Договор банковского счета для корпоративных клиентов-нерезидентов
Скачать 152.17 Kb.
|
ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА ДЛЯ КОРПОРАТИВНЫХ КЛИЕНТОВ-НЕРЕЗИДЕНТОВВ ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ №
Публичное Акционерное Общество «БИНБАНК», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице ____________________________________ _________________________________________________________________________________________________________________________ действующего на основании ______________________________________________________________________________________________ с одной стороны, и _______________________________________________________________________________________________________ именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице _________________________________________________________________________________ действующего на основании ______________________________________________________________________________________________ с другой стороны, заключили договор о нижеследующем:
1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет № _______________________________________ в валюте Российской Федерации (рубли РФ) и осуществляет расчетно-кассового обслуживание в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации. 1.2. Клиент обязуется оплачивать услуги Банка, предусмотренные Тарифами, а также распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором и действующим законодательством Российской Федерации. 2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИИ ПО СЧЕТУ 2.1. Расчетный счет в валюте Российской Федерации открывается Клиенту в Банке на основании заявления Клиента, учредительных и регистрационных документов, подтверждающих юридический статус юридического лица-нерезидента, а также других документов согласно правилам Банка. В соответствии с действующим законодательством и нормами международного права перечисленные документы должны быть легализованные в посольстве, либо оформленные с проставлением штампа апостиля. В случае предоставления иностранным юридическим лицом права распоряжаться счетом своему представительству или филиалу дополнительно предоставляются документы, подтверждающие правовой статус представительства (филиала), а также доверенность, заверенная в соответствии с законодательством РФ и нормами международного права. Банк имеет право потребовать от Клиента дополнительные документы, установленные действующим законодательством РФ. 2.2 Осуществление расчетно-кассового обслуживания является платной услугой Банка, которую Клиент оплачивает согласно Тарифам. Тарифы могут быть изменены Банком в течение действия договора. Информация об изменении Тарифов доводится до Клиентов путем размещения ее на информационных стендах в операционных залах Банка или на сайте Банка. 2.3. Все платежи со счета Клиента осуществляются в порядке, установленном действующим законодательством РФ. 2.4. Предоставление услуг, не относящихся к расчетно-кассовому, консультационному и связанному с внешнеэкономической деятельностью Клиента обслуживанию, осуществляется Банком на основании отдельных договоров. 2.5. Платежи со счета Клиента осуществляются в пределах остатка средств на счете. Овердрафтный кредит предоставляется только на основании дополнительного соглашения к договору банковского счета. 2.6. Списание денежных средств со счета осуществляется Банком: - без распоряжения Клиента - по решению суда, а также в случаях, установленных законом или договором на основании инкассового поручения; - на условии заранее данного акцепта – для погашения обязательств Клиента перед Банком (п. 4.1.5. Договора) на основании платежного требования или банковского ордера, а также в пользу других взыскателей денежных средств на основании соглашения между Банком и Клиентом. Банк не рассматривает по существу возражения Клиента против списания денежных средств со счета на основании инкассовых поручений взыскателей. 2.7. Проценты за пользование денежными средствами, находящимися на счете Клиента, Банком не начисляются и не выплачиваются. 2.8. Платежный документ считается исполненным со дня списания суммы платежа с корреспондентского счета в банке-корреспонденте. 2.9. Прием и/или выдача документов осуществляется лицам, указанным в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, руководителю Клиента, лицам, уполномоченным доверенностью на передачу и/или получение документов. Условия проведения расчетных операций, способы передачи информации, а также правила заполнения расчетных документов на момент заключения Договора Клиенту известны. Вся информация, касающаяся указанных условий и правил, размещена на соответствующих стендах в операционных залах Банка. 2.10. Операционный день и продленный день Банка – периоды времени, в течение которых Банк осуществляет расчетно-кассовое обслуживание текущим днем. Платежные документы принимаются к исполнению в течение времени, установленного Банком для обслуживания Клиентов. Документы, поступившие в Банк по истечении текущего операционного дня, принимаются Банком к исполнению следующим рабочим днем, если иное не установлено Тарифами Банка. 2.11. Информация о продолжительности рабочего времени доводится до клиентов путем размещения ее на информационных стендах в операционных залах Банка. 2.12. Клиент предоставляет Банку право на составление расчетных документов от его имени на основании заявления, составленного Клиентом по форме, установленной Банком. 3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН 3.1. БАНК обязан: 3.1.1. Открыть Клиенту счет в срок, не превышающий семи банковских дней с момента предоставления Клиентом всех документов, предусмотренных п.2.1. Договора. 3.1.2. Зачислять поступающие на счет Клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа. 3.1.3. Выдавать со счета наличные денежные средства на цели и в порядке, определенном Банком России, не позднее трех дней после получения Банком соответствующей заявки, если иной срок не установлен действующим законодательством. 3.1.4. Сохранять банковскую тайну по операциям, производимым по счету Клиента, сохранять в тайне информацию о самом Клиенте, не допускать предоставления сведений о состоянии счета и операциях по нему без согласия Клиента, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ. 3.1.5. Отвечать на запросы КЛИЕНТА по расчетно-кассовому обслуживанию в течение 10 календарных дней после получения письменного запроса. 3.1.6. Осуществлять платежи по распоряжению Клиента в порядке очередности, установленной действующим законодательством, а также в соответствии с указаниями Банка России. 3.1.7. Осуществлять входной контроль качества оформления расчетных документов и принимать к дальнейшей обработке только те документы, которые по своему оформлению соответствуют установленным требованиям действующего законодательства РФ. 3.1.8. Зачислять на счет Клиента поступившие денежные средства в случае полного соответствия указанных в документе реквизитов получателя реквизитам Клиента. 3.1.9. Осуществлять платежи со счета Клиента в пределах остатка денежных средств на счете. 3.1.10. Извещать Клиента о постановке в картотеку его платежного требования \ инкассового поручения по получению информации из банка, обслуживающего плательщика (должника). 3.1.11. Передавать Клиенту поступившие к Счету платежные требования с акцептом не позже следующего рабочего дня со дня их поступления в Банк. Передача платежных требований осуществляется в порядке, установленном в п. 2.10 настоящего Договора. При неполучении заявления об акцепте или отказа от акцепта Банк возвращает платежные требования в банк получателя средств на следующий рабочий день после истечения срока акцепта. 3.2. КЛИЕНТ обязан: 3.2.1. Предоставить необходимые документы для открытия счета в соответствии с пунктом 2.1. настоящего Договора. 3.2.2. Предоставлять в Банк документы и сведения, необходимые Банку для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителя (участниках) и бенефициарных владельцах. 3.2.3. Предоставлять по запросу Банка информацию и документы, разъясняющие экономический смысл проводимых операций, подтверждающие источник происхождения денежных средств и иного имущества, и иные документы, необходимые для выполнения Банком требований Федерального закона № 115-ФЗ. 3.2.4. Распоряжаться денежными средствами, размещенными на счете и проводить операции, предусмотренные действующим законодательством, нормативными актами Банка России. 3.2.5. Сообщать Банку не позднее десяти календарных дней после получения банковских выписок по счету о суммах, ошибочно зачисленных на счет Клиента. 3.2.6. Соблюдать действующее законодательство РФ по вопросам расчетно-кассового обслуживания и ведения кассовых операций. Своевременно подтверждать полномочия лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати. По требованию Банка предоставлять документов и сведений, касающиеся деятельности Клиента и разъясняющие экономический смысл проводимых Клиентом операций, необходимые Банку, в соответствии с действующим законодательством РФ. 3.2.7. Предоставлять Банку надлежаще оформленные платежные документы. 3.2.8. Оплачивать услуги Банка по настоящему Договору в соответствии с действующими Тарифами Банка. 3.2.9. Незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями лиц по распоряжению счетом, лиц, уполномоченных совершать сделки от имени юридического лица, а также с внесением изменений и дополнений в учредительные документы и документы о регистрации, изменением адреса, телефона (факса), утрате или изъятии печати, реорганизации и ликвидации и иных изменениях, способных повлиять на исполнение Банком обязательств по Договору. 3.2.10. Возмещать Банку телеграфные и почтовые расходы по тарифам Министерства связи РФ, связанные с осуществлением расчетов, в т.ч. по уточнению поступающих банковских документов из расчетно-кассовых центров ЦБ РФ, с возмещением затрат по доставке расчетных документов, по розыску денежных средств, не дошедших до Клиента или его контрагентов не по вине Банка. Расходы по операциям по возврату денежных средств несет Клиент. 3.2.1. Подтвержать в письменном виде по окончании календарного года в течение 10-ти календарных дней остатки денежных средств на своем счете по состоянию на 1-е января. 3.2.12. Правильно и своевременно сообщать платежные реквизиты (в частности, правильное наименование, номер счета) своим контрагентам. При ошибочном зачислении на счет Клиента денежных средств по платежным документам, содержащим неточные реквизиты, Банк производит списание денежных средств со счета Клиента без распоряжения Клиента и возвращает их плательщику. 3.2.13. Осуществлять передачу документов (в том числе расчетных), получение выписок и других документов по счету в порядке, установленном в п. 2.9. настоящего Договора. 4. ПРАВА СТОРОН 4.1. БАНК имеет право: 4.1.1. Использовать имеющиеся на счете денежные средства Клиента, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. 4.1.2. Исполнять распоряжения Клиента о списании с его счета ошибочно зачисленных денежных средств. 4.1.3. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них, требовать представления Клиентом, представителем Клиента и получать от Клиента, представителя Клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные Федеральным законом №115-ФЗ и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России. 4.1.4. Требовать от Клиента предоставления документов и сведений, касающихся деятельности Клиента и разъясняющих экономический смысл проводимых Клиентом операций, необходимых Банку для осуществления контроля в соответствии с действующим законодательством РФ. 4.1.5. Исполнять распоряжения Клиента по счету, подписанные лицами (лицом), указанными(ым) в карточке образцов подписей и оттиска печати, до дня срока истечения их полномочий (включительно). 4.1.6. Списывать со счета Клиента денежные средства: 4.1.6.1. на условии заранее данного Клиентом акцепта: 4.1.6.1.1. в оплату услуг и банковских операций, предусмотренных тарифами Банка; 4.1.6.1.2. в погашение задолженности Клиента перед Банком по кредитным обязательствам (возврат кредита, уплата процентов за пользование кредитом, возмещение сумм, уплаченных Банком за Клиента по выданным гарантиям, оплаченным аккредитивам, оплата неустойки, комиссий и др.), иным договорам и соглашениям Клиента с банком, содержащим денежные обязательства Клиента; 4.1.6.1.3. для оплаты расходов Банка, связанных с розыском денежных средств, не дошедших до Клиента не по вине Банка, и доставкой расчетных документов, с одновременным предоставлением Клиенту обосновывающих произведенные расходы документов; 4.1.6.1.4. зачисленные по расчетным документам, содержащим неточные реквизиты; 4.1.6.1.5. в возмещение сумм перерасчета излишне выплаченных процентов по депозитным договорам; 4.1.6.1.6. в пользу взыскателей – третьих лиц; 4.1.6.2. без распоряжения Клиента: 4.1.6.2.1. взыскиваемые с Клиента на основании решения суда, в других случаях, установленных законодательством РФ или предусмотренных договором между Банком и Клиентом. 4.1.7. Отказать Клиенту в совершении расчетных и кассовых операций: 4.1.7.1. при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в т.ч. банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк; 4.1.7.2. в случае не предоставления Клиентом Банку документов и информации, необходимых для проверки соответствия проводимых им операций по счету требованиям действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России; 4.1.7.3. в случае подписания расчетных документов лицами с истекшим сроком полномочий, начиная со дня, следующего за днем, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати как срок полномочий лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете. 4.1.8. Отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операций, за исключением операций по зачислению средств, поступивших на счет, по которой не предоставлены документы необходимые для фиксирования информации, предусмотренной Федеральным законом №115-ФЗ, а также в случае, если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. 4.1.9. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае превышения лимита остатка денег в кассе и в приеме от него денежной наличности при нарушении им порядка сдачи денежной наличности, установленного Банком. 4.1.10. Отказать в заключении соглашения (дополнительного соглашения) о списании денежных средств со Счета без распоряжения Клиента или на условии заранее данного им акцепта в пользу другого банка в случаях наличия у Клиента просроченной задолженности по любым видам обязательств перед Банком, а также по другим основаниям, которые могут повлиять на надлежащее и/или своевременное исполнение Клиентом обязательств перед Банком. 4.1.11. Отказать Клиенту в приеме от него распоряжения, подписанного электронной цифровой подписью, в случае осуществления операций, противоречащих действующему законодательству, а так же в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством. При этом для рассмотрения возможности совершения операции по Счету, Банк принимает от Клиента надлежащим образом оформленные расчетные (платежные) документы на бумажном носителе. 4.1.12. Самостоятельно определять схему прохождения платежа, т.е. определять перечень и очередность кредитных учреждений – участников проведения платежа. 4.1.13. Направлять в банки, обслуживающие контрагентов Клиента (плательщиков денежных средств), запросы о причинах неоплаты расчетных документов (платежных требований и инкассовых поручений) Клиента, не позже рабочего дня, следующего за днем получения письменного запроса Клиента. 4.2. КЛИЕНТ имеет право : 4.2.1. Осуществлять платежи со своего счета в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации в пределах остатка средств на счете, за исключением ограничений, установленных законодательством РФ, Банком России, налоговыми, таможенными и правоохранительными органами, а также самим Банком на основании существующих договоров и соглашений. 4.2.2. Распоряжаться счетом с применением электронных средств платежа, в т. ч. с использованием в платежных документах аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств идентификации Клиента. 4.2.3. Получать выписки по счету. Выписки выдаются уполномоченному представителю клиента, указанному в п. 2.9, при обращении Клиента в Банк. Выписки считаются подтвержденными, если Клиент не представит свои замечания в течение десяти календарных дней со дня получения выписки. 4.2.4. Производить иные действия в отношении своего счета, не противоречащие настоящему Договору и действующему законодательству РФ, в т.ч. банковским правилам, установленным ЦБ РФ. 4.2.5. Получать наличные денежные средства со счета в порядке, установленном законодательством РФ. 4.2.6. Получать справки о состоянии счета для представления в любое учреждение по первому требованию на основании письменного запроса. 4.2.7. Давать распоряжения Банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, заключив дополнительное соглашение к Договору банковского счета. 5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ 5.1.Банк несет ответственность за несвоевременное или неправильное списание денежных средств со счета Клиента, произошедшее по вине Банка, в соответствии с условиями настоящего Договора действующим законодательством РФ. 5.2. Банк не несет ответственность за задержку операций по счету Клиента, произошедшую по вине Клиента. 5.3. Банк не несет ответственность за несвоевременную передачу платежных требований с акцептом Клиенту в случаях несоблюдения Клиентом подпункта 3.2.5. 5.4. Банк не несет ответственность за задержки и ошибки, которые могут возникнуть из-за нечетких инструкций Клиента или ошибок средств связи. 5.5. Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в том числе в случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами. 5.6. Банк не несет ответственность за убытки, причиненные Клиенту, связанные с фальсификацией, подлогом расчетных документов, неправомерным использованием кодов электронных платежей работниками Клиента и другими лицами, которые имеют доступ к документам, печатям, штампам и кодам электронных платежей Клиента. 5.7. Клиент несет ответственность за действия уполномоченных лиц, предоставляющих документы, необходимые для открытия (переоформления) счета и проведения операций по нему. 5.8. Клиент несет ответственность за соответствие совершаемых операций по счету действующему законодательству, а также за достоверность и правильность оформления представляемых в Банк документов, служащих основанием для открытия счета и совершения операций по нему. 5.9. В случае несвоевременного зачисления на счет по вине Банка поступивших Клиенту денежных средств либо их несвоевременного или необоснованного списания Банком со счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со счета либо их выдаче, Банк уплачивает неустойку в размере 0, 2 % годовых за весь период нарушения банковских обязательств. 5.10. Банк и Клиент договариваются о том, что при проверке правильности оформления и подлинности документов, необходимых для открытия (переоформления) счета и проведения операций по нему Банк не должен использовать экспертизу или прибегать к другим методам оценки подлинности документов, требующих специальных знаний. 5.11. Споры по настоящему Договору разрешаются Банком и Клиентом в претензионном порядке. Претензия предъявляется в письменной форме, срок рассмотрения претензии — 30 дней со дня ее получения. Споры, не урегулированные Банком и Клиентом в вышеизложенном порядке, подлежат разрешению в Арбитражном суде г. Москвы. 6. СРОК ДЕЙСТВИЯ И ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА 6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания. 6.2. Клиент имеет право расторгнуть настоящий Договор в любое время. 6.3. Расторжение настоящего Договора является основанием для закрытия счета Клиента. 6.4. Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет Клиента не позднее семи дней после получения соответствующего заявления Клиента. 6.5.Закрытие счета производится на основании заявления Клиента, подписанного уполномоченным лицом, в соответствии с порядком, предусмотренным действующим законодательством РФ. 6.6. Банк имеет право расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке в случае отсутствия операций по счету Клиента, а также денежных средств на его счете в течение 6-ти месяцев, предупредив об этом в письменной форме Клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении 2-х месяцев со дня направления Банком предупреждения о расторжении, если в течение этого срока на счет Клиента не поступили денежные средства. 6.7. По вопросам, не урегулированным в настоящем Договоре, Банк и Клиент будут руководствоваться законодательством РФ. 6.8. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то представителями Банка и Клиента. 6.9. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для Банка и Клиента. 7. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
_________________________________________________________________________________________________________ Банк Клиент |
Похожие:
 | | ||
| Предмет регулирования Единых правил банковского обслуживания для корпоративных клиентов 5 | | |
 | Договор – настоящий договор банковского счета для расчетов с использованием корпоративных банковских карт, открытого для отражения... | | |
| «Договор», является Договором присоединения, регулирующим отношения по открытию и ведению банковского счета юридического лица или... | | Ооо икб «Совкомбанк» (далее – Банк) заключить со мною посредством акцепта настоящего Заявления-оферты Договор банковского счета (далее... |
| «Договор», является Договором присоединения, регулирующим отношения по открытию и ведению банковского счета юридического лица или... | | Настоящий документ заменяет «Технологию оформления авиабилетов для корпоративных клиентов ОАО «Авиакомпания «Сибирь» от 01. 09. 2009,... |