Вопросы к квалификационному экзамену
по ПМ. 01 «Осуществление расчетных операций»
дисциплины «Осуществление безналичных расчетов»
Понятие расчетных операций
Принципы организации безналичного оборота
Принципы организации налично-денежного оборота
Сущность, формы и принципы расчетно-кассовых операций
Особенности расчетно-кассовых операций
Выбор методики оценки расчетно-кассовых операций коммерческого банка
Порядок составления банками прогнозов кассовых оборотов
Порядок принятия банками наличности.
Порядок выдачи банками наличности
Осуществление кассовых операций через банкоматы.
Бухгалтерский учет кассовых операций
Виды банковских счетов, порядок их открытия и ведения
Порядок закрытия банковских счетов
Формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями, их учет
Расчеты платежными требованиями, их учет
Расчеты инкассовыми поручениями, их учет
Расчеты чеками, их учет
Расчеты аккредитивами, их учет
Процедуры приема к исполнению распоряжений и порядок их выполнения
Контроль удостоверения права распоряжения денежными средствами, целостности распоряжений, структуры, контроль значений реквизитов распоряжений
Контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика
Процедуры отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений и порядок их выполнения
Процедуры исполнения распоряжений и порядок их выполнения
Порядок открытия корреспондентских счетов в РКЦ
Система внутрирегиональных и межрегиональных электронных платежей.
Система валовых расчетов в режиме реального времени Банка России (БЭСП)
Национальная платежная система. Участники платежной системы
Учет операций в коммерческом банке по корреспондентскому счету в РКЦ
Порядок проведения расчетных операций по счетам ЛОРО и НОСТРО
Клиринговые расчеты
Лицензирование деятельности уполномоченных банков. Виды лицензий.
Виды и режимы валютных счетов. Порядок открытия валютных счетов.
Порядок покупки иностранной валюты.
Порядок продажи иностранной валюты
Переоценка средств на счетах в иностранных валютах.
Порядок установления корреспондентских отношений с иностранными банками.
Документы по внешнеторговым сделкам: коммерческий счет, транспортные документы, спецификации, сертификаты качества, страховые и другие документы.
Цели создания системы SWIFT и основные этапы ее развития
Технология передачи информации через систему SWIFT, ее достоинства и недостатки.
Основные формы международных расчетов: банковский перевод
Основные формы международных расчетов: документарное инкассо
Основные формы международных расчетов: документарный аккредитив оплата векселем.
Ввоз и вывоз наличной валюты
Выдача–прием уполномоченными банками наличной иностранной валюты. Порядок осуществления переводов инвалюты без открытия текущих валютных счетов.
Организация безналичных расчетов с использованием платежных карт.
Операции с дорожными чеками
Вопросы к квалификационному экзамену
По ПМ. 02 «Осуществление кредитных операций»
Дисциплины «Осуществление кредитной работы»
Законодательная база кредитно-банковской деятельности
Инструменты денежно-кредитной политики Банка России
Основы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями
Экономическая сущность кредитования
Ссудный капитал
Зарождение и развитие кредитных отношений
Ростовщический капитал
Кредитные отношения в период первобытнообщинного, рабовладельческого, феодального и капиталистического строя
Эволюция кредитной системы России
Нормативное регулирование кредитования
Кредит как экономическая категория
Заем и кредит
Кредит и ссуда
Классификация кредитов
Принципы банковского кредитования
Внутрибанковские нормативные документы
Цели, принципы и порядок разработки кредитной политики банка
Требования к кредитной политике банка
Содержание кредитной политики банка
Элементы кредитной политики
Роль и механизм реализации кредитной политики банка
Работа банка на стадии предварительных переговоров с клиентом
Характеристика документации для оформления кредита
Работа банка с кредитной заявкой ссудозаемщика
Порядок оформления кредитного договора (содержание основных разделов)
Открытие ссудного счета и выдача кредита
Контроль банка за погашением кредита и процентов по нему
Эволюция представлений о критериях оценки кредитоспособности заемщика
Критерии и показатели оценки кредитоспособности заемщика в системе минимизации кредитного риска
Современные методы оценки кредитоспособности заемщика
Алгоритм присвоения кредитного рейтинга заемщику
Экономическая сущность и классификация кредитного портфеля банка
Классификация кредитных рисков
Факторы кредитного риска
Основные факторы, определяющие величину текущего кредитного риска
Методы управления кредитными рисками
Нормативы кредитного риска по инструкции ЦБ РФ
Порядок создания и использования резервов на возможные потери по кредитным требованиям.
Организация процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке
Способы выдачи и погашения банковских кредитов
Синдицированный (консорциальный) кредит
Вексельный кредит
Организация кредитования инвестиций
Аренда и лизинг: общее и различия
Ипотечное кредитование
Особенности кредитования предприятий малого бизнеса
Факторинг как особый кредитный продукт
Классификация потребительских кредитов и их виды
Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам
Жилищные ипотечные кредиты
Сущность межбанковских кредитов
Развитие межбанковских кредитов в России
Виды межбанковских кредитов
Организация межбанковского кредитования
Кредиты Банка России
Залог: понятие и сфера применения
Формы залога с оставлением имущества у залогодателя, их характеристика и права банка как залогодержателя
Формы залога с передачей имущества залогодержателю, их характеристика и обязанности банка по отношению к залогодателю
Договор о залоге: его содержание, порядок оформления, регистрация
Порядок обращения взыскания на заложенное банку имущество
Прекращение права залога
Банковская гарантия и договор поручительства: содержание, порядок оформления, подтверждение платежеспособности гарантов и поручителей
Исполнение обязательств поручителями и гарантодателями
Кредиты под залог ценных бумаг
Кредиты под залог недвижимости
Вопросы к квалификационному экзамену
по ПМ. 03 «Контролер. Агент банка»
Организация кассовой работы в кредитных организациях.
Нормативно-правовое регулирование операций коммерческого банка с денежной наличностью.
Функции и задачи отдела кассовых операций.
Ответственность должностных лиц банка за сохранность ценностей.
Заключение договоров на кассовое обслуживание кредитной организации.
Порядок совершения приходных и расходных операций с наличными деньгами.
Завершение рабочего дня кассовым работником. Порядок завершения рабочего дня заведующим кассой. Порядок формирования и хранения кассовых документов.
Основные положения о перевозке наличных денег, инкассации наличных денег. Правила перевозки наличных денег. Правила инкассации наличных денег
Основные положения по организации работы с наличными деньгами при использовании программно-технических средств.
Организация работы с наличными деньгами при использовании банкоматов и кассовых терминалов. Организация работы с наличными деньгами при использовании автоматических сейфов.
Осуществление приема наличных денег от организации. Осуществление выдачи наличных денег организации.
Порядок обработки наличных денег. Порядок формирования и упаковки наличных денег.
Хранение и ревизия наличных денег в кредитной организации. Хранение сумок с наличными деньгами инкассаторскими работниками.
Указание о кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц.
Порядок сдачи денежной наличности в учреждение Банка России. Порядок получения денежной наличности в учреждении Банка России.
Основные положения по организации работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России.
Подлинность и платежеспособность денежных знаков. Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России.
Оценка сомнительной банкноты. Признаки подлинности банкнот. Виды подделки денежных билетов.
Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами, порядок их проведения. Порядок определения массы драгоценных металлов и исчисление их стоимости при проведении операции с ними.
Последующий контроль кассовых операций. Содержание последующего контроля, направления проверки, исполнители контрольных мероприятий.
Порядок установления минимального остатка наличных денег в операционной кассе. Хранение банковских ценностей в рабочее и внерабочее время.
Организация работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты).
Сущность, принципы и этапы формирования депозитной политики коммерческого банка.
Виды и режимы депозитных счетов.
Понятие и особенности банковского сертификата. Требования, предъявляемые к оформлению сертификатов. Условия выпуска и обращения сертификатов.
Оформление и выполнение операций по вкладам физических лиц.
Документы, удостоверяющие личность гражданина при совершении операций по вкладам. Использование индивидуальных депозитных сейфов.
Документы, применяемые при оформлении вкладов. Договор банковского вклада. Порядок оформления, приема и отмены доверенности.
Прием дополнительного взноса во вклад. Выплата части вклада наличными деньгами. Закрытие счета при выплате всей суммы вклада наличными деньгами.
Система страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
Оформление и выполнение депозитных операций с юридическими лицами.
Понятие расчетно-кассового обслуживания и его организационно-правовые основы. Документы, предоставляемые для открытия счёта.
Порядок проверки документов на открытие счёта. Заключение Договора банковского счёта. Порядок закрытия счёта.
Оформление и выполнение операций по металлическим счетам физических лиц.
Открытие/закрытие и ведение счета металлического счета. Предоставление справки по счету клиента на фирменном бланке.
Оформление и выполнение операций по металлическим счетам юридических лиц. Договор об открытии на обслуживание обезличенного металлического счета юридического лица.
Обслуживание металлических счетов юридических лиц. Открытие, ведение, закрытие счета. Предоставление выписки по счету.
Покупка Банком драгоценного металла. Продажа Банком драгоценного металла.
Виды, особенность валютных операций.
Правовые основы осуществления валютной операции Российской Федерации.
Приобретение валюты физическими и юридическими лицами. см. Положение ЦБ №499-П
Виды валютных депозитных операций. Общие принципы, правила, порядок и способы кредитования в иностранной валюте.
Валютная позиция банка. Правила оценки валютного риска. Регулирование открытых и закрытых валютных позиций.
Лизинговые операции КБ
Факторинговые операции КБ
Трастовые операции КБ
|
