№
п/п
|
Наименование документа
|
Форма предоставления документа
|
Для предварительного рассмотрения вопроса об условиях предоставления кредита
|
1.
|
Анкета-заявка на предоставление кредита
|
По форме Банка.
|
2.
|
Финансовая отчетность (налоговая/бухгалтерская/управленческая) за последний отчетный год и на последнюю отчетную дату текущего года10,11
|
См. п. 17.1
|
3.
|
Бизнес-план инвестиционного проекта по строительству, реконструкции/модернизации или капитальному ремонту семейной фермы и/или цеха по переработке продукции животноводства
|
Согласно Приложения 1 к настоящему Положению
|
4.
|
Документ(ы), подтверждающие государственную регистрацию юридического лица1:
|
Копия, удостоверенная нотариально или заверенная органом, зарегистрировавшим/выдавшим документ или Клиентом, с предоставлением оригинала в Банк (для сверки) 12.
|
|
- документ о государственной регистрации юридического лица, выданный до 01.07.2002 и свидетельство о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002
или
- свидетельство о государственной регистрации юридического лица
|
5.
|
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
|
6.
|
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц
|
Подлинник или копия, заверенная нотариально
Предоставляется по состоянию на дату не ранее одного месяца до даты подачи в Банк Анкеты-заявки на предоставление кредита.
|
После получения от уполномоченного представителя Банка информации об одобрении дальнейшей работы над кредитным проектом:
|
7.
|
Документ, подтверждающий включение Заемщика в состав сельхозтоваропроизводителей, которым будет оказана государственная поддержка (выписка из протокола, заключение, постановление Администрации субъекта Российской Федерации или иные нормативные акты субъекта Российской Федерации)
|
Копия, заверенная уполномоченным органом субъекта Российской Федерации
|
8.
|
Документы, подтверждающие права пользования КФХ на земельные участки сельскохозяйственного назначения и иные производственные мощности, планируемые к использованию в соответствии с бизнес-планом инвестиционного проекта (свидетельства о праве собственности, свидетельства о праве постоянного (бессрочного) пользования13, договоры аренды и т.п.)
|
Копия3, заверенная уполномоченным лицом, с указанием ФИО и должности, содержащая оттиск печати
|
9.
|
В случае отсутствия земельных участков сельскохозяйственного назначения – предоставление документа, подтверждающего решение уполномоченного органа субъекта Российской Федерации о выделении земельного участка или передачи в аренду земельного участка на срок не менее запрашиваемого срока кредитования
|
Копия3, заверенная уполномоченным лицом, с указанием ФИО и должности, содержащая оттиск печати или заверенная уполномоченным сотрудником Банка.
|
10.
|
Учредительные документы
|
|
- Устав и/или соглашение членов КФХ1
|
Копия3, удостоверенная нотариально или заверенная уполномоченным лицом КФХ, с указанием ФИО и должности, содержащая оттиск печати КФХ или заверенная уполномоченным сотрудником Банка.
|
|
- текст изменений, внесенных в Устав1 и свидетельство о внесении записи (сведений) в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) о государственной регистрации изменений в Устав1
|
|
|
- договор в письменной форме об учреждении Клиента, содержащий порядок оплаты участниками доли в уставном капитале (размер и сроки оплаты доли)
|
копия, удостоверенная нотариально или заверенная органом, выдавшим документ
|
11.
|
Лицензии, подтверждающие право Клиента заниматься отдельными видами деятельности
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
12.
|
Документы, подтверждающие полномочия главы КФХ1:
|
|
при назначении главы КФХ до вступления в силу Федерального закона от 11.06.2003 N 74-ФЗ (ред. от 30.10.2009) «О крестьянском (фермерском) хозяйстве» и количестве членов КФХ более одного:
- решение (выписка из решения) членов КФХ об избрании главы КФХ, принятое единогласно всеми членами КФХ
|
Решения/соглашения - копия, заверенная Клиентом3/выписка из решения – подлинник.
|
|
при назначении главы КФХ после вступления в силу Федерального закона от 11.06.2003 № 74-ФЗ (ред. от 30.10.2009) «О крестьянском (фермерском) хозяйстве» и количестве членов КФХ более одного:
- соглашение членов КФХ, в котором указано о переизбрании нового главы КФХ
|
|
Приказ (выписка из приказа) о вступлении в должность главы КФХ
|
Приказ - копия, заверенная Клиентом3/выписка из приказа - подлинник
|
|
При количестве членов КФХ более одного:
- Трудовой договор (выписка из трудового договора) с главой КФХ
|
Трудовой договор - копия, заверенная Клиентом3/выписка из трудового договора - подлинник
|
13.
|
Документы для подтверждения полномочий по ведению бухгалтерского учета:
|
|
для главного бухгалтера (бухгалтера)
- приказ/выписка из приказа о назначении главного бухгалтера
|
приказ – в копии, заверенной Клиентом3; выписка в подлиннике
|
|
для руководителя (если бухгалтерская служба отсутствует)
- приказ о возложении на руководителя обязанности по ведению бухгалтерского учета
|
14.
|
Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная на бланке формы N 0401026 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93), установленная Инструкцией Банка России от 14.09.2006 № 28-И.1
|
в подлиннике, где подписи удостоверены нотариусом либо уполномоченным работником Банка
|
15.
|
Приказ(ы) (выписка(и) из приказа(ов)) о назначении иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати1
|
Приказ(-ы) - копия, заверенная уполномоченным лицом КФХ, с указанием его ФИО и должности, содержащая оттиск печати КФХ/выписка(-и) из приказа(-ов) - подлинник
|
16.
|
Копии всех страниц паспортов руководителя и главного бухгалтера (бухгалтера) Клиента, а также иных лиц, имеющих право подписи финансовых документов и указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати.
|
|
17.
|
Документы, свидетельствующие о финансовом положении КФХ14:
|
|
17.1
|
Официальная финансовая отчетность с отметкой налогового органа (в зависимости от применяемой системы налогообложения - по итогам прошлого года, по итогам последнего отчетного периода и по итогам аналогичного периода прошлого года) (вновь созданными КФХ предоставляется при её наличии)
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
17.1.1
|
При общей системе налогообложения
|
|
|
- бухгалтерский баланс (ф. № 1) с расшифровками его статей, отчет о прибылях и убытках (ф. № 2)
|
|
|
- налоговая декларация по налогу на прибыль
|
|
17.1.2
|
При системе налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог)
|
|
|
- бухгалтерский баланс (ф. № 1) с расшифровками его статей, отчет о прибылях и убытках (ф. № 2)
|
|
|
- налоговая декларация по единому сельскохозяйственному налогу
|
|
17.1.3
|
При упрощенной системе налогообложения
|
|
|
- книга учета доходов и расходов организаций, применяющих упрощенную систему налогообложения;
|
|
|
- налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения;
|
|
|
- справка о финансовом состоянии (по форме, рекомендуемой Банком)
|
Оригинал
|
17.1.4
|
При системе налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности:
|
|
|
- бухгалтерский баланс (ф. № 1) с расшифровками его статей, отчет о прибылях и убытках (ф. № 2);
|
|
|
- налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности
|
|
|
В случае применения разных систем налогообложения – отчетность предоставляется по всем применяемым системам налогообложения.
|
|
17.2
|
Справки о кассовых оборотах за последние 12 месяцев (в том числе: «поступило в кассу предприятия», «поступило в кассу из банка», «сдано в банк из кассы») с приложением кассовой книги (в случае если ее ведение предусмотрено законодательством)
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
17.3
|
Пояснения к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах - формы № 3, № 4, № 5 (при наличии)
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
17.4
|
Отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (при наличии)
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
17.5
|
Управленческая отчетность и иная управленческая информация
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
17.6
|
Расшифровки и комментарии наиболее значимых статей баланса, а также о наличии обязательств по забалансовым счетам Клиента на последнюю отчетную дату
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
|
- «Основные средства» (наименование, дата ввода в эксплуатацию, балансовая стоимость, остаточная стоимость);
«Дебиторская задолженность» с разбивкой по дебиторам, доля дебиторской задолженности которых в общей сумме дебиторской задолженности составляет более 5% с указанием сроков возникновения и оборотов по погашению дебиторской задолженности за последние шесть месяцев;
данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях Клиента;
справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;
«Кредиторская задолженность» с разбивкой по кредиторам, доля кредиторской задолженности которых в общей сумме кредиторской задолженности составляет более 5%, сгруппированная по срокам погашения;
«Кредиты и займы» к представленным балансам и на дату подачи заявления с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита, даты его погашения, размера процентной ставки, периодичности ее уплаты, суммы просроченных процентов, вида и суммы обеспечения. При наличии задолженности Клиентом представляются кредитные договора и документы по их обеспечению (представляются копии договоров вместе с оригиналами, последние после сверки возвращаются Клиенту);
«Краткосрочные финансовые вложения» и «прочие оборотные активы» (по требованию кредитного работника).
|
|
17.7
|
Статистическая отчетность с отметкой органа государственной статистики по итогам прошлого года, по итогам последнего отчетного периода и по итогам аналогичного периода прошлого года (для КФХ, в отношении которых действующим законодательством предусмотрено её ведение) по следующим формам15:
- № 1-фермер «Сведения об итогах сева под урожай»;
- № 2-фермер «Сведения о сборе урожая сельскохозяйственных культур»;
- № 3-фермер «Сведения о производстве продукции животноводства и поголовье скота»
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
17.8
|
Заключение аудиторской проверки по итогам работы предприятия за последний отчетный год (в случае наличия)
|
ксерокопия, заверенная оттиском печати хозяйственного общества и подписью его руководителя3
|
18
|
Справку из обслуживающих банков:
- о наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам на текущую дату;
- о чистых кредитовых оборотах и остатках по расчетным и валютным счетам за прошедший год и текущий период отчетного года по месяцам;
- о состоянии ссудной задолженности на текущую дату
|
Подлинник. Предоставляется на текущую дату.
|
19
|
Справка налогового органа, содержащая сведения:
- об открытых расчетных (текущих) и иных счетах в банках;
- об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней и налоговых санкций.
|
Подлинник.
Предоставляется по состоянию на дату не ранее одного месяца до даты подачи в Банк Анкеты-заявки на предоставление кредита.
|
20
|
При наличии реструктуризации просроченной задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами и внебюджетными фондами представить документы, подтверждающие реструктуризацию задолженности, включение в план финансового оздоровления
|
|
21
|
Комплект документов, характеризующих обеспечение обязательств по кредитному договору
|
|
21.1
|
План-график предоставления обеспечения исполнения обязательств на запрашиваемый срок кредитования
|
По форме, рекомендуемой Банком
|
21.2
|
Документы по обеспечению16
|
|
22
|
Решение (выписка из решения) членов КФХ об одобрении кредитной сделки (обеспечительной (ых) сделки(ок)), принятое единогласно всеми членами КФХ17,
и/или
соглашение членов КФХ о порядке управления имуществом КФХ
|
Решения/соглашения - копия, заверенная Клиентом3/выписка из решения - подлинник
|
