Правила банковского сопровождения ао акб «новикомбанк» контракта, заключенного в целях исполнения оборонного заказа

Скачать 483.03 Kb.

Название	Правила банковского сопровождения ао акб «новикомбанк» контракта, заключенного в целях исполнения оборонного заказа
страница	4/5
Тип	Документы

filling-form.ru > бланк заявлений > Документы

1 2 3 4 5

УСЛОВИЯ ОТКРЫТИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ

АО АКБ «НОВИКОМБАНК»

ОТДЕЛЬНОГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА

(для Исполнителя государственного оборонного заказа)

Москва

I. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ
1.1. Настоящие Условия открытия и обслуживания АО АКБ «НОВИКОМБАНК» отдельного банковского счета (далее – Условия ОБС) регулируют вопросы открытия АО АКБ «НОВИКОМБАНК» (далее – Банк) Исполнителю ОБС и предоставления расчетных и кассовых услуг.

1.2. Счет является целевым и предназначен исключительно для осуществления расчетов по ГОЗ в рамках Сопровождаемого контракта, ИГК которого указан Исполнителем в Заявлении о присоединении к Правилам БС ГОЗ.

1.3. Банк открывает ОБС в соответствии с оформленным Исполнителем Заявлением о присоединении к Правилам и при представлении комплекта документов согласно Банковским правилам.

1.4. Договор ОБС представляет собой совокупность документов:

- Условия ОБС;

- Заявление о присоединении к Правилам, надлежащим образом заполненное и подписанное Исполнителем и Банком.

Банк вправе отказать в заключении Договора ОБС и открытии ОБС в случае:

- непредставления Исполнителем документов, необходимых для идентификации Исполнителя, представителя Исполнителя в случаях, установленных Законом № 115-ФЗ;

- в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого Договора ОБС является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ.

1.5. Датой открытия ОБС Исполнителю является дата заключения Договора ОБС.

1.6. Номер Договора ОБС соответствует номеру открываемого ОБС.

1.7. Режим ОБС определяется Законом № 275- ФЗ, а также условиями Договора ОБС.

1.8. По ОБС могут совершаться следующие операции:

1.8.1. списание денежных средств только при указании Клиентом в Распоряжении ИГК;

1.8.2 списание денежных средств только на ОБС, за исключением списания денежных средств с ОБС на иные банковские счета, в целях:

1.8.2.1. уплаты налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования;

1.8.2.2. оплаты расходов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг по ценам (тарифам), подлежащим государственному регулированию. Перечень таких товаров, работ, услуг утверждается Правительством РФ;

1.8.2.3. перечисления прибыли в размере, согласованном сторонами (Головным исполнителем и Исполнителем) при заключении Контракта и предусмотренном его условиями, после исполнения Контракта и представления в Банк акта приема-передачи товара (акта выполненных работ, оказанных услуг);

1.8.2.4. расчетов с иностранными исполнителями, участвующими в поставках продукции по ГОЗ и входящими в кооперацию в рамках Сопровождаемой сделки;

1.8.2.5. перечисления денежных средств, направленных на возмещение (компенсацию) после исполнения Государственного контракта в пределах цены Государственного контракта понесенных Исполнителем за счет собственных средств (за исключением средств, находящихся на ОБС) расходов на формирование запаса продукции, сырья, материалов, полуфабрикатов, комплектующих изделий, необходимого для выполнения ГОЗ, при условии подтверждения Исполнителем обоснованности фактических расходов, связанных с формированием такого запаса, после исполнения Государственного контракта и представления Исполнителем в Банк акта приема-передачи товара (акта выполненных работ, оказанных услуг);

1.8.3 совершения разрешенных операций в соответствии с пунктами 1.9.2, 1.9.3, 1.9.9 и 1.9.10 настоящих Условий;

1.8.4. оплаты иных расходов на сумму не более 3 (трех) миллионов рублей в месяц.

1.9. По ОБС не допускается совершение следующих операций:

1.9.1. предоставление ссуд, займов, кредитов;

1.9.2. возврат сумм займов, кредитов и процентов по ним, за исключением возврата сумм кредитов, перечисленных Банком Исполнителю на ОБС, открытый в том же Банке для исполнения Государственного контракта в рамках Сопровождаемой сделки, при отсутствии (недостаточности) авансирования по Государственному контракту;

1.9.3. выдача денежных средств физическим лицам, за исключением оплаты труда, при условии одновременной уплаты соответствующих налогов и страховых взносов в Пенсионный фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования;

1.9.4. операции, связанные с формированием уставного (складочного) капитала других юридических лиц;

1.9.5. операции, связанные с осуществлением благотворительной деятельности и внесением пожертвований;

1.9.6. приобретение иностранной валюты;

1.9.7. покупка ценных бумаг (в том числе векселей);

1.9.8. приобретение у кредитных организаций драгоценных металлов, драгоценных камней и монет из драгоценных металлов;

1.9.9. исполнение исполнительных документов, за исключением исполнительных документов, предусматривающих:

- перечисление (выдачу) денежных средств для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью;

- перечисление (выдачу) денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий лицам, работающим или работавшим по трудовому договору (контракту), и (или) по оплате их труда;

- взыскание денежных средств в доход Российской Федерации;

1.9.10. размещение денежных средств на депозитах, в иные финансовые инструменты, за исключением операций, связанных с размещением денежных средств на депозитах в Банке при обязательном условии перечисления размещенных денежных средств и процентов по депозитам на тот же ОБС в Банке по истечении срока депозитного договора;

1.9.11. предоставление гарантий обеспечения исполнения обязательств, в том числе по Государственному контракту, контракту;

1.9.12. исполнение договора об уступке (переуступке) права требования;

1.9.13. осуществление взаимозачетов;

1.9.14. осуществление операций с использованием электронных денежных средств;

1.9.15. списание денежных средств на иные счета, открытые в кредитных организациях, в том числе в уполномоченных банках.
II. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

Банк обязуется:

2.1.1. Зачислять поступающие денежные средства на ОБС Исполнителя и по его распоряжению перечислять с ОБС денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего распоряжения.

Расчетные (платежные) документы, принятые Банком после окончания операционного дня, считаются принятыми в течение операционного дня следующего рабочего дня.

Обязанность Банка по перечислению денежных средств считается исполненной с момента списания денежных средств с ОБС и их зачисления на счет получателя (если счет получателя открыт в Банке) либо с момента списания денежных средств с ОБС и с корреспондентского счета Банка (если счет получателя открыт в другом банке).

2.1.2. Выполнять распоряжения Исполнителя по проведению операций по ОБС на основании Договора ОБС и в соответствии с законодательством. Операции по ОБС осуществляются в пределах остатка средств на ОБС.

При принятии Распоряжения к исполнению Банк контролирует:

- наличие указания в Распоряжении ИГК, в том числе правильность указания и заполнения в Распоряжении ИГК;

- наличие указания в Распоряжении ОБС получателя;

- соответствие назначения платежа, указанного в Распоряжении, содержанию Обосновывающих документов, представленных Исполнителем и являющихся основанием для составления Распоряжения, а также условиям контракта, в том числе соответствие размера платежа, указанного в Распоряжении (совокупного размера всех платежей, указанных в Распоряжениях) по одному контракту, цене этого контракта;

- соблюдение режима использования ОБС, установленного настоящим Договором ОБС и законодательством;

- наличие иностранного исполнителя в перечне иностранных исполнителей, полученному от Головного заказчика в рамках Сопровождаемой сделки;

- расчетный (платежный) документ на перевод денежных средств в пользу иностранного исполнителя.

Не допускается исполнение Банком Распоряжения без представления Исполнителем Обосновывающих документов (копий документов).

В случае указания в Распоряжении информации, не соответствующей требованиям настоящего пункта, Банк отказывает Исполнителю в принятии Распоряжения к исполнению в срок не позднее дня, следующего за днем представления Распоряжения в Банк.

Отказ в принятии Распоряжения к исполнению в случаях, установленных настоящим Договором ОБС, не является основанием для применения мер гражданско-правовой ответственности в отношении Банка.

2.1.3. Информировать Исполнителя о совершении операций и наличии денежных средств на ОБС путем выдачи выписок из лицевого счета и приложений к ним уполномоченному представителю Исполнителя в порядке, определенном Исполнителем в Заявлении на присоединение к Правилам: по мере совершения операций (на следующий рабочий день после совершения операции) или по требованию Исполнителя.

В случае осуществления операций по ОБС с использованием Системы «Клиент-Банк» выписки по ОБС направляются по указанной системе.

В период неработоспособности Системы «Клиент-Банк» выдача выписок осуществляется на бумажном носителе в порядке, установленном настоящим Договором ОБС. Выписки за последний рабочий день года (по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным), а также в других случаях, если это предусмотрено законодательством РФ, подлежат выдаче Исполнителю на бумажном носителе.

Исполнитель обязан в течение 10 дней после выдачи выписок в письменной форме сообщить Банку о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет специального расчетного счета. При непоступлении от Исполнителя в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на ОБС считаются подтвержденными.

2.1.4. Обслуживать Исполнителя в строго определенное время в соответствии с установленным в Банке режимом обслуживания Клиентов. Режим работы подразделения Банка (операционное время) устанавливается Банком и доводится путем размещения информации на стендах операционных залов Банка, а также путем размещения на официальном сайте Банка в сети Интернет либо согласовывается в отдельном соглашении. Режим работы подразделения Банка может различаться по регионам присутствия Банка, а также изменен по техническим или иным причинам.

Банк имеет право:

2.2.1. Отказать Исполнителю в приеме расчетного (платежного) документа в случае его ненадлежащего оформления.

2.2.2. Отказать Исполнителю в совершении операции:

если операция не соответствует режиму ОБС;
при отсутствии на ОБС денежных средств для проведения операции;
в случае отказа Исполнителя оплатить вознаграждение Банку согласно Тарифам;
при выявлении явной подложности расчетных (платежных) документов.

2.2.3. Банк вправе приостановить операцию по ОБС, соответствующую критериям, установленным Банком России по согласованию с органом финансового мониторинга.

Операция по ОБС, предусмотренная настоящим пунктом, приостанавливается Банком на 5 (пять) рабочих дней со дня, когда Распоряжение Исполнителя о ее осуществлении должно быть выполнено.

Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем приостановления операции по ОБС по основаниям, предусмотренным настоящим пунктом, Банк уведомляет Головного исполнителя на бумажном носителе или по системе «Клиент-Банк» сообщением, подписанным ЭП, о приостановлении операции по ОБС. В уведомлении указываются:

- наименование Исполнителя, операция по ОБС которого приостановлена;

- ИГК;

- содержание операции, в том числе сведения о контрагенте, сумме и дате операции, назначении платежа;

- причина приостановления операции по ОБС;

- дата окончания приостановления операции по ОБС.

Головной исполнитель не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения от Банка уведомления направляет в Банк на бумажном носителе или по системе «Клиент-Банк» сообщением, подписанным ЭП уведомление об обоснованности или о необоснованности проведения Исполнителем приостановленной операции.

На основании полученного от Головного исполнителя уведомления Банк принимает одно из следующих решений:

- отказать в проведении приостановленной операции;

- провести приостановленную операцию в срок не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем получения такого уведомления.

В случае неполучения Банком до окончания срока приостановления операции по ОБС уведомления Головного исполнителя Банк проводит приостановленную операцию.

2.2.4. Списывать с ОБС без дополнительных распоряжений Исполнителя (далее – безакцептное списание):

сумм кредитов, перечисленным Банком Исполнителю на ОБС, открытый в Банке для исполнения Государственного контракта в рамках Сопровождаемой сделки, при отсутствии (недостаточности) авансирования по Государственному контракту при наступлении срока платежа (а при наличии просроченной задолженности – по мере поступления денежных средств на ОБС), а также в иные сроки, которые предусмотрены этими договорами на основании составленных Банком расчетных (платежных) документов (в том числе банковского ордера);
по решению суда, по исполнительным документам и в иных случаях, установленных законодательством РФ.

2.2.5. Самостоятельно определять маршруты проведения безналичных платежей исполнителя (то есть определять перечень кредитных организаций-участников проведения платежа).

Исполнитель обязуется:
1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на ОБС в соответствии с законодательством, настоящим Договором ОБС и Правилами.
2. Представлять Банку необходимые документы в согласованные с ним сроки.
3. В случае внесения изменений в документы, представленные при открытии ОБС, а также при смене адреса, номеров телефонов/факсов, письменно информировать и передать Банку надлежащим образом заверенные и оформленные документы, подтверждающие внесенные изменения, в течение 10 (десяти) календарных дней после произведенных изменений или после регистрации таких изменений в установленном порядке.
4. Своевременно предоставить в Банк документы о продлении на новый срок полномочий лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. В случае изменения лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на ОБС, или замены печати Исполнителя незамедлительно предоставить в Банк новые карточки с образцами подписей и оттиска печати, а также документы, подтверждающие полномочия вышеуказанных лиц.

Банк не несет ответственность за убытки, причиненные Исполнителю, в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться денежными средствами на ОБС, не было своевременно документально подтверждено.

Исполнитель имеет право:
1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на ОБС в порядке и в пределах, установленных Законом № 275-ФЗ, настоящим Договором ОБС и Правилами.
2. Получать в Банке консультации по вопросам расчетно-кассового обслуживания.

III. ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
3.1. Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Исполнителя о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на ОБС Исполнителя, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ), а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников Банка, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

3.2. В целях надлежащего выполнения Банком требований Закона № 115-ФЗ Банк вправе требовать от Исполнителя предоставления документов, копий договоров либо иной информации по проводимым операциям и сделкам в установленный Банком срок и запрашивать у Исполнителя документы и информацию, копии договоров в целях установления и идентификации выгодоприобретателя.

3.3. Исполнитель обязуется систематически обновлять информацию о самом Исполнителе, своих контрагентах, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах в порядке и форме, установленных Банком и законодательством.

3.4. При осуществлении операции по ОБС, в которой Исполнитель действует в интересах третьего лица (выгодоприобретателя), одновременно с расчетными (платежными) документами или в установленный Банком срок предоставлять в Банк сведения (Анкету выгодоприобретателя) и/или документы (копии документов), необходимые для выполнения Банком требований Закона № 115-ФЗ и нормативных актов Банка России.

1 2 3 4 5

	Памятка клиенту-физическому лицу и индивидуальному предпринимателю... В целях выявления налоговых резидентов США ао акб «новикомбанк» проводит анкетирование клиентов Банка при заключении договора на...		Правила ОАО акб «актив банк» по предоставлению физическим лицам дистанционного... Правила – настоящие «Правила ОАО акб «актив банк» по предоставлению физическим лицам дистанционного банковского обслуживания с использованием...
	Правила акб «славия» (АО) по предоставлению физическим лицам держателям... Правила настоящие «Правила акб «славия» (АО) по предоставлению физическим лицам держателям банковских карт услуги дистанционного...		Памятка клиенту-юридическому лицу (кроме клиентов-финансовых институтов)... В целях выявления налоговых резидентов США ао акб «новикомбанк» проводит анкетирование клиентов Банка при заключении договора на...
	Шаблон формы заключения по результатам экспертизы, проводимой силами Информация об исполнении контракта (результаты отдельного этапа исполнения контракта, осуществленная поставка товара, выполненная...		Договор на поставку продукции в рамках исполнения государственного оборонного заказа «Торговый дом «Корпорация всмпо-ависма» (ооо «тд «Корпорация всмпо-ависма») (г. Верхняя Салда, Россия, инн 6623114536, огрн 1169658005032),...
	Правила пользования системой дистанционного банковского обслуживания... Правила пользования системой дистанционного банковского обслуживания “Клиент-Банк” (iBank 2)		Правительство российской федерации постановление Об утверждении порядка подготовки и формы отчета о результатах исполнения контракта (отдельного этапа исполнения контракта)
	Правительство российской федерации постановление Об утверждении порядка подготовки и формы отчета о результатах исполнения контракта (отдельного этапа исполнения контракта)		Формирование уведомления об изменении бюджетных назначений для казначейского... Для проведения кассового расхода в целях реализации механизма казначейского сопровождения государственных контрактов (контрактов,...

Правила банковского сопровождения ао акб «новикомбанк» контракта, заключенного в целях исполнения оборонного заказа

Похожие: