Акционерный коммерческий сберегательный банк российской федерации (открытое акционерное общество)

ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, СОВЕРШАЮЩИХ ОПЕРАЦИИ ПО ВКЛАДАМ

1. 
   Все операции по вкладам, в том числе дооформление счета, открытого без вкладчика, отражение в сберегательной книжке неотраженных операций, оформление (прием, отмена) доверенности, оформление (отмена) завещательного распоряжения, выдача выписки ф.№204-с, выдача справки ф.№297 (при явке вкладчика, доверенного лица, законного представителя), прием заявлений ф.№298, ф.№299, выдача дубликата сберегательной книжки, совершаемые в присутствии вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника, вносителя, физического лица) осуществляются по предъявлении физическими лицами, их совершающими, документов, удостоверяющих личность, перечисленных в пп.4.2.-4.6. настоящей Инструкции.
   

2. 
   Документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации, являются:
   

1. 
   Паспорт гражданина Российской Федерации.
   
2. 
   Общегражданский заграничный паспорт. При этом в заграничных паспортах граждан России, постоянно проживающих за границей, об этом должна быть проставлена соответствующая отметка.
   
3. 
   Удостоверение личности военнослужащего:
   
   • 
     удостоверение личности военнослужащего Российской Федерации¹ – для офицеров, прапорщиков и мичманов Вооруженных Сил Российской Федерации;
     
   • 
     военный билет – для солдат, матросов, сержантов и старшин, проходящих военную службу по призыву или контракту.
     

4. 
   Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации ф.№2-П, выдаваемое органом внутренних дел физическому лицу в связи с утратой либо заменой паспорта.
   
5. 
   Паспорт моряка². Паспорт моряка выдается на срок 5 лет. Действие его может быть продлено один раз на срок до 5 лет, по истечении которого паспорт подлежит замене.
   
6. 
   Свидетельство о рождении гражданина, выданное ОЗАГСа, органом исполнительной власти или местного самоуправления, другим уполномоченным органом – для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет.
   

3. 
   Документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина в Российской Федерации, являются:
   

4. 
   Документами, удостоверяющими личность лица без гражданства в Российской Федерации, являются:
   

• 
  вид на жительство в Российской Федерации лица без гражданства³ – документ, установленной формы (36 страниц), подтверждающий право на постоянное проживание в Российской Федерации, и содержащий следующие сведения о лице без гражданства: фамилию, имя (написанные буквами русского и латинского алфавитов), дату и место рождения, пол, номер и дату принятия решения о выдаче вида на жительство, гражданство, срок действия, наименование органа исполнительной власти, выдавшего вид на жительство, а также фотографию владельца. На виде на жительство проставляется оттиск печати органа, выдавшего его.
  

• 
  разрешение на временное проживание в Российской Федерации лица без гражданства⁴ – документ, установленной формы, подтверждающий право временно проживать в Российской Федерации. Разрешение выдается лицам, достигшим 14-лет, и содержит следующие сведения о лице без гражданства: фамилию, имя (написанные буквами русского и латинского алфавитов), дату и место рождения, пол, номер и дату принятия решения о выдаче разрешения, срок действия разрешения, наименование органа исполнительной власти, выдавшего разрешение, а также фотографию владельца разрешения. На разрешении проставляется оттиск печати органа, выдавшего его.
  

• 
  документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
  
• 
  иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве, документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
  

5. 
   Для иностранных граждан и лиц без гражданства, признанных в соответствии с законодательством Российской Федерации беженцами, документом, удостоверяющим личность, является удостоверение беженца. Удостоверение беженца выдается сроком до 3 (трех) лет и продлевается на каждый последующий год.
   

6. 
   Для иностранных граждан и лиц без гражданства, ходатайствующих о признании их беженцами, документом, удостоверяющим личность, является свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу. Свидетельство выдается на срок рассмотрения ходатайства о признании беженцем по существу.
   

7. 
   В дальнейшем в тексте Инструкции под термином “паспорт” понимается любой из документов, удостоверяющих личность, предусмотренных в пп.4.2.-4.6 настоящей Инструкции.
   

8. 
   При совершении операций по вкладам, приеме заявлений, выдаче справок и т.д. контролер обязан запросить у лица, обратившегося в структурное подразделение, паспорт и убедиться в его личности.
   

1. 
   При совершении операций , перечисленных в п.4.1. настоящей Инструкции, за исключением, указанных в п.4.8.2. настоящей Инструкции, контролер убеждается в личности следующим образом:
   

• 
  сопоставляет фотографию в паспорте с личностью клиента;
  
• 
  убеждается, что фотография прикреплена в паспорте в установленном месте;
  
• 
  проверяет срок действия паспорта.
  

1. 
   При совершении нижеперечисленных действий:
   

• 
  выдачи денежных средств в сумме, равной или превышающей размер, определенный территориальным Банка (для отделений Сбербанка России г.Москвы – Центральным аппаратом Сбербанка России) для контроля со стороны работника, уполномоченного на осуществление контроля;
  
• 
  при несоответствии подписи вкладчика (доверенного лица, законного представителя) на расходном кассовом ордере ф.№348 (мемориальном ордере ф.№203) образцу подписи в карточке по счету ф.№1-у (ф.№1) при выдаче (списании) денежных средств независимо от суммы;
  
• 
  в случае возникновения сомнений в личности вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника, физического лица) при проведении операции по выдаче (списанию) денежных средств независимо от суммы операции;
  
• 
  выдачи дубликата сберегательной книжки
  

• 
  сопоставляет фотографию в паспорте с личностью клиента;
  
• 
  убеждается, что фотография прикреплена к паспорту в установленном месте;
  
• 
  проверяет паспорт, используя приборы ультрафиолетового излучения, а при их отсутствии – визуально, на отсутствие подчисток, исправлений, приписок и других признаков фальсификации;
  
• 
  проверяет срок действия паспорта;
  
• 
  в документах, имеющих номер и/или серию, проверяет их идентичность на каждой странице документа.
  

9. 
   Все документы, удостоверяющие личность клиента, предъявляются в подлиннике.
   
10. 
    При предъявлении клиентом паспорта, срок действия которого истек, операции по вкладу не осуществляются, за исключением операций по приему заявления об утрате сберегательной книжки и списанию комиссии за выдачу дубликата сберегательной книжки или за приостановление операций по счету.