Условия открытия, ведения и закрытия
Скачать 0.68 Mb.
|
Приложение 4к Условиям открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ОАО «СКБ-банк» (Банковским правилам)Признаки необычных сделок - немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений и документов, подтверждающих совершение и исполнение сделки; - пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг (тариф комиссионного вознаграждения, ставки по срочным вкладам (депозитам) и вкладам (депозитам) до востребования и т.д.), а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг; - операции клиента не имеют явного экономического смысла (носят запутанный или необычный характер), либо не соответствуют характеру (основному виду) деятельности клиента или его возможностям по совершению операций в декларируемых объемах и ни не имеют целью управление ликвидностью или страхование рисков, либо обладают признаками фиктивных сделок; - наличие нестандартных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом, или от обычной рыночной практики; - поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент; - внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества; - передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с Банком; - несоответствие операций, проводимых клиентом с участием Банка рыночной практике совершения операций; - зачисление на счет клиента по одному основанию от одного или нескольких контрагентов сумм денежных средств, не превышающих по отдельности сумму, эквивалентную 600 000 рублей, но в результате сложения (если бы денежные средства были зачислены на основании одного расчетного документа) превышающих указанную сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей), в том числе, с последующим переводом денежных средств на счет клиента, открытый в другой кредитной организации, или на счета третьих лиц, или использованием денежных средств на покупку иностранной валюты, ценных бумаг и других высоколиквидных активов; - дробление сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или нескольким контрагентам по одному основанию, более чем 3-мя платежами в течении одного банковского дня, при условии, что результат сложения перечисленных денежных средств (если бы они были перечислены на основании одного расчетного документа) превышает сумму, эквивалентную 600 000 рублей; - отсутствие информации о клиенте в официальных справочных изданиях, Единых государственных реестрах, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам; - отсутствие информации о клиенте у обслуживающих (или ранее обслуживавших) его кредитных организаций; - задержки в предоставлении клиентом документов и информации, представление клиентом информации, которую невозможно проверить или данная проверка является слишком дорогостоящей; - неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля; - отсутствие в расчетном документе или ином документе информации о плательщике: фамилии, имени, отчества (для физических лиц), наименования организации (для юридических лиц), номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика (для физических лиц при его наличии) или кода иностранной организации (для юридических лиц), адреса места жительства (регистрации) или пребывания (для физических лиц), при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковских счетов дополнительно указывается уникальный присваиваемый номер операции (для физических лиц – при наличии, для юридических лиц – обязательно); - излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции; - клиент является иностранным публичным должностным лицом, либо действует в интересах или выгоде данного лица, либо является супругом, близким родственником иностранного публичного должностного лица (по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем и ребенком, бабушкой, дедушкой и внуком), полнородным или неполнородным братом и сестрой, усыновителем и усыновленным); - клиент, его представитель действуют в интересах общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и филиалов, осуществляющих свою деятельности на территории РФ; - клиент, его представитель, выгодоприобретатель или участник или участник клиента – юридического лица является руководителем или учредителем общественной или религиозной организации (объединения), благотворительного фонда, иностранной некоммерческой неправительственной организации, её филиала или представительства, осуществляющих деятельность на территории РФ; - клиент осуществляет деятельность, связанную с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства; - невозможность установления контрагентов клиента; - отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается в Банк. - зачисление на счет Клиента денежных средств и получение денег наличными деньгами в тот же день или в течение 1-2 банковских дней, в случае если со дня регистрации Клиента/открытия банковского счета прошло не более 5 дней; - перечисление денежных средств на банковские счета Клиентов в Банке без указания основания, т.е. номера, наименования и даты договора, номера банковского счета, без выделения НДС по товарным операциям, перевод поступивших средств на счета в другие кредитные организации по заявлению Клиента как ошибочно зачисленные; - предоставление (получение) материальной помощи физическим лицам (физическими лицами), финансовой помощи другим юридическим лицам, в том числе с последующим снятием (внесением) наличными деньгами; - получение от территориального органа Федерального казначейства денежных средств в счет возмещения налога на добавленную стоимость организацией, индивидуального предпринимателя, которые до получения указанных денежных средств не вели реальной хозяйственной деятельности, или возмещенный налог на добавленную стоимость существенно превышает сумму налога на добавленную стоимость, уплаченную клиентом с этого счета или со всех счетов клиента в этой кредитной организации; - клиент, его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или участник клиента – юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории) с высокой экстремисткой или террористической активностью, либо, в отношении которого (которой) применяются международные санкции, либо применяются специальные экономические меры в соответствии с ФЗ от 30.12.2006 № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах», либо отнесенные международными организациями (международными неправительственными организациями) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности; - при осуществлении операции на сумму менее 600 000 р. либо её эквивалента в иностранной валюте, когда клиент, его представитель, контрагент клиента, выгодоприобретатель или участник клиента - юридического лица имеет регистрацию, место жительство или место нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на его территории); - открытие в течение небольшого периода на имя одного клиента нескольких срочных депозитных счетов, вкладов с внесением на них сумм менее 600 000 р. или их эквивалента в иностранной валюте при условии, что сумма всех размещенных денежных средств превышает средний остаток по текущему (расчетному) счету клиента, с которого вносились денежные средства, с последующим переводом денежных средств по истечении срока депозитов, вкладов в другую кредитную организацию; - предложение Клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке третьим лицам на иной счет, чем с которого осуществлялся первоначальный платеж; - организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, располагает данными о том, что информация, представленная Клиентом об участниках сделки, содержит неверные (ложные), недостоверные сведения; - операции с участием физических или юридических лиц, адрес регистрации которых совпадает с адресом регистрации (нахождения) фигурантов Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности; - осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием банковских счетов третьих лиц, за исключением продуктов предлагаемых Банком Клиентам в рамках стандартной банковской практики; - уплата неустойки (пени, штрафа) за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки превышает десять процентов от суммы не поставленных товаров (невыполненных работ, не оказанных услуг); - настаивание Клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами; - совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями, не обеспеченными активами своих эмитентов; - совершение операций и сделок с использованием интернет - технологий: 1) регулярное перечисление клиентом денежных средств на сумму менее 600 000 р. либо её эквивалента в иностранной валюте одному или нескольким продавцам при покупке товаров (работ, услуг) посредством сети Интернет с использованием банковской карты с предоставлением поставщику товаров (работ, услуг) права на списание средств со счета клиента; 2) регулярное зачисление клиентом, предоставляющим услуги в сфере торговли посредством Интернет, денежных средств на сумму менее 600 000 р. либо её эквивалента в иностранной валюте, поступающих со счетов для расчетов с использованием кредитных или дебетовых карт клиентов других кредитных организаций; - зачисление на счет клиента значительного количества платежей от физических лиц на сумму, не превышающую сумму, эквивалентную 600 000 рублей, в том числе через кассу Банка, если деятельность клиента не связана с оказанием услуг населению, сбором обязательных или добровольных платежей; - зачисление денежных средств на счет клиента - юридического лица, операции по которому не производились в течение более чем шести месяцев или были незначительными для данного клиента, с последующим снятием клиентом денежных средств в наличной форме; - регулярное зачисление на счет клиента денежных средств в наличной форме, в том числе на основании приходного кассового ордера, в том числе в результате продажи Банку или инкассирования чеков, эмитированных международной платежной системой, предполагающих последующий акцепт (American Express, Thomas Cook и т.д.), с переводом всей или большей части суммы, даже если сумма меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей, в течение одного операционного дня или следующего за ним дня на счет клиента, открытый в другой кредитной организации, или в пользу третьего лица, в том числе нерезидента (кроме разовых случаев); - зачисление денежных средств на банковские счета Клиентов – юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), в сумме свыше 300 000 рублей, операции по которым не производились в течение более шести месяцев, с последующим снятием Клиентом денежных средств в наличной форме (кроме заработной платы); - неоднократное (более 2 раз в неделю) снятие денежных средств в наличной форме Клиентами – юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, на закупку сельскохозяйственной продукции (46 символ отчетности); расчеты с поставщиками закупка вторсырья, на хозяйственные нужды (53 символ отчетности), когда сумма операций (за день) превышает 600 000 рублей РФ и не обусловлена деятельностью Клиента; - регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме, либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц, либо с последующим проведением указанных операций в различных пропорциях в течение нескольких дней; - поступление денежных средств на счет клиента – юридического лица – резидента (получатель) от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках РФ, с последующим их списании при наличии следующих условий: получатель имеет незначительный по сравнению с объемами поступающих средств уставный капитал и с даты его государственной регистрации прошел небольшой период; зачисленные денежные средства в короткий период перечисляются в адрес резидента (нескольких резидентов) или нерезидента (нескольких нерезидентов); со счета получателя, используемого для указанных целей, уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему РФ не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности получателя денежных средств; - перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы; - регулярное представление чеков, эмитированных кредитной организацией - нерезидентом и индоссированных нерезидентом, на инкассо, если подобный характер деятельности не соответствует видам деятельности клиента; - не связанное напрямую с деятельностью клиента неожиданное существенное увеличение сальдо на счете, которое впоследствии переводится в другую кредитную организацию или используется для целей покупки иностранной валюты (с переводом в пользу нерезидента), ценных бумаг на предъявителя; - существенное увеличение доли наличных денежных средств, поступающих на счет клиента - юридического лица, если обычными для основной деятельности клиента являются расчеты в безналичной форме; - перевод денежных средств со счета клиента на его счет или счет другого лица без видимого основания (например, без закрытия счета, не в целях погашения кредита, полученного от другой кредитной организации, где равные или более низкие ставки по вкладам или равные либо худшие условия обслуживания в другой кредитной организации); - нерегулярное или однократное использование клиентом счета для получения денежных средств с последующим их снятием в наличной форме на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей, с последующим закрытием счета либо прекращением по нему операций; - размещение на счете, открытом в Банке, денежных средств в качестве обеспечения по кредиту; - погашение клиентом просроченной задолженности по кредитному договору, если условия деятельности такого клиента и информация, которой располагает кредитная организация в отношении него, не позволяют определить источник финансирования; - предоставление кредита под залог драгоценных камней, в том числе и с размещением указанных ценностей в хранилище кредитора, за исключением кредитования предприятий, осуществляющих обработку драгоценных камней иностранного производства; - предоставление кредита под обеспечение в виде гарантии кредитной организации – нерезидента на сумму, составляющую целое число (100 тысяч, 1 миллион), при условии отсутствия очевидной связи между деятельностью клиента, его контрагентов и гаранта; - информация, изложенная в заявлении клиента о предоставлении кредита, не соответствует информации и документам, которые получены в ходе переговоров; - в кредитном договоре (договоре займа) предусмотрена уплата заемщиком-резидентом процентов и иных дополнительных платежей в пользу кредитора-нерезидента, в совокупности превышающих среднюю процентную ставку по кредитам с аналогичными условиями на внутреннем и (или) внешнем рынках; - погашение просроченной задолженности по кредитному договору, если условия деятельности клиента и информация, которой в отношении данного клиента располагает Банк, не позволяет определить источник финансирования кредиторской задолженности; - регулярные переводы денежных средств клиентом в связи с погашением сальдо расчетов по зачету взаимных требований при условии отсутствия поступлений денежных средств в его пользу в связи с зачетом взаимных требований, за исключением случаев участия клиента в межгосударственных или межправительственных клиринговых соглашениях и операций зачета взаимных требований между кредитными организациями; - возврат страховой премии на сумму менее 600 000 р. либо её эквивалента в иностранной валюте при досрочном расторжении клиентом договора добровольного страхования, если денежные средства переводятся из другой кредитной организации, в том числе кредитной организации-нерезидента; - проведение по счету клиента операций, связанных с возмещением налога на добавленную стоимость при экспорте товаров в случае, когда экспортная выручка, поступившая в пользу клиента, в течение нескольких дней переводится клиентом в пользу нерезидента (нерезидентов) в рамках исполнения иных обязательств; - возврат клиентом ранее уплаченного аванса нерезиденту (в том числе на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей) по договору поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) в случаях, когда операция резидента с нерезидентом носит разовый характер (не повторяется по меньшей мере в течение шести месяцев) и (или) не связана с основной деятельностью клиента (на основании данных об основной деятельности клиента, имеющихся у Банка); - уплата клиентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки превышает десять процентов от суммы товаров (невыполненных работ, неоказанных услуг); - перевод клиентом-резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по договору об импорте товаров в случае, если условия коммерческого кредитования либо иные условия расчетов и поставок не соответствуют сложившейся (общепринятой) внешнеторговой практике; - перевод клиентом-резидентом денежных средств по договору об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования в пользу нерезидента, страна регистрации которого указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента; - переводы клиентом-резидентом в течение нескольких месяцев авансовых платежей в полном объеме в пользу нерезидента по договору об импорте товаров без предоставления уполномоченному банку обосновывающих документов, свидетельствующих о ввозе товаров на территорию РФ в счет осуществления авансовых платежей с последующим закрытием паспорта сделки по контракту по причине его перевода в другой уполномоченный банк; - переводы клиентом-резидентом денежных средств в пользу нерезидентов по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования в случаях, когда одновременно соблюдаются следующие условия: плательщик начал деятельность по истечение трех месяцев после его государственной регистрации; платежи осуществляются плательщиком ежедневно, что не соответствует общепринятой внешнеторговой практике; операции по счету характеризуются поступлением денежных средств в рублях от значительного числа других резидентов с последующим их переводом в полном объеме (значительной их части) в течение одного или нескольких дней в пользу нерезидентов, при этом назначения платежей при зачислении и списании денежных средств не соответствуют друг другу; - расчеты по внешнеторговым договорам (контрактам), предусматривающим ввоз товаров на территорию РФ, по которым клиентом-резидентом в уполномоченный банк представлены подтверждающие документы (товарно-сопроводительные документы, таможенные декларации), информация о которых отсутствует в базах данных государственных органов; - переводы клиентом-резидентом денежных средств на счета лиц, являющихся резидентами республик Беларусь или Казахстан, по заключенным с ними внешнеторговым договорам (контрактам), по которым ввоз товаров на территорию РФ осуществляется с территории республик Беларусь или Казахстан, а в качестве подтверждающих документов резиденты в уполномоченные банки предоставляют товарно-транспортные накладные (товарно-сопроводительные документы), оформленные грузоотправителями республик Беларусь или Казахстан, в отношении которых возникают сомнения в их достоверности; - переводы клиентами-резидентами денежных средств в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках за пределами территории РФ, в порядке исполнения обязательств по агентским договорам, договорам комиссии, договорам финансирования под уступку денежного требования и договорам купли-продажи товаров с поставкой на территории РФ; - регулярное заключение клиентом срочных сделок или использование других производных финансовых инструментов, особенно не предусматривающих поставки базового актива, с одним или несколькими контрагентами, результатом которых является постоянных доход или постоянный убыток клиента; - разовая продажа (покупка) клиентом большого пакета не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг и иных финансовых инструментов по ценам, существенно отличающихся от рыночных, при условии, что клиент не является профессиональным участником рынка ценных бумаг и ценные бумаги не передаются клиенту в погашении просроченной задолженности контрагента перед клиентом; - регулярные операции по покупке с последующей продажей по существенно более высоким ценам ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг; - одновременное выставление клиентом поручений на покупку и продажу ценных бумаг и других финансовых инструментов по ценам, имеющим заметное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам; - осуществление операций, при которой один и тот же финансовый инструмент многократно продается и затем выкупается в сделках с одной и той же стороной; - проведение операции с ценными бумагами на предъявителя, не размещенными в депозитарии; - перевод денежных средств в пользу нерезидентов в порядке исполнения российскими кредитными организациями обязательств по предъявляемым к платежу векселям, первыми векселедержателями которых были российские юридические лица; - использование клиентом международных форм расчетов, не соответствующих характеру известной деятельности клиента (на основании данных об основной деятельности клиента, имеющихся в распоряжении Банка); - получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) сумма/стоимость которых более суммы эквивалентной 600 000 рублей по курсу ЦБ РФ, является нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту), предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности); - в договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) в пользу нерезидентов, зарегистрированных в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим; - оформление на разные наименования товарных позиций товарораспорядительных документов, грузовых таможенных деклараций и внешнеэкономических договоров (контрактов), по которым в Банке оформлены паспорта экспортных (импортных) сделок (например, наименования товарных позиций в соответствии с Товарной номенклатурой внешнеэкономической деятельности Российской Федерации (далее - ТН ВЭД), различаются в товарораспорядительных документах и внешнеэкономических договорах (контрактах); - товарораспорядительные документы, поступившие в Банк по внешнеэкономическим договорам (контрактам), по которым оформлены паспорта экспортных (импортных) сделок, не содержат четкого, со ссылкой на ТН ВЭД описания товаров, являющихся предметом внешнеэкономических контрактов; совершение операций и сделок, подлежащих обязательному контролю в соответствии с действующим законодательством РФ; - регулярное (систематическое) перечисление денежных средств юридическим лицом на счета физических лиц, кроме зачисления заработной платы по соглашению с Банком; - перевод денежных средств юридическими лицами-резидентами со своих счетов в уполномоченных банках на свои счета, открываемые в банках за пределами Российской Федерации; - систематическое снятие клиентами кредитных организаций (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств. При этом отмечается высокое (80 процентов и более) отношение объема снятых наличных средств к оборотам по их банковским счетам; - регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на счета (вклады), в т.ч с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на счета (вклады) в других кредитных организациях, либо на счета (вклады) третьих лиц в течение нескольких дней; - осуществление клиентами безналичных переводов денежных средств в крупных размерах в пользу нерезидентов (особенно в случаях, когда юрисдикция нерезидента-контрагента по договору не совпадает с юрисдикцией банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента-контрагента): 1. по договорам об импорте работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности (особенно консультативных, маркетинговых, компьютерных, рекламных услуг), по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость, а также по договорам перестрахования; 2. по сделкам купли-продажи ценных бумаг (особенно векселей российских организаций, а также акций российских эмитентов, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг). При этом особое внимание необходимо уделять клиентам, у которых операции с ценными бумагами носят в основном односторонний характер (покупка у нерезидентов); 3. по договорам о поставке товаров, приобретаемых у нерезидентов на территории Российской Федерации, а также о поставке товаров, приобретаемых резидентами за пределами Российской Федерации и не пересекающих таможенную границу. - проведение операций, связанных с неправомерным возмещением налога на добавленную стоимость при экспорте товаров, когда экспортная выручка, поступившая в пользу клиента, в течение этого же операционного дня возвращается нерезидентам в рамках исполнения иных обязательств; -клиент, его представитель, выгодоприобретатель или участник клиента – юридического лица является близким родственником лица, включенного в перечень организаций и физических лиц; - операция с денежными средствами, совершенная лицом, вновь включенным в Перечень организаций и физических лиц, в период между днем исключения его из Перечня организаций и физических лиц и днем повторного включения в Перечень организаций и физических лиц; - операция с денежными средствами или подозрение в совершении операции с денежными средствами, связанной с изготовлением, переработкой, транспортировкой, хранением и реализацией ядерных материалов, радиоактивных веществ и отходов, других химических веществ, бактериологических материалов, оружия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатых веществ и другой продукции (товаров), запрещенных или ограниченных к свободному обороту; - операция с денежными средствами, связанная с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента; - операция с денежными средствами при осуществлении внешнеэкономической деятельности, связанная с приобретением и (или) продажей ядовитых и сильнодействующих веществ, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента; - поступление из-за рубежа денежных средств на счета российских некоммерческих организаций (в частности, общественных (в том числе политических партий) или религиозных организаций (объединений), фондов); - операции по расходованию денежных средств российскими некоммерческими организациями (общественные (в том числе политические партии) или религиозными организациями (объединениями), фондами), не соответствующие целям, предусмотренным их уставными (учредительными) документами; - осуществление филиалом или представительством иностранной некоммерческой неправительственной организации, находящейся в РФ, операции с денежными средствами, не соответствующей заявленным целям деятельности; - перевод денежных средств клиентами - юридическими лицами - резидентами со своих счетов в уполномоченных банках (плательщик) на свои счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации. При этом одновременно соблюдаются следующие условия: 1) плательщик имеет незначительный по сравнению с объемами переводимых средств уставный капитал и с даты его государственной регистрации прошел небольшой период; 2) со счета плательщика, используемого для указанных целей, уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности плательщика денежных средств; 3) операции по счету носят транзитный характер. - адрес регистрации (места нахождения или места жительства) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или участника клиента - юридического лица совпадает с адресом регистрации (места нахождения или места жительства) лиц, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень организаций и физических лиц). |
Похожие:
 | Условия открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся... | | Срок действия Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24. ру» (оао) и... |
| Порядок открытия и ведения счетов, открываемых при проведении процедур банкротства 13 | | Порядок открытия и ведения счетов, открываемых при проведении процедур банкротства 14 |
| Порядок открытия и ведения счетов, открываемых при проведении процедур банкротства 13 | | Условия открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся... |
| Условия открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся... | | Условия открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся... |
| Инструкции о порядке открытия, ведения и закрытия специальных избирательных счетов, открываемых для образования избирательных фондов... | | Общие условия открытия, ведения и закрытия банковских счетов физических лиц в пао «скб-банк» 11 |