26
 Приложение №3
к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»
УТВЕРЖДЕНО
Приказом Заместителя Председателя Правления Банка
от 22.03.2017 №321
Рег. №28 731
|
условия
предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк»
(версия 3.2)
Термины и сокращения
-
Аналог собственноручной подписи (АСП)
|
персональный идентификатор Клиента, являющийся контрольным параметром правильности заполнения всех обязательных реквизитов электронных документов и неизменности их содержания
|
Банк
|
Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»
|
Бенефициарный владелец
|
физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента - юридического или физического лица, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом. Бенефициарным владельцем Клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо
|
Визирующая подпись
|
подпись, которая проставляется в целях дополнительного контроля за исполнением распоряжений о переводе денежных средств Клиента
|
Владелец ключа АСП
|
физическое лицо, открытый ключ АСП которого зарегистрирован в системе «Клиент-Банк» в соответствии с настоящими Условиями
|
Выгодоприобретатель
|
лицо, не являющееся непосредственно участником операции, но к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом
|
Генератор одноразовых кодов (ГОК)
|
устройство, предназначенное для генерации (создания) одноразовых кодов (одноразовых паролей). Предоставляется при наличии технической возможности в Филиале Банка
|
Договор об использовании системы Клиент-Банк (Договор)
|
Договор, заключенный между Банком и Клиентом в рамках Договора КБО, в соответствии с настоящими Условиями
|
Заявление о присоединении
|
Заявление о присоединении (ф. 04012236), заполняемое Клиентом с целью присоединения к настоящим Условиям и подключения к системе Клиент-Банк
|
Клиентское рабочее место
|
индивидуальный комплекс технических и программных средств Клиента, обеспечивающий подготовку, редактирование, подписание, отправку, поиск, получение и печать электронного документа и справочной информации при взаимодействии с Банком
|
Ключ
|
общее название пары взаимосвязанных секретного и открытого ключей АСП
Открытый ключ АСП – уникальная последовательность символов, соответствующая секретному ключу АСП и предназначенная для подтверждения с использованием СЗИ подлинности АСП в ЭД;
Секретный ключ АСП – уникальная последовательность символов, известная Владельцу ключа АСП и предназначенная для создания в ЭД АСП с использованием СЗИ
|
Ключевой носитель
|
информационный носитель, содержащий Ключ, либо предназначенный для записи Ключа
|
Компрометация ключа
|
утрата доверия к тому, что используемый секретный ключ недоступен третьим лицам либо утеря ключевой информации вследствие программно-аппаратного сбоя. К событиям, связанным с компрометацией ключа, относятся в том числе:
утрата ключевого носителя;
утрата ключевого носителя с последующим обнаружением;
увольнение сотрудников, имевших доступ к ключевым носителям;
утрата ключей от сейфа в момент нахождения в нем ключевого носителя;
прекращение полномочий владельца ключа АСП по работе с ЭД в СКБ;
временный доступ третьих лиц к ключевому носителю;
иные обстоятельства, прямо или косвенно свидетельствующие о наличии возможности доступа к ключу третьих лиц
|
Проверка контрагента «Светофор»
|
сервис, позволяющий Клиенту в процессе оформления платежных поручений по переводу денежных средств в системе Клиент-Банк, получать информацию о контрагентах – юридических лицах и индивидуальных предпринимателях из официальных общедоступных источников (сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, сведения о наличии исполнительного производства, арбитражных дел, сведения о банкротстве/ликвидации, сведения о выигранных государственных контрактах, сведения по задолженностям контрагентов по данным службы судебных приставов и т.п.)
|
Рабочий ключ
|
ключ, предназначенный для обеспечения авторства и целостности ЭД, передаваемых в СКБ, нескомпрометированный и срок действия которого не истек
|
Система «1С:Предприятие»
|
система, предназначенная для автоматизации деятельности организаций и частных лиц
|
Система «Клиент Банк» (СКБ)
|
совокупность программного, информационного и аппаратного обеспечения Банка и Клиента, реализующая электронный документооборот между Банком и Клиентом
|
Система онлайн бухгалтерии
|
онлайн бухгалтерия «Мое дело»
|
Сертификат ключа
|
документ на бумажном носителе, заверенный печатью Банка, а также электронный документ, который включает в себя открытый ключ АСП и который используется для подтверждения подлинности АСП и идентификации Владельца ключа АСП
|
Средства защиты информации (СЗИ)
|
программные средства, посредством которых осуществляются все операции, связанные с шифрованием ЭД, формированием и проверкой АСП, а также изготовление ключей
СЗИ «Message-PRO» - программное СЗИ «Message-PRO» со встроенным сертифицированным средством криптографической защиты информации, реализующее АСП в виде электронной цифровой подписи, а также шифрование в соответствии с требованиями ГОСТ
СЗИ «Open SSL» - программное средство криптографической защиты информации, реализующее АСП на основе алгоритмов RSA, SHA и шифрование на основе алгоритма RC4
СЗИ «КриптоПро CSP» - Сертифицированное программное средство криптографической защиты информации, реализующее АСП в виде электронной цифровой подписи, а также шифрование в соответствии с требованиями ГОСТ
|
Счет
|
расчетный/банковский счет в валюте Российской Федерации, иностранной валюте, открываемый юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам, занимающимся в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке частной практикой для совершения расчетов, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой
|
Счет для совершения расходных операций с использованием корпоративных карт
|
счет Клиента, открытый на основании Договора счета для совершения операций с использованием корпоративных карт, предназначенный исключительно для совершения расходных операций
|
Счет для самоинкассации
|
счет Клиента, открытый на основании Договора счета для совершения операций с использованием корпоративных карт, в случаях, когда по всем корпоративным картам, открытым к указанному счету, установлен нулевой ежедневный расходный лимит
|
Тарифы
|
Тарифы Банка по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке частной практикой/Тарифы на подключение Банков-Респондентов к системе электронных расчетов Банка
|
Технология DirectBank
|
технология, позволяющая Клиенту организовать прямой обмен электронными документами с Банком непосредственно из Системы «1С:Предприятие»
|
Уполномоченное лицо
|
сотрудник Клиента, уполномоченный Клиентом на совершение любых действий, связанных с использованием аналога собственноручной подписи в соответствии с настоящими Условиями
|
Условия
|
настоящие Условия предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк»
|
Электронный документ (ЭД)
|
документ, в котором информация представлена в электронно-цифровой форме
|
Иные термины, используемые в настоящих Условиях, имеют то же значение, что и в Правилах.
Формы документов
Заявление о присоединении
|
Заявление о присоединении (ф. 04012236)
|
Заявление на SMS-информирование
|
Заявление о присоединении к Условиям предоставления услуги по SMS-информированию об операциях, совершенных по счету (ф. 04102239)
|
Заявление на оказание услуг
|
Заявление на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы «Клиент-Банк» (Приложение №8 к настоящим Условиям)
|
Уведомление о компрометации
|
Уведомление о компрометации ключа (Приложение №9 к настоящим Условиям)
|
Акт приема - передачи
|
Акт приема – передачи (Приложение №6 к настоящим Условиям)
|
Заявление на изготовление сертификата
|
Заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи (Приложение №7 к настоящим Условиям)
|
Доверенность на использование ключа
|
Доверенность на использование ключа аналога собственноручной подписи (Приложение №10 к настоящим Условиям)
|
Заявление на регистрацию владельца ключа
|
Заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи (Приложение №4 к настоящим Условиям)
|
Доверенность
|
Доверенность (Приложение №5 к настоящим Условиям)
|
Акт о выполнении работ
|
Акт о выполнении работ по выездному сопровождению системы «Клиент-Банк» (Приложение №11 к настоящим Условиям)
|
Дополнительное соглашение
|
Дополнительное соглашение к Договору об использовании системы Клиент-Банк (ф.04091174)
|
Акт согласительной комиссии
|
Акт согласительной комиссии (Приложение №16 к настоящим Условиям)
|
Общие положения
1.1.Настоящие Условия являются типовыми для всех Клиентов и определяют положения договора присоединения, заключаемого между Банком и Клиентом в соответствии с п.1 ст.428 Гражданского Кодекса Российской Федерации.
1.2.Заключение Договора осуществляется путем присоединения Клиента к настоящим Условиям на основании Заявления о присоединении, надлежащим образом заполненного и подписанного Клиентом. Заключение Договора означает принятие Клиентом настоящих Условий и Тарифов полностью, согласие с ними и обязательство их неукоснительно соблюдать.
1.3.Настоящие Условия регламентируют порядок и условия:
предоставления и обслуживания СКБ;
размещение депозитов с использованием СКБ;
документооборота в СКБ.
1.4.Информационный обмен в рамках СКБ осуществляется по открытым каналам связи, в том числе с использованием сети Интернет.
1.5.Для обеспечения конфиденциальности ЭД при его передаче по открытым каналам связи, а также для обеспечения авторства и целостности ЭД в СКБ используются программные средства защиты информации, реализующие алгоритмы шифрования, формирования и проверки АСП.
1.6.Клиентская часть СКБ может быть представлена Клиенту в одном или двух видах:
«СКБ – Мобильное рабочее место» – для работы с данной системой Клиенту, заключившему с Банком Договор необходим доступ к Web-серверу СКБ посредством сети Интернет.
«СКБ – Стационарное рабочее место» – в виде специального приложения Банка, установленного на клиентское рабочее место Клиента. Предоставляется в исключительных случаях по решению Банка.
1.7.Для формирования и проверки АСП в СКБ по выбору Банка применяется одно из следующих средств защиты информации (далее – СЗИ):
Message-PRO;
OpenSSL;
КриптоПро CSP.
Стороны согласны с тем, что использование в СКБ СЗИ является достаточным для аутентификации и обеспечения целостности ЭД, т.е. обеспечивают защиту интересов Клиента и Банка (далее – Стороны).
1.8.При подключении и работе в СКБ Клиент использует ключевые носители:
флэш-накопитель;
специализированный ключевой USB-носитель (eToken, iKey), который предоставляется Банком по заявлению Клиента.
1.9.При использовании «СКБ – Мобильное рабочее место» Клиент для дополнительной идентификации при входе в СКБ и обеспечения безопасности работы в СКБ может использовать предоставляемый Банком Генератор одноразовых кодов (ГОК)1. Правила работы в СКБ с использованием ГОК приведены в Приложении №12 к настоящим Условиям.
1.10.Генерацию своих ключей Клиент осуществляет самостоятельно. В исключительных случаях, по согласованию с Банком, генерацию ключей для Клиента осуществляет Банк (в частности, в случае предоставления Клиенту сервиса интеграции Системы «1С:Предприятие» с СКБ, в случае отсутствия подключения клиентского рабочего места через Интернет или в случае подключения к «СКБ – Стационарное рабочее место» при отсутствии «СКБ – Мобильное рабочее место» и др.).
1.11.Стороны признают, что получение Банком по СКБ ЭД, указанного в Перечне электронных документов, подлежащих обработке в системе Клиент-Банк (Приложение №1 к настоящим Условиям), подписанного АСП Клиента, юридически тождественно получению аналогичного документа на бумажном носителе, заверенного подписями уполномоченных лиц и печатью Клиента, оформленного в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России. Клиент дает право Банку использовать ЭД наравне с заверенными документами на бумажном носителе. В том числе Стороны признают, что переданные по СКБ и подписанные АСП:
выписки о движении денежных средств по Счету Клиента;
приложения к выпискам по списанным и зачисленным на Счет Клиента суммам – ЭД, на основании которых совершены записи по Счету:
платежные поручения;
банковские ордера;
мемориальные ордера;
платежные ордера;
Заявление о присоединении (ф.№04012236)/Заявление на SMS-информирование (ф.№04102239), заполняемые Клиентом с целью получения Банковских продуктов (в соответствии с Приложениями №1, 5 к Правилам);
заявление о досрочном расторжении Договора банковского вклада/Заявление о досрочном возврате депозита (используется в случаях, если денежные средства размещены во вклад посредством Соглашения о депозитном обслуживании);
анкеты Клиента, представителей Клиента, Бенефициарных владельцев, Выгодоприобретателей;
документ свободного формата (в том числе вложенный файл в документ свободного формата);
иные документы
эквивалентны подобным документам на бумажных носителях и влекут аналогичные им права и обязанности Сторон.
1.12.Клиент признает, что ЭД, направленные Сторонами друг другу по СКБ, а также журналы учета ЭД, ведущиеся в СКБ, могут быть представлены Банком в качестве доказательств в Арбитражном суде в случае рассмотрения спора, возникшего в результате применения СКБ.
1.13.Любые ЭД, передаваемые Клиентом в СКБ, должны быть заверены АСП Клиента.
1.14.Замена ключей с соблюдением требований настоящих Условий не влияет на юридическую силу ЭД, если он был подписан рабочим на момент подписания ключом.
1.15.СКБ считается введенной в эксплуатацию с даты подписания Акта приема-передачи (Приложение №6 к настоящим Условиям).
1.16.Клиент признает, что использование СКБ влечет дополнительные риски несанкционированного доступа к защищаемой информации с целью осуществления переводов денежных средств лицами, не обладающими правом распоряжения этими денежными средствами. Меры по снижению указанных рисков приведены в Рекомендациях Клиенту по обеспечению безопасности (Приложение №3 к настоящим Условиям)
1.17.Информирование Клиента о совершенных в СКБ операциях производится путем предоставления выписки, а также путем изменения статуса ЭД в СКБ.
|
