Правила представления в ао юниКредит Банк юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями-резидентами РФ

Акционерное общество «ЮниКредит Банк» Россия, Москва, 119034, Пречистенская наб., 9 Правила представления в АО ЮниКредит Банк юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями-резидентами РФ документов и информации, необходимых для осуществления валютного контроля I. Общие положения 1. ВВЕДЕНИЕ 1.1. Настоящие Правила (далее «Правила») устанавливают порядок и сроки, в соответствии с которыми владельцы счетов, открытых в Акционерном обществе «ЮниКредит Банк» («Банк», «АО ЮниКредит Банк») – юридические лица-резиденты РФ, а также физические лица-индивидуальные предприниматели и лица, занимающиеся частной практикой в установленном законом порядке – представляют в Банк документы и информацию, связанные с проведением ими в Банке валютных операций и необходимые Банку для исполнения функций агента валютного контроля. Указанные в настоящем пункте владельцы счетов именуются далее «Клиент» или «Клиенты». 1.2. Правила основаны на требованиях валютного законодательства РФ, включая нормативные документы Банка России, в том числе, но не исключительно, на положениях Инструкции Банка России от 04 июня 2012 г. № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением», вступившей в силу с 01 октября 2012 г. (далее «Инструкция»). Во всем, что не урегулировано Правилами, действует законодательство РФ. Правила могут быть изменены Банком в одностороннем порядке, в том числе в связи с изменением законодательства РФ. При наличии противоречий между Правилами и законодательством РФ, применяется законодательство РФ. 1.3. Для целей Правил под «информацией, связанной с проведением валютных операций» понимаются уточнения, разъяснения, детализация и т.п. сведения, которые Клиент представляет в Банк в дополнение к документам, связанным с проведением валютных операций, либо в связи с самими валютными операциями. Указанная информация представляется в Банк письмом в свободной форме, если иная форма специально не предусмотрена Правилами. Если Правилами прямо не установлено иное, все положения Правил, касающиеся документов, требование о представлении которых предусмотрено Инструкцией (далее «документы»), действуют также и в отношении соответствующей информации. 1.4. Паспорт сделки, справки о валютных операциях и о подтверждающих документах оформляются Клиентами с использованием форм, установленных Банком России в Инструкции. Указанные формы, а также порядок их заполнения размещаются Банком на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу http://www.unicreditbank.ru. В случаях, предусмотренных Инструкцией, и в соответствии с предусмотренными в ней требованиями, Банк устанавливает собственные формы документов, которые также размещаются Банком по указанному выше адресу в сети Интернет и являются обязательными к использованию Клиентами для целей соответствующего документооборота. 1.5. Банк вправе хранить в досье валютного контроля все документы, их копии и информацию в электронном виде, в том числе и в случае, если они представлены ему на бумажном носителе. При этом Банк вправе не возвращать Клиентам документы и информацию, представленные ими на бумажном носителе. 1.6. Клиенты должны соблюдать установленные Банком России сроки представления в уполномоченный банк документов во избежание наложения штрафных санкций со стороны государственных органов в соответствии с п. 6 статьи 15.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Информация об указанных сроках, установленных Банком России в Инструкции, приводится в Приложении № 1 к настоящим Правилам. 2. представление клиентом документов в Банк, подписание (заверка) 2.1. Документы и информация могут быть представлены Клиентом в Банк на бумажном носителе либо переданы в электронном виде ключеванным сообщением с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (далее «система ДБО»). 2.2. Для использования системы ДБО требуется наличие соответствующего соглашения, заключенного между Банком и Клиентом, при этом наличие такого соглашения с актуальным сроком действия дает Клиенту право передавать в Банк в электронной форме любые документы для целей валютного контроля без дополнительного согласования с Банком. Положения настоящего пункта Правил действуют также и в том случае, если соглашение между Банком и Клиентом об использовании системы ДБО заключено в устаревшей редакции, ограничивающей перечень документов, которые могут быть переданы в Банк в электронной форме. 2.3. Наличие в системе ДБО встроенного (структурированного) бланка электронного документа валютного контроля по общему правилу означает необходимость использования такого бланка для формирования и передачи в Банк соответствующего электронного документа. Банк принимает от Клиента электронные документы свободного формата в случаях, если функционалом системы ДБО для данного вида документа не предусмотрен встроенный (структурированный) бланк либо если Клиент использовал свободный формат по прямому указанию Банка. 2.4. Документы, направляемые Клиентом в Банк, подписываются (заверяются) уполномоченными лицами в следующем порядке: документы на бумажном носителе, оформленные Клиентом-юридическим лицом, подписываются (заверяются) должностным лицом Клиента, наделенным правом подписи, заявленной Клиентом Банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати по договору банковского счета, и скрепляются оттиском печати, образец которой проставлен в этой карточке; документы на бумажном носителе, оформленные Клиентом-физическим лицом, являющимся индивидуальным предпринимателем или занимающимся частной практикой в установленном законом порядке, подписываются (заверяются) подписью этого физического лица либо его представителя, заявленной Клиентом Банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати по договору банковского счета, и скрепляются оттиском печати, образец которой проставлен в этой карточке (если применимо); документы, направляемые Клиентом в Банк в электронном виде, подписываются (заверяются) электронной подписью уполномоченного лица Клиента в порядке, предусмотренном соглашением между Банком и Клиентом об использовании системы ДБО. 2.5. Банк вправе отказать в принятии документов валютного контроля при несоблюдении Клиентом положений настоящих Правил, относящихся к порядку представления в Банк документов валютного контроля. 3. порядок приема документов Банком 3.1. Документы, оформленные на бумажном носителе, принимаются Банком от Клиента по сопроводительной описи. На описи Банк проставляет штамп о приеме, реквизиты которого определяются общими правилами приема банковской корреспонденции, установленными в Банке. Документы, направленные Клиентом в Банк в электронной форме, принимаются Банком в порядке, определяемом функционалом соответствующей системы ДБО. 3.2. Датой представления Клиентом в Банк документа является дата фактического поступления документа в Банк. Указанная дата: проставляется сотрудником Банка, исполняющим функции валютного контролера (далее «ответственный сотрудник Банка»), непосредственно на документе, оформленном на бумажном носителе; автоматически фиксируется соответствующей системой ДБО для документа, переданного в Банк в электронной форме. II. Порядок работы с отдельными документами 4. справка о валютных операциях 4.1. Справка о валютных операциях оформляется и представляется Клиентом в Банк в случаях, предусмотренных положениями Глав 2 и 3 Раздела I, а также Глав 11, 12, 14 и 16 Раздела II Инструкции. 4.2. Справка о валютных операциях, должным образом составленная и подписанная Клиентом, представляется в Банк в 1 (одном) экземпляре одновременно с документами, обосновывающими проведение операции, указанной в справке. 4.3. При изменении сведений, содержащихся в ранее представленной Банку справке о валютных операциях (за исключением изменения сведений о Банке или о Клиенте), Клиент представляет в Банк новую справку о валютных операциях, содержащую скорректированные сведения, с приложением документов, подтверждающих такие изменения. 4.4. Информация о сроках представления в Банк справки о валютных операциях, а также корректирующей справки о валютных операциях и документов, подтверждающих изменения, приводится в Приложении № 1 к настоящим Правилам. 4.5. Банк осуществляет проверку представленной Клиентом справки о валютных операциях в следующие сроки: при списании денежных средств со счета в Банке – не позднее рабочего дня после даты представления справки в Банк, если справка была представлена одновременно с расчетным документом на списание; в остальных случаях – не позднее 3 (трех) рабочих дней после даты представления справки в Банк. 4.6. При положительном результате проверки принятой справки о валютных операциях Банк не позднее 10 (десяти) рабочих дней после даты ее принятия осуществляет следующие действия. 4.6.1. На оригинале справки, оформленной Клиентом на бумажном носителе, ответственный сотрудник Банка проставляет: дату принятия; свои подпись и фамилию; печать Банка, используемую для целей валютного контроля, и возвращает при сопроводительном письме оригинал справки Клиенту через его именной абонентский ящик в Банке. Принятую Банком справку, оформленную Клиентом на бумажном носителе, Банк вправе вернуть электронно в используемой Клиентом системе ДБО. В указанном случае возвращаемая Банком справка содержит электронную подпись ответственного сотрудника Банка, его фамилию, а также дату принятия. При возврате в системе ДБО принятой справки Банк вправе не возвращать оригинал такой справки Клиенту через его именной абонентский ящик в Банке. 4.6.2. Принятая Банком справка, представленная Клиентом по системе ДБО, возвращается Клиенту электронно в той же системе ДБО, содержит электронную подпись ответственного сотрудника Банка, его фамилию, а также дату принятия. 4.7. Банк отказывает в принятии справки о валютных операциях в случаях, установленных Инструкцией. При отрицательном результате проверки Банк осуществляет следующие действия. 4.7.1. На справке, оформленной Клиентом на бумажном носителе, ответственный сотрудник Банка проставляет: отметку об отказе в приеме справки с указанием причины отказа; дату отказа; свои подпись и фамилию; печать Банка, используемую для целей валютного контроля, и не позднее сроков, указанных в п. 4.5, возвращает при сопроводительном письме оригинал справки Клиенту через его именной абонентский ящик в Банке. 4.7.2. Не принятая Банком справка, представленная Клиентом по системе ДБО, в день отказа Банка в ее принятии возвращается Клиенту электронно в той же системе ДБО, содержит электронную подпись ответственного сотрудника Банка, его фамилию, а также дату и причину отказа. 4.7.3. В случае отказа Банка в принятии справки о валютных операциях Клиент устраняет замечания Банка и составляет новую справку о валютных операциях, которую представляет в Банк в разумный срок. 5. ПАСПОРТ СДЕЛКИ 5.1. Паспорт сделки (далее «ПС») оформляется Клиентом в случаях, предусмотренных положениями Главы 5 Раздела II Инструкции, в том числе при осуществлении им через свои счета валютных операций, предусмотренных контрактом (кредитным договором), заключенным с нерезидентом, сумма обязательств по которому равна или превышает в эквиваленте 50 тыс. долларов США по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта (кредитного договора) либо на дату заключения последних изменений (дополнений) к контракту (кредитному договору) при внесении изменений суммы обязательств по контракту (кредитному договору). 5.2. Оформление ПС 5.2.1. Для оформления ПС Клиент представляет в Банк одновременно следующие документы и информацию: 1 (один) экземпляр формы ПС, заполненной в соответствии с требованиями Инструкции; контракт (кредитный договор), исполнение обязательств по которому требует оформления ПС, либо выписку из контракта (кредитного договора), содержащую необходимую для оформления ПС информацию; Примечание. В случае если контракт (кредитный договор) исполнен полностью или в какой-либо его части на иностранном языке, в Банк представляется копия контракта (кредитного договора) и его перевод на русский язык, заверенные в соответствии с положениями Раздела 2 настоящих Правил. уведомление ФНС об открытии счета за рубежом – если контракт (кредитный договор), предусматривает осуществление части расчетов через счета Клиента, открытые в банке за пределами территории РФ; иные документы и информацию, которые необходимы для оформления ПС. 5.2.2. Клиент представляет документы и информацию, которые необходимы для оформления ПС, не позднее сроков, указанных в Приложении № 1 к настоящим Правилам. 5.2.3. Банк осуществляет проверку представленных Клиентом документов и информации, необходимых для оформления ПС, в срок, не превышающий 3 (три) рабочих дня после даты их представления в Банк. Срок проверки документов и информации, необходимых для оформления ПС по контракту (кредитному договору), предусматривающему осуществление части расчетов через счета Клиента в банке, расположенном за пределами территории РФ, составляет не более 10 (десяти) рабочих дней после даты их представления в Банк. При наличии письменного заявления Клиента о срочном оформлении ПС Банк осуществляет проверку указанных документов и информации не позднее следующего рабочего дня после даты их представления в Банк. Срочное оформление ПС не производится по контрактам (кредитным договорам), предусматривающим расчеты через счета Клиента в банке, расположенном за пределами территории РФ. 5.2.4. При положительном результате проверки принятых документов и информации ответственный сотрудник Банка оформляет ПС в установленном Инструкцией порядке, присваивая ему номер и дату в автоматизированной банковской системе валютного контроля. Оформленный Банком ПС направляется Клиенту не позднее 2 (двух) рабочих дней после даты его оформления: распечатанный на бумажный носитель из автоматизированной банковской системы по валютному контролю с подписью ответственного сотрудника Банка и печатью Банка, используемой для целей валютного контроля, – при сопроводительном письме через именной абонентский ящик Клиента в Банке или в электронном виде по системе ДБО с электронной подписью ответственного сотрудника Банка – при условии, что соответствующий функционал предусмотрен этой системой. При отправке ПС по системе ДБО Банк вправе не выдавать Клиенту ПС на бумажном носителе. 5.2.5. Банк отказывает в оформлении ПС в случаях, установленных Инструкцией. При отказе в оформлении ПС Банк не позднее срока, установленного в п. 5.2.3, возвращает Клиенту представленный ранее комплект документов и информации с указанием даты и причины отказа: на бумажном носителе – при сопроводительном письме через именной абонентский ящик Клиента в Банке или в электронном виде по системе ДБО – при условии, что соответствующий функционал предусмотрен этой системой. В случае отказа Банка в оформлении ПС Клиент вправе после устранения выявленных недостатков повторно представить в Банк документы и информацию, которые необходимы для оформления ПС, в разумный срок. 5.3. Переоформление ПС

Похожие:

	Правила представления в ао юниКредит Банк юридическими лицами и индивидуальными... РФ, а также физические лица-индивидуальные предприниматели и лица, занимающиеся частной практикой в установленном законом порядке...		Инструкция по заполнению электронных форм технического отчета по... Технический отчет индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами составляется ежегодно в целях подтверждения соблюдения...
	Порядок оформления и предоставления в коммерческий банк «русский... Заявок (писем-оферт) на размещение неснижаемых остатков денежных средств на расчетном счете юридическими лицами и индивидуальными...		К Положению о расчётно-кассовом обслуживании в ОАО акб «ит банк» «Договор обмена электронными документами по системе “iBank2” с юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями»
	На оказание услуг Блока почтового бизнеса, заключаемый с региональными... Блока почтового бизнеса, заключаемый с региональными клиентами – юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями		Правила по охране труда в сельском хозяйстве I. Общие положения Требования Правил обязательны для исполнения работодателями юридическими лицами независимо от их организационно-правовых форм и физическими...
	Центральный банк российской федерации указание Российской Федерации юридическими лицами (за исключением Центрального банка Российской Федерации, кредитных организаций (далее банк),...		Центральный банк российской федерации указание Российской Федерации юридическими лицами (за исключением Центрального банка Российской Федерации, кредитных организаций (далее банк),...
	Центральный банк российской федерации указание Российской Федерации юридическими лицами (за исключением Центрального банка Российской Федерации, кредитных организаций (далее банк),...		Центральный банк российской федерации указание Российской Федерации юридическими лицами (за исключением Центрального банка Российской Федерации, кредитных организаций (далее банк),...