Скачать 0.87 Mb.
|
Часть 2.ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА № __________________ г. Иркутск “___”____________200___ г. Д О Г О В О Р банковского счета (в валюте Российской Федерации) № _________________________
_________________________________________________________, именуемый в дальнейшем Банк, в лице ________________________________________________________________________________________________________, (должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного представителя Банка) действующего в соответствии с _________________________________________ и на основании ___________________________________ № ______________ от _______________, с одной стороны, (доверенность либо генеральная доверенность) и__________________________________________________________________________________________________, (полное наименование организации, учреждения, предприятия) именуем___ в дальнейшем Клиент, в лице ______________________________________________________________, (должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного представителя Клиента) действующего на основании ___________________, с другой стороны, совместно именуемые Стороны, заключили (название документа) настоящий договор о нижеследующем:
2.1. Счет открывается Банком по письменному заявлению Клиента на основании Договора при условии предоставления Банку всех документов, указанных в Приложении № 1 к Договору. 2.2. Расчетные (платежные) документы, денежные чеки и объявления на взнос наличными принимаются в операционное время Банка в соответствии с графиком его работы с обязательной проверкой соответствия формы и содержания расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными требованиям нормативных актов Банка России, а также соответствия подписи(ей) Клиента и/или уполномоченного(ых) лиц(а) Клиента на расчетных (платежных) документах, денежных чеках подписи(ям) в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Расчетные (платежные) документы принимаются от Клиента либо уполномоченного представителя Клиента, действующего на основании учредительных документов или доверенности. Операции по Счету с использованием электронного полноформатного платежного требования (далее – ЭППТ) в Банке проводятся в соответствии с порядком, установленным Банком (Приложение № 5 к Договору). При осуществлении операций по Счету по сделкам, в которых Клиент действует в интересах выгодоприобретателей, одновременно с расчетными (платежными) документами или в установленный п. 2.8 Договора срок, представляются Банку сведения и/или документы (копии документов), необходимые для выполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России. При зачислении денежных средств на счет Клиента на основании полноформатных электронных платежных документов (далее – ЭПД ПФ) Банк подготавливает копии ЭПД ПФ на бумажных носителях, заверяет их своим штампом и передает Клиенту. Выписки по Счету и расчетные (платежные) документы, включая ЭПД ПФ, выдаются в операционное время Банка Клиенту либо уполномоченному представителю Клиента, действующему на основании учредительных документов или доверенности, в сроки, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Операция по Счету и остаток денежных средств считаются подтвержденными Клиентом при не поступлении от него в Банк в течение 10 дней со дня получения выписки по Счету письменного заявления с указанием ошибочно зачисленных и/или списанных сумм. На дату вступления в силу Договора Банком установлено следующее операционное время с учетом пятидневной рабочей недели (график работы Банка) по обслуживанию банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:
с “ 9” час. “00” мин. До “17” час. “30” мин. - в предпраздничные дни – с “9” час. “00” мин. До “13” час. 00_” мин. 2.3. Платежи со Счета производятся Банком в пределах остатка денежных средств на Счете в порядке календарной очередности поступления в Банк расчетных (платежных) документов и денежных чеков. При недостаточности денежных средств на Счете платежи осуществляются в очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации. Маршруты проведения безналичных платежей Клиента определяются Банком. ЭПД ПФ на основании расчетных (платежных) документов, полученных от Клиента на бумажном носителе, составляются Банком и направляются по системе межбанковских электронных расчетов без пересылки получателю расчетных (платежных) документов на бумажном носителе. ЭППТ составляется Банком на основании платежного требования, полученного от Клиента на бумажном носителе, и направляется по системе межбанковских электронных расчетов без пересылки получателю платежного требования на бумажном носителе. 2.4 Наличные денежные средства Клиента принимаются и выдаются Банком со Счета в порядке, установленном нормативными актами Банка России. Для получения наличных денежных средств Банк выдает Клиенту чековую книжку. 2.5. Наличные денежные средства, поступившие в кассу Клиента, и не израсходованные на цели, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, сдаются Клиентом в Банк в сумме, превышающей лимит остатка кассы, для зачисления на Счет. 2.6. Лимит остатка наличных денежных средств в кассе Клиента устанавливается Банком ежегодно в соответствии с требованиями Банка России на основании предоставляемого Клиентом расчета лимита остатка кассы. Лимит остатка наличных денежных средств в кассе Клиента может пересматриваться в течение года в установленном порядке по обоснованной просьбе Клиента. Лимит остатка кассы считается нулевым, если Клиент не представил в Банк расчет на установление лимита остатка, а при наличии счета в другом банке – уведомления об определенном ему данным банком лимите. Банк осуществляет проверки соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с требованиями Банка России. В случае возникновения задолженности Клиента по платежам в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды действие выданного Банком на текущий год разрешения на расходование поступающей в кассу Клиента денежной выручки приостанавливается до погашения указанной задолженности. В этом случае Клиент сдает в Банк денежную выручку, поступающую в его кассу. 2.7. Тарифы и условия начисления процентов (включая ставки, период и порядок расчета процентов) на остатки денежных средств на Счете установлены Банком на дату вступления в силу Договора соответственно в Приложении № 2 и Приложении № 3 к Договору. В случае прекращения начисления Банком процентов на остатки денежных средств на счете Приложение № 3 к Договору утрачивает силу по истечении срока, определенного Банком в соответствии с п. 3.1.12 Договора. 2.8. Сторона в случаях, предусмотренных Договором, предоставляет другой Стороне документы (копии документов) не позднее второго рабочего дня с даты получения письменного запроса, если Договором или нормативными актами Банка России не предусмотрен иной срок. 2.9. Копии документов, предоставляемых Сторонами друг другу в случаях, предусмотренных Договором, должны быть оформлены надлежащим образом и заверены подписями уполномоченных лиц и оттиском печати (штампа) или нотариально. 2.10. Сторона считается извещенной надлежащим образом с даты:
либо
либо
либо
либо
3.1. Банк обязуется: 3.1.1. Осуществлять прием, проверку и исполнение расчетных (платежных) документов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, тарифами и другими условиями Договора. 3.1.2. Перечислять со Счета денежные средства в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации, при этом списывать денежные средства со Счета не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, только на основании распоряжения Клиента, за исключением случаев, прямо предусмотренных законами и/или п. 3.2.3. Договора. 3.1.3. Зачислять на Счет денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, в т.ч. ЭПД ПФ, содержащего полный перечень реквизитов платежа. 3.1.4. Выдавать со Счета наличные денежные средства не позднее дня, следующего за днем приема Банком к исполнению денежного чека. 3.1.5. Информировать Клиента по его запросам об условиях проведения расчетных операций и способах передачи информации, а также о правилах заполнения расчетных (платежных) документов. 3.1.6. Доставлять (в том числе с использованием почтовой службы) по назначению принятые от Клиента на инкассо расчетные (платежные) документы. 3.1.7. Передавать Клиенту в качестве извещения для акцепта последние экземпляры принятых Банком платежных требований путем ________________________________________________________________________. 3.1.8. Сообщать Клиенту о получении от исполняющего банка извещений о постановке в картотеку направленных на инкассо расчетных (платежных) документов путем _____________________________________________ . 3.1.9. Направлять в исполняющий банк запрос о причине неоплаты платежного(ых) требования(й) или инкассового(ых) поручения(й) в течение _______________________________________________________ со дня получения письменного заявления Клиента. 3.1.10. Информировать Клиента об исполнении платежных поручений в срок не позднее ____________ рабоч_____ дн__ со дня поступления в Банк его письменного запроса путем __________________________________________________________________________________________________. 3.1.11. Передавать Клиенту поступившие от исполняющего банка платежные требования Клиента, по которым не получено согласие плательщика на акцепт, и/или заявления о полном или частичном отказе от акцепта платежных требований Клиента в порядке и сроки, установленные п.2.2. Договора для выдачи выписок по Счету. 3.1.12. Информировать Клиента об изменениях правил Банка (Приложение №4 к Договору), порядка Банка (Приложение № 5 к Договору), о введении новых, отмене и/или изменении действующих тарифов Банка, условиях начисления (включая ставки, период и порядок расчета процентов) процентов на остаток денежных средств на Счете или о прекращении начисления Банком процентов, о порядке обслуживания (включая график работы и операционное время Банка, условия приема и проверки расчетных (платежных) документов) путем направления письменного извещения не позднее, чем за 15 календарных дней до введения в действие указанных изменений. 3.1.13. Информировать Клиента о правилах оформления расчетных (платежных) документов, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на Счет в соответствии с Приложением № 6 к Договору, и/или изменении правил Банка путем направления письменного извещения не позднее, чем за 15 календарных дней до введения в действие указанных изменений. 3.1.14. Предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, а в случаях и в порядке, предусмотренных законами – государственным органам и их должностным лицам. 3.2. Банк имеет право: 3.2.1. Отказать Клиенту в приеме расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными и/или совершении операций по Счету в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, при нарушении требований Банка России по их оформлению и/или при несоблюдении Клиентом определенных п.п. 2.2, 2.4 Договора условий предоставления в Банк расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными. 3.2.2. Списывать со счета в безакцептном (бесспорном) порядке: - плату в соответствии с тарифами по мере предоставления Банком услуг по Договору, а также суммы возмещения затрат Банка по доставке расчетных (платежных) документов Клиента, принятых на инкассо – по мере осуществления Банком соответствующих расходов; -денежные средства по расчетным (платежным) документам в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации или дополнительным соглашением к Договору; - денежные средства, ошибочно зачисленные на Счет; - плату в соответствии с тарифами за услуги, предоставляемые Банком в рамках заключенных с Клиентом договоров о предоставлении услуг; - денежные средства в погашение любых обязательств Клиента перед Банком, возникших на основании договоров о предоставлении кредита (в т.ч. кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий) и/или договоров поручительства, и/или договоров о предоставлении банковских гарантий/контргарантий, заключенных между Клиентом и Банком, а также которые могут быть заключены в течение срока действия Договора. 3.2.3. Отказать Клиенту в предоставлении услуги в случае отсутствия на Счете денежных средств для её оплаты в соответствии с тарифами . 3.3. Клиент обязуется: 3.3.1. Оплачивать (обеспечивать возможность оплаты в безакцептном порядке путем поддержания на Счете необходимого остатка денежных средств, сумма которого не является обеспечением других обязательств Клиента и не находится под арестом или иным ограничением) услуги Банка в соответствии с тарифами Банка своевременно и в полном объеме. В случае невозможности оплаты со счетов в Банке обеспечить их оплату со счетов в других кредитных организациях либо со счетов третьих лиц. 3.3.2. Оформлять расчетные (платежные) документы, денежные чеки и объявления на взнос наличными в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России и предъявлять их в Банк в порядке, установленном п.п. 2.2, 2.4 Договора. 3.3.3. Предоставлять Банку (по месту нахождения Счета) необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение сведений, подлежащих установлению при открытии Счета, а также сведения и документы, необходимые для выполнения Банком функций, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе, но не исключительно: о лицах, уполномоченных Клиентом распоряжаться Счетом, включая копии документов, удостоверяющих их личность (либо сведения об их реквизитах), представлять и получать документы в Банке, об изменении учредительных документов, оттиска печати, наименования, организационно-правовой формы, органах управления юридического лица, величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда (имущества), лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, местонахождения, почтового адреса, номеров контактных телефонов и факсов, реорганизации, банкротстве, ликвидации. 3.3.4. Получать в порядке, установленном п. 3.1.7 Договора, последние экземпляры принятых Банком платежных требований в качестве извещения для акцепта, и сообщать в установленном Банком России порядке об их акцепте или отказе от акцепта. 3.3.5. Сообщать Банку в письменной форме о суммах, ошибочно зачисленных (списанных), в течение 10 дней после получения выписки по Счету. Подтверждать ежегодно остаток денежных средств на Счете по состоянию на 01 января путем направления в Банк сообщения в письменной форме в течение первых пяти рабочих дней нового календарного года. 3.3.6. Обеспечивать возможность осуществления Банком проверок соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с требованиями Банка России. 3.3.7. Возвратить Банку чековую книжку с неиспользованными чеками и корешками в случае изменения номера Счета, наименования Клиента, а также при закрытии Счета. 3.3.8. Обеспечить:
3.4. Клиент имеет право: 3.4.1. Беспрепятственно распоряжаться имеющимися на Счете денежными средствами с учетом установленных законодательством Российской Федерации или Договором ограничений. 3.4.2. Получать от Банка в порядке, определенном п.3.1.10 Договора информацию об исполнении платежных поручений Клиента и обращаться с письменными запросами в Банк о прохождении платежей. 3.4.3. Предоставлять в Банк электронные документы на магнитных носителях в согласованном с Банком формате с приложением расчетных (платежных) документов на бумажных носителях, подписанных собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенных оттиском печати Клиента. 3.4.4. Информировать своих контрагентов о возможности оформления расчетных (платежных) документов, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на Счет с учетом требований Приложения № 6 к Договору. |
Конкурсная документация включает перечень частей, разделов, подразделов и форм, а также изменения и дополнения, вносимые в конкурсную... | Конкурсная документация разработана в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 14 апреля 2008 года №264... | ||
Настоящая конкурсная документация подготовлена в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации на основании следующих... | Конкурсная документация: порядок предоставления, внесения изменений, разъяснения положений конкурсной документации, отказ от проведения... | ||
Конкурсная документация: порядок предоставления, внесения изменений, разъяснения положений конкурсной документации, отказ от проведения... | Конкурсная документация – совокупность правил, определяющих порядок участия в конкурсе, содержание и критерии оценки конкурсных заявок,... | ||
Настоящая Конкурсная документация подготовлена в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, инвестиционной декларацией... | Проведена первичная проверка, замечания получены, документация принята на доработку | ||
Настоящая конкурсная документация подготовлена в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2011 года №223-фз «О закупках товаров,... | Конкурсная документация – совокупность правил, определяющих порядок участия в открытом конкурсе выбор организации для выполнения... |
Поиск Главная страница   Заполнение бланков   Бланки   Договоры   Документы    |