|
Приложение 16 к Банковским правилам открытия и закрытия счетов в "Банк "МБА-МОСКВА" ООО (редакция № 3)
|
Перечень документов, предоставляемых клиентами документов при открытии счетов и требования к их оформлению.
Общий перечень документов:
Анкета-опросник и документы, подтверждающие сообщенные в анкете-опроснике сведения.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати и документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке (предоставляется в подлинном экземпляре), далее – "Карточка" (примечание: перечнем документов для открытия счета определенного типа может быть предусмотрено отсутствие необходимости предоставления Карточки).
документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи (примечание: предоставляются в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи).
документы, удостоверяющие личность:
представителя клиента (лица, уполномоченного передать документы на открытие счета и (или) заключить договор банковского счета);
лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи;
лиц, наделенных правом подписи в Карточке.
для физических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой:
документ, удостоверяющий личность физического лица;
миграционная карта1 и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации;
для юридических лиц:
документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (протокол (решение) уполномоченного органа управления юридического лица)
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе Российской Федерации (предъявляется оригинал на обозрение и копия, оформленная в соответствии с настоящим перечнем).
Доверенность, подтверждающая полномочия представителя клиента на предоставление документов для открытия счета и (или) заключения договора банковского счета (при необходимости);
Заявление на открытие счета (предоставляется подлинный экземпляр, при открытии вклада, депозита не предоставляется);
Договор банковского счета (вклада, депозита) (предоставляются два подлинных экземпляра, подписанных со стороны клиента);
Договор о проведении операций по счету с использованием аналога собственноручной подписи (при необходимости, предоставляются два подлинных экземпляра, подписанных со стороны клиента);
Иные документы, необходимые для открытия счета (вклада, депозита) (при необходимости, на основании отдельного запроса Банка).
Общие требования к оформлению документов:
Если перечнем документов предусмотрено предоставлении карточки с образцами подписей и оттиска печати, подлинность подписей в Карточке может быть засвидетельствована нотариально, либо в присутствии Уполномоченного лица Банка.
Для открытия счета клиентами в Банк могут быть представлены:
оригиналы документов (остаются в юридическом деле клиента);
копии документов, заверенные нотариально;
копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, при условии установления Уполномоченным сотрудником Банка их соответствия оригиналам документов. Копия документа, заверенная клиентом - юридическим лицом, должна содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати (при ее отсутствии - штампа) клиента.
оригиналы документов для изготовления Уполномоченным сотрудником в помещении Банка копий документов.
Предоставленные клиентом документы, выданные и имеющие юридическую силу на территории иностранного государства, должны быть оформлены в соответствии с "Порядком оформления документов, предоставляемых юридическими лицами, созданными в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющими местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в ""Банк МБА-МОСКВА" ООО для открытия счета".
Предоставленные клиентом документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (нотариально, либо иным, приравненным к нотариальному, способом).
Порядок получения документов:
Банк принимает документы для открытия счета от клиента или его представителя, действующего без доверенности на основании закона или представителя клиента, действующего на основании доверенности.
В случае получения Банком документов для открытия счета с помощью почтовой, курьерской и иных видов связи без личного присутствия клиента или его представителя, указанные документы Банком не рассматриваются до момента личного присутствия клиента или его представителя.
Открытие нескольких счетов.
В случае открытия в Банке нескольких счетов (в одной или в разных валютах), для открытия счета предоставляется один комплект документов, за исключением следующих документов:
Заявление на открытие счета (предоставляется подлинный экземпляр по каждому счету);
Договор банковского счета (предоставляются два подлинных экземпляра (по каждому счету), подписанных со стороны клиента);
Договор о проведении операций по счету с использованием аналога собственноручной подписи (при необходимости, предоставляются два подлинных экземпляра (по каждому счету), подписанных со стороны клиента);
Карточка. В случае обслуживания одним операционным работником Банка нескольких счетов клиента и при условии совпадения перечня лиц, наделенных правом подписи, оформления Карточки к каждому счету не требуется.
Дополнительно предоставляются:
физическими лицами при открытии текущего счета:
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);
юридическими лицами, созданными в соответствии с законодательством Российской Федерации, при открытии:
расчетных счетов, счетов по депозиту:
свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
свидетельство о регистрации, выданное Министерством юстиции Российской Федерации или его территориальными органами в субъектах Российской Федерации – для религиозных объединений, профессиональных союзов, их объединений (ассоциаций), общественных объединений, а также коллегий адвокатов;
учредительные документы юридического лица (с отметками регистрирующего органа о государственной регистрации);
выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;
Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 года (примечание: предоставляется только юридическими лицами, зарегистрированными до 01.07.2002 года);
Изменения, вносимые в учредительные документы (с отметками регистрирующего органа о государственной регистрации изменений);
Свидетельство о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы или Лист записи в ЕГРЮЛ, подтверждающий государственную регистрацию изменений, внесенных в учредительные документы;
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (дата составления не ранее одного календарного месяца до дня предоставления документов для открытия счета);
Учредительные документы в редакции, действующей на момент избрания (назначения) единоличного исполнительного органа (примечание: предоставляются в случае, если единоличный исполнительный орган был избран (назначен) до вступления в силу действующей редакции учредительных документов);
Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы (примечание: предоставляется в случае изменения единоличного исполнительного органа после 01.07.2002 года).
При открытии счета по депозиту, Карточка не предоставляется.
расчетных счетов для совершения операций их обособленными подразделениями (в дополнение к документам, указанным в пункте 5.2.1.):
положение об обособленном подразделении юридического лица;
документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;
документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.
корреспондентского счета кредитной организации (в дополнение к документам, указанным в пункте 5.2.1.):
письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих кредитной организации, назначение на должности которых (или предоставление права подписи) в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России (при указании данных лиц в карточке);
Свидетельство о регистрации кредитной организации, выданное Банком России
при открытии корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации:
положение об обособленном подразделении юридического лица;
документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;
документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения (предъявляется оригинал на обозрение и копия, оформленная в соответствии с настоящим Перечнем);
сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера.
юридическими лицами, созданными в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющими местонахождение за пределами Российской Федерации, при открытии:
расчетных счетов, счетов по депозиту:
документы, подтверждающие правовой статус юридического лица - нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, включая (но не ограничиваясь): документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица (выписка (копия выписки) из торгового реестра страны регистрации юридического лица, свидетельство (сертификат) о регистрации и (или) иной документ, подтверждающий государственную регистрацию); учредительные документы (Устав, Учредительный договор и (или) иной документ, предусмотренный законодательством страны регистрации юридического лица).
выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;
Вопросник для юридических лиц – нерезидентов Российской Федерации, не являющихся российскими налогоплательщиками;
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе Российской Федерации, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета (предъявляется оригинал на обозрение и копия, оформленная в соответствии с настоящим Перечнем). При открытии счета по депозиту не предоставляется.
расчетных счетов для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством), в дополнение к документам, указанным в подпунктах 5.3.1.1. – 5.3.1.3.:
положение об обособленном подразделении юридического лица;
документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;
документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе Российской Федерации по месту нахождения его обособленного подразделения (предъявляется оригинал на обозрение и копия, оформленная в соответствии настоящим Перечнем).
документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации (в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации).
корреспондентского счета кредитной организации, в дополнение к документам, указанным в пункте 5.3.1.:
Для открытия корреспондентского счета Банк вправе принять вместо Карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом.
Для открытия корреспондентского счета центральному (национальному) банку иностранного государства:
принимаемые в установленном законодательством соответствующего иностранного государства порядке законодательные и (или) иные нормативные правовые акты о его правовом статусе, альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом, а также свидетельство о постановке на налоговый учет в Российской Федерации, если в соответствии с законодательством Российской Федерации оно должен быть получено.
посольствами и консульствами, а также иными дипломатическими и приравненными к ним представительствами иностранных государств при открытии расчетных счетов:
документы, подтверждающие статус представительства.
международными организациями при открытии расчетных счетов:
учредительные документы (международный договор, устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации).
Вопросник для юридических лиц – нерезидентов Российской Федерации, не являющихся российскими налогоплательщиками (в случае, если Международная организация является юридическим лицом – нерезидентом, не являющимся российским налогоплательщиком).
находящимися на территории Российской Федерации филиалами и представительствами международных организаций также предоставляются:
положение об обособленном подразделении юридического лица;
документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица.
индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, при открытии расчетных счетов, счетов по депозиту:
свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).
документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации (примечание: предоставляются нотариусом).
Документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета (примечание: предоставляется адвокатом).
при открытии временного (накопительного) счета:
документы, предусмотренные разделом 1 настоящего Перечня, за исключением Карточки, документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в Карточке, и документов, подтверждающих полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, и договора о проведении операций по счету с использованием аналога собственноручной подписи.
документы, предусмотренные разделом 5 настоящего Перечня для соответствующего правового статуса учредителя
учредительные документы создаваемого юридического лица (подлинники).
договор о создании, или протокол общего собрания учредителей, или решение о создании, или иной документ, подтверждающий принятие решения о создании юридического лица (подлинник).
доверенность на подписание и заключение договора временного (накопительного счета) – подлинник, предоставляется в случае, если договор временного (накопительного) счета заключает не учредитель юридического лица.
документ, удостоверяющий личность учредителя, от имени которого заключается договор временного (накопительного) счета.
Открытие специальных банковских счетов
Для открытия специального банковского счета в банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета, корреспондентского счета или текущего счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации.
При открытии специального банковского счета банковскому платежному агенту, банковскому платежному субагенту, платежному агенту, поставщику в Банк дополнительно предоставляются соответственно договор о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента), договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
При открытии номинального счета, счета эскроу в Банк дополнительно предоставляются документы, подтверждающие сведения о бенефициаре и об основании его участия в отношениях по договору номинального счета, счета эскроу. В Банк также предоставляются документы, подтверждающие сведения о залогодержателе залогового счета.
Для открытия специального банковского счета должника конкурсный управляющий представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника, Карточку.
|
