Информационный бюллетень №5 Материалы по подготовке общего собрания членов кредитного потребительского кооператива граждан «Образование»

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНАХ

КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. 
   Положение об органах кредитного потребительского кооператива «Образование» (далее по тексту – положение) разработано в соответствии с Уставом кредитного потребительского кооператива «Образование» (далее по тексту – кредитный кооператив).
   
2. 
   Органами кредитного кооператива являются:
   

1. 
   Общее собрание членов кредитного кооператива (далее – общее собрание);
   
2. 
   Правление кредитного кооператива (далее – правление);
   
3. 
   Единоличный исполнительный орган – председатель правления кредитного кооператива (далее – председатель правления);
   
4. 
   Комитет по займам кредитного кооператива (далее – комитет по займам);
   
5. 
   Контрольно-ревизионный орган – ревизионная комиссия кредитного кооператива (далее – ревизионная комиссия).
   

3. 
   Органы кредитного кооператива осуществляют свою деятельность в соответствии с действующим законодательством, Уставом кредитного кооператива, настоящим положением и иными внутренними локальными актами кредитного кооператива.
   
4. 
   Члены правления, председатель правления, члены ревизионной комиссии и комитета по займам не имеют никаких льгот и привилегий по отношению к другим членам кредитного кооператива.
   
5. 
   Юридическое лицо – член кредитного кооператива участвует в работе органов кредитного кооператива через своего представителя в соответствии с его Уставом.
   
6. 
   В состав правления, ревизионной комиссии, на должность председателя правления не может избираться или назначаться лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики.
   
7. 
   Члены ревизионной комиссии не получают платы за свою деятельность в указанном органе. Членам ревизионной комиссии могут возмещаться расходы, понесенные ими в связи с осуществлением своей деятельности.
   
8. 
   Кредитный кооператив по решению общего собрания может формировать вспомогательные органы. Функции, полномочия и ответственность вспомогательных органов определяются специальными положениями либо иными локальными актами кредитного кооператива.
   

2. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ЧЛЕНОВ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА

   1. 
      Общее собрание является высшим органом управления кредитного кооператива.
      
   2. 
      Общее собрание правомочно рассмотреть любой вопрос, связанный с деятельностью кредитного кооператива и принять решение по этому вопросу, если он внесен по инициативе: правления, председателя правления, ревизионной комиссии, комитета по займам, либо по требованию не менее одной трети общего количества членов кредитного кооператива.
      
   3. 
      Общее собрание считается правомочным, если в нем принимает участие (представлено) более половины общего количества членов кредитного кооператива.
      
   4. 
      К исключительной компетенции общего собрания относится:
      

1. 
   утверждение Устава кредитного кооператива, внесение изменений и дополнений в Устав кредитного кооператива или утверждение Устава кредитного кооператива в новой редакции;
   
2. 
   утверждение положения о порядке формирования и использования имущества кредитного кооператива, включающем порядок формирования и использования фондов кредитного кооператива, положения о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива, положения о порядке предоставления займов членам кредитного кооператива, положения об органах кредитного кооператива, а также иных внутренних локальных актов кредитного кооператива, утверждение которых отнесено Уставом кредитного кооператива к компетенции общего собрания;
   
3. 
   утверждение сметы доходов и расходов на содержание кредитного кооператива и отчета об ее исполнении;
   
4. 
   принятие решения о вступлении в ассоциации (союзы) кредитных кооперативов, кредитные кооперативы второго уровня и саморегулируемую организацию кредитных кооперативов, а также принятие решения о выходе из таких объединений;
   
5. 
   принятие решения о реорганизации или ликвидации кредитного кооператива;
   
6. 
   избрание, переизбрание, досрочное прекращение полномочий правления, председателя правления кредитного, ревизионной комиссии, комитета по займам, а также рассмотрение отчетов об их деятельности;
   
7. 
   утверждение годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитного кооператива;
   
8. 
   принятие в случае необходимости решения о проведении внеочередной аудиторской проверки и выбор аудиторской организации (аудитора).
   

5. 
   Решения по вопросам указанным в п.2.4.1.-2.4.6. принимаются квалифицированным (двумя третями) большинством голосов членов кооператива, а по остальным вопросам простым большинством голосов членов кредитного кооператива, присутствующих на общем собрании.
   
6. 
   Общее собрание может быть очередным и внеочередным.
   
7. 
   Очередное общее собрание проводится ежегодно.
   
8. 
   При отсутствии кворума очередного общего собрания не позднее чем через 60 дней должно быть проведено повторное общее собрание с той же повесткой дня. Повторное общее собрание является правомочным, если в нем приняли участие не менее одной трети общего количества членов кредитного кооператива. Каждый член кредитного кооператива имеет на общем собрании один голос.
   
9. 
   Внеочередное общее собрание созывается по инициативе председателя правления, правления, ревизионной комиссии, либо по требованию не менее чем одной трети общего числа его членов. Правление в течение пяти дней со дня предъявления требования о созыве внеочередного общего собрания должно принять решение о созыве внеочередного общего собрания или об отказе в его созыве. Решение правления об отказе в созыве внеочередного общего собрания, а также непринятие решения о созыве указанного внеочередного общего собрания в установленный срок могут быть оспорены лицами, требующими созыва такого собрания в судебном порядке в течение трех месяцев со дня принятия указанного решения или истечения срока, предусмотренного для его принятия.
   
10. 
    Общее собрание может проводиться:
    

1. 
   в очной форме (личное присутствие членов кредитного кооператива);
   
2. 
   в форме заочного голосования (голосование по бюллетеням для голосования);
   
3. 
   в форме собрания уполномоченных.
   

11. 
    Решение о форме проведения общего собрания принимает правление.
    
12. 
    Общее собрание, повестка дня которого включает в себя вопросы о реорганизации или ликвидации кредитного кооператива, об избрании правления, председателя правления, ревизионной комиссии и комитета по займам, об утверждении годового отчета и годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитного кооператива не может проводиться в форме заочного голосования.
    
13. 
    Члены кредитного кооператива могут принимать участие в общем собрании кредитного кооператива одним из следующих способов:
    

1. 
   лично;
   
2. 
   через своего представителя (оформив на него доверенность от своего имени для участия в работе общего собрания членов);
   
3. 
   делегируя своё право голоса другому члену кредитного кооператива (уполномоченному).
   

14. 
    Представитель должен являться членом кооператива и имеет право представлять по доверенности на общем собрании не более пяти других членов кредитного кооператива.
    
15. 
    Уполномоченные принимают участие в собраниях, проводимых в форме собрания уполномоченных. Каждый уполномоченный на таком собрании имеет один голос. В голосовании на собрании уполномоченных принимают участие исключительно уполномоченные.
    
16. 
    Уполномоченные избираются из числа членов кредитного кооператива, не входящих в состав правления и ревизионной комиссии. Председатель правления не может осуществлять функции уполномоченного.
    
17. 
    Порядок избрания уполномоченных:
    

1. 
   уполномоченные избираются на собрании части членов кредитного кооператива;
   
2. 
   собрание части членов кооператива проводится в обязательном порядке, не позднее 30 дней до даты проведения очередного общего собрания в форме собрания уполномоченных;
   
3. 
   на собрании части членов кредитного кооператива из состава присутствующих членов в обязательном порядке избирается секретарь и председатель собрания части членов кредитного кооператива;
   
4. 
   уполномоченные избираются на собрании части членов кредитного кооператива на срок не более пяти лет простым большинством голосов;
   
5. 
   уполномоченные избираются не более чем от 20 членов кредитного кооператива и представляют их интересы на общем собрании;
   
6. 
   решение об избрании уполномоченных оформляется протоколом собрания части членов кредитного кооператива и подписывается председателем и секретарём собрания части членов кредитного кооператива и должно содержать:
   

1. 
   собрания части членов кредитного кооператива вправе досрочно сложить полномочия с избранных уполномоченных и избрать взамен них новых уполномоченных.
   

18. 
    Порядок созыва общего собрания:
    

1. 
   уведомление о созыве общего собрания с указанием повестки дня направляется каждому члену кредитного кооператива не позднее чем за 30 дней до дня проведения такого собрания заказным письмом по указанному членом кредитного кооператива почтовому адресу или может быть вручено ему под расписку;
   
2. 
   кредитный кооператив не позднее, чем за 30 дней публикует объявление о созыве общего собрания в газете «Позиция»;
   
3. 
   в уведомлении о созыве общего собрания указывается:
   

1. 
   в случае проведения общего собрания в форме заочного голосования указывается персональный состав счётной комиссии, дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени для голосования. В бюллетенях для голосования должен быть указан срок окончания приема заполненных членами кредитного кооператива бюллетеней. Бюллетень для голосования должен быть направлен каждому члену кредитного кооператива заказным письмом или вручен под расписку не позднее чем за 20 дней до указанного в бюллетене срока окончания приема этих бюллетеней;
   
2. 
   в случае проведения общего собрания в форме собрания уполномоченных указываются места и сроки проведения собраний части членов кредитного кооператива, повестка дня, кандидатуры председателя собрания части членов кредитного кооператива;
   
3. 
   порядок ознакомления с информацией, подлежащей предоставлению членам кредитного кооператива при подготовке общего собрания и адрес по которому можно ознакомиться с указанной информацией.
   

19. 
    Рабочими органами очередного общего собрания являются:
    

1. 
   председатель очередного общего собрания;
   
2. 
   президиум очередного общего собрания;
   
3. 
   секретарь очередного общего собрания;
   
4. 
   счётная комиссия очередного общего собрания.
   

20. 
    Рабочие органы избираются из числа членов очередного общего собрания путём голосования.
    
21. 
    В ходе проведения очередного общего собрания секретарь собрания ведёт протокол, по окончании общего собрания протокол подписывают председатель и секретарь очередного общего собрания.
    
22. 
    Голосование по вопросам выбора членов правления, председателя правления, членов ревизионной комиссии и членов комитета по займам проводится открытым голосованием, путём подсчета голосов.
    
23. 
    Подсчёт голосов осуществляется членами счётной комиссии. Итоги проведения голосования оформляются протоколом счётной комиссии, который прилагается к протоколу общего собрания.
    

1. 
   для определения кворума общего собрания и подсчета голосов при голосовании из числа членов кредитного кооператива создается счётная комиссия, количественный и персональный состав которой утверждаются общим собранием;
   
2. 
   в случае проведения общего собрания в форме заочного голосования количественный и персональный состав счетной комиссии утверждаются правлением. В случае если члены счетной комиссии не приняли участие в работе общего собрания, обязанности счетной комиссии исполняют члены правления, участвующие в работе общего собрания;
   
3. 
   счетная комиссия проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в общем собрании, определяет кворум общего собрания, обеспечивает установленный порядок голосования и права членов кредитного кооператива или их уполномоченных на участие в голосовании, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, составляет протокол об итогах голосования;
   
4. 
   по итогам голосования счетная комиссия составляет протокол об итогах голосования, подписываемый членами счетной комиссии. Протокол об итогах голосования составляется не позднее трех дней со дня завершения работы общего собрания или со дня окончания приема бюллетеней для голосования при проведении общего собрания в форме заочного голосования;
   
5. 
   решения, принятые общим собранием и итоги голосования оглашаются счётной комиссией на общем собрании, в ходе которого проводилось голосование;
   
6. 
   решения, принятые общим собранием в форме заочного голосования, доводятся до сведения членов кредитного кооператива в виде отчета об итогах голосования не позднее чем через пять дней после составления протокола.
   
24. 
    Порядок созыва и проведения внеочередного общего собрания аналогичен порядку созыва и проведения очередного общего собрания.
    

3. ПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА

   1. 
      В периоды между общими собраниями руководство деятельностью кредитного кооператива осуществляет правление.
      
   2. 
      Правление состоит из пяти человек. Возглавляет правление председатель правления.
      
   3. 
      Члены правления и председатель правления избираются из состава членов кооператива путем голосования сроком на пять лет.
      
   4. 
      Проведение заседания правления правомочно, если на нем присутствует более половины членов правления.
      
   5. 
      Решения правления считаются принятыми, если за них проголосовало более двух третей количества присутствующих на заседании членов правления.
      
   6. 
      Председатель правления и члены правления не могут быть членами иных органов кредитного кооператива, избираемых общим собранием.
      
   7. 
      Полномочия члена правления могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:
      

1. 
   прекращение членства в кредитном кооперативе;
   
2. 
   по личному заявлению члена правления;
   
3. 
   по решению общего собрания.
   

8. 
   В случае досрочного прекращения полномочий члена(ов) правления, в повестку очередного общего собрания выносится вопрос о выборах в состав правления нового члена (новых членов) для приведения состава правления до численности, определённой в п.3.2. положения.
   
9. 
   В случае сложения с себя полномочий всех членов правления ревизионная комиссия в месячный срок должна инициировать проведение внеочередного общего собрания.
   
10. 
    Правление имеет право решать все вопросы, кроме отнесенных к исключительной компетенции других органов кредитного кооператива.
    
11. 
    Члены правления не имеют право делегировать право своего голоса на заседании правления другим лицам.
    
12. 
    Заседания правления проводятся на регулярной основе не реже одного раза в месяц. Дату и повестку заседания правления определяет председатель правления.
    
13. 
    К вопросам исключительной компетенции правления относятся:
    

1. 
   прием в члены кредитного кооператива в соответствии с требованиями Устава кредитного кооператива;
   
2. 
   исключение из членов кредитного кооператива в соответствии с требованиями Устава кредитного кооператива;
   
3. 
   ведение реестра членов кредитного кооператива;
   
4. 
   подготовка к проведению общего собрания;
   
5. 
   определение даты, места проведения и повестки общего собрания;
   
6. 
   направление уведомления о созыве общего собрания;
   
7. 
   одобрение сделок с заинтересованными лицами;
   
8. 
   внесение вопросов на рассмотрение общего собрания;
   
9. 
   принятие решений о размещении части имущества кредитного кооператива в государственные и муниципальные ценные бумаги, а так же в кредитные кооперативы второго уровня;
   
10. 
    принятие решения о максимальной доле части имущества кредитного кооператива используемого для формирования фонда финансовой взаимопомощи;
    
11. 
    принятие решения о привлечении денежных средств от лиц, не являющихся членами кредитного кооператива;
    
12. 
    разработка программ и планов развития кредитного кооператива;
    
13. 
    утверждение количественного и персонального состава счетной комиссии при проведении общего собрания в заочной форме;
    
14. 
    исполнение обязанностей счетной комиссии, в случае если она не создана или члены счетной комиссии не приняли участие в работе общего собрания.
    

14. 
    Правление обязано включить в повестку очередного общего собрания любой вопрос, который вносится по инициативе ревизионной комиссии или председателя правления.
    
15. 
    На каждом заседании правления ведутся протоколы, которые удостоверяются подписями председателя правления и секретаря и заверяются печатью кредитного кооператива. В протоколах указываются порядковый номер, дата и место проведения заседания правления. Протоколы подшиваются в дело и хранятся в кредитном кооперативе. Ответственный за хранение протоколов – председатель правления.
    
16. 
    Члены правления могут совмещать свою деятельность в правлении с работой в кредитном кооперативе по трудовому договору.
    

4. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА

   1. 
      Председатель правления руководит деятельностью правления и является единоличным исполнительным органом кредитного кооператива, обеспечивает выполнение решений общего собрания и правления, осуществляет руководство текущей деятельностью кредитного кооператива.
      
   2. 
      Кредитный кооператив приобретает и осуществляет гражданские права и обязанности через председателя правления, который действует от имени кредитного кооператива.
      
   3. 
      Председатель правления избирается сроком на пять лет.
      
   4. 
      Председатель правления выдаёт доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издаёт приказы и распоряжения в пределах своих полномочий.
      
   5. 
      Председатель правления имеет право финансовой подписи.
      
   6. 
      Председатель правления в соответствии со своими должностными полномочиями выполняет следующие функции:
      

1. 
   самостоятельно определяет штатное расписание кредитного кооператива исходя из утвержденной общим собранием членов суммы затрат на административные расходы;
   
2. 
   отвечает за разработку сметы кредитного кооператива на следующий финансовый год;
   
3. 
   решает вопросы подбора кадров, производит наем, увольнение и оплату труда персонала, исходя из утвержденной общим собранием членов суммы затрат на административные расходы;
   
4. 
   разрабатывает и утверждает правила внутреннего трудового распорядка в кредитном кооперативе;
   
5. 
   определяет порядок делопроизводства в кредитном кооперативе, в том числе общие условия и порядок подписания договоров, заключаемых кредитным кооперативом, порядок ведения документации и учёта корреспонденции;
   
6. 
   представляет общему собранию и правлению отчеты о своей деятельности;
   
7. 
   принимает меры по исполнению решений других органов кредитного кооператива;
   
8. 
   представляет кредитный кооператив без доверенности во взаимоотношениях с другими организациями по финансово-хозяйственным вопросам в пределах своей компетенции;
   
9. 
   разрабатывает предложения по улучшению деятельности кредитного кооператива и вносит их на обсуждение и утверждение соответствующих органов кредитного кооператива;
   
10. 
    решает другие вопросы в пределах своей компетенции необходимые для обеспечения повседневной деятельности кредитного кооператива;
    
11. 
    имеет право доступа к любой информации о деятельности кредитного кооператива.
    

7. 
   Председатель правления не имеет права:
   

8. 
   В трудовом договоре, заключаемом с председателем правления, в обязательном порядке должны содержаться нормы Устава кредитного кооператива и положения, либо должна быть указана ссылка на них.
   
9. 
   Полномочия председателя правления могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:
   

1. 
   прекращение членства в кредитном кооперативе;
   
2. 
   по личному заявлению председателя правления;
   
3. 
   по решению общего собрания, в случае признания его работы неудовлетворительной.
   

10. 
    К вопросам исключительной компетенции председателя правления относятся:
    

1. 
   назначение даты, места и повестки проведения очередных заседаний правления;
   
2. 
   подписание протоколов заседания правления;
   
3. 
   ведение переписки от имени правления;
   
4. 
   подписание трудового договора с работниками кредитного кооператива;
   
5. 
   подготовка отчёта о деятельности правления и доведение его до членов кредитного кооператива на очередном общем собрании;
   
6. 
   разработка и подготовка отчёта по смете доходов и расходов кредитного кооператива;
   
7. 
   представление кредитного кооператива в отношениях с ассоциациями кредитных кооперативов, средствами массовой информации и в иных аналогичных отношениях.
   

5. КОМИТЕТ ПО ЗАЙМАМ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА

   1. 
      Полномочия комитета по займам исполняет правление.
      
   2. 
      Комитет по займам принимает решения о предоставлении займов членам кооператива и об их возврате в порядке, определенном положением «О порядке предоставления займов членам кредитного кооператива».
      
   3. 
      Комитет по займам действует в строгом соответствии с требованиями действующего законодательства, Устава кредитного кооператива, положения.
      
   4. 
      Заседания комитета по займам могут проводиться в форме очного и заочного голосования. Решения о предоставлении займов членам кооператива оформляются соответствующими протоколами и являются основанием для председателя правления в предоставлении займов членам кредитного кооператива.
      

6. РЕВИЗИОННАЯ КОМИССИЯ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА

   1. 
      Ревизионная комиссия избирается общим собранием и осуществляет контроль деятельности кредитного кооператива и его органов.
      
   2. 
      Ревизионная комиссия состоит из 5 человек.
      
   3. 
      Члены ревизионной комиссии избираются из состава членов кооператива сроком на пять лет путём голосования.
      
   4. 
      Проведение заседания ревизионной комиссии правомочно, если на нем присутствует более половины ее членов.
      
   5. 
      Решения ревизионной комиссии считаются принятыми, если за них проголосовало более двух третей количества присутствующих на заседании членов правления.
      
   6. 
      Члены ревизионной комиссии не получают платы за свою деятельность в указанном органе. Членам ревизионной комиссии могут возмещаться расходы, понесенные ими в связи с осуществлением своей деятельности.
      
   7. 
      По решению общего собрания полномочия члена ревизионной комиссии могут быть прекращены досрочно.
      
   8. 
      Член ревизионной комиссии не вправе передавать свои полномочия другим лицам.
      
   9. 
      Членами ревизионной комиссии не могут быть председатель и члены правления.
      
   10. 
       Члены ревизионной комиссии не могут совмещать свою деятельность в ревизионной комиссии с работой в кредитном кооперативе по трудовому договору.
       
   11. 
       Председатель ревизионной комиссии подписывает от имени кредитного кооператива трудовой договор между кредитным кооперативом и председателем правления.
       
   12. 
       Ревизионная комиссия вправе:
       

1. 
   в любое время проводить проверку финансово-хозяйственной деятельности кредитного кооператива и иметь доступ к документации, касающейся деятельности кредитного кооператива;
   
2. 
   получать от органов кредитного кооператива любую информацию о деятельности кредитного кооператива;
   
3. 
   созывать общее собрание в случае, если правление не исполняет свои обязанности, а также в случае выявленной недостачи денежных средств, либо нарушений органами кредитного кооператива действующего законодательства и Устава кредитного кооператива;
   
4. 
   присутствовать на заседаниях правления без права голоса.
   

13. 
    Ревизионная комиссия обязана:
    

1. 
   проводить проверку годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитного кооператива до ее утверждения общим собранием;
   
2. 
   давать своё согласие в случае предоставления займа лицам, избранным или назначенным в органы кредитного кооператива.
   

14. 
    Заседания ревизионной комиссии созываются председателем ревизионной комиссии или, в случае его отсутствия, лицом его замещающим, не реже, чем 1 раз в год.
    
15. 
    Полномочия члена ревизионной комиссии могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:
    

1. 
   прекращение членства в кредитном кооперативе;
   
2. 
   по личному заявлению члена ревизионной комиссии;
   
3. 
   по решению общего собрания.
   

16. 
    Ревизионная комиссия в обязательном порядке привлекается при проведении внешнего аудита деятельности кредитного кооператива.
    
17. 
    Ревизионная комиссия проверяет меры обеспечения финансовой устойчивости и безопасности кредитного кооператива.
    
18. 
    Работа ревизионной комиссии отражается в протоколах, которые оформляются и подшиваются в дело.
    

7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

   1. 
      Изменения и дополнения к настоящему положению, а также решения, касающиеся функций, полномочий и ответственности органов кредитного кооператива, не отраженные в настоящем положении, принимаются общим собранием.