6. Порядок предоставления, отзыва и исполнения Банком платежного поручения
Платежные поручения принимаются к исполнению Банком в течение десяти календарных дней с даты составления платежного поручения.
Банк не принимает к исполнению платежное поручение, в котором имеются подчистки и исправления, а также, если текст документа невозможно прочитать.
При поступлении платежного поручения, работник Банка проставляет на каждом экземпляре платежного поручения в левом верхнем углу дату принятия документа к исполнению, заверяет ее личной подписью и штампом, а также осуществляет проверку:
(абзац первый пункта 3 в редакции
постановления Правления ЦРБ от 12.10.2015 № 109)
соответствия перевода денежных средств требованиям данных Правил и требованиям законодательства ДНР;
наличия надлежащим образом оформленных подтверждающих документов для осуществления перевода;
соответствия заполнения реквизитов платежного поручения требованиям Правил и реквизитам, указанным в подтверждающих документах;
наличия на счете плательщика денежных средств, достаточных для осуществления перевода и оплаты комиссионного вознаграждения Банку.
Банк осуществляет списание денежных средств со счета плательщика на основании платежного поручения с учетом суммы комиссионного вознаграждения Банка.
В случае отсутствия на счете плательщика денежных средств, достаточных для осуществления перевода и оплаты комиссионного вознаграждения Банку, и/или несоответствия платежного поручения требованиям данных Правил и/или несоответствия перевода денежных средств требованиям данных Правил и требованиям законодательства ДНР и/или отсутствия надлежащим образом оформленных подтверждающих документов для осуществления перевода, Банк на обратной стороне двух экземпляров платежного поручения делает надпись о причине его возврата с указанием даты возврата. Один из таких экземпляров Банк возвращает плательщику без исполнения, два других экземпляра платежного поручения, на одном из которых есть надпись о причине его возврата, остаются в Банке.
При наличии на счете плательщика денежных средств, достаточных для осуществления перевода и оплаты комиссионного вознаграждения Банку, соответствия платежного поручения требованиям данных Правил, соответствия перевода денежных средств требованиям данных Правил и требованиям законодательства ДНР, предоставлении клиентом надлежащим образом оформленных подтверждающих документов для осуществления перевода, работник Банка, ответственный за валютный контроль, проставляет отметку об осуществлении проверки в соответствии с пунктом 5 главы 6 этих Правил на каждом экземпляре платежного поручения и передает все три экземпляра для исполнения работнику Банка, ответственному за осуществление перевода.
(п.7 исключен согласно постановлению
Правления ЦРБ от 12.10.2015 № 109,
в связи с этим пункты 8-11 считать
соответственно абзацами 7-10)
После исполнения платежного поручения работник Банка, ответственный за осуществление перевода, проставляет в нижнем правом углу каждого экземпляра платежного поручения дату его исполнения, оттиск личного штампа и свою подпись и передает два экземпляра работнику Банка, ответственному за валютный контроль. Работник Банка, ответственный за валютный контроль, вносит информацию о переводе в журнал контроля за своевременностью расчетов по экспортным, импортным операциям резидентов, если перевод денежных средств осуществляется по поручению юридического лица или физического лица – предпринимателя, или проставляет отметку о переводе на оригиналах подтверждающих документов и их заверенных копиях, если перевод денежных средств осуществляется по поручению физического лица. Отметка о перечислении денежных средств должна содержать дату, сумму и валюту платежа, а также заверяться подписью работника Банка, ответственного за валютный контроль, и оттиском его личного штампа.
Один из экземпляров платежного поручения возвращается клиенту, два экземпляра остаются на хранении в Банке.
Банк не имеет права вносить исправления в платежное поручение клиента, за исключением номера реквизита 11 приложения 1 «Порядок заполнения реквизитов платежного поручения» к этим Правилам.
Плательщик имеет право отозвать платежное поручение из Банка без исполнения на основании письменного уведомления в произвольной форме, подписанного уполномоченным/ми лицом/ми, указанным/ми в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и заверенного печатью клиента (при наличии), на полную сумму до момента исполнения платежа.
7. Порядок зачисления денежных средств, переведенных из-за пределов ДНР, на текущие счета юридических лиц и физических лиц – предпринимателей
При поступлении в Банк распоряжения банка-отправителя о перечислении денежных средств с корреспондентского счета «Лоро» в пользу клиента Банка или подтверждения (выписки с корреспондентского счета), полученного от банка-отправителя по корреспондентскому счету «Ностро», о зачислении на этот счет денежных средств в пользу клиента Банка (далее – уведомления банка-отправителя), Банк проверяет наличие и правильность заполнения в них следующей информации:
наименование юридического лица – получателя денежных средств (фамилия, имя, отчество для физических лиц);
код получателя денежных средств: идентификационный код юридического лица, идентификационный номер физического лица – предпринимателя или индивидуальный налоговый номер физического лица;
номер счета получателя денежных средств.
Если при проверке было установлено, что указанная информация отсутствует или является неверной, Банк переводит денежные средства на счет 3720 «Кредитовые суммы до выяснения» и запрашивает уточняющую информацию у Банка-отправителя.
В случае отсутствия уточняющей информации от банка-отправителя в течение десяти рабочих дней Банк имеет право возвратить денежные средства банку-отправителю.
Если информация, перечисленная в пункте 1 главы 7 данных Правил, указана в уведомлении банка-отправителя и совпадает с реквизитами получателя денежных средств, Банк:
переводит денежные средства на счет 2603 «Распределительные счета субъектов хозяйствования»;
информирует клиента о поступившей в его пользу сумме;
требует предоставления уточняющей информации (при необходимости);
требует документы для осуществления валютного контроля и подтверждения их целевого назначения: копии внешнеэкономических договоров (контрактов) с нерезидентами, оформленных и зарегистрированных в соответствии с требованиями законодательства ДНР, спецификаций, счетов, грузовых таможенных деклараций или других документов, которые используются для таможенного оформления, товарно-транспортных накладных, зарегистрированных Министерством доходов и сборов ДНР, актов выполненных работ и прочее.
Клиент обязан предоставить в Банк уточняющую информацию и документы, указанные в пункте 4 главы 7 этих Правил, в течение десяти рабочих дней, после зачисления денежных средств на счет 2603 «Распределительные счета субъектов хозяйствования».
В случае не предоставления клиентом уточняющей информации и документов, указанных в пункте 4 главы 7 этих Правил в течение десяти рабочих дней после зачисления денежных средств на счет 2603 «Распределительные счета субъектов хозяйствования», Банк имеет право списать денежные средства с указанного счета и возвратить их банку-отправителю.
Банк зачисляет на счет получателя денежные средства после получения документов, указанных в пункте 4 главы 7 этих Правил, и уточняющей информации (при необходимости), предоставленной в письменном виде.
Банк возвращает денежные средства по реквизитам, указанным в уведомлении банка-отправителя, со счетов 3720 «Кредитовые суммы до выяснения» или 2603 «Распределительные счета субъектов хозяйствования» на основании уведомления банка-отправителя о возврате денежных средств или письменного отказа клиента от поступивших ему денежных средств.
Возврат отправителю денежных средств, зачисленных на счет клиента, осуществляется на основании его платежного поручения, если иное не установлено в договоре банковского счета.
Заместитель Председателя Ю.А. Дмитренко
|
Приложение 1
к Правилам осуществления трансграничных переводов денежных средств в Донецкой Народной Республике (пункт 2 главы 5)
|
(Приложение 1 в редакции постановления
Правления ЦРБ от 12.10.2015 № 109)
Порядок заполнения реквизитов платежного поручения
Номер
Реквизита
|
Наименование реквизита
|
Значение реквизита
|
1
|
2
|
3
|
1
|
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ
|
Указывается на бумажном носителе
|
2
|
№
|
Номер платежного поручения указывается цифрами и должен быть отличным от нуля
|
3
|
Дата
|
Дата составления платежного поручения.
Указывается в платежном поручении на бумажном носителе: день, месяц, год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ
|
4
|
Вид платежа
|
Указывается «стандартно»
|
Продолжение приложения 1
5
|
Сумма прописью
|
Указывается в платежном поручении с начала строки с заглавной буквы, при этом, слова «российский рубль», «доллар США», «евро» в соответствующем падеже не сокращаются, копейки, центы указываются цифрами, слово «копейка», «цент» в соответствующем падеже также не сокращается
|
6
|
Сумма
|
Сумма платежа цифрами.
В платежном поручении указывается сумма платежа цифрами, при этом копейки/центы отделяются знаком запятая «,»
|
7
|
Плательщик
|
Для юридических лиц указывается полное или сокращенное наименование, согласно карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Для физических лиц – предпринимателей указывается фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая (далее – ФИО)) и правовой статус, согласно Карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Для физических лиц указывается ФИО.
Для банков указывается полное или сокращенное наименование
|
8
|
Сч. №
|
Номер счета плательщика в банке
|
Продолжение приложения 1
9
|
Банк плательщика
|
Наименование и место нахождения банка плательщика (страна, город), например:
Центральный Республиканский Банк Донецкой Народной Республики,
Донецкая Народная Республика, г. Донецк.
|
10
|
Код банка плательщика
|
Код банка плательщика,
например, для Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики – 400019.
|
11
|
Сч. №
|
Номер корреспондентского счета банка плательщика денежных средств
|
12
|
Банк получателя
|
Наименование и местонахождение банка – получателя денежных средств (страна, город)
|
13
|
БИК
|
БИК (банковский идентификационный код) или код банка – получателя денежных средств
|
14
|
Сч. №
|
Номер корреспондентского счета банка – получателя денежных средств
|
15
|
Получатель
|
Для юридических лиц указывается полное или сокращенное наименование.
Для физических лиц – предпринимателей указывается ФИО и правовой статус.
Для физических лиц указывается ФИО.
Для банков указывается полное или сокращенное наименование.
Указывается место нахождения получателя денежных средств (страна, город)
|
Продолжение приложения 1
16
|
Сч. №
|
Номер счета получателя денежных средств
|
17
|
Срок плат.
|
Не заполняется
|
18
|
Назначение платежа
|
В текстовой части назначения платежа указываются наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а также может указываться другая необходимая информация, в том числе в соответствии с законодательством, включая налог на добавленную стоимость.
В случае оплаты в российских рублях, перед текстовой частью плательщик должен указать код вида операции согласно перечню валютных и иных операций резидентов и нерезидентов. Информация о коде вида валютной операции должна быть заключена в фигурные скобки и иметь следующий вид:
{VO<код вида валютной операции>}. Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются.
Символ VO указывается прописными латинскими буквами (например, {VO11100}).
Банк дополнительно указывает наименование (ФИО) получателя денежных средств и его идентификационный код (идентификационный номер для физического лица – предпринимателя, индивидуальный налоговый номер физического лица)
|
Продолжение приложения 1
19
|
Идент. код
|
Код плательщика денежных средств: идентификационный код юридического лица, идентификационный номер физического лица – предпринимателя или индивидуальный налоговый номер физического лица
|
20
|
ИНН
|
ИНН/ЕГРЮЛ получателя денежных средств
|
21
|
КПП
|
Код причины постановки на учет получателя согласно законодательству Российской Федерации (при необходимости)
|
22
|
М.П.
|
Место для оттиска печати плательщика (при наличии)
|
23
|
Подписи
|
В платежном поручении на бумажном носителе проставляются подписи (подпись) уполномоченных лиц плательщика согласно предоставленной в банк плательщика карточке с образцами подписей и оттиска печати
|
24
|
Отметка банка об осуществлении контроля
|
Проставляется штамп, дата и подпись ответственного работника банка плательщика, который подтверждает осуществление проверки в соответствии с пунктом 5 главы 6 Правил.
|
25
|
Поступ. в банк плат.
|
Проставляется дата поступления платежного
поручения в банк плательщика, оттиск штампа и личная подпись ответственного работника банка плательщика.
|
Продолжение приложения 1
26
|
Отметка банка об исполнении платежного поручения
|
Указывается дата исполнения платежного поручения банком плательщика, оттиск штампа и личная подпись ответственного работника банка плательщика.
|
27
|
|
Указывается валюта, в которой банк плательщика имеет право списать с текущего счета комиссионное вознаграждение за осуществление перевода за пределы ДНР. Не заполняется в случае оформления платежного поручения банком
|
28
|
|
Указывается номер текущего счета, с которого банк плательщика имеет право списать комиссионное вознаграждение за осуществление перевода за пределы ДНР. Не заполняется в случае оформления платежного поручения банком
|
|
