№
п/п
|
Наименование документа
|
Форма документа
|
Для предварительного рассмотрения вопроса об условиях предоставления кредита:
|
1.
|
Анкета-заявка на предоставление кредита
|
По форме Банка
|
2.
|
Финансовая отчетность (налоговая/бухгалтерская/управленческая) за последний отчетный год и на последнюю отчетную дату текущего года
|
Cм. п. 13
|
|
ИП, осуществляющие непрерывную хозяйственную деятельность менее 12 месяцев, предшествующих месяцу обращения за кредитом Банка, предоставляют сведения в форме справки о финансовом состоянии СМСП
|
По форме Банка
|
3.
|
Бизнес-план инвестиционного проекта по строительству, реконструкции/модернизации или капитальному ремонту семейной фермы и/или цеха по переработке продукции животноводства
|
Согласно Приложения 1 к настоящему Положению
|
4.
|
Документ(ы), подтверждающие государственную регистрацию индивидуального предпринимателя 2
|
Копия3, удостоверенная нотариально или заверенная органом, зарегистрировавшим/выдавшим документ или Клиентом, с предоставлением оригинала в Банк (для сверки)4.
|
|
для ИП – главы КФХ, созданного в соответствии с Законом РСФСР от 22.11.1990 N 348-1 «О крестьянском (фермерском) хозяйстве», правовой статус которого приведен в соответствие с требованиями ГК РФ:
- свидетельство о государственной регистрации прекращения крестьянского (фермерского) хозяйства;
- свидетельство о внесении в ЕГРИП записи о крестьянском (фермерском) хозяйстве, зарегистрированном до вступления в силу части первой ГК РФ
|
|
для ИП – главы КФХ, созданного после вступления в силу ч. 1 ГК РФ и до вступления в силу Федерального закона от 11.06.2003 N 74-ФЗ «О крестьянском (фермерском) хозяйстве»:
- свидетельство о внесении в ЕГРИП записи о крестьянском (фермерском) хозяйстве, глава которого зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя до 1 января 2004 года
|
|
для ИП – главы КФХ, созданного после вступления в силу Федерального закона от 11.06.2003 N 74-ФЗ «О крестьянском (фермерском) хозяйстве»:
- свидетельство о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства и свидетельство о внесении записи в ЕГРИП о крестьянском (фермерском) хозяйстве
|
|
для ИП:
- свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя
|
5.
|
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту жительства на территории Российской Федерации
|
6.
|
Выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей
|
Подлинник или копия, заверенная нотариально.
Предоставляется по состоянию на дату не ранее одного месяца до даты подачи в Банк Анкеты-заявки на получение кредита.
|
После получения от уполномоченного представителя Банка информации об одобрении дальнейшей работы над кредитным проектом:
|
7.
|
Документ, подтверждающий включение Заемщика в состав сельхозтоваропроизводителей, которым будет оказана государственная поддержка (выписка из протокола, заключение, постановление Администрации субъекта Российской Федерации или иные нормативные акты субъекта Российской Федерации)
|
Копия, заверенная уполномоченным органом субъекта Российской Федерации
|
8.
|
Документы, подтверждающие права пользования КФХ на земельные участки сельскохозяйственного назначения и иные производственные мощности, планируемые к использованию в соответствии с бизнес-планом инвестиционного проекта (свидетельства о праве собственности, свидетельства о праве постоянного (бессрочного) пользования5, договоры аренды и т.п.)
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
9.
|
В случае отсутствия земельных участков сельскохозяйственного назначения – предоставление документа, подтверждающего решение уполномоченного органа субъекта Российской Федерации о выделении земельного участка или передачи в аренду земельного участка на срок не менее запрашиваемого срока кредитования
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
10.
|
Документы, подтверждающие полномочия главы КФХ (для случаев, если членов КФХ более одного)1:
|
Решения/соглашения – в копии, заверенной Клиентом3, выписка из решения – в подлиннике.
|
|
при назначении главы КФХ до вступления в силу Федерального закона от 11.06.2003 N 74-ФЗ (ред. от 30.10.2009) «О крестьянском (фермерском) хозяйстве»:
- решение (выписка из решения) членов КФХ об избрании главы КФХ, принятое единогласно всеми членами КФХ
|
|
при назначении главы КФХ после вступления в силу Федерального закона от 11.06.2003 № 74-ФЗ (ред. от 30.10.2009) «О крестьянском (фермерском) хозяйстве» КФХ, в котором членов КФХ более одного:
- соглашение о создании КФХ/Соглашение членов КФХ об избрании главы КФХ
|
11.
|
Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная на бланке формы N 0401026 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93), установленная Инструкцией Банка России от 14.09.2006 № 28-И.1
|
в подлиннике, где подписи удостоверены нотариусом либо уполномоченным работником Банка
|
12.
|
Паспорта, удостоверяющие личность главы КФХ и физических лиц, предоставляющих обеспечение
|
|
13.
|
Документы, свидетельствующие о финансовом положении6:
|
|
13.1
|
Справка о финансовом состоянии СМСП (по форме Банка)
|
Оригинал.
|
13.2
|
Официальная финансовая отчетность с отметкой налогового органа (в зависимости от применяемой системы налогообложения - по итогам прошлого года/ по итогам последнего отчетного периода и по итогам аналогичного периода прошлого года) (вновь созданными КФХ предоставляется при её наличии)
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
13.2.1
|
При упрощенной системе налогообложения
|
|
- книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения;
- налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложении;
- справка о кассовых оборотах с приложением кассовой книги - для СМСП, в отношении которых действующим законодательством предусмотрено ее ведение
|
|
13.2.2
|
При системе налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог)
|
|
- бухгалтерский баланс (ф. № 1) с расшифровками его статей, отчет о прибылях и убытках (ф. № 2);
- налоговая декларация по единому сельскохозяйственному налогу
|
|
13.2.3
|
При системе налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности
|
|
- книга учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя;
- налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности;
- справка о кассовых оборотах с приложением кассовой книги - для СМСП, в отношении которых действующим законодательством предусмотрено ее ведение.
|
|
13.2.4
|
При уплате налога на доходы физических лиц
|
|
|
- книга учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя;
- налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц.
|
|
|
В случае применения разных систем налогообложения – отчетность предоставляется по всем применяемым системам налогообложения.
|
|
13.3
|
Статистическая отчетность с отметкой органа государственной статистики по итогам прошлого года, по итогам последнего отчетного периода и по итогам аналогичного периода прошлого года (для КФХ в отношении которых действующим законодательством предусмотрено её ведение) по следующим формам7:
- № 1-фермер «Сведения об итогах сева под урожай»;
- № 2-фермер «Сведения о сборе урожая сельскохозяйственных культур»;
- № 3-фермер «Сведения о производстве продукции животноводства и поголовье скота»
|
Копия, заверенная Клиентом3
|
14.
|
Справка налогового органа, содержащая сведения:
- об открытых расчетных (текущих) и иных счетах в банках;
- об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней и налоговых санкций
|
Подлинник.
Предоставляется по состоянию на дату не ранее одного месяца до даты подачи в Банк Анкеты-заявки на получение кредита.
|
15.
|
Справки из обслуживающих банков, содержащие сведения по всем открытым расчетным (текущим) и иным счетам КФХ:
- об оборотах по месяцам за прошлый год и текущий год;
- о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных в срок расчетных документов по состоянию на текущую дату;
- о состоянии ссудной задолженности по состоянию на текущую дату
|
Подлинники.
Предоставляются по состоянию на текущую дату.
|
16.
|
Комплект документов, характеризующих обеспечение обязательств по кредитному договору
|
|
16.1
|
План-график предоставления обеспечения исполнения обязательств на запрашиваемый срок кредитования
|
По форме, рекомендуемой Банком
|
16.2
|
Документы по обеспечению8
|
|
17.
|
В случае, если членов КФХ более одного:
- решение (выписка из решения) членов КФХ об одобрении кредитной сделки (обеспечительной (ых) сделки(ок)), принятое единогласно всеми членами КФХ9,
и/или
- соглашение о создании КФХ (Соглашение членов КФХ о порядке управления имуществом КФХ)
|
Решения/соглашения - копия, заверенная Клиентом3/выписка из решения – подлинник.
|
18.
|
Согласие членов КФХ на передачу в залог имущества КФХ, если оно находится в совместной собственности членов КФХ (нотариальная форма)
|
Подлинник.
|
19.
|
Согласие супруга(и) ИП – главы КФХ (членов КФХ), не являющегося(ейся) членом КФХ, на заключение кредитной сделки, обеспечительной(ых) сделки(ок) в случае, если указанное(ые) лицо(а):
- состоит(ят) в зарегистрированном браке и между супругами не заключен брачный контракт
- состоит(ят) в зарегистрированном браке и между супругами заключен брачный контракт, не предусматривающий права ИП – главы КФХ (членов КФХ) на распоряжение имуществом самостоятельно (нотариальная форма)
|
Подлинник.
|
20.
|
Брачный(ые) контракт(ы) если ИП - глава КФХ (члены КФХ) состоят в зарегистрированном браке и между супругами заключен брачный контракт
|
Копия, удостоверенная нотариально или копия, заверенная уполномоченным работником Банка с предоставлением оригинала для проведения сверки.
|
