|
Сведения о выполнении обязательных нормативов деятельности кредитной организации – эмитента за 2011 год (на 01.01.2012):
Условное обозначение (номер) норматива
|
Название норматива
|
Допустимое значение норматива, %
|
Фактическое значение норматива
|
Н1
|
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка
|
Min 10%
|
21,8
|
Н2
|
Норматив мгновенной ликвидности банка
|
Min 15%
|
24,1
|
Н3
|
Норматив текущей ликвидности банка
|
Min 50%
|
67,6
|
Н4
|
Норматив долгосрочной ликвидности
|
Max 120%
|
35,5
|
Н6
|
Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
|
Max 25%
|
22,0
|
Н7
|
Норматив максимального размера крупных кредитных рисков
|
Max 800%
|
348,1
|
Н9.1
|
Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам)
|
Max 50%
|
0,0
|
Н10.1
|
Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка
|
Ma
|
3%
0,7
|
Н12
|
Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретении акций (долей) других юридических лиц
|
Max 25%
|
0,0
|
Сведения о выполнении обязательных нормативов деятельности кредитной организации – эмитента за первый квартал 2012 года (на 01.04.2012):
Условное обозначение (номер) норматива
|
Название норматива
|
Допустимое значение норматива, %
|
Фактическое значение норматива
|
Н1
|
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка
|
Min 10%
|
23,1
|
Н2
|
Норматив мгновенной ликвидности банка
|
Min 15%
|
51,1
|
Н3
|
Норматив текущей ликвидности банка
|
Min 50%
|
83,5
|
Н4
|
Норматив долгосрочной ликвидности
|
Max 120%
|
25,1
|
Н6
|
Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
|
Max 25%
|
21,1
|
Н7
|
Норматив максимального размера крупных кредитных
|
исков
Max 800%
|
327,6
|
Н9.1
|
Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предостав
|
енных банком своим участникам (акционерам)
Max 50%
|
0,0
|
Н10.1
|
Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка
|
Max 3%
|
0,5
|
Н12
|
Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц
|
Max 25%
|
0,0
|
Сведения об обязательных нормативах, дополнительно установленных Центральным банком Российской Федерации для кредитных организаций – эмитентов облигаций с ипотечным покрытием
Кредитная организация – эмитент эмиссию облигаций с ипотечным покрытием не осуществляла.
Причины невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной организацией по приведению их к установленным требованиям.
Обязательные нормативы деятельности кредитной организацией – эмитентом выполняются.
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации – эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации – эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей с описанием факторов, которые, по мнению органов управления эмитента, оказали наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность эмитента в отчетном периоде.
Значение норматива достаточности капитала (Н1) увеличилось на 1,3 процентных пункта на 01.04.2012 г. относительно 01.01.2012 г. в связи с ростом капитала и некоторым снижением активных вложений.
Обязательные нормативы ликвидности и достаточности капитала выполняются со значительным запасом.
Выполнение нормативов ликвидности свидетельствует о том, что ликвидность и платежеспособность Банка находятся на достаточном уровне, и банк способен своевременно и в полной мере обеспечивать выполнение своих долговых и финансовых обязательств.
Мнение каждого из органов управления кредитной организации – эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.
Мнения членов органов управления кредитной организации – эмитента относительно упомянутых факторов и степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента совпадают.
4.3. Финансовые вложения кредитной организации – эмитента
|
|
|
Перечень финансовых вложений кредитной организации – эмитента, которые составляют 5 и более процентов всех его финансовых вложений на дату окончания соответствующего отчетного периода.
По состоянию на 01.04.2012 г. объем финансовых вложений Банка составил 25 197 256,4 тыс. руб. Вложения Банка в неэмиссионные ценные бумаги, которые составляют 5 и более процентов по состоянию на 01.04.2012 г. отсутствуют.
Вложения в ценные бумаги:
1.
Вид ценных бумаг
|
Облигации федерального займа
|
Полное фирменное наименование эмитент
|
Министерство финансов Российской Федерации
|
Сокращенное фирменное наименование эмитента
|
Минфин России
|
Место нахождения
|
109097, г. Москва, ул. Ильинка, д.9
|
ИНН
|
-
|
ОГРН
|
-
|
Государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
46017RMFS
|
46018RMFS
|
25072RMFS
|
Даты государственной регистрации
|
10.02.2005
|
09.03.2005
|
14.01.2010
|
Регистрирующие органы, осуществившие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
Минфин России
|
Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации –эмитента, шт.
|
50 000
|
45 000
|
420 001
|
Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс. руб.
|
50 000
|
45 000
|
420 001
|
Срок погашения
|
03.08.2016
|
24.1
|
.2021
23
|
Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента (балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента), тыс. руб.01.2013
|
48 818
|
47 973
|
430 953
|
Сумма основного долга и начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс. руб.
|
для эмиссионной ценной бумаги не указывается
|
Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
7%
|
8%
|
7,15%
|
Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
для облигаций не указывается
|
Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%), (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году), срок выплаты
|
для облигаций не указывается
|
Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций, полученных кредитной организацией – эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ
|
для облигаций не указывается
|
2.
Вид ценных бумаг
|
Облигации федерального займа
|
Полное фирменное наименование эмитента
|
Министерство фина
|
Сокращенное фирменное наименование эмитентасов Российской Федерации
|
Минфин России
|
Место нахождения
|
109097, г. Москва, ул. Ильинка, д.9
|
ИНН
|
-
|
ОГРН
|
-
|
Государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
25075RMFS
|
25076RMFS
|
25067RMFS
|
Даты государственной регистрации
|
16.07.2010
|
17.01.2011
|
30.07.2009
|
Регистрирующие органы, осуществившие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
Минфин России
|
Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт.
|
250 000
|
68 203
|
700 000
|
Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс. руб.
|
250 000
|
68 203
|
700 000
|
Срок погашения
|
15.07.2015
|
13.03.2014
|
17.10.2012
|
Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента (балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитент
|
), тыс. руб.
250 502
|
68 961
|
735 647
|
Сумма основного долга и начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс. руб.
|
для эмиссионной ценной бумаги не указывается
|
Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
6,88%
|
7,1%
|
11,3%
|
Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
для облигаций не указывается
|
Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%), (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году), срок выплаты
|
для облигаций не указывается
|
Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций, полученных кредитной организацией – эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ
|
для облигаций не указывается
|
3.
Вид ценных бумаг
|
Облигации федерального займа
|
Полное фирменное наименование эмитента
|
Министерство финансов Российской Федерации
|
Сокращенное фирменное наименование эмитента
|
Минфин Ро
|
Место нахождениясии
|
109097, г. Москва, ул. Ильинка, д.9
|
ИНН
|
-
|
ОГРН
|
-
|
Государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
25073RMFS
|
25078RMFS
|
26198RMFS
|
Даты государственной регистрации
|
22.01.2010
|
31.01.2011
|
26.09.2002
|
Регистрирующие органы, осуществившие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
Минфин России
|
Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт.
|
574 901
|
100 001
|
900 000
|
Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс. руб.
|
574 901
|
100 001
|
900 000
|
Срок погашения
|
01.08.2012
|
06.02.2013
|
02.11.2012
|
Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента (балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента), тыс. руб.
|
582 698
|
101 356
|
921 321
|
Сумма основного долга и начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс. руб.
|
для эмиссионной ценной бумаги не указывается
|
Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выпла
|
ы
6,85%
|
6,7%
|
6%
|
Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
для облигаций не указывается
|
Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%), (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году), срок выплаты
|
для облигаций не указывается
|
Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций, полученных кредитной организацией – эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ
|
для облигаций не указывается
|
4.
Вид ценных бумаг
|
Treasury Notes United States of America
|
Полное фирменное наименование эмитента
|
The government of the USA, Государственные облигации США
|
Сокращенное фирменное наименование эмитента
|
The government of the USA
|
Место нахождения
|
USA
|
ИНН
|
-
|
ОГРН
|
-
|
Государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
000052199948, US912828NS58
|
Даты государственной регистрации
|
24.06.2010
|
Регистрирующие органы, осуществившие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
-
|
Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт.
|
77 950 000
|
Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс. руб. (USD)
|
77 950
|
Срок погашения
|
30.06.2012
|
Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента (балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента), тыс. руб.
|
2 292 563
|
Сумма основного долга и начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс. руб.
|
для эмиссионной ценной бумаги не указывается
|
Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
0,625
|
Размер дивиденда по привилегиро
|
анным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
для облигаций не указывается
|
Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%), (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году), срок выплаты
|
для облигаций не указывается
|
Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций, полученных кредитной организацией – эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ
|
для
|
облигаций не указывается5.
Вид ценных бумаг
|
Облигации
|
Полное фирменное наименование эмитента
|
Общество с ограниченной ответственностью «Технологии Лизинга Инвест»
|
Общество с ограниченной ответственностью «А-ИнжинирингИнвест»
|
Общество с ограниченной ответственностью «Риэл-лизинг Инвест»
|
Сокращенное фирменное наименование эмитента
|
ООО «Технологии Лизинга Инвест»
|
ООО «А-Инжиниринг Инвест»
|
ООО «Риэл-лизинг Инвест»
|
Место нахождения
|
119331, г. Москва, ул. Марии Ульяновой, д.9, корп.1,
|
119331, г. Москва, ул. Марии Ульяновой, д.9, корп.1,
|
119331, г. Москва, ул. Марии Ульяновой, д.9, корп.1,
|
ИНН
|
6671289511
|
6671289529
|
6671296068
|
ОГРН
|
1096
|
71008026
1096671008015
|
1096671012195
|
Государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
4-01-36372-R
|
4-01-36373-R
|
4-01-36379-R
|
Даты государственной регистрации
|
02.09.2009
|
02.10.2009
|
02.12.2009
|
Регистрирующие органы, осуществившие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
ФСФР России
|
Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, шт.
|
1 340 668
|
1 340 359
|
1 403 174
|
Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс. руб.
|
1 340 668
|
1 340 359
|
1 403 174
|
Срок погашения
|
24.10.2014
|
30.10.2014
|
19.12.2014
|
Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента (балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента), тыс. руб.
|
1 389 066
|
1 386 870
|
1 435 517
|
Сумма основного долга и начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс. руб.
|
для эмиссионной ценной бумаги не указывается
|
Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
8,5%
|
8,5%
|
8,5%
|
Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
для облигаций не указывается
|
Размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (%), (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году), срок выплаты
|
для облигаций не указывается
|
Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций, полученных кредитной организацией – эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ
|
для облигаций не указывается
|
Информация о созданных резервах под обесценение ценных бумаг.
|
(тыс. руб.)
|
Величина резерва на начало последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала
|
2 419
|
Величина резерва на конец последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала
|
11
|
Иные финансовые вложения:
Иные финансовые вложения Банка, которые составляют 5 и более процентов всех его финансовых вложений по состоянию на 01.04.2012 г. отсутствуют.
Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции, по каждому виду указанных инвестиций.
Организации (предприятия), в которые Банком были произведены инвестиции, банкротами не являются.
Потенциальные убытки, связанные с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции, равны величине соответствующих инвестиций.
Сведения о величине убытков (потенциальных убытков) от размещения средств кредитной организации – эмитента на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также при принятии решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами).
Средства кредитной организации – эмитента на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также в организациях, в отношении которых приняты решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами), за период с начала отчетного года до даты окончания отчетного квартала не размещались.
Потенциальные убытки, в случае наступления указанных событий, равны величине средств, размещённых кредитной организацией – эмитентом на счетах соответствующих организаций.
Стандарты (правила) бухгалтерской (финансовой) отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация – эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчет.
Расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета, произведены в соответствии с Положением Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности», Положением Банка России от 20.03.2006 № 283-П « О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери», Указанием Банка России от 22.06.2005 № 1584-У «О формировании и размере резерва на возможные потери под операции кредитных организаций с резидентами оффшорных зон», Положением Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».
|
