Наличные денежные средства в валюте Российской федерации могут быть внесены на Номинальный счет только Владельцем счета при предъявлении им документов, подтверждающих принадлежность вносимых на Номинальный счет средств к социальным доходам Бенефициара, при этом права на денежные средства, поступающие на Номинальный счет в результате их внесения Владельцем счета, принадлежат Бенефициару. Информация о заключении Договора номинального счета, его условиях и операциях по Номинальному счету может быть предоставлена только Владельцу счета и Бенефициару. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть представлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. Банк имеет право списывать с Номинального счета без распоряжения Владельца счета:
- суммы комиссий в соответствии с Тарифами, с оформлением расчетного документа, в том числе банковского ордера, выставляемого Банком;
- денежные средства в случаях и порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации;
- денежные средства в размере сумм, ошибочно зачисленных на Номинальный счет, с оформлением расчетного документа, в том числе банковского ордера, выставляемого Банком;
- денежные средства на счет Пенсионного Фонда Российской Федерации (далее – ПФ РФ) в размере сумм пенсий (страховых пенсий, накопительных пенсий, пенсий по государственному пенсионному обеспечению) и иных социальных выплат излишне перечисленных ПФ РФ в случае счетной ошибки, либо ошибочно зачисленных Банком Счет при наступлении обстоятельств, влекущих прекращение выплаты пенсии в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 22 Федерального закона от 17.12.2001 № 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» с оформлением расчетного документа, в том числе банковского ордера, выставляемого Банком.
В части списания указанных средств Владелец счета предоставляет Банку заранее данный акцепт без ограничения по количеству распоряжений Банка, выставляемых в соответствии с условиями настоящего Договора номинального счета, а также без ограничения по их сумме и с возможностью частичного исполнения распоряжения Банка.
Приостановление операций по Номинальному счету, арест или списание денежных средств, находящихся на номинальном счете, по обязательствам Владельца счета не допускается. Арест или списание денежных средств с Номинального счета по обязательствам Бенефициара допускается по решению суда, списание денежных средств допускается также в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
6.ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН 6.1. Клиент обязан: Представлять по требованию Банка документы и сведения, необходимые для идентификации физических лиц и осуществления валютного контроля в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России: документ, удостоверяющий личность физического лица;
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);
миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации. документ, подтверждающий полномочия Владельца Номинального счета; документ, удостоверяющий личность Бенефициара Номинального счета. В случае предоставления Клиентом права распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, Представителю, обеспечить представление в Банк вышеперечисленных документов, необходимых для идентификации указанного Представителя в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России. Предоставлять по требованию Банка информацию о Выгодоприобретателях. В случае непредоставления информации о наличии у Клиента Выгодоприобретателей Банк считает, что Клиент действует от своего имени, за свой счет и в своих интересах. Предоставить по требованию Банка информацию о своих Бенефициарных владельцах. В случае непредоставления указанной информации Бенефициарным владельцем признается сам Клиент. В случае наличия признаков налогоплательщика США предоставить Банку информацию о наличии/отсутствии статуса налогоплательщика США. Уведомить Банк в течение 5 (Пяти) Операционных дней, исчисляемых с даты соответствующего события об изменении идентификационных сведений Клиента/Представителя (при наличии)/Выгодоприобретателя (при наличии)/Бенифициарного владельца (при наличии), Бенефициара (при наличии) в том числе: об изменении фамилии, имени, а также отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая); об изменении сведений о гражданстве; об изменении налогового статуса; об изменении реквизитов документа, удостоверяющего личность; об изменении данных миграционной карты; об изменении данных документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации; об изменении адреса места жительства (регистрации), адреса фактического места жительства (пребывания); о прекращении полномочий в качестве опекуна/попечителя, прекращении опеки/попечительства, в том числе в случае временного освобождения от исполнения обязанностей опекуна/попечителя (только для Номинальных счетов); а также об изменении информации о принадлежности Клиента к ПДЛ или лицам, связанным с ПДЛ. Клиент обязан предоставить Банку документы, подтверждающие вышеперечисленные изменения, и их копии. В случае непредоставления информации, указанной в п. 6.1.5., Банк вправе считать имеющиеся в Банке сведения об указанных лицах актуальными.
Клиент, выдавший доверенность и впоследствии отменивший ее, обязан известить об отмене Представителя, а также Банк.
Заявление об отмене доверенности (по форме Банка) подается Клиентом в Банк лично. Действие доверенности прекращается с момента приема Банком соответствующего заявления об отмене.
Не использовать Счет для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью. Оплачивать услуги Банка, связанные с открытием и ведением Счета, совершением расчетно-кассовых операций по Счету в соответствии с действующими Тарифами Банка и настоящими Правилами. Уведомить Банк о суммах, ошибочно списанных/зачисленных на Счет в течение 10 календарных дней с момента получения Выписки по Счету. При неполучении от Клиента в указанный срок возражений совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными. Знакомиться с изменениями настоящих Правил и Тарифов Банка, платежными реквизитами Банка, а также с условиями осуществления расчетно-кассового обслуживания, размещаемыми в Подразделениях Банка в доступных для Клиентов местах и на официальном сайте Банка по адресу: www.severgazbank.ru.
6.2. Клиент имеет право:
6.2.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке и в пределах, установленных законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящими Правилами:
- вносить наличные денежные средства;
- получать наличные денежные средства;
- переводить денежные средства на счета других физических и юридических лиц;
- получать денежные переводы и другие перечисления на Счет;
- конвертировать средства в безналичном порядке;
- размещать свободные средства со Счета на вклады (депозиты) (за исключением Номинальных счетов);
- дать Поручение Банку для регулярного проведения идентичных операций (коммунальные платежи, регулярные переводы в пользу третьих лиц, перечисления средств на другой счет Клиента, оплата задолженности по кредитам Банка и др.(при наличии технической возможности));
- использовать Систему ДБО для совершения операций по Счету.
6.2.2. Предоставить право распоряжения Текущим счетом и (или) совершения операций по Текущему счету Представителю на основании Доверенности.
6.2.3. Получить по первому требованию денежные средства, находящиеся на Счете, независимо от времени, прошедшего со дня его открытия.
6.2.4. Завещать права на денежные средства, внесенные на Текущий счет, любому лицу.
6.2.5. Распоряжаться Текущим счетом лично либо через Представителя.
6.2.6. Получать Выписки по Счету.
6.3. Банк обязан:
6.3.1. Открыть Счет Клиенту в валюте, указанной им в Заявлении о присоединении к Правилам, при условии предоставления Клиентом всех документов, необходимых для его открытия в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, внутренними нормативными документами Банка и настоящими Правилами.
6.3.2. Предоставлять Клиенту подтверждение остатка денежных средств на его Счете (Выписки по Счету) при совершении каждой операции по Счету Клиента. Выписки могут выдаваться следующими способами:
- при обращении Клиента/Представителя в Подразделение Банка,
- посредством Системы ДБО в соответствии с Правилами обслуживания клиентов в системе дистанционного банковского обслуживания ОАО «БАНК СГБ».
6.3.3. Исполнять требования, установленные законодательством Российской Федерации, в области валютного регулирования и валютного контроля, а также в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
6.3.4. Осуществлять по Поручению Клиента все расчетные и кассовые операции, предусмотренные законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящими Правилами, в том числе:
- переводить на другие Счета Клиента и (или) на Счета третьих лиц в безналичном порядке денежные средства в пределах их остатка на Счете с учетом сумм комиссионного вознаграждения, подлежащих уплате Клиентом согласно действующим Тарифам Банка, за проведение операции в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами;
- выдавать наличные денежные средства при наличии соответствующего Поручения Клиента;
- осуществлять иные денежно-расчетные операции в соответствии с настоящими Правилами;
- составлять и подписывать Расчетные документы, необходимые для проведения банковских операций.
6.3.5. Совершать операции по зачислению денежных средств на Счет и исполнять соответствующие Поручения/платежные документы в следующие сроки (сроки обработки платежных документов): 6.3.5.1. При внесении наличных денежных средств на Счет через кассу Банка оформление и исполнение платежных документов (приходных кассовых ордеров) осуществляется непосредственно в момент внесения денежных средств в кассу Банка; 6.3.5.2. При перечислении денежных средств на Счет с банковских счетов, открытых в Банке, оформление и исполнение Поручений/платежных документов осуществляется в течение Операционного дня с момента поступления в Банк соответствующего Поручения/платежного документа; 6.3.5.3. При перечислении на Счет путем перевода денежных средств со счетов, открытых в сторонних банках, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, Клиент не предъявляет Поручения/платежные документы на перевод денежных средств, зачисление денежных средств на Счет осуществляется в день поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка. 6.3.6. Совершать операции по выдаче/перечислению денежных средств со Счета и исполнять соответствующие Поручения/платежные документы Клиента в следующие сроки (сроки обработки платежных документов): 6.3.6.1. При выдаче наличных денежных средств со Счета через кассу Банка оформление и исполнение платежных документов (расходных кассовых ордеров) осуществляется непосредственно в момент выдачи Клиенту денежных средств из кассы Банка; 6.3.6.2. При перечислении денежных средств со Счета на другие счета Клиента, открытые в Банке, оформление и исполнение Поручений/платежных документов осуществляется в течение Операционного дня с момента поступления в Банк соответствующего Поручения/платежного документа Клиента; 6.3.6.3. При перечислении денежных средств со Счета на счета Клиента, открытые в сторонних кредитных организациях, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, оформление и исполнение Поручений/платежных документов осуществляется в течение Операционного дня с момента поступления в Банк соответствующего Поручения/платежного документа Клиента.
6.3.7. Хранить банковскую тайну об операциях и Счетах Клиента и предоставлять сведения по ним только в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.
6.3.8. Отказать в открытии Счета:
- на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим Счет физическим лицом документов, необходимых для его идентификации;
- физическому лицу без личного присутствия лица, открывающего Счет, либо его Представителя;
- Клиенту в случае непредставления Клиентом/Представителем Клиента документов, необходимых для идентификации Клиента/Представителя Клиента в случаях, установленных законодательством Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
6.3.9. Приостановить операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на Счет Клиента, на 5 (пять) Операционных дней с даты, когда распоряжения Клиента об их осуществлении должны быть выполнены, в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с п.2 ст.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ) порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
6.4. Банк имеет право:
6.4.1. Отказаться от заключения Договора с физическим лицом в следующих случаях:
- непредставления физическим лицом документов, указанных в п.4.1.1., либо представления недостоверных документов;
- наличия в отношении физического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Законом № 115-ФЗ.
6.4.2. Отказать Клиенту в проведении операций/сделок по Счету на основании Поручения, если:
- по операции не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, за исключением операции по зачислению денежных средств, поступивших на Счет Клиента;
- Поручение Клиента оформлено или передано в Банк с нарушением требований настоящих Правил;
- операция, проводимая на основании Поручения, противоречит требованиям законодательства Российской Федерации и настоящих Правил, а также в случае непредоставления Клиентом /Представителем документов и сведений, необходимых Банку для осуществления функций, возложенных на него в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- для проведения операции на Счете недостаточно денежных средств, в том числе с учетом размера комиссионного вознаграждения, подлежащего получению Банком за совершение операции по Счету;
- права Клиента по распоряжению денежными средствами на Счете ограничены в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации или настоящими Правилами.
6.4.3. Запрашивать от Клиента/Представителя клиента предоставления документов и сведений, подтверждающих правомерность осуществляемых операций в соответствии с положениями Закона № 115 – ФЗ.
6.4.4. Производить списание денежных средств со Счета в случае предъявления надлежащим образом оформленных Исполнительных документов в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. Банк не несет обязанности по уведомлению Клиента о предъявлении Исполнительных документов к Счету и о проведенном Банком на их основании списании денежных средств со Счета. Копии документов, послуживших основанием для списания средств со Счета, выдаются Владельцу счета по его требованию. Списание по Исполнительным документам производится Банком в пределах остатка денежных средств на Счете. Комиссионное вознаграждение за проведение данной операции Банком не взимается.
6.4.5. Направлять Клиенту по каналам связи (телефон, электронная почта) материалы информационного и (или) рекламного характера в целях продвижения услуг Банка.
|
