Перечень информации и документов для проведения мониторинга финансового положения Заемщика – юридического лица, созданного в форме акционерного общества, общества с ограниченной ответственностью, индивидуального предпринимателя (предоставляется также Залогодателями, Поручителями)
№
|
Наименование документа
|
Требования к оформлению (заверению) документа
|
Примечание
|
1
|
Российская бухгалтерская отчетность (формы № 1,2) за последний отчетный период1.
Годовая бухгалтерская отчетность должна быть с отметкой налогового органа о принятии или протоколом отправки/поступления в электронном виде
|
а) копия, изготовленная Банком**
б) копия, изготовленная и заверенная юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем***
|
|
2
|
Налоговая декларация по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, со штампом налогового органа, либо почтовой квитанцией и описью вложения, либо протоколом отправки/поступления в электронном виде, а также Книга учета доходов и расходов (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения) за последний отчетный период1
|
а) копия, изготовленная Банком**
б) копия, изготовленная и заверенная юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем***
|
|
3
|
Налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход (для индивидуальных предпринимателей, уплачивающих ЕНВД) за последний отчетный период1, со штампом налогового органа, либо почтовой квитанцией и описью вложения, либо протоколом отправки/поступления в электронном виде
|
а) копия, изготовленная Банком**
б) копия, изготовленная и заверенная юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем***
|
|
4
|
Анализ 51 счета в корреспонденции со счетами бух. учета за последний отчетный период1, помесячно, с разбивкой по банкам.
|
а) оригинал*
|
|
5
|
Карточка 51 счета за последний отчетный период1, одним периодом без разбивки по банкам.
|
а) оригинал*
|
Карточка предоставляется только в формате Exсel
|
6
|
Анализ 50 счета в корреспонденции со счетами бух. учета за последний отчетный период1. помесячно (либо иные учетные документы (ведомости), содержащие информацию о поступлениях в кассу (кассовая книга)).
|
а) оригинал*
|
|
7
|
Общая оборотно - сальдовая ведомость по всем счетам и субсчетам за последний отчетный период1
|
а) оригинал*
|
|
8
|
Оборотно - сальдовые ведомости 01, 08, 20, 41, 58, 60, 62, 66, 67 и 76 счетов с разбивкой по субсчетам и контрагентам за последний отчетный период1
|
а) оригинал*
|
|
9
|
Расшифровки (по форме Банка) следующих строк бухгалтерской отчетности на последний календарный день отчетного периода1:
- дебиторской и кредиторской задолженности
- финансовых вложений
- основных средств
- долгосрочных займов и кредитов
- краткосрочных займов и кредитов
|
а) оригинал*
|
Все итоговые строки расшифровок должны совпадать с данными, представленными в балансе
|
10
|
Сводная справка (по форме Банка) на 01 апреля, 01 мая, 01 августа, 01 ноября
|
а) оригинал*
|
|
11
|
Кредитный/лизинговый/факторинговый портфель, а также портфель банковских гарантий (по форме Банка) на 01 апреля, 01 мая, 01 августа, 01 ноября
|
а) оригинал*
|
|
12
|
Справка из ФНС об открытых расчетных счетах в банках (действительна в течение 30 календарных дней с даты выдачи)
|
а) оригинал на бумажном носителе
|
|
13
|
Справка из ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, (действительна в течение 30 календарных дней с даты выдачи):
При получении справки клиентом из ФНС на бумажном носителе
|
а) оригинал на бумажном носителе
|
|
При получении справки клиентом из ФНС в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи (вместе со справкой клиент предоставляет в Банк Протокол приема/отправки)
(действительна в течение 30 календарных дней с даты выдачи)
|
а) оригинал*
б) копия, изготовленная и заверенная юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем***
|
|
14
|
Справки из обслуживающих банков (действительны в течение 30 календарных дней с даты выдачи):
- об оборотах по расчетным счетам за последний отчетный период1, помесячно
- о наличии/отсутствии ссудной и приравненной к ней задолженности, кредитной истории и качестве обслуживание долга - наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов
|
а) оригинал на бумажном носителе
|
|
15
|
Копия налоговой декларации по налогу на прибыль за последний отчетный период1 с отметками налоговых органов о принятии или протоколом отправки/поступления в электронном виде
|
а) копия, изготовленная Банком**
б) копия, изготовленная и заверенная юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем***
|
|
16
|
Копия налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость за последний отчетный период1 с отметками налоговых органов о принятии или протоколом отправки/поступления в электронном виде.
|
а) копия, изготовленная Банком**
б) копия, изготовленная и заверенная юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем***
|
|
17
|
В случае снижения показателя выручки от реализации, чистой прибыли и/или возникновения чистого убытка в отчетном периоде по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года, предоставить письменное разъяснение причин снижения и перспектив устранения.
|
а) оригинал*
|
|
18
|
Формы федерального статистического наблюдения с отметками, подтверждающими факт приема органами государственной статистики, или квитанции о приеме отчетности в электронном виде за последний отчетный период1:
N П-3 "Сведения о финансовом состоянии организации"¹ или N П-5(М) "Основные сведения о деятельности организации"², утвержденные приказами Федеральной службы государственной статистики от 27 июля 2012 года N 423 "Об утверждении статистического инструментария для организации федерального статистического наблюдения за ценами и финансами" и от 29 августа 2012 года N 470 "Об утверждении статистического инструментария для организации федерального статистического наблюдения за деятельностью предприятий", представляемые в органы государственной статистики на ежеквартальной основе.
В случае, если организация не сдает
данные формы, предоставляется письмо – отказ по форме Банка.
--------------------------------
¹ представляется юридическими лицами (кроме субъектов малого предпринимательства, бюджетных организаций, банков, страховых и прочих финансово-кредитных учреждений), средняя численность работников которых превышает 15 человек.
² представляется юридическими лицами (кроме субъектов малого предпринимательства), средняя численность работников которых не превышает 15 человек.
|
а) оригинал*
б) копия, изготовленная Банком** (не применимо для письма – отказа по форме Банка)
в) копия, изготовленная и заверенная юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем*** (не применимо для письма – отказа по форме Банка)
|
|
19
|
Только для Заемщиков:
Справка в свободной форме о:
- Штатной численности заемщика на последний календарный день отчетного периода1/ Форма № П-4 на последнюю отчетную дату;
- Размере уплаченной з/платы (ФОТ)за последний отчетный период1;
- Общей сумме уплаченных налоговых платежей за последний отчетный период1;
- Размере уплаченных арендных платежей за последний отчетный период1.
|
а) оригинал*
|
|
20
|
Только для Заемщиков:
Документы (платежные поручения, или выписки из банков, или выписки из банк-клиента), подтверждающие оплату (только из сторонних банков):
- арендных платежей последний отчетный период1. (можно отчет по проводкам Д 60.01 К 51(или Д 76 К 51) с указанием по субконто контрагента-арендодателя, реквизитов договора аренды и банка-плательщика);
- заработной платы сотрудникам в последнем отчетном периоде1. (можно отчет по проводкам, журнал проводок, анализ счета 51 в корреспонденции со сч. 70 (Д 70 К 51),
отчет по проводкам, журнал проводок, анализ 50 сч. в корреспонденции с 70 сч.(Д 70 К 50));
- налогов за последний отчетный период1 ()
|
а) копия, изготовленная и заверенная юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем***
|
|
21
|
Копии договоров лизинга, договоров по финансовым вложениям, займам, кредитам, копии договоров с контрагентами, копии договоров аренды офиса, склада, торговых точек (в случае заключения новых договоров в последнем отчетном периоде1).
|
а) копия, изготовленная Банком**
б) копия, изготовленная и заверенная юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем***
|
|
1 Под отчетным периодом подразумевается ближайший прошедший квартал отчетного года.
* Оригиналом документа является:
- документ, предоставленный на бумажном носителе, документ, на каждой странице которого, либо на сшиве указана фамилия, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, подписавшего документ, а также его собственноручная подпись, дата подписания и оттиск печати юридического лица
- подписанное ЭП уполномоченного лица и отправленное Клиентом в Банк по системе «Интернет Банк» письмо, содержащее текст и/или файлы в форматах xls(x), doc(x), txt, а также файлы содержащие световые копии с оригинала документа, подписанного подписью уполномоченного лица(лиц) с проставленной печатью организации:
** Для изготовления и заверения копий документов Банком, в Банк в обязательном порядке предоставляются оригиналы таких документов. Изготовление и заверение копий документов Банком осуществляется за плату, установленную тарифами Банка.
*** Копия документа, изготовленная и заверенная юридическим лицом, может быть предоставлена на бумажном носителе, либо передана в Банк по системе «Интернет Банк».
При передаче в Банк на бумажном носителе копия документа должна содержать на каждой странице документа, либо на сшиве отметку «Копия верна», фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати юридического лица.
При передаче в банк по системе «Интернет Банк» письмо, содержащее световые копии с оригинала документа, должно содержать ЭП уполномоченного лица(лиц), что равнозначно отметке «Копия верна», фамилия, имя, отчество (при наличии) владельца сертификата ЭП, наименование должности владельца сертификата ЭП», при этом датой заверения считается дата подписания ЭП уполномоченного лица.
|
