Отзыв распоряжений
Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств, то есть до момента списания Банком денежных средств с банковского счета Клиента на основании данного распоряжения. Отзыв распоряжения осуществляется на основании заявления об отзыве, представленного отправителем распоряжения в Банк в электронном виде или на бумажном носителе в свободной форме с содержанием информации, позволяющей идентифицировать распоряжение. При приеме заявлений об отзыве Банк производит процедуры приема к исполнению, предусмотренные для распоряжений настоящими Правилами.
Отзыв распоряжения Клиента - получателя средств осуществляется путем представления им в Банк заявления об отзыве. Банк осуществляет отзыв распоряжения Клиента – получателя средств путем направления в банк плательщика заявления об отзыве, составленного Банком на основании заявления об отзыве Клиента – получателя средств, с проставлением даты поступления заявления Клиента – получателя средств, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка.
Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, уведомляет Клиента о результатах приема заявления об отзыве:
при поступлении заявления об отзыве на бумажном носителе - путем проставления на экземпляре данного заявления, принадлежащем Клиенту, даты, отметки о возможности (невозможности в связи с наступлением безотзывности перевода денежных средств) отзыва распоряжения, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка:
при поступлении заявления об отзыве в электронном виде - путем присвоения ему в системе КТБ соответствующего статуса («Обработан»/«Ошибка»).
Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, уведомляет получателя средств о результатах приема заявления об отзыве:
о возможности отзыва его распоряжения - путем возврата распоряжения с указанием даты, отметки о невозможности исполнения распоряжения (в связи с получением заявления об отзыве), штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка;
о невозможности отзыва его распоряжения - путем направления ему уведомления на бумажном носителе с указанием даты, отметки о невозможности отзыва распоряжения (в связи с наступлением безотзывности перевода денежных средств), штампа Банка.
Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) Банком распоряжения.
Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, уведомляет Клиента об исполнении отзыва распоряжения:
по распоряжениям, поступившим в электронном виде - путем присвоения распоряжению в системе КТБ соответствующего статуса («Ошибка»);
по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе – путем возврата распоряжения с указанием на оборотной стороне первого экземпляра распоряжения даты возврата, отметки о причине возврата, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка.
Возврат (аннулирование) неисполненных распоряжений
Возврат (аннулирование) неисполненных распоряжений производится Банком в случае отрицательного результата выполняемых процедур приема к исполнению распоряжений, а также при исполнении заявления об отзыве распоряжений.
Возврат (аннулирование) неисполненных распоряжений осуществляется Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем, в который возникло основание для возврата (аннулирования) распоряжений.
Банк уведомляет Клиентов и получателей денежных средств о возврате (аннулировании) распоряжений в порядке, изложенном в пункте 2.13 и пункте 3.6 настоящих Правил.
Все возвращаемые (аннулированные) распоряжения подлежат регистрации. Регистрация случаев возврата (аннулирования) распоряжений осуществляется следующим образом:
по распоряжениям Клиентов, поступившим на бумажном носителе – в книге регистрации случаев возврата (аннулирования) распоряжений Клиентов (Приложение 8).
по распоряжениям Клиентов, поступившим в электронном виде – средствами системы КТБ;
по распоряжениям получателей средств, поступившим на бумажном носителе – средствами программы Lotus Notes;
по распоряжениям получателей средств, поступившим в электронном виде – средствами АБС Банка.
Исполнение распоряжений
Исполнение распоряжений включает следующие процедуры:
исполнение распоряжения в полной сумме;
частичное исполнение распоряжения в случаях, предусмотренных законодательством или договором между Банком и Клиентом;
подтверждение исполнения распоряжения.
Исполнение распоряжения может производиться посредством:
списания денежных средств с банковского счета плательщика;
зачисления денежных средств на банковский счет получателя денежных средств;
выдачи наличных денежных средств получателю денежных средств.
Банк производит зачисление денежных средств на банковский счет получателя по двум реквизитам: по номеру банковского счета и ИНН (КИО) получателя.
Если при сравнении ИНН (КИО) и номера банковского счета получателя обнаружены различия с реквизитами Клиента, то производится контроль соответствия номера банковского счета получателя и наименования получателя.
Если при сравнении различий не обнаружено, перевод зачисляется на счет получателя средств.
В случае если имеются расхождения между номером банковского счета, ИНН (КИО) и наименованием получателя средств, денежные средства отражаются на балансовом счете 47416 «Суммы, поступившие на корреспондентские счета, до выяснения». В этом случае должностное лицо Банка не позднее дня, следующего за днем поступления средств на корреспондентский счет Банка, направляет запрос кредитной организации (филиалу) плательщика в электронном виде или на бумажном носителе с просьбой уточнить правильность реквизитов. На основании полученных уточнений Банк принимает решение о возможности зачисления поступивших денежных средств на банковский счет Клиента.
Если в течение пяти рабочих дней реквизиты не уточнены и получатель денежных средств не выяснен, на пятый день с момента поступления денежные средства возвращаются кредитной организации (филиалу) плательщика платежным поручением Банка, составленным в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России. Течение срока нахождения денежных средств на балансовом счете 47416 «Суммы, поступившие на корреспондентские счета, до выяснения» начинается на следующий день после поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка.
Частичное исполнение распоряжений плательщиков, получателей средств, включая распоряжения, по которым дан частичный акцепт плательщика, взыскателей средств осуществляется Банком в случаях, предусмотренных законодательством или договором, платежным ордером в электронном виде или на бумажном носителе.
Реквизиты, форма (для платежного ордера на бумажном носителе), номера реквизитов платежного ордера установлены Положением № 383-П.
Платежный ордер, составляемый Банком в целях частичного исполнения распоряжения получателя средств, по которому получен частичный акцепт плательщика, при недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика помещается в очередь не исполненных в срок распоряжений.
Информация о частичном исполнении распоряжения на бумажном носителе указывается в распоряжении на бумажном носителе при частичном исполнении в соответствующих реквизитах (если реквизиты установлены) или вне мест указания реквизитов, в том числе на обороте распоряжения на бумажном носителе (если реквизиты не установлены), либо воспроизводится в произвольной форме на бумажном носителе в виде приложения к распоряжению при последнем частичном исполнении, а также по запросу. Приложение к распоряжению составляется с указанием информации о частичном исполнении, информации, позволяющей установить распоряжение на бумажном носителе, и на нем проставляются штамп Банка и подпись уполномоченного лица Банка. При наличии приложения к распоряжению на распоряжении на бумажном носителе проставляется отметка банка «Приложение: частичное исполнение на _____ л.».
Банк подтверждает Клиенту исполнение его распоряжений и зачислении денежных средств на его банковский счет путем представления Клиенту выписки из банковского счета Клиента в порядке, установленном договором между Банком и Клиентом. Датой получения Клиентом подтверждения совершения операций по его банковскому счету является:
при подтверждении в электронном виде - дата направления выписки Банком;
при подтверждении на бумажном носителе - дата выдачи выписки Клиенту.
Клиент обязан получать выписку из своего банковского счета не реже одного раза в месяц.
Уведомлением Клиента о совершении операции с использованием электронного средства платежа является представление Клиенту выписки в соответствии с пунктом 5.5 настоящих Правил.
Исполнение распоряжения, переданного в целях осуществления перевода без открытия счета, подтверждается Банком путем представления экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе (квитанции) с указанием даты исполнения и отметки Банка. При этом одновременно подтверждается как прием распоряжения к исполнению, так и его исполнение.
Банк подтверждает получателю средств исполнение его распоряжения путем направления исполненного распоряжения в электронном виде в обслуживающий его банк не позднее рабочего дня, следующего за днем исполнения распоряжения.
Заключительные положения
Банк оценивает степень риска, связанного с предоставлением Клиенту электронного средства платежа, в соответствии с методикой оценки риска, установленной внутренними нормативными документами Банка, которыми являются:
Положение об организации управления рисками АБ «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (ЗАО);
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма АБ «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (ЗАО).
Приложение 1
к Правилам осуществления перевода денежных средств
по банковским счетам и без открытия банковских счетов
в АБ «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (ЗАО)
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ АККРЕДИТИВА №
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(дата)
|
|
(вид платежа)
|
Сумма аккредитива (цифрами)
|
|
Сумма аккредитива (прописью)
|
|
Плательщик средств:
Наименование;
Адрес;
ИНН (КИО);
Номер счета
|
|
Банк плательщика (банк-эмитент):
Наименование, населенный пункт;
БИК;
Корреспондентский счет
|
|
Получатель средств:
Наименование;
Адрес;
ИНН (КИО);
Номер счета
|
|
Банк получателя средств:
Наименование, населенный пункт;
БИК;
Корреспондентский счет
|
|
Исполняющий банк:
Наименование, населенный пункт;
БИК;
Корреспондентский счет
|
|
Авизующий банк:
Наименование, населенный пункт;
БИК;
Корреспондентский счет
|
|
Вид аккредитива1
|
|
Срок действия аккредитива2
|
|
Способ исполнения аккредитива3
|
|
Условие оплаты4
|
|
Наименование товаров (работ, услуг)
|
|
Номер и дата договора на поставку товаров
(выполнение работ, оказание услуг)
|
|
Срок отгрузки товаров
(выполнения работ, оказания услуг)
|
|
Грузополучатель:5
Наименование;
Адрес;
ИНН (КИО)
|
|
Место назначения груза6
|
|
Перечень документов, представляемых получателем средств, и требования к представляемым документам7
|
|
Налог на добавленную стоимость8
|
|
Срок представления документов
|
|
Необходимость подтверждения (при наличии)
|
|
Порядок оплаты комиссионного вознаграждения банков9
|
|
Дополнительные условия10
|
|
Руководитель
|
|
|
|
|
|
Главный бухгалтер
|
|
|
|
|
|
М.П.
|
|
|
|
|
ОТМЕТКИ БАНКА
|
Приложение 2
к Правилам осуществления перевода денежных средств
по банковским счетам и без открытия банковских счетов
в АБ «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (ЗАО)
АККРЕДИТИВ №
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(дата)
|
|
(вид платежа)
|
Сумма аккредитива (цифрами)
|
|
Сумма аккредитива (прописью)
|
|
Плательщик средств:
Наименование;
Адрес;
ИНН (КИО);
Номер счета
|
|
Банк плательщика (банк-эмитент):
Наименование, населенный пункт;
БИК;
Корреспондентский счет
|
|
Получатель средств:
Наименование;
Адрес;
ИНН (КИО);
Номер счета
|
|
Счет обязательств по аккредитивам (40901, 40902)
|
|
Банк получателя средств:
Наименование, населенный пункт;
БИК;
Корреспондентский счет
|
|
Исполняющий банк:
Наименование, населенный пункт;
БИК;
Корреспондентский счет
|
|
Авизующий банк:
Наименование, населенный пункт;
БИК;
Корреспондентский счет
|
|
Вид аккредитива
|
|
Срок действия аккредитива
|
|
Способ исполнения аккредитива
|
|
Условие оплаты
|
|
Наименование товаров (работ, услуг)
|
|
Номер и дата договора на поставку товаров
(выполнение работ, оказание услуг)
|
|
Срок отгрузки товаров
(выполнения работ, оказания услуг)
|
|
Грузополучатель:
Наименование;
Адрес;
ИНН (КИО)
|
|
Место назначения груза
|
|
Перечень документов, представляемых получателем средств, и требования к представляемым документам
|
|
Налог на добавленную стоимость
|
|
Срок представления документов
|
|
Необходимость подтверждения (при наличии)
|
|
Порядок оплаты комиссионного вознаграждения банков
|
|
Дополнительные условия
|
|
Руководитель
|
|
|
|
|
|
Главный бухгалтер
|
|
|
|
|
|
М.П.
|
|
|
|
|
ОТМЕТКИ БАНКА
|
Приложение 3
к Правилам осуществления перевода денежных средств
по банковским счетам и без открытия банковских счетов
в АБ «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (ЗАО)
-
РЕЕСТР СЧЕТОВ №
Дата
Аккредитив №
|
|
|
от
|
|
|
Сч. № получателя
|
|
Банк получателя
(наименование, БИК)
|
|
Получатель
|
|
Банк плательщика
(наименование, БИК)
|
|
Плательщик
(наименование, сч. №)
|
|
Сумма прописью
|
|
|
|
№ п/п
|
Дата отгрузки (отпуска) товара, выполнения работ, оказания услуг
|
Вид транспорта
|
№№ документов, требуемых в соответствии с условиями аккредитива
|
Сумма
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Подписи поставщика Отметки банка
-
Акцептован за счет аккредитива от
|
|
№
|
|
(дата)
|
Уполномоченным
|
|
(Ф.И.О., паспортные данные)
|
Наименование организации-покупателя
|
|
|
Подпись
|
|
Дата
|
|
|
Приложение 4
к Правилам осуществления перевода денежных средств
по банковским счетам и без открытия банковских счетов
в АБ «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (ЗАО)
|
|
|
(наименование плательщика)
|
|
(наименование банка плательщика)
|
|
|
|
(ИНН, ОГРН плательщика)
|
|
(БИК банка плательщика)
|
ЗАЯВЛЕНИЕ
о заранее данном акцепте
Заявляем о заранее данном акцепте платежного требования
Получатель
|
|
|
(наименование)
|
Счет №
|
|
в банке
|
|
|
|
|
(наименование банка-получателя)
|
Корреспондентский счет банка №
|
|
БИК
|
|
Акцептовано в сумме
|
|
|
(указывается номинальный размер акцепта или порядок его определения)
|
Сведения об основном договоре
|
|
|
(№, дата и наименование договора)
|
Сведения об обязательствах плательщика
|
Произведение расчетов за:
услуги связи, оказанные оператором связи;
продукцию организаций топливно-энергетического комплекса (газ, нефть, нефтепродукты, электрическая и тепловая энергия);
услуги водоснабжения и водоотведения, оказанные водопроводно-канализационными предприятиями (водоснабжение, водоотведение, канализация, сброс загрязняющих веществ в систему канализации);
коммунальные и эксплуатационные услуги, оказанные управляющими компаниями;
|
| |
|
(нужное подчеркнуть/указать)
|
Настоящим Заявлением Плательщик выражает свое согласие на оплату платежного требования, отвечающего указанным выше условиям, с банковского счета Плательщика, указанного в платежном требовании, без дополнительного распоряжения Плательщика.
При недостаточности денежных средств на банковском счете Плательщика, указанном в платежном требовании, Банк помещает такое платежное требование в очередь неисполненных в срок распоряжений для дальнейшего контроля на достаточность денежных средств на банковском счете Плательщика и исполнения распоряжения в срок и в порядке очередности списания денежных средств с банковского счета, установленные действующим законодательством.
При приостановлении в соответствии с федеральным законом операций по банковскому счету Плательщика платежные требования, находящиеся в очереди не исполненных в срок распоряжений, на которые распространяется приостановление, помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций. При отмене приостановления операций по банковскому счету Плательщика указанные платежные требования подлежат исполнению при достаточности денежных средств на банковском счете Плательщика или помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на банковском счете Плательщика в последовательности помещения распоряжений в очередь до приостановления операций по банковскому счету Плательщика.
М.П. Подписи плательщика Отметки банка
Приложение 5
к Правилам осуществления перевода денежных средств
по банковским счетам и без открытия банковских счетов
в АБ «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (ЗАО)
|
|
|
(наименование плательщика)
|
|
(наименование банка плательщика)
|
|
|
|
(ИНН, ОГРН плательщика)
|
|
(БИК банка плательщика)
|
ЗАЯВЛЕНИЕ
об акцепте, отказе от акцепта
Заявляем об акцепте, отказе от акцепта платежного требования (нужное подчеркнуть)
|
рублей, копеек
|
(цифрами, прописью)
|
|
Оконч. срока акцепта «
|
|
»
|
|
200
|
|
г.
|
Получатель
|
|
|
(наименование)
|
Счет №
|
|
в банке
|
|
|
|
|
(наименование банка-получателя)
|
Корреспондентский счет банка №
|
|
БИК
|
|
Акцептовано в сумме
|
|
|
(цифрами, прописью)
|
|
Отказ от акцепта (полный или частичный) в сумме
|
|
|
(цифрами, прописью)
|
|
Мотив отказа (пункт, №, дата договора)
|
|
|
|
| |
