О правилах осуществления перевода денежных средств
Скачать 1.15 Mb.
|
| │ │ │ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N│ │ │ │23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст.│ │ │ │3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N│ │ │ │27, ст. 3873; N 46, ст. 6406) (далее -│ │ │ │Федеральный закон N 115-ФЗ), после│ │ │ │наименования юридического лица указывается│ │ │ │адрес его места нахождения, после Ф.И.О.│ │ │ │физического лица, правового статуса│ │ │ │индивидуального предпринимателя, указания на│ │ │ │вид деятельности физического лица,│ │ │ │занимающегося в установленном│ │ │ │законодательством Российской Федерации порядке│ │ │ │частной практикой, - адрес места жительства│ │ │ │(регистрации) или места пребывания. │ │ │ │При переводе денежных средств по банковскому│ │ │ │счету в случаях, предусмотренных статьей 7.2│ │ │ │Федерального закона N 115-ФЗ, в реквизите│ │ │ │"ИНН" плательщика указывается ИНН (при его│ │ │ │наличии) физического лица, индивидуального│ │ │ │предпринимателя или физического лица,│ │ │ │занимающегося в установленном│ │ │ │законодательством Российской Федерации порядке│ │ │ │частной практикой, либо в реквизите│ │ │ │"Плательщик" после Ф.И.О. физического лица,│ │ │ │правового статуса индивидуального│ │ │ │предпринимателя, указания на вид деятельности│ │ │ │физического лица, занимающегося в│ │ │ │установленном законодательством Российской│ │ │ │Федерации порядке частной практикой, - адрес│ │ │ │места жительства (регистрации) или места│ │ │ │пребывания. │ │ │ │Для выделения информации об адресе места│ │ │ │нахождения, адресе места жительства│ │ │ │(регистрации) или места пребывания до и после│ │ │ │адреса используется символ "//". │ │ │ │При переводе денежных средств без открытия│ │ │ │банковского счета указываются полное или│ │ │ │сокращенное наименование кредитной│ │ │ │организации, филиала кредитной организации -│ │ │ │отправителя распоряжения и информация о│ │ │ │плательщике - физическом лице: Ф.И.О., ИНН│ │ │ │(при его наличии), а в случаях,│ │ │ │предусмотренных статьей 7.2 Федерального│ │ │ │закона N 115-ФЗ, - уникальный присваиваемый│ │ │ │номер операции (при его наличии), ИНН (при его│ │ │ │наличии) либо адрес места жительства│ │ │ │(регистрации) или места пребывания. Требования,│ │ │ │установленные настоящим абзацем для переводов│ │ │ │денежных средств без открытия банковского│ │ │ │счета, распространяются на переводы электронных│ │ │ │денежных средств. Для выделения информации о│ │ │ │плательщике - физическом лице используется│ │ │ │символ "//". Информация о плательщике -│ │ │ │физическом лице указывается в одной из│ │ │ │следующих последовательностей: │ │ │ │полное или сокращенное наименование кредитной│ │ │ │организации, филиала кредитной организации -│ │ │ │отправителя распоряжения, символ "//", Ф.И.О.│ │ │ │физического лица, символ "//", ИНН физического│ │ │ │лица (при его наличии), символ "//"; │ │ │ │полное или сокращенное наименование кредитной│ │ │ │организации, филиала кредитной организации -│ │ │ │отправителя распоряжения, символ "//", Ф.И.О.│ │ │ │физического лица, символ "//", уникальный│ │ │ │присваиваемый номер операции (при его│ │ │ │наличии), символ "//", ИНН физического лица│ │ │ │(при его наличии), символ "//"; │ │ │ │полное или сокращенное наименование кредитной│ │ │ │организации, филиала кредитной организации -│ │ │ │отправителя распоряжения, символ "//", Ф.И.О.│ │ │ │физического лица, символ "//", уникальный│ │ │ │присваиваемый номер операции (при его│ │ │ │наличии), символ "//", адрес места жительства│ │ │ │(регистрации) или места пребывания, символ│ │ │ │"//". │ │ │ │При указании адреса допускается использовать│ │ │ │сокращения, позволяющие определенно установить│ │ │ │данную информацию. │ │ │ │Ф.И.О. физического лица, ИНН физического лица│ │ │ │(при его наличии) могут не указываться при│ │ │ │составлении кредитной организацией, филиалом│ │ │ │кредитной организации платежного поручения в│ │ │ │целях исполнения переданного с использованием│ │ │ │электронного средства платежа распоряжения о│ │ │ │переводе денежных средств без открытия│ │ │ │банковского счета в случае непроведения│ │ │ │идентификации физического лица в соответствии│ │ │ │с Федеральным законом N 115-ФЗ. │ │ │ │Дополнительно могут указываться номер счета│ │ │ │клиента, наименование и место нахождения│ │ │ │(сокращенные) обслуживающей кредитной│ │ │ │организации, филиала кредитной организации в│ │ │ │случае если перевод денежных средств клиента│ │ │ │осуществляется через открытый в другой│ │ │ │кредитной организации, другом филиале│ │ │ │кредитной организации корреспондентский счет,│ │ │ │счет участника расчетов, счет межфилиальных│ │ │ │расчетов, указанный в реквизите "Сч. N"│ │ │ │плательщика, или могут указываться│ │ │ │наименование и место нахождения (сокращенные)│ │ │ │филиала кредитной организации, обслуживающего│ │ │ │клиента, если номер счета клиента указан в│ │ │ │реквизите "Сч. N" плательщика и перевод│ │ │ │денежных средств клиента осуществляется через│ │ │ │счет межфилиальных расчетов, при этом номер│ │ │ │счета межфилиальных расчетов филиала не│ │ │ │указывается. В платежном поручении на общую│ │ │ │сумму с реестром, составляемом кредитной│ │ │ │организацией, филиалом кредитной организации в│ │ │ │целях исполнения принятых от физических лиц│ │ │ │распоряжений о переводе денежных средств без│ │ │ │открытия банковского счета, указывается│ │ │ │наименование кредитной организации, филиала│ │ │ │кредитной организации. │ │ │ │В платежном поручении на общую сумму с│ │ │ │реестром, в котором указаны плательщики,│ │ │ │обслуживаемые одним банком, и получатели│ │ │ │средств, обслуживаемые другим банком,│ │ │ │составляемом банком плательщика, в платежном│ │ │ │требовании на общую сумму с реестром, в│ │ │ │котором указаны плательщики, обслуживаемые│ │ │ │одним банком, составляемом получателем│ │ │ │средств, указывается наименование банка,│ │ │ │обслуживающего плательщиков. │ │ │ │В платежном поручении, составляемом в целях│ │ │ │исполнения распоряжения, переданного с│ │ │ │использованием электронного средства платежа,│ │ │ │инкассовом поручении, платежном требовании,│ │ │ │предъявляемом в целях перевода электронных│ │ │ │денежных средств, проставляется идентификатор│ │ │ │электронного средства платежа. │ │ │ │После указания установленной настоящей графой│ │ │ │соответствующей информации в реквизите│ │ │ │"Плательщик" может указываться в соответствии│ │ │ │с законодательством или договором, в том числе│ │ │ │договором с получателем средств, договором│ │ │ │доверительного управления, дополнительная│ │ │ │информация, обеспечивающая возможность│ │ │ │установить сведения о плательщике, при этом для│ │ │ │их выделения используется символ "//" │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 9 │Сч. N │Номер счета плательщика. │ │ │ │Указывается номер счета плательщика в банке│ │ │ │(за исключением корреспондентского счета│ │ │ │кредитной организации, корреспондентского│ │ │ │субсчета филиала кредитной организации,│ │ │ │открытого в подразделении Банка России),│ │ │ │сформированный в соответствии с правилами│ │ │ │ведения бухгалтерского учета в Банке России│ │ │ │или правилами ведения бухгалтерского учета в│ │ │ │кредитных организациях, расположенных на│ │ │ │территории Российской Федерации. │ │ │ │Номер счета может не указываться в следующих│ │ │ │случаях: │ │ │ │в распоряжении, если плательщиком является│ │ │ │кредитная организация, филиал кредитной│ │ │ │организации, в том числе в целях исполнения│ │ │ │принятых от физических лиц распоряжений о│ │ │ │переводе денежных средств без открытия│ │ │ │банковского счета; │ │ │ │в платежном поручении на общую сумму с│ │ │ │реестром, составляемом кредитной организацией,│ │ │ │филиалом кредитной организации в целях│ │ │ │исполнения принятых от физических лиц│ │ │ │распоряжений о переводе денежных средств без│ │ │ │открытия банковского счета; │ │ │ │в платежном поручении на общую сумму с│ │ │ │реестром, в котором указаны плательщики,│ │ │ │обслуживаемые одним банком, и получатели│ │ │ │средств, обслуживаемые другим банком,│ │ │ │составляемом банком плательщика; │ │ │ │в платежном требовании на общую сумму с│ │ │ │реестром, в котором указаны плательщики,│ │ │ │обслуживаемые одним банком, составляемом│ │ │ │получателем средств │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 10 │Банк │Указываются в распоряжении на бумажном│ │ │плательщика │носителе наименование и место нахождения банка│ │ │ │плательщика │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 11 │БИК │Банковский идентификационный код (БИК) банка│ │ │ │плательщика. │ │ │ │Указывается БИК банка плательщика в│ │ │ │соответствии со Справочником банковских│ │ │ │идентификационных кодов участников расчетов,│ │ │ │осуществляющих платежи через расчетную сеть│ │ │ │Центрального банка Российской Федерации (Банка│ │ │ │России) (Справочник БИК России) │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 12 │Сч. N │Номер счета банка плательщика. │ │ │ │Указывается номер корреспондентского счета│ │ │ │кредитной организации, корреспондентского│ │ │ │субсчета филиала кредитной организации,│ │ │ │открытый в подразделении Банка России. │ │ │ │Значение реквизита не указывается, если│ │ │ │плательщик - клиент, не являющийся кредитной│ │ │ │организацией, филиалом кредитной организации,│ │ │ │обслуживается в подразделении Банка России, или│ │ │ │подразделение Банка России │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 13 │Банк │Указываются в распоряжении на бумажном│ │ │получателя │носителе наименование и место нахождения банка│ │ │ │получателя средств │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 14 │БИК │Банковский идентификационный код (БИК) банка│ │ │ │получателя средств. │ │ │ │Указывается БИК банка получателя средств в│ │ │ │соответствии со Справочником банковских│ │ │ │идентификационных кодов участников расчетов,│ │ │ │осуществляющих платежи через расчетную сеть│ │ │ │Центрального банка Российской Федерации (Банка│ │ │ │России) (Справочник БИК России) │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 15 │Сч. N │Номер счета банка получателя средств. │ │ │ │Указывается номер корреспондентского счета│ │ │ │кредитной организации, корреспондентского│ │ │ │субсчета филиала кредитной организации,│ │ │ │открытый в подразделении Банка России. │ │ │ │Значение реквизита не указывается, если│ │ │ │получатель средств - клиент, не являющийся│ │ │ │кредитной организацией, филиалом кредитной│ │ │ │организации, обслуживается в подразделении│ │ │ │Банка России, или подразделение Банка России,│ │ │ │а также при переводе денежных средств│ │ │ │кредитной организацией, филиалом кредитной│ │ │ │организации подразделению Банка России для│ │ │ │выдачи наличных денежных средств филиалу│ │ │ │кредитной организации, не имеющему│ │ │ │корреспондентского субсчета │ ├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤ │ 16 │Получатель │Для юридических лиц, банков указывается полное│ │ │ │или сокращенное наименование; для физических│ │ │ │лиц - Ф.И.О.; для индивидуальных│ │ │ │предпринимателей - Ф.И.О. и правовой статус;│ │ │ │для физических лиц, занимающихся в│ │ │ │установленном законодательством Российской│ │ │ │Федерации порядке частной практикой, - Ф.И.О.│ │ │ │и указание на вид деятельности. │ │ │ │В платежном требовании указывается ИНН (при│ │ │ │наличии) получателя средств. │ │ │ │Дополнительно указываются номер счета клиента,│ │ │ │наименование и место нахождения (сокращенные)│ │ │ │обслуживающей кредитной организации, филиала│ │ │ │кредитной организации в случае если перевод│ │ │ │денежных средств клиента осуществляется через│ │ │ │открытый в другой кредитной организации,│ │ │ │другом филиале кредитной организации│ │ │ │корреспондентский счет, счет участника│ │ │ │расчетов, счет межфилиальных расчетов,│ │ │ │указанный в реквизите "Сч. N" получателя│ │ │ │средств, или могут указываться наименование и│ │ │ │место нахождения (сокращенные) филиала│ │ │ │кредитной организации, обслуживающего клиента,│ │ │ │если номер счета клиента указан в реквизите│ │ │ │"Сч. N" получателя средств и перевод денежных│ │ │ │средств клиента осуществляется через счет│ │ │ │межфилиальных расчетов, при этом номер счета│ │ │ │межфилиальных расчетов филиала не указывается. │ │ │ │В платежном поручении на общую сумму с│ │ │ │реестром, в котором указаны получатели│ │ │ │средств, обслуживаемые одним банком,│ │ │ │составляемом плательщиком, в платежном│ │ │ │поручении на общую сумму с реестром, в котором│ │ │ │указаны плательщики, обслуживаемые одним│ │ │ │банком, и получатели средств, обслуживаемые│ │ │ │другим банком, составляемом банком│ │ │ │плательщика, указывается наименование банка,│ │ │ │обслуживающего получателей средств. │ │ │ │В платежном поручении, составляемом в целях│ │ │ │исполнения распоряжения, переданного с│ │ │ │использованием электронного средства платежа,│ │ │ │может проставляться идентификатор электронного│ │ │ │средства платежа. │ │ │ │После указания установленной настоящей графой│ │ │ │соответствующей информации в реквизите│ │ │ │"Получатель" может указываться в соответствии│ │ │ │с законодательством или договором│ │ │ │дополнительная информация, обеспечивающая│ │ │ │возможность установить сведения о получателе│ │ │ │средств, при этом для их выделения│ |
Похожие:
 | Фз "О национальной платежной системе", Федерального закона "О банках и банковской деятельности», Положения Банка России от 19 июня... | | |
| В соответствии с требованиями Положения 383-п ЦБ рф от 19. 06. 2012 «О правилах осуществления перевода денежных средств», реестр... | | |
| | ||
| Целью настоящего Положения является определение порядка организации деятельности Банка по осуществлению перевода денежных средств... | | Целью настоящего Положения является определение порядка организации деятельности Банка по осуществлению перевода денежных средств... |
 | АО) являются внутренним нормативным документом Банка и регламентируют порядок осуществления Банком, в том числе его филиалами, дополнительными... | | Поле 101- статус лица, оформившего расчетный документ – налогоплательщик юридическое лицо |