Регламент
Скачать 498.75 Kb.
|
4.1. При поступлении от АО «МСП Банка» заявки посредством электронного сервиса интернет – банка, для определения возможности участия Фонда в сделке по конкретному Заемщику, Фонд проводит проверку лимитов на конкретного Заемщика (не позднее 16:00 (мск) рабочего дня, следующего за днем поступления заявки). 4.2. Фонд после проверки лимита в отношении конкретного Заемщика (исчерпан, достаточно или недостаточно), посредством электронного сервиса интернет – банка информирует об этом АО «МСП Банк» с одновременным уведомлением Корпорации о направлении такой информации в АО «МСП Банк» (не позднее 16:00 (мск) рабочего дня, следующего за днем поступления заявки). 4.3. АО МСП «Банк» рассматривает заявки в размере до 100 млн. рублей только по совместным с Фондом продуктам «Согарантия» или при наличии письма Фонда об отказе в предоставлении поручительства по обязательствам Заемщика. 4.4. Банк-партнер при поступлении информации от АО «МСП Банк» в сроки, установленные внутренними нормативными актами, принимает решение о замене в структуре обеспечения сделки гарантии АО «МСП Банк» на поручительство Фонда (в случае достаточности лимита Фонда) или о структурировании сделки по продукту «Согарантия» (в случае недостаточности лимита Фонда). 4.5. Банк-партнер направляет заявку на: 4.5.1. поручительство Фонда (в случае определения достаточности лимита у Фонда на конкретного Заемщика); 4.5.2. согарантию (в случае недостаточности лимита у Фонда и структурирования сделки по продукту «Согарантия»). 4.6. Фонд (в случае предоставления поручительства) или АО «МСП Банк» совместно с Фондом (в случае структурирования сделки по продукту «Согарантия» осуществляют оценку направленной Банком – партнером заявки и принимают решение о возможности предоставления поручительства или согарантии в срок не позднее 10 рабочих дней (в зависимости от сегмента)(в случае недостаточности лимита Фонда)). 4.7. В случае положительного решения о предоставлении Поручительства (при достаточности лимита Фонда на конкретного Заемщика), Банк, Фонд и Заемщик оформляют Поручительство Фонда. 4.8. При недостаточности лимита Фонда в отношении конкретного Заемщика в рамках продукта «Согарантия» оформляется поручительство Фонда и гарантия АО «МСП-Банк». 4.9. В случае отрицательного решения Фонда/АО «МСП Банк», Фонд и АО «МСП Банк» направляют уведомления в Банк партнер об отказе в предоставлении поручительства/гарантии. 5. Порядок предоставления поручительства Фонда 5.1. При обращении Заемщика, заинтересованного в получении кредита под поручительство Фонда, специалисты Фонда информируют его об условиях предоставления поручительства и Банках, заключивших с Фондом соглашение о сотрудничестве. Для предварительной оценки возможности получения кредита под поручительство Фонда, необходимо заполнить анкету на бумажном носителе или в электронном виде на сайте Фонда, и предоставить её в Фонд. К анкете прикладываются следующие документы или их копии. - бухгалтерская отчетность за последние 4 отчетные даты (для предпринимателей, осуществляющих свою деятельность более 1 года) и за последние 2 отчетные даты (для предпринимателей, осуществляющих свою деятельность менее 1 года); - оборотно-сальдовая ведомость, с расшифровкой по статьям, по счетам 50 и 51(если ведется) за предыдущий год и за весь период текущего года; - учредительные документы (свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о постановке на налоговый учет) или выписку из ЕГРЮЛ (для юридических лиц) или ЕГРИП (для индивидуальных предпринимателей). - при регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств после 01.01.2017 года предоставляется Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц (форма № Р50007), или Лист записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (форма № Р60009). Фонд проводит в отношении поступивших заявок на предоставление поручительства оценку правоспособности Заемщика и (или) лиц, обеспечивающих исполнение обязательств Заемщика, проверку деловой репутации, оценку риска возникновения у Фонда потерь (убытков) вследствие неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения Заемщиками, обязательств, в обеспечение исполнения которых выдано поручительство (далее - кредитный риск). После ознакомления специалистов Фонда с предоставленными документами, в срок, не более 3 дней даты предоставления, анкета и вышеуказанные документы направляются по выбору Заёмщика в Банки-партнеры, с предложением Фонда о рассмотрении возможности кредитования под поручительство Фонда. В случае отказа от предоставления кредита, Банк информирует об этом Фонд в письменном виде с указанием причин отказа. Вышеуказанный срок увеличивается до 10 дней, если необходимо получение кредита на финансирование инвестиционных проектов, и требуется поручительство Фонда свыше 25 млн. рублей, а в случае необходимости проведения экспертизы инвестиционного проекта, для целей реализации которого Заемщик обратился в Фонд за поручительством, настоящий срок продлевается до получения результатов экспертизы. Нормативные сроки рассмотрения анкеты Заёмщика, включая принятие решения уполномоченным органом Фонда, исчисляются с момента предоставления Банком анкеты и вышеперечисленных документов в Фонд до 11.00 местного времени, при предоставлении после 11.00 местного времени, срок рассмотрения анкеты исчисляется со следующего рабочего дня. 5.2. Заемщик обращается в Банк с заявкой на предоставление кредита под поручительство Фонда. В заявке указывается конкретная цель получения кредита под поручительства Фонда, в том числе: - приобретение, ремонт, модернизация основных средств; - создание материально-технической базы нового предприятия; - внедрение новых технологий; - развитие научно-технической и инновационной деятельности; - развитие экспортных операций и импортозамещения; - участие в исполнении государственного заказа; - т.д.. Кроме этого, указывается: - вид экономической деятельности субъекта малого и среднего предпринимательства. 5.3. Банк, в соответствии с процедурой, установленной внутренними нормативными документами, рассматривает заявку Заемщика, анализирует представленные им документы и финансовое состояние, и принимает решение о возможности кредитования (с определением необходимого обеспечения исполнения Заемщиком обязательств по кредитному договору) или отказе в предоставлении кредита. 5.4. В случае недостаточности предоставляемого Заемщиком и (или) третьими лицами обеспечения для принятия решения о выдаче кредита, Банк рассчитывает сумму Поручительства Фонда. 5.5. Если эта сумма не превышает установленные данным Регламентом размеры Поручительства Фонда в отношении одного заемщика, Банк в срок не позднее 2 рабочих дней направляет в Фонд подписанную Заемщиком и согласованную с Банком Заявку от Заемщика (оригинал) на получение Поручительства Фонда, составленную по типовой форме (Приложение № 2 к настоящему Регламенту). Одновременно с указанной выше Заявкой Банком направляются в Фонд следующие документы: - выписка из решения уполномоченного органа (лица) Банка о предоставлении кредита при условии получения Поручительства Фонда, с указанием всех существенных условий кредита, в том числе о наличии обеспечения, предоставленного Заемщиком, в размере, соответствующем виду деятельности; - копия заключения о финансовом состоянии Заемщика; - расчет плановой суммы процентов по кредитному договору и график погашения кредита; - копия свидетельства Заемщика о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц либо о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (при регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств после 01.01.2017 года предоставляется Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц (форма № Р50007), или Лист записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (форма № Р60009); - копия выписки Заемщика из ЕГРЮЛ для юридических лиц, из ЕГРИП для индивидуальных предпринимателей; - копия свидетельства Заемщика о постановке на налоговый учет; - справка Заемщика о среднесписочной численности сотрудников субъекта малого предпринимательства; - справка Заемщика о выручке за предыдущие 12 месяцев (помесячно); - справка от Заемщика об объеме кредиторской задолженности (с расшифровкой всех кредиторов (с указанием ИНН)) с имеющимися фактическими данными, актуальными на период не позднее 5 (пяти) рабочих дней до даты подачи заявки; - копия справки из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами, выданной не позднее 1 (Одного) месяца до момента обращения за поручительством; - копия бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках Заемщика на последнюю отчетную дату и за предыдущий год или копия документов, их заменяющих в случае применения специальных режимов налогообложения; - информация о наличии кредитной истории, действующих кредитов организации, учредителей, директора, аффилированных лиц; - копия анкеты заемщика и резюме по форме Банка; - копии документов, подтверждающие право на предмет залога (недвижимость, автотранспорт и т.д.); - документы по инвестиционному проекту, для целей реализации которого Заемщик обратился в Банк за финансированием, описание проекта и технико-экономическое обоснование инвестиционного проекта. - копия заключения риск-менеджмента по форме Банка-партнера (при предоставлении поручительства Фонда более 5 млн. рублей) (если его наличие предусмотрено Банком-партнером). - документы о бенефициарном владельце в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ и Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ); Копии документов должны быть заверены печатью (штампом) Банка и подписью уполномоченного на то сотрудника Банка. 5.6. При предоставлении поручительства Фонда по совместным продуктам с АО «Корпорация МСП», АО «МСП Банк», Банк в срок не позднее 2 рабочих дней направляет в Фонд подписанную Заемщиком и согласованную с Банком Заявку на получение Поручительства Фонда, составленную по типовой форме (Приложение № 2 к настоящему Регламенту). Банком направляются в Фонд следующие документы: 1) копия актуального (если дата отчетности в кредитном заключении не старше 6-ти месяцев от даты Заявки) заключения кредитного подразделения по форме Банка – партнера, с указанием всех существенных условий кредита, в том числе о наличии обеспечения, предоставленного Заемщиком, в размере, соответствующем виду деятельности; 2) формуляр Банка партнера по Заемщику, подписанный уполномоченным лицом Банка – партнера (при предоставлении поручительства Фонда более 25 млн. рублей); 3) копия заключения риск-менеджмента по форме Банка-партнера (при предоставлении поручительства Фонда более 5 млн. рублей) (если его наличие предусмотрено Банком-партнером); 4) подтверждение принятия решения с указанием всех условий сделки (при предоставлении поручительства Фонда до 5 млн. рублей) 5) документы о бенефициарном владельце в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ и Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ); 6) копия свидетельства Заемщика о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц либо о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (при регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств после 01.01.2017 года предоставляется Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц (форма № Р50007), или Лист записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (форма № Р60009); 7) копия выписки Заемщика из ЕГРЮЛ для юридических лиц, из ЕГРИП для индивидуальных предпринимателей; 8) письмо из Росстата о кодах статистики; 9) лицензии на право осуществления деятельности (в случае их наличия); 10) копия свидетельства Заемщика о постановке на налоговый учет; 11) копии паспортов учредителей, единоличного исполнительного органа (все страницы, в т.ч. и незаполненные); 12) карточка образцов подписей и оттиска печати; 13) учредительный договор (при наличии)(для юридических лиц); 14) устав (в последней редакции) )(для юридических лиц); 15) документ, подтверждающий полномочия руководителя; (для юридических лиц); 16) решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок; 17) Копии финансовой отчетности субъекта МСП. 17.1. Для юридических лиц: - бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах Заемщика на последнюю отчетную дату и за предыдущий год с подтверждением направления в ФНС за последние 2 года; - приложения к последней годовой бухгалтерской отчетности (формы 3,4,5,6); - промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах), заверенная подписью и печатью Заемщика на последнюю квартальную дату; - для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения: Декларация по единому налогу/единому налогу на вмененный доход (2 последних года). - оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) к счетам: 60, 62, 76, 66, 67, 58, 01, в разрезе контрагентов и субсчетов, общую оборотно-сальдовую ведомость в разрезе субсчетов за периоды: а) между последними годовыми балансовыми данными; б) между последней годовой отчетностью и отчетностью последнего квартала в) формате выгрузок из программного продукта/Excel) (при предоставлении поручительства Фонда для субъектов МСП более 5 млн. рублей) 17.2. Для индивидуальных предпринимателей: - отчет в произвольной форме о наличии основных средств, дебиторской и кредиторской задолженности, товарных запасов (с предоставлением подтверждающих документов); - в зависимости от режима налогообложения за 2 последних года: а) декларация по НДФЛ; б) декларации по единому налогу (УСН); в) декларация по единому налогу на вмененный доход (ЕНВД). 18) договоры (проекты договоров) на имущество, приобретаемое/ приобретенное в рамках кредитного договора, обеспечиваемого Гарантией участника НГС/ при значительном объеме, допускается предоставление реестра договоров, заверенного Банком – партнером 19) при контрактном характере деятельности Субъекта МСП:3 (при предоставлении поручительства Фонда для Заемщиков более 5 млн. рублей). а) реестр действующих контрактов Субъекта МСП, содержащий информацию об основных условиях контрактов: цене, сроках исполнения, условиях оплаты; а также об объеме выполненных работ, состоянии расчетов в разрезе контрактов; б) копии 3-х крупнейших действующих контрактов (за подписью Заемщика). 20) Копии документов по обеспечению и копии заключений, на основании которых Банк принял решение о стоимости закладываемого имущества (при предоставлении поручительства Фонда для Заемщиков более 25 млн. рублей). 21) Справка из ФНС по форме КНД 1120101, подтверждающая отсутствие у Заемщика просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты всех уровней4 22) Справка по Форме КНД 1110018 ФНС РФ о среднесписочной численности работников. 23) Справка по форме Федерального статистического наблюдения №ПМ/справка по форме Федерального статистического наблюдения № П-4. 24) Вид на жительство в Российской Федерации (для ИП – иностранных граждан). 25) Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу Фонда/МСП Банка/Корпорации (при предоставлении поручительства Фонда для Заемщиков более 5 млн. рублей). Копии документов должны быть заверены печатью (штампом) Банка и подписью уполномоченного на то сотрудника Банка. |
Похожие:
 | Регламент взаимодействия клиентов с ао «Банк Акцепт» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю (далее – Регламент)... | | Административный регламент предоставления государственной услуги «Лицензирование образовательной деятельности» (далее Административный... |
 | Регламент определяет сроки и последовательность действий (административных процедур) при предоставлении муниципальной услуги, порядок... | | «Регламент») разработан в соответствии с Уставами фифа, уефа и рфс, Регламентом фифа по деятельности агентов игроков (далее по тексту... |
| Административный регламент предоставления государственной услуги по выдаче разрешения на вступление в брак несовершеннолетним гражданам... | | Настоящий административный регламент (далее Регламент) по предоставлению дополнительного образования разработан в целях повышения... |
| Муниципальная услуга предоставляется специалистами отдела экономического анализа и прогнозирования администрации муниципального образования... | | Окончание срока (перевыпуск) действия эп уполномоченного сотрудника организации 3 |
| Настоящий административный регламент устанавливает сроки и последовательность административных процедур и административных действий... | | Новый административный регламент о внесённых изменениях в конструкцию автомобилей |