Регламенту (для физических лиц). Приложение №1а. Заявление о присоединении к Регламенту (для юридических лиц)

Условия приема и исполнения поручений на сделки с «плечом»» (по счетам типа «Индивидуальный»)

1. 
   Банк принимает поручение на сделку с «плечом» только при условии, что сделка должна быть урегулирована за счет средств, зачисленных на инвестиционный счет Клиента.
   
2. 
   Банк принимает поручение на сделку с «плечом» на продажу какой-либо ценной бумаги только при условии, что эта ценная бумага включена в список ценных бумаг, информация о текущем составе которого публикуется Банком на странице сайта Банка в Интернет, либо предоставляется Клиенту сотрудниками Банка по телефону.
   
3. 
   Банк принимает к исполнению заявку на сделку с «плечом», если значение «плеча», рассчитанное непосредственно перед исполнением этой заявки, окажется меньше или равно установленному Банком нормативному значению – допустимому значению «плеча».
   
4. 
   Если рассчитанное при приеме Заявки значение «плеча» ниже, чем установленное Банком допустимое значение «плеча», то Банк принимает от Клиента Заявку на совершение сделки с «плечом». Банк оставляет за собой исключительное право самостоятельно принимать решение о возможности принять или отклонить любую Заявку Клиента на сделку с «плечом», вне зависимости от результатов расчета показателя «плеча».
   
5. 
   Величина допустимого значения «плеча» устанавливается Банком и за 10 (десять) календарных дней до ее введения доводится до сведения Клиентов посредством системы удаленного доступа и указывается на сайте Банка в сети Интернет www.lanta.ru.
   
6. 
   Банк интерпретирует Заявку Клиента как совокупность двух Заявок, если выполняется хотя бы одно из следующих условий:
   
   1. 
      текущее значение позиции по ценным бумагам инвестиционного счета Клиента в ТС меньше денежных обязательств Клиента, возникающих в связи с указанной сделкой и/или обязательств, которые могут возникнуть по иным сделкам, поручения на которые направлены Клиентом ранее;
      
   2. 
      текущее значение позиции по ценным бумагам инвестиционного счета Клиента в ТС меньше обязательств Клиента по поставке ценных бумаг в связи с указанной сделкой и/или с учетом обязательств, которые могут возникнуть по иным сделкам, поручения на которые направлены Клиентом ранее.
      
7. 
   По окончании торговой сессии Банк при условии возникновения ситуации, когда на торговом счете Клиента отсутствуют ценные бумаги и/или денежные средства, необходимые для исполнения обязательств по ранее заключенным сделкам, самостоятельно предпринимает следующие действия в интересах Клиента:
   
   1. 
      Для резервирования денежных средств – Банк предпринимает действия по заключению сделки продажи ценных бумаг на условиях РЕПО со счета Клиента в количестве, достаточном для получения необходимой суммы денежных средств.
      
   2. 
      Для резервирования ценных бумаг – Банк должен предпринять действия по заключению сделки покупки достаточного количества ценных бумаг на условиях РЕПО за счет Клиента.
      
8. 
   В начале торговой сессии следующего торгового дня Банк восстанавливает все обязательства Клиента, возникшие при заключении сделки с «плечом», посредством совершения обратных сделок (вторых частей), равных по объему сделкам РЕПО, совершенным Банком после закрытия торговой сессии в соответствии с п. 3.7. настоящего Соглашения. При этом цена исполнения второй части основной сделки РЕПО вычисляется с точностью до 4 знаков после запятой, исходя из существующей ставки переноса маржинальных позиций.
   
9. 
   Урегулирование сделок с «плечом», как и обычных (кассовых) сделок, производится только за счет денежных средств и ценных бумаг, предварительно зарезервированных в ТС (на рынке) в порядке, предусмотренном в разделе 3 Регламента.
   

2. Особенности урегулирования и расчетов по сделкам с «плечом» по счетам типов «Попечительский» и «Кастодиальный»

   1. 
      По итогам урегулирования сделок РЕПО, на следующий рабочий день после заключения сделки с «плечом» производятся следующие действия:
      
      1. 
         Зачисление Клиенту-брокеру суммы доходов от переноса сделок с «плечом» его клиентов. Указанная сумма равна сумме расходов по первым и вторым частям сделок РЕПО, понесенных клиентами Клиента-брокера, и указывается Клиентом-брокером в его тарифах.
         
      2. 
         Списание с Клиента-брокера расходов по урегулированию сделок с «плечом», по которым клиенты Клиента-брокера использовали денежные средства и ценные бумаги сверх имеющихся на инвестиционном счете Клиента-брокера на конец торгового дня в разрезе денежных средств и типов ценных бумаг. Для этого производятся следующие расчеты:
         
         1. 
            расчет суммарных отрицательных позиций по каждому виду активов в рамках инвестиционного счета Клиента-брокера. При этом суммируются остатки по каждому виду активов на счетах, входящих в инвестиционный счет.
            
         2. 
            для каждого вида активов при наличии по нему суммарной отрицательной позиции из портфеля Клиента-брокера в рамках его инвестиционного счета списываются расходы за перенос сделок с «плечом» в пользу третьих лиц – контрагентов по сделкам РЕПО его клиентов, рассчитанные как:
            

• 
  для ценных бумаг - произведение количества ценных бумаг, рассчитанного в соответствии с пунктом 2.8.1.2.1, на средневзвешенную цену данных ценных бумаг текущего дня на соответствующей ТС и на ставку, определенную для данного Клиента-брокера.
  
• 
  для денежных средств - произведение суммы денежных средств, рассчитанной в соответствии с пунктом 2.8.1.2.1, на ставку, определенную для данного Клиента-брокера.
  

2. Контроль обеспеченности сделок с «плечом»

   1. 
      В течение всего срока действия настоящего Соглашения Банк осуществляет оценку текущей способности каждого Клиента, открывшего инвестиционный счет, исполнять свои обязательства по заключенным сделкам.
      
   2. 
      Клиент, отдавая Банку поручения на сделки с «плечом», принимает на себя обязательство по поддержанию обеспеченности не ниже процентной ставки обеспечения, устанавливаемой Банком.
      
   3. 
      В качестве критерия, характеризующего способность Клиента исполнять свои обязательства по сделкам с «плечом» на условиях настоящего Соглашения, Банк использует текущее значение «плеча», расчет которого производится по каждому инвестиционному счету не реже одного раза в 5 (пять) минут. Банк оставляет за собой право осуществлять расчет текущего значения «плеча» чаще, чем один раз в пять минут.
      
   4. 
      Если в результате изменения цен на рынке очередное рассчитанное Банком текущее значение «плеча» инвестиционного счета Клиента окажется больше, чем установленное Банком значение «плеча» для предупреждения, то Банк направляет Клиенту специальное сообщение «маржин кол» (margin call).
      
   5. 
      Под сообщением «маржин кол» понимается любое сообщение, в котором Банк требует от Клиента до истечения определенного срока либо закрыть часть «отрицательных» позиций в составе инвестиционного счета, либо зачислить на счета в составе своего инвестиционного счета дополнительное количество ценных бумаг или денежных средств. Требование «маржин кол» будет считаться выполненным, если в результате действий Клиента к указанному в требовании Банка сроку показатель текущего значения «плеча» окажется не более установленного Банком значения «плеча» для предупреждения.
      
   6. 
      Срок, указываемый в требовании «маржин кол», определяется Банком по собственному усмотрению, исходя из текущей ситуации на рынке и может составлять от одного до нескольких дней, либо определен Банком как «немедленно».
      
   7. 
      Неисполнение Клиентом в установленный Банком срок требования «маржин кол» предоставляет Банку следующие права:
      

• 
  приостановить исполнение всех ранее принятых от Клиента заявок на сделки;
  
• 
  без дополнительного поручения Клиента совершить одну или несколько сделок за счет Клиента, результатом которых является закрытие всех или части «отрицательных» позиций инвестиционного счета Клиента, выбранных Банком по своему усмотрению.
  

8. 
   При самостоятельном закрытии «отрицательных» позиций Банк совершает сделки исключительно в интересах Клиента, как если бы получил от Клиента рыночную заявку
   
9. 
   Величина значения «плеча» для предупреждения устанавливается Банком и за 10 (десять) календарных дней до ее введения доводится до сведения Клиентов посредством системы удаленного доступа.
   
10. 
    При направлении Клиенту требования «маржин кол» Банк руководствуется действующим значением «плеча» для предупреждения. Аналогичное правило действует при изменении значения «плеча» в результате исключения Банком какой-либо ценной бумаги из списка «ликвидных».
    
11. 
    Банк вправе изменять величину допустимого значения «плеча» и значения «плеча» для предупреждения в одностороннем порядке. Справки об установленных Банком в текущий момент значениях допустимого значения «плеча» и значения «плеча» для предупреждения предоставляются Клиентам по телефонам, используемым для подачи торговых поручений, а также через терминалы систем удаленного доступа.
    

Приложение № 20 к Регламенту оказания услуг на рынках ценных бумаг АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО).

ДЕКЛАРАЦИЯ О РИСКАХ
Настоящее Приложение является уведомлением о рисках, возникающих при торговле на рынке ценных бумаг (далее по тексту – «Декларация о рисках»). Подписание настоящего Приложения удостоверяет факт ознакомления Клиента со всеми положениями настоящей Декларации. Декларация о рисках не раскрывает всех возможных рисков торговли на рынке ценных бумаг, вследствие разнообразия ситуаций, возникающих на рынке ценных бумаг.
В рамках настоящей Декларации под риском понимается возможность наступления события, влекущего за собой снижение величины инвестиционного счета при проведении Клиентом операций на рынке ценных бумаг. Все риски, связанные с инвестициями в ценные бумаги, можно подразделить на системные риски и несистемные риски.

Системные риски – риски, связанные с ухудшением ситуации на рынке ценных бумаг в целом и не связаны с каким-то конкретным инструментом финансового рынка. К этим рискам можно отнести риск изменения политической ситуации, риск неблагоприятных изменений в российском законодательстве, форс-мажорные обстоятельства природного и геополитического характера. Данные риски не могут быть объектом разумного воздействия и управления, они не подлежат диверсификации и не уменьшаемы.

Несистемные риски – риски возникновения потерь вследствие возникновения ряда неблагоприятных факторов, отрицательное влияние которых на размер инвестиционного счета поддается снижению, в первую очередь, за счет диверсификации денежных средств. К несистемным рискам относятся валютный риск (обесценение инвестиций в иностранной валюте вследствие неблагоприятного изменения курса рубля), процентный риск (падение стоимости облигаций из-за неблагоприятного изменения процентных ставок), риск ликвидности (потери, связанные с реализацией ценных бумаг в ситуации отсутствия достаточного спроса), ценовой риск (потери, вследствие неожиданного изменения цен на акции), риск банкротства эмитента (потери части или полной суммы инвестиционного счета из-за неплатежеспособности эмитента), риск эмитента, регистратора, депозитария, технический риск (потери, возникающие вследствие некачественного исполнения своих обязательств торговыми системами и иными участниками фондового рынка, осуществляющих расчеты по сделкам или предоставляющих услуги удаленного доступа к торгам).
Подписание настоящей Декларации подразумевает:

• 
  что Клиент принимает на себя все риски, связанные с инвестициями в ценные бумаги. В первую очередь, соглашаясь: с тем, что купленные ценные бумаги могут падать в цене, а проданные – расти в цене неопределенно длительное время; с существующим риском банкротства эмитента, а, следовательно, потери полной суммы денежных средств; с вероятными сбоями программного обеспечения, повреждениями или неудовлетворительным функционированием каналов связи, что может привести к убыткам или недополучению прибыли из-за приостановления приема поручений от Клиентов; с тем, что при использовании маржинального кредитования потери могут существенно превысить размер первоначально внесенных денежных средств.
  
• 
  тщательное ознакомление со всеми положениями и условиями осуществления деятельности фондовых организаций (торговые системы, депозитарии, регистраторы и др.);
  
• 
  необходимость проверки договорной базы и незамедлительного направления претензий при обнаружении спорных положений договоров;
  
• 
  необходимость регулярной проверки Клиентом изменения стоимости активов или других позиций по финансовым инструментам.
  

Подпись Клиента ___________________________ /___________________/

М.П.

1 Указывается, если у Клиента есть валютные счета