Действия, необходимые для организации взаимодействия с Банком
В ППО «Центр-КС» существует режим «Взаимодействие с РКЦ/Банком», служащий для организации электронного документооборота с кредитными организациями (Банками), участвующими в системе электронных межбанковских расчетов.
Режим должен использоваться совместно с АРМ Клиент-БР и ТА и включает в себя следующие функциональные подрежимы:
прием входящих ЭС;
формирование исходящих ЭС.
Прием входящих ЭС
Для приема входящих ЭС Банка используется режим «Навигатор – ЭОД – Взаимодействие с РКЦ/Банком – Входящие».
Пользователь системы в данном режиме первоначально должен создать структуру рабочих каталогов за текущую дату. Для этого необходимо нажать кнопку  (Добавить рабочие каталоги).
Далее необходимо раскрыть узел дерева и установить указатель мыши на папку «IN», при этом становится активной кнопка  (Поместить файлы посылок в рабочий каталог). Используя эту кнопку, в диалоговом окне открытия файлов отметить файлы для приема. Доступными будут файлы с именами, удовлетворяющими условиям шаблонов, указанными в алгоритме. Для отметки группы файлов могут быть использованы стандартные комбинации для групповой отметки, используемые в Windows (CTRL+A – отметить все CTRL+клик мышки на файле – отметить файл и т.д.).
Отобранные файлы помещаются с папку «IN». Для выполнения приема файла выделите файл и используйте инструмент «Прием файла». Для приема всех файлов выделите папку «IN» и используйте инструмент «Прием файла».
После осуществления приема, произойдет перенос принятых файлов из папки «IN» в архивную папку «ARHIN».
Если настройка «Автоматическая обработка выписок» (см. п. 5.3) выключена (значение «Нет»), то для просмотра документов, подготовленных к зачислению, раскройте папку «DATA» и выделите файл «DATA_IN.DBF». В правой части окна отразиться список документов, подготовленных к зачислению. Первоначально документы имеют статус «Принят». Доступны кнопки установки фильтров, контроля поступлений, анализа реквизитов, печати.
Для анализа реквизитов принимаемых документов нажмите кнопку  (Анализ реквизитов). После анализа реквизитов документы приобретут статус «Проанализ.».
Для зачисления документов в систему нажмите кнопку  (Зачисление), после чего документы будут перенесены в БД ППО «Центр–КС». Зачисленные документы приобретут статус «Зачислен». Возможен откат отмеченных зачисленных документов с помощью кнопки  (Откат зачисления).
Примечание. При автоматической обработке выписки документы сразу приобретают статус «Зачислен».
Формирование исходящих ЭС
Для формирования посылки с исходящими платежными документами используется режим «Навигатор – ЭОД – Взаимодействие с РКЦ/Банком – Исходящие».
Пользователь системы в данном режиме первоначально должен создать структуру рабочих каталогов за текущую дату. Для этого используется кнопка (Добавить рабочие каталоги). Если каталоги были созданы, то используются созданные.
Используя кнопку  (Добавить документы для отправки) необходимо отобрать сформированные рейсы (при соответствующей настройке режима «Исходящие» «Предварительный отбор рейсов – Да»), в состав которых входят платежные документы для передачи в Банк.
Отметив файл «DATA_OUT» можно просмотреть список исходящих документов. Добавленные документы отразятся в списке документов со статусом «Новый».
Необходимо отметить отправляемые документы и с помощью кнопки  (Включить в реестр) сформировать реестр передаваемых документов. На этапе включения документов в реестр проводится контроль реквизитов документов, участие банков получателя и отправителя в системе электронных межбанковских расчетов и другие проверки. У включенных в реестр документов произойдет смена статуса. Новый статус – «К отправке». Реестр может быть распечатан с помощью кнопки  (Печать).
При нажатии на кнопку  (Сформировать файлы посылок), формируются файлы с платежными документами формата УФЭБС. Платежные документы, включенные в файлы посылок, меняют статус на «Сформир.».
Для печати платежных документов из файла посылки следует установить курсор на этот файл и нажать кнопку (Печать). Печать реестра платежных поручений за день по выбранному файлу осуществляется в разрезе счетов отправителя (независимо от базы, с которой работает пользователь: обычная или ЕКС), после каждой группы платежных поручений подводится итог по счету с указанием количества документов и суммы по данному счету. В конце реестра подводится общий итог: указывается сумма по файлу и количество документов в реестре по файлу.
Для печати всех платежных документов из всех сформированных файлов посылок необходимо установить курсор на каталог «OUT» и нажать кнопку (Печать). В реестр за день попадут только те платежи, которые находятся непосредственно в каталоге «OUT». Если документ принят и по нему сформирована посылка, но эта посылка отсутствует в каталоге «OUT» документ печататься не будет. Печать реестра за день осуществляется в разрезе файлов каталога «OUT», после каждой группы платежных поручений подводится итог по файлу с указанием количества документов и суммы по данному файлу. В конце реестра подводится общий итог: указывается сумма по всем файлам и количество документов в реестре по каталогу «OUT».
Для печати всех платежных документов из всех сформированных файлов посылок необходимо установить курсор на каталог «DATA_OUT» и нажать кнопку (Печать).
Подготовленные к передаче в АРМ Клиент-БР файлы из рабочего каталога «OUT» с помощью кнопки  (Сохранить как) необходимо переписать в каталог обмена АРМ Клиент-БР для последующего контроля и дальнейшей обработки в нем.
Рекомендации по интеграции с ПК АРМ Клиент-БР
Для электронного взаимодействия с подразделениями Банка России по УФЭБС поставляется программный комплекс «Автоматизированное рабочее место клиента Банка России». Одним из централизовано поставляемых ЦБ РФ комплексов является ПК, разработанный в отделе проектирования баз данных и систем обработки банковской информации управления информатизации Главного управления Банка России по Рязанской области. Ниже приводятся рекомендации по интеграции ППО «Центр-КС» именно с этим ПК.
Одна из возможных схем обмена сообщениями ПК АРМ Клиент-БР с АС КБР и с ТА приведена на рисунке (см. Рисунок 1).
Рисунок 1 – Схема обмена сообщениями ПК АРМ Клиент-БР с АС КБР и с ТА
Каталоги, используемые ПК АРМ Клиент-БР (все каталоги указываются в конфигурационных параметрах ПК и могут быть изменены администратором), делятся на три группы – общего назначения, обмен сообщениями, хранилища сообщений.
Структура каталогов, используемых для взаимодействия с ППО «Центр-КС» и описание назначения приведены ниже в таблице (см. Таблица 2).
Таблица 2 – «Структура каталогов, используемых для взаимодействия с ППО «Центр-КС»
Имя каталога
|
Содержание каталога
|
Stg
|
Каталоги хранилищ ЭС
|
Stg\acp
|
Принятые
|
Exg
|
Каталоги обмена сообщениями
|
Exg \val
|
Поступившие на логический контроль
|
Для взаимодействия с ППО «Центр-КС» используется файловый обмен ЭС. Для организации обмена используются следующие каталоги обмена:
\stg\acp\ – каталог хранилища «Принятые», используется для приема ЭПД и ЭСИД – содержит ЭПД и ЭСИД готовые к приему в ППО «Центр-КС». Рекомендуется следующая схема работы:
оператор АРМ Клиент-БР осуществляет прием ЭС сообщений из Банка и их обработку (выделение из конверта, расшифровку, распаковку, проверку ЭЦП и т. д.), в результате чего принятые и прошедшие все необходимые проверки файлы с ЭС попадают в хранилище;
оператор копирует все новые, принятые в течении дня, файлы с ЭС из хранилища в рабочий каталог приема, служащий для приема в ППО «Центр-КС», который указывается в настройках алгоритма работы с РКЦ/Банком;
из данного каталога осуществляется прием ЭПД и ЭСИД в ППО «Центр-КС».
\exg\val\ – каталог обмена сообщениями, используется для передачи сформированных пакетов ЭПД. В данный каталог необходимо поместить сформированные в ППО «Центр-КС» файлы с исходящими ЭПД (рабочий каталог за текущую дату\out\) для последующего логического контроля и дальнейшей обработки в АРМ Клиент-БР. Рекомендуется следующая схема работы:
пользователь ППО «Центр-КС», формирующий файлы с ЭС для отправки в банк, после формирования файлов копирует их в рабочий каталог обмена и уведомляет оператора АРМ Клиент-БР;
оператор АРМ Клиент-БР осуществляет перенос файлов в каталог обмена сообщениями;
осуществляет логический контроль принятых ЭС. В случае неуспешного контроля уведомляет пользователя, сформировавшего файлы;
осуществляет все дальнейшие необходимые действия по подготовке к отправке в Банк проконтролированных ЭС (шифрование, простановку ЭЦП, формирование конверта и т.д.).
Регламент работы оператора АРМ Клиент-БР и его полномочия определяются внутренними нормативными документами ОрФК.
При приеме документов по УФЭБС в системе могут быть обработаны следующие виды ЭПД (пакетов ЭПД) и ЭСИД (пакетов ЭСИД):
ED101 – электронные платежные документы;
ED104 – инкассовое поручение;
ED105 – платежный ордер;
ED110 – электронный платежный документ сокращенного формата;
ED201 - извещение о результатах контроля;
ED206 - подтверждение дебета/кредита;
ED211- выписка из лицевого счета.
При передаче формируется файлы ЭС PacketEPD содержащие ED101 – пакет платежных поручений.
Обмен электронными пакетами между органами Федерального казначейства и банком осуществляется по регламенту, предоставленному банком. В разных регионах при электронном обмене с одинаковой структурой файлов обмена, предъявляются разные требования к именам файлов обмена. Настройка для исходящих файлов с платежными документами описана в пункте 5.4.1
Предварительные настройки
Для XML преобразования используются системные библиотеки Windows msxml4.dll msxml4r.dll. Эти библиотеки должны быть зарегистрированы в системе. Проверьте наличие данных файлов в системной папке system32 на клиентской рабочей станции, с которой будет проводиться прием банковских посылок. Для ручной регистрации в командном окне наберите «regsvr32 пробел msxml4.dll».
Примечание. Рекомендуется использовать бесплатный инсталлятор msxml4.msi с сайта Microsoft.
Перед началом работы с режимом «Взаимодействие с РКЦ/Банком» при использовании УФЭБС убедитесь, что корректно установлена клиентская часть.
Обработку УФЭБС осуществляют конвертеры, находящиеся в каталоге bnk_exch XML_*.PRG/FXP. Также в этом каталоге (или подкаталогах каталога bnk_exch) должны находиться файлы с расширением .XSD – это файлы XML-схем.
Проверьте, выполнены ли следующие настройки:
Для пользователя выбраны необходимые счета бюджета в режиме Настройки – Пользователи/Группы – кнопка «Счета бюдж.».
Пользователь имеет доступ к режиму «Взаимодействие с РКЦ/Банком» (путь к настройке: Настройки – Пользователи/Группы). Из списка всех пользователей необходимо выбирать пользователя, которому следует предоставить указанный доступ, нажать кнопку «Изменить» и в блоке «Принадлежность администраторам» отметить маркером поле выбора «Работа с ЭОД (РКЦ/Банком)».
Дата принятия выписки соответствует расчетной дате установленной в настройке «Период обработки документов» (путь: Сервис – Период обработки документов).
Настройка алгоритма взаимодействия с РКЦ/банком
Создание и редактирование алгоритмов осуществляется в режиме «Алгоритмы взаимодействия с РКЦ/Банком» (см. Рисунок 2), который вызывается нажатием кнопки  «Алгоритмы» панели инструментов диалогового окна «Взаимодействие с РКЦ» (Навигатор – ЭОД – Взаимодействие с РКЦ/Банком).
Рисунок 2 – Режим «Взаимодействие с РКЦ/банком», алгоритмы взаимодействия
Для создания нового алгоритма нажмите кнопку  (Новый) на панели инструментов окна «Алгоритмы взаимодействия с РКЦ/банком» (см. Рисунок 2).
«Наименование алгоритма» – наименование алгоритма. Поле обязательно для заполнения. Вводится наименование нового алгоритма для УФЭБС;
«Код клиента в системе обмена» – код, присвоенный кредитной организацией органу ФК. Данная настройка будет использоваться при отсутствии настроек соответствия кодов клиента – счетов;
«Код ЦОИ» – код центра обработки информации. Для УФЭБС данная настройка не используется;
«Каталог внешних подключаемых модулей» – для УФЭБС данная настройка должна быть не заполнена;
Внимание. При указании пути к каталогу закрывающий бэкслеш обязателен.
«Рабочий каталог» – указывается путь на каталог (для размещения ежедневной структуры каталогов обмена), поле обязательно к заполнению;
Внимание. При указании пути к каталогу закрывающий бэкслеш обязателен.
При создании нового алгоритма предлагается стандартная структура настроек. При выборе элемента в правой части экрана отображается содержимое настройки.
Общие настройки
Для использования УФЭБС необходимо провести предварительную настройку кодов клиента. Для этого в окне «Алгоритмы взаимодействия с РКЦ/банком» (см. Рисунок 2) нажмите кнопку  (Настройка счет-код). Система осуществит переход в окно «Список кодов клиента банка» (см. Рисунок 3). В указанном окне необходимо определить соответствие балансового счета, открытого в подразделении Банка России для УФК и трехзначного кода.
Рисунок 3 – Режим «Взаимодействие с РКЦ / банком», «Алгоритмы взаимодействия с РКЦ/Банком», «Список кодов клиента банка»
Группа настроек «Передача»
В данной группе содержатся параметры, определяющие поведение программного комплекса при подготовке и формировании исходящих посылок, содержит следующие настройки:
«Использовать ЭДСФ для внутрирегиональных платежей» – разрешение на использование электронных документов сокращенного формата при совершении внутрирегиональных электронных платежей, для УФЭБС не используется;
«Модуль подсчета контрольной суммы по документу» – имя внешнего FXP модуля, который подключается для формирования контрольной суммы по документу (в составе ЦКС не поставляется, разрабатывается пользователем), для УФЭБС не используется;
«Максимальное количество документов в пакете» – максимальное количество платежных документов, которое включается в исходящий файл посылки. Настройка считается включенной, если указанное значение больше нуля. При превышении количества платежных документов, отмеченных для формирования пакета в банк, будет сформировано несколько пакетов ЭПД, количество ЭПД в которых не превышает указанного значения; Значение равно нулю контроль количества включенных ЭПД в исходящий файл посылки не осуществляется.
«Процедурный файл обработки» – рекомендуется указать имя процедурного файла без указания пути к нему;
«Стартовый номер посылки ЭД за день» – задается стартовый номер электронного документа за день (по умолчанию «0»);
«Стартовый порядковый номер ЭД» – задается стартовый порядковый номер ЭД;
|
