П Р А В И Л А ИСПОЛНЕНИЯ АО ЮНИКРЕДИТ БАНК ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ/ИНКАССОВЫХ ПОРУЧЕНИЙ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. АО ЮниКредит Банк (далее «Банк») исполняет платежные требования/инкассовые поручения (далее совместно именуемые «распоряжения») юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в порядке и в сроки, установленные настоящими Правилами.
Порядок исполнения инкассовых поручений, предъявленных государственными органами настоящими Правилами не регулируется.
1.2. Настоящие Правила могут быть изменены Банком в одностороннем порядке, в т.ч. в связи с изменением законодательства РФ. При наличии противоречий между Правилами и законодательством, применяется законодательство РФ.
1.3. Распоряжения оформляются получателями средств (далее «получатели») в соответствии c требованиями к оформлению расчетных документов, предусмотренными нормативными документами Банка России. Распоряжения, оформленные с нарушением этих требований, Банком не исполняются и подлежат возврату получателям.
1.4. Распоряжение действительно для представления в Банк в течение 10-ти дней со дня его составления.
1.5. Заранее данный акцепт на исполнение распоряжения выдается плательщиками - клиентами Банка:
на исполнение инкассового поручения - путем заключения с Банком дополнения к договору расчетного счета по форме, согласованной с Банком;
на исполнение платежного требования - путем представления в Банк соответствующего заявления или заключения Дополнения к договору расчетного счета по форме, согласованной с Банком.
1.6. При исполнении распоряжений продолжительность операционного дня устанавливается до 11-00 времени региона, в котором расположено подразделение Банка, принявшее распоряжение.
Продолжительность операционного дня в последние дни года может быть изменена Банком в одностороннем порядке с предварительным извещением клиентов.
1.7. Распоряжения, представленные в Банк в течение указанного операционного дня, принимаются к исполнению текущей датой, а распоряжения, представленные после окончания операционного дня - датой следующего рабочего дня.
1.8. Датой приема распоряжения к исполнению является дата штампа Банка проставленного на распоряжении.
2. ИСПОЛНЕНИЕ РАСПОРЯЖЕНИЙ ПОЛУЧАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ БАНКА
2.1. Распоряжения представляются в Банк на бумажном носителе в 5-ти экземплярах с приложением реестра в 2-х экземплярах, составленного по форме Приложения № 1. Реестр и распоряжения подписываются лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами на соответствующем счете получателя, и подписи которых заявлены Банку в карточке образцов подписей и оттиска печати (далее «карточка»).
Один экземпляр распоряжения и реестра со штампом Банка и подписью сотрудника, принявшего распоряжение, возвращается получателю.
Принятые Банком распоряжения направляются в Банк-плательщика не позднее рабочего дня, следующего за днем их приема Банком.
2.2. Зачисление денежных средств на расчетный счет получателя осуществляется Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем:
а) получения распоряжения – если соответствующий расчетный счет плательщика ведется в Банке и в распоряжении Банка имеется заранее данный акцепт плательщика,
б) получения акцепта плательщика – если соответствующий расчетный счет плательщика ведется в Банке, и требуется акцепт плательщика;
в) получения денежных средств в оплату распоряжения от банка плательщика.
2.3. Сроки зачисления, указанные выше в п.2.2. а) и б), установлены для распоряжений по которым проверка достаточности денежных средств на расчетном счете плательщика дала положительный результат и операции по счету плательщика не приостановлены по решению уполномоченного государственного органа.
При отрицательном результате проверки достаточности денежных средств на расчетном счете плательщика, а также при приостановлении операций по счету последнего Банк исполняет распоряжения согласно соответствующим положениям Раздела 3 настоящих Правил.
2.4. При получении информации от плательщика/банка плательщика об отказе от акцепта плательщика/неполучении акцепта плательщика платежное требование подлежит передаче получателю не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от плательщика/банка плательщика соответствующей информации об отказе от акцепта/неполучении акцепта.
2.5. При получении от банка плательщика информации о помещении распоряжения в очередь неисполненных в срок распоряжений или в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, Банк не позднее следующего рабочего дня направляет полученные от банка плательщика документы получателю через абонентский ящик получателя в Экспедиции Банка.
2.6. При частичном исполнении распоряжения по причине недостаточности средств на счете плательщика или при частичном акцепте плательщика Банк, по получении от банка плательщика платежного ордера, направляет его получателю на бумажном носителе (или его копию в случае получения в электронном виде) не позднее рабочего дня, следующего за днем получения этого документа от банка плательщика.
2.7. Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности и окончательности перевода денежных средств на основании Заявления об отзыве инкассового поручения/платежного требования получателя (далее «Заявление об отзыве»).
Безотзывность и окончательность перевода денежных средств наступает в момент:
зачисления средств на счет получателя – для распоряжений по которым Банк является банком плательщика;
исполнения распоряжения банком плательщика.
2.8. Заявление об отзыве составляется получателем по форме Приложения № 2 к настоящим Правилам, подписывается лицами, заявленными Банку в карточке по соответствующему счету, и представляется в Банк в 2-х экземплярах.
2.9. Заявление об отзыве может также быть представлено в Банк по системе ДБО.
2.10. Заявление об отзыве исполняется Банком:
путем возврата распоряжения получателю – если счет плательщика ведется в Банке;
путем направления в банк плательщика соответствующего заявления об отзыве не позднее рабочего дня, следующего за днем получения Заявления об отзыве - если счет плательщика ведется в другом банке.
3. ИСПОЛНЕНИЕ РАСПОРЯЖЕНИЙ,
ПРЕДЪЯВЛЕННЫХ К СЧЕТАМ ПЛАТЕЛЬЩИКОВ, ВЕДУЩИМСЯ В БАНКЕ
3.1. Банк принимает распоряжения получателей средств, как непосредственно от получателей, так и от банков получателей. При этом Банк осуществляет структурный контроль и контроль значений реквизитов в день исполнения распоряжения.
3.2. При наличии заранее данного акцепта плательщика Банк осуществляет проверку соответствия реквизитов распоряжения реквизитам заранее данного акцепта плательщика.
3.3. При положительном результате вышеуказанной проверки распоряжение подлежит исполнению Банком в порядке определенном в настоящих Правилах.
3.4. При несоответствии реквизитов платежного требования реквизитам, указанным в заранее данном акцепте, а также при отсутствии в Банке заранее данного акцепта Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем получения распоряжения, направляет платежное требование плательщику для акцепта.
При несоответствии реквизитов инкассового поручения реквизитам, представленным плательщиком в соответствии с п.1.5., такое поручение возвращается получателю/банку получателя.
3.5. Платежное требование, требующее акцепта плательщика, направляется Банком последнему путем помещения экземпляра платежного требования/копии платежного требования в абонентский ящик плательщика в Экспедиции Банка.
3.6. Полный/частичный акцепт плательщика (далее «акцепт») должен быть предоставлен в Банк в течение 5 рабочих дней от даты направления платежного требования Банком в соответствии с п.3.5. настоящих Правил.
3.7. Заявление об акцепте (Приложение № 3) подписывается лицами, заявленными Банку в карточке по соответствующему счету, и представляется в Банк в 2-х экземплярах. Один экземпляр Заявления об акцепте со штампом Банка о принятии и подписью уполномоченного сотрудника Банка возвращается плательщику.
Заявление об акцепте также может быть представлено в Банк в электронном виде с использованием системы ДБО. Такое заявление должно быть подписано электронными подписями уполномоченных лиц плательщика.
При неполучении акцепта плательщика в вышеуказанный срок, а также при получении Отказа от акцепта (по форме Приложения № 3 к настоящим Правилам) Банк возвращает платежное требование получателю/банку получателя.
3.8. При получении акцепта платежное требование подлежит исполнению в порядке, установленном настоящими Правилами.
3.9. После осуществления проверки соответствия реквизитов, предусмотренной п.3.2., а также при получении акцепта плательщика Банк проводит контроль достаточности денежных средств на счете плательщика.
Контроль достаточности денежных средств осуществляется:
для распоряжений по которым в Банке имеется заранее данный акцепт – в день получения распоряжения;
для платежных требований, требующих акцепта плательщика – в день получения Заявления об акцепте.
3.10. Достаточность денежных средств на счете плательщика определяется исходя из кредитового остатка денежных средств на счете плательщика на начало текущего операционного дня, с учетом сумм, списанных с этого счета и зачисленных на этот счет до определения достаточности.
Положения настоящего пункта действуют при условии, что указанный кредитовый остаток не является объектом ареста, а операции по соответствующему счету не приостановлены по решению уполномоченного государственного органа.
3.11. При достаточности денежных средств на счете плательщика распоряжения подлежат исполнению в последовательности их поступления в Банк, получения акцепта от плательщика, если законодательством не предусмотрено изменение указанной последовательности.
Об исполнении распоряжения плательщик извещается Банком путем предоставления дебет-авизо. Дебет-авизо предоставляется плательщику на бумажном носителе/с использованием системы ДБО.
3.12. При недостаточности денежных средств на расчетном счете плательщика распоряжения помещаются Банком в очередь не исполненных в срок распоряжений для дальнейшего осуществления контроля достаточности денежных средств и исполнения распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств со счета, которые установлены действующим законодательством РФ.
3.13. При приостановлении операций по расчетному счету плательщика или аресте счета распоряжения помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций.
При отмене приостановления операций/отмене ареста по счету плательщика указанные распоряжения подлежат исполнению при достаточности денежных средств на расчетном счете плательщика или помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на этом счете в последовательности помещения распоряжений в очередь до приостановления операций по расчетному счету плательщика.
3.14. О помещении распоряжения в очередь в соответствии с п. 3.12. и п. 3.13 настоящих Правил Банк информирует получателя/банк получателя путем направления в его адрес уведомления о постановке в картотеку. Один экземпляр распоряжения, помещенного в очередь, с соответствующими отметками Банка направляется плательщику не позднее рабочего дня, следующего за днем помещения распоряжения в очередь.
3.15. При недостаточности денежных средств на счете плательщика, а также при получении от последнего частичного акцепта, Банк осуществляет частичное исполнение распоряжения, если частичное исполнение предусмотрено законодательством или условиями заранее данного акцепта.
3.16. О частичном исполнении распоряжения Банк извещает плательщика путем направления в его адрес дебет-авизо, содержащего реквизиты платежного ордера.
3.17. Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности и окончательности перевода денежных средств на основании Заявления об отзыве, полученного от банка получателя.
Безотзывность и окончательность перевода денежных средств наступает в момент списания денежных средств со счета плательщика и:
зачисления средств на счет получателя – для распоряжений по которым Банк является банком получателя;
отправки денежных средств в банк получателя.
3.18. Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления Заявления об отзыве, возвращает банку получателя неисполненное распоряжение, либо направляет банку получателя уведомление на бумажном носителе о невозможности отзыва распоряжения в связи с наступлением безотзывности перевода денежных средств.
Приложение № 1 к Правилам исполнения АО ЮниКредит Банк
платежных требований/инкассовых поручений
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Реестр переданных на инкассо расчетных документов
N__________от___________
Поставщик (взыскатель) __________________________________________________
_________________________________________________________________________
Обслуживающий банк_______________________________________________________
_________________________________________________________________________
Представляем на инкассо платежные документы в количестве_____на сумму ___
Сумма прописью___________________________________________________________
─────┬─────┬────────────┬────────────────┬─────────────┬─────────────────
N │ Вид │ N и дата │Сумма документа │ БИК банка │Счет плательщика
п/п │ оп. │ документа │ │ плательщика │
─────┼─────┼────────────┼────────────────┼─────────────┼─────────────────
1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6
─────┼─────┼────────────┼────────────────┼─────────────┼─────────────────
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ │ │ │ │
Подписи Отметки банка
М.П. _____________________
_____________________
Приложение № 2 к Правилам исполнения АО ЮниКредит Банк платежных требований/инкассовых поручений
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ ОТЗЫВЕ ПЛАТЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ/ИНКАССОВОГО ПОРУЧЕНИЯ
«____» _________________ _____________ г.
-
|
(наименование получателя)
|
|
(номер счета получателя)
|
Заявляем об отзыве платежного требования/инкассового поручения
№ _____________________ от «____» __________________________.
на сумму _________________ (_______________________________________________________)
(сумма прописью)
Плательщик ______________________________________________________________________
(наименование)
Счет № ______________________________ в банке _____________________________________
(номер счета плательщика) (наименование банка плательщика)
Корреспондентский счет № ____________________________________________ в Банке России
(номер счета банка плательщика)
БИК___________________.
Руководитель _____________________ (_______________________________________________)
Главный бухгалтер ________________ (_______________________________________________)
М.П.
Приложение № 3 к Правилам исполнения АО ЮниКредит Банк платежных требований/инкассовых поручений
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
|
|
|
(наименование плательщика)
|
|
(наименование банка плательщика)
|
|
|
|
(номер счета плательщика)
|
|
|
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ АКЦЕПТЕ/ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА
«____» _________________ _____________ г.
Заявляем об акцепте, отказе от акцепта платежного требования
№ _____ от __________________ на сумму ____________________________________________
(________________________________________________________________________________)
(сумма прописью)
Окончание срока акцепта ____________________________
Получатель _______________________________________________________________________
(наименование)
Счет № ______________________________ в банке _____________________________________
(номер счета получателя) (наименование банка получателя)
Корреспондентский счет № ___________________________ в Банке России БИК _____________
(номер счета банка получателя)
Акцептовано в сумме ___________________ (__________________________________________)
(сумма прописью)
Отказ от акцепта (полный или частичный) в сумме _______________________________________
_________________________________________________________________________________
(сумма прописью)
Мотив отказа (пункт, №, дата договора)________________________________________________
Подписи плательщика
_____________________ (_______________________________________________)
_____________________ (_______________________________________________)
М.П.
|
