Правила по выпуску и использованию банковских карт, эмитированных гпб (оао), предназначенных для обеспечения денежными средствами организаций, лицевые счета которым открыты в территориальных органах федерального казначейства (далее – организации)
Скачать 336.01 Kb.
|
Приложение № 4 к служебной записке от «__» августа 2013 г. № 43-4/__ ПРАВИЛА ПО ВЫПУСКУ И ИСПОЛЬЗОВАНИЮ БАНКОВСКИХ КАРТ, ЭМИТИРОВАННЫХ ГПБ (ОАО), ПРЕДНАЗНАЧЕННЫХ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ОРГАНИЗАЦИЙ, ЛИЦЕВЫЕ СЧЕТА КОТОРЫМ ОТКРЫТЫ В ТЕРРИТОРИАЛЬНЫХ ОРГАНАХ ФЕДЕРАЛЬНОГО КАЗНАЧЕЙСТВА (ДАЛЕЕ – ОРГАНИЗАЦИИ) 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1.1. Настоящие Правила, разработаны на основе законов Российской Федерации (далее – РФ), нормативных актов Банка России и Устава «Газпромбанк» (Открытое акционерное общество) (далее – Банк). 1.2. Банк на основании: - «Реестра на выпуск карт» (код формы по КФД 0531390), предоставляемого соответствующим территориальным органом Федерального казначейства (далее - Клиент); - «Анкеты для получения банковской карты» (приложение № 2 к Правилам), оформленной сотрудником Организации в офисе Банка, осуществляющем обслуживание Клиента (далее - Анкета); - «Согласия на обработку персональных данных и передачу обработки персональных данных держателей банковских карт третьим лицам» (приложение № 2.1 к Правилам); - копии документа, удостоверяющего личность данного сотрудника Организации, выпускает на имя сотрудника Организации локальную или международную Карту (тип Карты указывается сотрудником Организации в Анкете) и обеспечивает проведение расчетов по операциям с использованием Карты в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, «Правилами обеспечения наличными деньгами организаций, лицевые счета которым открыты в территориальных органах Федерального казначейства» от 31.12.2010 № 199н (с изменениями) и условиями договора, заключенного между Банком и Клиентом. 1.3. Карты являются собственностью Банка и предназначены для совершения операций, перечень которых определяется «Тарифами по обслуживанию международных банковских карт, предназначенных для обеспечения денежными средствами организаций, лицевые счета которым открыты в территориальных органах Федерального казначейства» или «Тарифами по обслуживанию локальных банковских карт, предназначенных для обеспечения денежными средствами организаций, лицевые счета которым открыты в территориальных органах Федерального казначейства» (далее, при совместном упоминании, Тарифы по обслуживанию Карт). 1.4. Карта выпускается на сотрудника Организации персонифицированной. На лицевой стороне Карты наносятся: номер Карты, фамилия и имя сотрудника Организации (далее – Держатель Карты), дата окончания срока ее действия (год и месяц включительно). Картой должен пользоваться только ее Держатель. Использование Карты третьими лицами не допускается. 1.5. Вместе с каждой Картой Банк выдает в защищённом конверте персональный идентификационный номер (ПИН) - цифровой код из четырех цифр, служащий идентификатором Держателя Карты в момент совершения им операции, который передается Держателю Карты в специальном запечатанном конверте (ПИН-конверте). ПИН используется для подтверждения полномочий Держателя Карты в процессе составления расчётных и иных документов по операциям с использованием Карты при помощи электронного терминала или банкомата. Банк и Клиент пришли к соглашению, что ПИН используется в качестве аналога собственноручной подписи Держателя Карты при проведении операций с использованием Карты и признается Банком и Клиентом как достаточное доказательство правомерности проведенной операции. Расчётные и иные документы по операциям с использованием Карты могут составляться как в бумажном, так и в электронном виде. При совершении операций с использованием Карты идентификация Держателя Карты осуществляется на основе ее реквизитов, а также на основе ПИНа. 1.6. По первому официальному требованию Держатель Карты обязан предоставить в Банк, в течение 5 (пять) рабочих дней с даты получения письменного запроса Банка оригиналы всех первичных документов и/или надлежащим образом заверенные копии документов (в том числе, но не исключительно: квитанции (чеки, слипы, квитанции электронных терминалов/банкоматов)) по всем операциям, совершенным с использованием Карт. 1.7. Клиент направляет в соответствующее подразделение расчетной сети Центрального Банка Российской Федерации платежные поручения на перечисление средств на банковский счет (№ 40116 «Средства для выплаты наличных денег и осуществления расчетов по отдельным операциям», далее - Счет), открытый в Банке и предназначенный для осуществления расчетов с использованием Карт. Не позднее рабочего дня, следующего за днем подтверждения соответствующим подразделением расчетной сети Центрального Банка Российской Федерации проведения перечисления средств на Счет, Клиент направляет в Банк в электронном виде Расшифровку суммы средств, перечисленных на счет органа Федерального казначейства № 40116 по картам (код формы по КФД 0531845) (далее – Расшифровка) для установки лимитов расходования денежных средств по Картам. 1.8. Клиент уполномочивает Банк совершать действия, направленные на недопущение проведения операций с использованием Карты, в случае компрометации Карты, а также в случаях повышенного риска несанкционированных операций, в том числе производить блокирование Карты или вводить ограничения на проведение отдельных операций (в том числе в зависимости от вида операции, суммы и места совершения), без дополнительного разрешения со стороны Клиента. Держатель Карты должен произвести возврат в Банк всех действующих Карт по запросу, направленному Банком Держателю Карты и (или) Клиенту не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты получения от Банка такого запроса. 1.9. Банк имеет право приостановить действие Карт, выданных конкретной Организации, и не предоставлять Организации новые Карты: при несоблюдении Держателями Карт данной Организации Правил и Тарифов по обслуживанию Карт, либо в иных случаях, установленных законодательством Российской Федерации. 1.10. Банк не контролирует направление использования денежных средств Держателем Карты. Держатель Карты несет полную ответственность за целевое использование денежных средств по Карте, а также за соблюдение ограничений, установленных Правилами и Тарифами по обслуживанию Карт. 1.11. Держатель Карты не позднее первого рабочего дня, следующего за днем блокировки Карты, извещает Клиента о блокировке Карты. 1.12. При зачислении Держателем Карты наличных денежных средств через банкоматы и электронные терминалы лимит расходования денежных средств по Картам не увеличивается. 1.13. Сторонними банками могут устанавливаться дополнительные комиссии и ограничения по операциям выдачи наличных денежных средств с использованием Карты. Банк не несет расходы по оплате комиссии в случае проведения Держателем Карты операций с использованием Карт через банкомат (пункт выдачи наличных денежных средств, электронный терминал или другое техническое средство, предназначенное для совершения операций с использованием карт), кредитной организации – эквайера и (или) через банкоматы других кредитных организаций. Расходы относятся на Организацию и учитываются в сумме операции при авторизации. 1.14. Банк не несет ответственности перед Клиентом за убытки и конфликтные ситуации, которые могут возникнуть вследствие невыполнения Клиентом, Держателем Карты Правил, а также во всех случаях, когда такие ситуации находятся вне сферы контроля Банка. 1.15. Запросы Держателей Карт, принятые Банком по телефону, обрабатываются при условии проверки контрольной информации, указанной Держателем Карты в Анкете. 1.16. С учетом требований договора, заключенного между Банком и Клиентом, Держатель Карты при оформлении Анкеты обязан указать номер мобильного телефона для подключения услуги «SMS-информирование». 1.17. Клиент уполномочивает Банк резервировать суммы средств по Счету на срок до 30 (Тридцать) календарных дней на основании авторизационных запросов по операциям с использованием Карт (по всем операциям, в отношении которых поступили авторизационные запросы), а также в случае ошибочных зачислений средств. Средства резервируются до момента поступления соответствующего списания или отмены (отказа от) авторизации - разрешение, предоставляемое Банком для проведения операции с использованием Карты и порождающее его обязательство по исполнению представленных документов, составленных с использованием Карты. 1.18. При внесении Держателем Карты денежных средств на Карту через устройства банковского самообслуживания Банка (банкоматы с функцией «cash-in», информационно-платежный терминал, пункты выдачи наличных денег) денежные средства зачисляются на Счет Клиента в течение рабочего дня, следующего за днем проведения операции Держателем Карты. 1.19. Банк обязан обеспечить в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» защиту персональных данных Держателя Карты, предоставленных им в Банк (фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы, другая информация) при их обработке Банком (сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передачу), обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных). 2. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КАРТ 2.1. Карты выпускаются Банком только после открытия в Банке Счета Клиента. 2.2. Изготовление Карт и ПИН-конвертов к ним осуществляется при условии предоставления в Банк корректно оформленных: 2.2.1. Клиентом: реестра на выпуск карт (код формы по КФД 0531390); 2.2.2. Сотрудником Организации, на имя которого выпускается Карта, в срок не позднее второго рабочего дня, после представления соответствующего заявления Клиенту: - Анкеты (с обязательным указанием номера мобильного телефона для подключения услуги «SMS-информирования»); - «Согласия на обработку персональных данных и передачу обработки персональных данных держателей банковских карт третьим лицам»; - Копии документа, удостоверяющего личность данного сотрудника Организации. 2.3. Банк обеспечивает изготовление и выдачу Карт в течение не более 14 (четырнадцати) рабочих дней с момента представления полного пакета документов, указанных в п. 2.2. Правил. В день доставки в соответствующее подразделение Банка изготовленных карт и конвертов, содержащих ПИН-коды к ним, Банк уведомляет по телефонам, указанным в Анкете, Держателя Карты о готовности выдать Карту. 2.4. Карты выдаются на основании актов приема-передачи карт с соблюдением требований Приложений № 1 и № 5 к настоящим Правилам. 2.5. На оборотной стороне Карты сразу же после ее получения Держатель Карты в специально отведенном для этого месте ставит шариковой ручкой образец своей подписи в присутствии уполномоченного сотрудника Банка. В случае отсутствия подписи Карта считается недействительной. 2.6. При выдаче Карты Держателю Карты подключается услуга «SMS-информирование». 3. ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЙ ПРИ ПЕРЕВЫПУСКЕ КАРТЫ В ТЕЧЕНИЕ СРОКА ДЕЙСТВИЯ 3.1. Карта перевыпускается на основании соответствующего письменного заявления Держателя Карты с указанием причины перевыпуска. 3.2. В случае изменения фамилии, имени, отчества Держателя Карты, Держатель Карты информирует Банк и Клиента. Перевыпуск Карты Банком осуществляется с соблюдением требований Приложений №№1,3 к настоящим Правилам. 3.3. В случае размагничивания, утраты ПИН-кода Держатель Карты самостоятельно информирует Банк и Клиента. Перевыпуск Карты Банком осуществляется на основании соответствующего заявления Держателя Карты с соблюдением требований Приложений № 1, № 3 к настоящим Правилам. 3.4. Держатель Карты в обязательном порядке осуществляет возврат Карт в Банк в случаях, указанных в пунктах 3.2 и 3.3 настоящих Правил, с соблюдением требований Приложений № №1, 3- 5 к настоящим Правилам. 3.5. В случае утраты/кражи Карты Держатель Карты обязан немедленно сообщить об этом в Банк и следовать полученным инструкциям. Устное сообщение Держателя Карты (с указанием слова-пароля) должно быть подтверждено его письменным заявлением. Письменное заявление Держателя Карты должно быть передано в Банк не позднее чем через один рабочий день после устного сообщения с указанием требования о приостановлении (блокировании) действия утраченной Карты, номера утраченной Карты, даты, времени, места и обстоятельств утраты Карты. 3.6. Банк не несет ответственности перед Клиентом/Организацией за операции мошенничества, совершенные с использованием утраченной Карты/ПИН-кода, если эта Карта не была заблокирована по инициативе Держателя Карты или Клиента. Организация/Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, до даты получения Банком письменного заявления об утрате Карты / ПИН-кода (включительно). 3.7. Организация/Клиент несет ответственность за все операции, совершенные третьим лицом (не являющимся Держателем Карты) с использованием Карты, совершенные с согласия или без согласия Держателя Карты и/или Организации / Клиента. 3.8. При размагничивании/утрате Карты/изменении фамилии, имени Держателя Карты выдаются новые Карты и ПИН-конверты с новыми ПИН-кодами. Новая Карта предоставляется в пользование не позднее чем через 14 (четырнадцать) рабочих дней после поступления в Банк от Держателя Карты письменного заявления на перевыпуск карты. 4. СРОК ДЕЙСТВИЯ И ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЙ ПРИ ПЕРЕВЫПУСКЕ КАРТЫ В СВЯЗИ С ОКОНЧАНИЕМ СРОКА ЕЕ ДЕЙСТВИЯ 4.1. Срок действия Карты указывается на лицевой стороне Карты. Карта действительна по последний день месяца, указанного на ее лицевой стороне. 4.2. Перевыпуск Карты осуществляется по инициативе Держателя Карты с соблюдением требований Приложений № 1, № 3, № 5 к настоящим Правилам. 4.3. Новая Карта и ПИН-конверт с новым ПИН-кодом выдаются Банком Держателю Карты не позднее чем через 14 (четырнадцать) рабочих дней после выполнения условий, определенных в настоящем разделе. 5. ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЙ ПРИ ЗАКРЫТИИ КАРТЫ 5.1. Закрытие Карты по инициативе Клиента/Держателя Карты осуществляется с соблюдением требований Приложений № 1, № 3, № 5 к настоящим Правилам. 5.2. Карта закрывается Банком без предоставления Клиентом/Держателем Карты соответствующего заявления в следующих случаях: 5.2.1. прекращение/расторжение действия Договора; 5.2.2. по требованию государственных органов, должностных лиц (в случаях и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации); 5.2.3 при невыполнении Клиентом/Держателем Карты условий настоящих Правил и/или Договора. 5.3. В случае прекращения действия Договора или при закрытии Карты по инициативе Клиента Клиент предоставляет в Банк ведомость на закрытие Карт, форма которой приведена в Приложении № 3 к настоящим Правилам. Держатель Карты одновременно возвращает в Банк все действующие Карты либо оформляет заявление об их утрате. Клиент оформляет заявление на закрытие Счета. Закрытие Счета и возврат (перевод) остатка денежных средств производятся в соответствии с условиями договора, заключенного между Банком и Клиентом. 5.4. В случае закрытия Карты по инициативе Держателя Карты, Держатель Карты возвращает Карту в Банк по заявлению в произвольной форме, в котором указываются номер Карты и причина возврата (по основаниям, установленным действующими нормативными правовыми актами). Банк направляет Клиенту информацию о реквизитах возвращенных Карт в формате, приведенном в п. 4 приложения № 3 к Правилам, не позднее рабочего дня, следующего за днем возврата Карт Держателем Карты. 5.5. Банк информирует Клиента о закрытых Картах, не позднее рабочего дня, следующего за днем их закрытия в формате, приведенном в п. 4 приложения № 3 к Правилам. 6. ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ КЛИЕНТА, ОРГАНИЗАЦИИ, БАНКА ПРИ ПОЛУЧЕНИИ ОРГАНИЗАЦИЕЙ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В КРУПНОМ РАЗМЕРЕ (ОТ 3 000 000 РУБЛЕЙ) ЛИБО С УКАЗАНИЕМ ЖЕЛАЕМОЙ ПОКУПЮРНОЙ РАЗБИВКОЙ 6.1. Организация направляет Клиенту «Заявку на снятие наличных денежных средств по Карте» (приложение № 6 к Правилам) не позднее чем за 3 дня до планируемой даты получения денежных средств в офисе Банка. 6.2. Клиент направляет в Банк «Заявку на снятие наличных денежных средств по Карте» (далее – Заявка) по согласованным между Банком и Клиентом каналам электронной связи. 6.3. Банк принимает Заявки от Клиента по согласованным каналам электронной связи до 13-00 рабочего дня Банка. Все Заявки, поступившие позже 13-00, обрабатываются Банком следующим рабочим днем Банка. 6.4. Выдача денежных средств осуществляется в офисе Банка, указанном Организацией в Заявке, в следующие сроки:
6.5. Банк оставляет за собой право изменить указанный Организацией порядок покупюрной разбивки получаемых наличных денежных средств (при отсутствии указанных Организацией купюр/монет в МГТУ Банка России). |
Похожие:
 | Ользованию банковских карт, эмитированных гпб (АО), предназначенных для обеспечения денежными средствами организаций, лицевые счета... | | Правилам обеспечения наличными денежными средствами организаций, лицевые счета которым открыты в территориальных органах Федерального... |
 | | Об утверждении правил обеспечения наличными деньгами организаций, лицевые счета которым открыты в Управлении финансов администрации... | |
| Федерального казначейства, территориальных органов Федерального казначейства (далее тофк), а также Федерального казенного учреждения... | | Федерального казначейства, территориальных органов Федерального казначейства (далее тофк), а также Федерального казенного учреждения... |
| Федерального казначейства, территориальных органов Федерального казначейства (далее тофк), а также Федерального казенного учреждения... | | Федерального казначейства, территориальных органов Федерального казначейства (далее тофк), а также Федерального казенного учреждения... |
| Федерального казначейства, территориальных органов Федерального казначейства (далее тофк), а также Федерального казенного учреждения... | | Федерального казначейства, территориальных органов Федерального казначейства (далее тофк), а также Федерального казенного учреждения... |