования средств на КП
6.1.5Исполнитель должен обеспечить возможность работы с указанным функционалом не менее чем 35 сотрудников Заказчика.
6.2 Требования к выполнению работ по модернизации модуля «Учет невыясненных платежей в АСУ Фонда»
Данная работа должна быть реализована в соответствии с требованиями, описанными ниже. Пользователями данной подсистемы являются сотрудники отдела банковских счетов.
6.2.1Функциональная схема взаимодействия объектов в рамках данной функциональности представлена на рисунке 7.
Рисунок 7 – Схема взаимодействия объектов в рамках функциональности по выделению невыясненных платежей из выписки Банка
6.2.2Алгоритм разбора платежей в выписке не изменяется, все выясненные платежи добавляются в лицевые счета
6.2.3Все платежи, которые не удалось выяснить, загружаются на страницу АСУ Расчеты/«Не выясненные платежи»
6.2.4Страница АСУ Расчеты/«Не выясненные платежи» содержит таблицу со следующими столбцами:
выписка (наименование файла);
дата операции;
БИК банка;
кор. счет банка;
название банка;
счет корреспондента;
корреспондент;
номер документа;
дата документа;
сумма (с «+» из колонки «кредит», с «–» из колонки «дебет» в выписке);
комментарий;
ИНН корреспондента.
6.2.5Напротив каждой записи должна быть доступна кнопка «Выяснен». Данная кнопка становиться кликабельной (активной) после того, как данный платеж привязывается к лицевым счетам Фонда. По нажатию на данную кнопку строка удаляется из списка.
6.2.6Напротив каждой записи должна быть доступна кнопка «Привязать к лицевому счету». По нажатию на данную кнопку открывается форма ввода номера ЛС. После ввода номера лицевого счета и подтверждения сумма из данной записи отображается как платеж на карточке ЛС (агент = Прямой платеж, Дата = Дата документа, статус = подтвержден) и строка удаляется из списка.
6.2.7На странице должна быть доступна фильтрация по дате операции, текстовый поиск по названию банка, корреспонденту, комментарию, поиск по сумме платежа
6.2.8После загрузки в АСУ реестра ГУЖА/спец.счета/юр. лица или других действий, связанных с вводом в АСУ суммы, соответствующей невыясненному платежу, пользователь находит невыясненный платеж, соответствующий загруженному реестру, и нажимает кнопку «Выяснен».
6.2.9Взаимодействие по ранее загруженным выпискам: управление лицевых и банковских счетов предоставляет реестр невыясненных платежей в формате Excel с указанием столбцов, указанных в пункте Т4, которые загружаются в БД и далее отображаются в списке невыясненных платежей.
6.2.10Пользователь может удалить платеж из списка, если он загружен в него ошибочно
6.2.11Макет таблицы приведен на рисунке 8.
Рисунок 8 – Макет блока «Невыясненные платежи» в АСУ Фонда
6.2.12Исполнитель должен обеспечить возможность работы с указанным функционалом не менее чем 30 сотрудников Заказчика.
6.3 Требования к выполнению работа по модернизации модуля «Расчет пени»
6.3.1Общие требования к изменению механизма расчета пени
Расчет пени производится ежемесячно за 1 или 2 предыдущих месяца в зависимости от баланса лицевого счета на день расчета.
Перерасчет пени, рассчитанных ранее, не производится.
Пени на доначисления и перерасчет начисляются следующим образом:
- производится перерасчет/доначисление обязательства по оплате которого наступают 10 числа следующего месяца
- по истечению 30 дней с момента наступления обязательства (не включая день наступления обязательства) на последующие дни начисляются пени, если оплата не была произведена
Изменение суммы пени, начисленной собственнику за прошлые месяцы, производится путем ввода суммы «сторно»(корректирующей суммы) в текущем месяце.
6.3.2 Описание требуемого механизма расчета пени
Плата за жилое помещение и коммунальные услуги вносится ежемесячно до десятого числа месяца, следующего за истекшим месяцем (установленный срок оплаты).
Собственники, несвоевременно и (или) не полностью внесшие плату капитальный ремонт, обязаны уплатить РО пени в размере одной трехсотой ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей на момент оплаты, от не выплаченных в срок сумм за каждый день просрочки начиная с тридцать первого дня, следующего за днем наступления установленного срока оплаты по день фактической выплаты включительно.
Расчет пени производится по формуле: Пени = (задолженность за КР * ставка рефинансирования / 300) * количество дней просрочки платежа.
Пени начисляются за период с тридцать первого дня (по истечении 30 дней), следующего за днем наступления установленного срока оплаты, который является 10-м числом предыдущего месяца, относительно даты произведения текущих начислений. (см. Пример 5)
Расчет пени производится 1 раз в месяц.
Пени начисляются по двум типам счетов (счет РО и спец. счет РО) и осуществляются по одинаковым правилам. В квитанциях на оплату, а также в личном кабинете абонента по спец. счетам РО - пени не отображаются. Результаты расчета пени сохраняются в АСУ для возможного дальнейшего использования.
Описание внутреннего механизма расчета: в основе механизма лежит расчет пени за каждый день на основании баланса на данный день (расчетный день) и суммирование результатов. Перед каждым расчетом начислений выполняется расчет пени за 1 или 2 месяца, в зависимости от баланса ЛС на день расчета пени:
Для собственников, у которых на момент расчета пени баланс по ЛС < 0, пени рассчитываются за 1 месяц = текущий месяц – 2, т.е. если расчет производится 3 февраля, то пени рассчитываются за просрочку оплаты октябрьских начислений, где период просрочки = (11 дек – 31 дек). Таким образом, расчет пени производится с «отставанием» на месяц, что позволяет учесть при расчете все платежи, загружаемые в АСУ «задним числом».
Для собственников, у которых на момент расчета пени баланс по ЛС >= 0, пени рассчитываются за последние 2 месяца, т.е. если расчет производится 3 февраля, то пени рассчитываются по просрочкам за декабрь и январь (соответственно по просрочке оплаты начислений сделанных в сентябре и октябре). В следующем месяце пени за январь не пересчитываются, т.е. в мартовской квитанции расчет пени не будет произведен. При этом могут возникнуть ситуации, когда платеж поступил после расчета пени но до формирования квитанции, т.е. в момент расчета пени баланс по ЛС <0 и расчет произведен за 1 месяц, а в момент формирования квитанции баланс >0. По данным ситуациям пени могут быть выведены в следующую квитанцию, при том, что в текущей квитанции не будет долга.
Итоговый расчет пени, выставляемых в квитанцию, производится суммированием:
а) значений непогашенных пени, рассчитанных ранее
б) а также рассчитанных в данном месяце
и вычитанием суммы:
а) ручного ввода «сторно» по начислениям пени (см. раздел 5.3.1.4)
б) и суммы платежей по пени,
т.е. в квитанции отображается «баланс по пени» (все начисленные пени – все оплаченные).
Расчет по каждому расчетному дню производится на основании баланса лицевого счета на расчетный день. Баланс лицевого счета на расчетный день определяется по формуле: сумма начислений по всем квитанциям, по которым наступил долг, минус сумма платежей с момента выставления данной квитанции до расчетного дня. При этом, с учетом логики, описанной в «Пример 2», при расчете пени за определенный расчетный день, начисления учитываются в зависимости от даты расчетного дня (до или после 10-12 числа в зависимости от количества дней в месяце), т.е., например, 5 июля учитываются все начисления апреля и ранее, т.к. долг по майским начислениям еще не наступил, а 12 июля учитываются все начисления до мая включительно.
Сумма начислений по квитанциям сохраняется в базе данных ежемесячно после расчета квитанций и включает в себя начисления по месяцам, доначисления, перерасчет, т.е. долг по доначислениям и перерасчету возникает с 11 числа месяца, следующего после появления данных сумм в квитанции.
Округление при расчете – математическое. Необходимо учесть, что при данном методе расчета получившееся значение может не соответствовать значению, полученному собственником при расчете по формуле из пункта «Пример 1», т.к. округление суммы значений не равно сумме округленных значений.
При переходе дома от ПЭС к ВЦКП и от ВЦКП к ПЭС данные ВЦКП для расчета пени не учитываются.
Пример 1. (расчет пени в общем виде, баланс ЛС >= 0)
Квитанции до июня не выставлялись
В июне собственнику выставлена квитанция на 100 руб. Срок оплаты - 11 июля. Старт начисления пени – 11 августа. На момент выставления квитанций за июнь сохранено значение суммы начислений = 100 руб.
В июле собственнику выставлена квитанция на 100 руб. На момент выставления квитанции за июль у собственника в квитанции есть долг 100 р по июньским начислениям, поэтому пени за июнь в данной квитанции не рассчитываются. Срок оплаты по квитанции за июль наступает 11 августа (пени с 12 сентября). На момент выставления квитанций за июль сохранено значение суммы начислений = 200 руб. (100 руб за июнь+ 100р за июль).
Оплата поступила 13 августа = 200 руб. (баланс между долгом по начислениям и платежами на 13 августа неотрицательный)
Количество дней просрочки платежа: 3 (11-ое число, 12-ое, 13-ое).
При формировании квитанций за сентябрь производится расчет пени по просрочке оплат за июль (=0) и август соответственно по начислениям за май (начисления =0) и июнь (т.к. на момент расчета пени для квитанций за сентябрь баланс ЛС = 0).
За период 10.06 – 10.07 – 10.08 пени не начислены, т.к. ранее не проводились начисления, а долг по июньским начислениям еще не наступил.
Пени за 11 августа = 100,00 * 0,0825 / 300 = 0,0275 руб. = 0,03 руб.
Пени за 12 августа = 100,00 * 0,0825 / 300 = 0,0275 руб. = 0,03 руб.
Пени за 13 августа начисляются, т.к. в день проведения оплаты включается в расчет пени = 100,00 * 0,0825 / 300 = 0,0275 руб. = 0,03 руб.
Пени за 14.08 – 31.08 не начислены, т.к. баланс неотрицательный (платеж покрывает сумму долга).
В сентябрьской квитанции пени = 0,09 руб
Пример 2. (расчет пени в общем виде, баланс ЛС < 0)
Квитанции до июня не выставлялись
В июне собственнику выставлена квитанция на 100 руб. Срок оплаты - 11 июля. Дата начала начисления пени – 11 августа. На момент выставления квитанций за июнь сохранено значение суммы начислений = 100 руб.
В июле собственнику выставлена квитанция на 100 руб. Срок оплаты - 11 августа. Дата начала начисления пени – 11 сентября. На момент выставления квитанций за июль сохранено значение суммы начислений = 200 руб.
В августе собственнику выставлена квитанция на 100 руб. На момент выставления квитанции за август у собственника в квитанции есть долг 200 р по июльским начислениям, поэтому пени за июль в данной квитанции не рассчитываются. Долг по квитанции за август наступает 11 сентября. На момент выставления квитанций за август сохранено значение суммы начислений = 300 руб. (100 руб. за июнь + 100 руб. за июль+100 руб. за август).
Оплата поступила 13 августа = 100 руб. (баланс между долгом по начислениям и платежами на 13 августа отрицательный)
Количество дней просрочки платежа по начислениям за июнь: 3 (11-ое число, 12-ое, 13-ое августа).
При формировании квитанций за сентябрь производится расчет пени только за июль (01.07- 31.07) (т.к. на момент расчета пени для квитанций за сентябрь баланс ЛС < 0: начислено 300руб, оплачено 100руб.).
За период 01.07 – 31.07 пени не начислены, т.к. ранее не проводились начисления, а долг по июльским начислениям еще не наступил.
Пени за 11 и 12 и 13 августа будут отражены в октябрьской квитанции
В сентябрьской квитанции пени = 0,00 руб.
6.3.3Расчет пени при частичной оплате
Система должна позволять начислять пени в случае частичной оплаты.
Пример 3. (расчет пени при частичной оплате)
Квитанции до июня не выставлялись
В июне собственнику выставлена квитанция на 100 руб. Срок оплаты - 11 июля. Дата начала начисления пени – 11 августа. На момент выставления квитанций за июнь сохранено значение суммы начислений = 100 руб.
В июле собственнику выставлена квитанция на 100 руб. Срок оплаты - 11 августа. Дата начала начисления пени – 11 сентября. На момент выставления квитанций за июль сохранено значение суммы начислений = 200 руб.
В августе собственнику выставлена квитанция на 100 руб. На момент выставления квитанции за август у собственника в квитанции есть долг 200 р по июньским начислениям и июльским начислениям, поэтому пени за июль в данной квитанции не рассчитываются. Срок оплаты по квитанции за август наступает 11 сентября, а пени начисляются с 12 сентября. На момент выставления квитанций за август сохранено значение суммы начислений = 300 руб. (100 руб. за июнь +100 руб. за июль + 100 руб. за август).
Оплата поступила 13 августа = 50 руб. (не полностью покрывает долг)
Количество дней просрочки платежа: 21 (11.08 – 31.08 включительно).
В сентябре начислено 100 р. При формировании квитанций за сентябрь производится расчет пени только за июль (01.07- 31.07) (т.к. на момент расчета пени для квитанций за сентябрь баланс ЛС < 0 : начислено 300 руб, размер просрочки с 11 августа - 100 руб., оплачено 50 руб.).
За период 01.07 – 31.07 пени не начислены, т.к. ранее не проводились начисления, а долг по июньским начислениям еще не наступил.
В сентябрьской квитанции пени = 0,00 руб.
При формировании квитанций за октябрь производится расчет пени за август (01.08 - 31.08) (т.к. на момент расчета пени для квитанций за сентябрь баланс ЛС < 0).
За период 01.08 – 10.08 пени не начислены, т.к. ранее не проводились начисления, а долг по июльским начислениям еще не наступил.
C 11 по 13 августа долг составлял 100 р:
Пени за 11 августа = 100,00 * 0,0825 / 300 = 0,0275 руб. = 0,03 руб.
Пени за 12 августа = 100,00 * 0,0825 / 300 = 0,0275 руб. = 0,03 руб.
Пени за 13 августа = 100,00 * 0,0825 / 300 = 0,0275 руб. = 0,03 руб.
С 14.08 – 31.08 долг составлял 50 р (т.к. была внесена оплата = 50 р). Количество дней = 18, пени = (50,00 * 0,0825 / 300)*19 = 0,2475 руб. = 0,25 руб.
В октябрьской квитанции пени = 0,09+0,25 = 0,34 руб.
6.3.4Расчет пени при изменении ставки рефинансирования (с января 2016 года приравнена к ключевой ставке ЦБ)
Чтобы корректно рассчитывать пени система должна учитывать изменение ставки рефинансирования
Ставка рефинансирования может быть изменена только на текущий расчетный период. Корректировка прошлых значений ставки рефинансирования не должна быть доступна. Изменение ставки рефинансирование доступно только администратору системы и возможно только на текущие и будущие периоды. В случае, если ставка рефинансирования не была корректирована, то текущий месяц рассчитывается исходя из ставки предыдущего месяца. Исторические значения ставки рефинансирования сохраняются и могут быть выведены в детализацию начисления пени (см. Пример 11)
|
