Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (открытое акционерное общество)

Скачать 6.16 Mb.

Название	Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (открытое акционерное общество)
страница	60/65
Тип	Отчет

filling-form.ru > бланк строгой отчетности > Отчет

1 ... 57 58 59 60 61 62 63 64 65

28 Управление рисками, корпоративное управление и внутренний контроль (продолжение)

В нижеследующей таблице представлен анализ сумм (в разрезе ожидаемых сроков погашения), отраженных в консолидированном отчете о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2014 года.

(в тысячах российских рублей)	До востребования и менее 1 месяца	От 1 до 6 месяцев	От 6 до 12 месяцев	Более 1 года	Без срока погашения	Просрочен-ные	Итого

АКТИВЫ
Денежные средства и их эквиваленты	4 998 238	-	-	-	-	-	4 998 238
Обязательные резервы на счетах в Центральном банке Российской Федерации	-	-	-	-	263 056	-	263 056
Торговые ценные бумаги	4 193 025	-	-	-	-	-	4 193 025
Средства в других банках	342 334	-	73 437	69 622	-	-	485 393
Кредиты и авансы клиентам	1 528 007	4 735 092	4 690 179	10 524 305	-	492 100	21 969 683
Дебиторская задолженность по финансовому лизингу	87 253	424 676	419 007	913 217	-	26 007	1 870 160
Инвестиционная собственность	-	-	-	-	143 479	-	143 479
Предоплата по налогу на прибыль	-	17 505	-	-	-	-	17 505
Основные средства	-	-	-	-	3 038 979	-	3 038 979
Нематериальные активы	-	-	-	-	48 798	-	48 798
Прочие финансовые активы	174 082	-	100	-	118 001	-	292 183
Прочие активы	388 331	250 217	182 098	-	46 187	4 462	871 295
Долгосрочные активы, удерживаемые для продажи	-	-	57 273	-	-	-	57 273
Отложенный налоговый актив	-	-	-	-	25 474	-	25 474


Всего активы	11 711 270	5 427 490	5 422 094	11 507 144	3 683 974	522 569	38 274 541


ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Средства других банков	108 045	8 426	7 885	25 789	-	-	150 145
Средства клиентов	9 868 587	9 371 984	6 611 338	2 774 361	-	-	28 626 270
Выпущенные векселя	19 301	-	14 538	-	-	-	33 839
Прочие заемные средства	108 547	125 085	96 913	714 184	-	-	1 044 729
Прочие финансовые обязательства	32 378	-	-	-	-	-	32 378
Текущие обязательства по налогу на прибыль	-	536	-	-	-	-	536
Отложенное налоговое обязательство	-	-	-	-	300 981	-	300 981
Прочие обязательства	349 532	62 040	23 516	-	14	-	435 102


Всего обязательства	10 486 390	9 568 071	6 754 190	3 514 334	300 995	-	30 623 980


Чистый разрыв ликвидности	1 224 880	(4 140 581)	(1 332 096)	7 992 810	3 382 979	522 569	7 650 561


Совокупный разрыв	1 224 880	(2 915 701)	(4 247 797)	3 745 013	7 127 992	7 650 561

28 Управление рисками, корпоративное управление и внутренний контроль (продолжение)

Группа имеет неиспользованные кредитные линии от ЦБ РФ и других финансовых институтов. Соответственно, при построении прогнозов относительно ликвидности Банк считает, что отрицательные позиции, представленные в таблицах выше, будут в достаточной степени покрыты остатками на текущих и расчетных счетах клиентов, которые не будут востребованы вкладчиками и клиентами, а также неиспользованными кредитными линиями от ЦБ РФ и других финансовых институтов, упомянутых выше.

Требования по ликвидности в отношении финансовых гарантий значительно ниже, чем сумма соответствующих обязательств, так как Группа обычно не ожидает, что средства по данным сделкам будут востребованы третьими сторонами. Общая сумма договорных обязательств по предоставлению кредитов не обязательно представляет собой сумму денежных средств, выплата которых потребуется в будущем, поскольку многие из этих обязательств могут оказаться невостребованными или прекращенными до окончания срока их действия.

Следующие далее таблицы показывают недисконтированные потоки денежных средств по финансовым обязательствам и банковским гарантиям по наиболее ранней из установленных в договорах дат наступления срока погашения. Cуммарные величины поступления и выбытия потоков денежных средств, указанные в данных таблицах, представляют собой договорные недисконтированные потоки денежных средств по финансовым обязательствам или забалансовым обязательствам. В отношении выпущенных договоров финансовой гарантии максимальная величина гарантии относится на самый ранний период, когда гарантия может быть использована.

В финансовых обязательствах по срокам погашения срочные депозиты физических лиц отнесены в категорию «До востребования» так как в соответствии с законодательством Российской Федерации физические лица имеют право изъять свои срочные депозиты в любой момент времени.

В таблице ниже представлен анализ финансовых обязательств по срокам погашения на 30 июня 2015 года:

(в тысячах российских рублей)	До востребова-ния и менее 1 месяца	От 1 до 6 месяцев	От 6 до 12 месяцев	Свыше 12 месяцев	Суммарная величина выбытия пото-ков денежных средств	Балансовая стоимость

Финансовые обязательства
Средства других банков	30 658	2 177	2 531	8 780	44 146	41 636
Средства клиентов	28 702 368	764 231	270 900	38 589	29 776 088	29 738 038
Выпущенные векселя	13 059	16 784	-	-	29 843	29 351
Прочие заемные средства	25 828	117 933	61 543	1 068 439	1 273 743	989 507
Прочие финансовые обязательства	43 274	-	-	-	43 274	43 274
Валютные форвардные контракты
- Поступления	1 673 781	-	-	-	1 673 781	1 673 781
- Выбытия	(1 659 740)	-	-	-	(1 659 740)	(1 659 740)


Итого финансовых обязательств	28 829 228	901 125	334 974	1 115 808	31 181 135	30 855 847


Банковские гарантии	2 610 722	-	-	-	2 610 722	2 610 722
Аккредитивы	112 801	-	-	-	112 801	112 801

28 Управление рисками, корпоративное управление и внутренний контроль (продолжение)

В таблице ниже представлен анализ финансовых обязательств по срокам погашения на 31 декабря 2014 года:

(в тысячах российских рублей)	До востребова-ния и менее 1месяца	От 1 до 6 месяцев	От 6 до 12 месяцев	Свыше 12 месяцев	Суммарная величина выбытия пото-ков денежных средств	Балансовая стоимость

Финансовые обязательства
Средства других банков	108 434	10 578	9 943	30 258	159 213	150 145
Средства клиентов	27 360 718	891 628	222 199	248 427	28 722 972	28 626 270
Выпущенные векселя	19 300	-	15 311	-	34 611	33 839
Прочие заемные средства	111 717	165 512	141 248	858 999	1 277 476	1 044 729
Прочие финансовые обязательства	32 378	-	-	-	32 378	32 378
Валютные форвардные контракты
- Поступления	351 073	-	-	-	351 073	351 073
- Выбытия	(341 714)	-	-	-	(341 714)	(341 714)


Итого финансовых обязательств	27 641 906	1 067 718	388 701	1 137 684	30 236 009	29 896 720


Банковские гарантии	1 680 066	-	-	-	1 680 066	1 680 066
Аккредитивы	23 776	-	-	-	23 776	23 776

1 ... 57 58 59 60 61 62 63 64 65

Похожие:

	Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (открытое акционерное общество) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете		Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (публичное акционерное общество) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете
	Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «челиндбанк» (публичное акционерное общество) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете		Акционерный коммерческий банк «Ижкомбанк» открытое акционерное общество Устава, с одной стороны, и Акционерный коммерческий банк «Ижкомбанк» открытое акционерное общество
	Ежеквартальный отчет акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк»... Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации...		Ежеквартальный отчет акционерно-коммерческий банк «Вятка-банк» открытое... Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации...
	Ежеквартальный отчет акционерно-коммерческий банк «Вятка-банк» открытое... Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации...		Акционерный коммерческий банк московский областной банк открытое...
	Акционерный коммерческий банк московский областной банк открытое...		Акционерный коммерческий банк «Ижкомбанк» открытое акционерное общество «Ижкомбанк» (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице заместителя директора Наговицына Алексея Васильевича,...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:

Все бланки и формы на filling-form.ru