К Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в

Скачать 1.22 Mb.

Название	К Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в
страница	3/12
Тип	Документы

filling-form.ru > бланк заявлений > Документы

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 12

Права и обязанности банка^²

1.24.Банк имеет право:

1.24.1.Требовать у Клиента документы и сведения, установленные действующим законодательством Российской Федерации и банковскими правилами, в том числе информацию, и сведения, необходимые в целях выполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в случае проведения Клиентом операций (сделок), соответствующих критериям и признакам необычных операций (сделок).

1.24.2.Требовать у Клиента документы и информацию, являющуюся основанием для проведения валютных операций (включая договоры, соглашения, контракты, доверенности, выписки из протоколов общего собрания или иного уполномоченного органа управления юридического лица, документы, содержащие сведения о результатах торгов), а также иные документы, в том числе, перечисленные в части 4 статьи 23 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).

1.24.3.Отказать Клиенту в отзыве ЭД в случае невозможности его отзыва.

1.24.4.Отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции по списанию денежных средств со счета, подписанного АСП, в случае если:

по операции не представлены или представлены не в полном объёме, а равно представлены документы с признаками подделки, недействительности, в некачественно выполненных копиях документов, затребованных Банком и необходимых для фиксирования Банком информации в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма;
при наличии у Банка мотивированных подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.

Уведомление об отказе в совершении операции доводится до Клиента с использованием СКБ.

1.24.5.Не принимать к исполнению полученные от Клиента ЭД в случае ненадлежащего их оформления согласно требованиям настоящих Условий или при сомнении в подлинности ЭД. Об отказе в принятии ЭД Банк сообщает Клиенту в течение 1 (одного) рабочего дня со дня получения Банком таких документов, с указанием причины отказа. Настоящая информация доводится до Клиента с использованием СКБ.

1.24.6.Приостановить обслуживание Клиента с использованием СКБ с уведомлением Клиента об этом:

при несоблюдении Клиентом Условий;
при несоблюдении Клиентом действующего законодательства Российской Федерации;
на время спорных ситуаций Клиента с Банком;
для выполнения неотложных, аварийных и регламентных работ, связанных с обслуживанием СКБ, с уведомлением Клиента о сроках проведения этих работ.
при наличии подозрений о Компрометации ключей или данных авторизации Клиента (логин и пароль доступа в СКБ);
в случаях, если по банковским счетам Клиента в течение более 3 (трех) месяцев не проводятся операции, в т.ч. операции по зачислению денежных средств;
при непредставлении документов и/или информации, необходимых для фиксирования информации в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в том числе: непредставления Клиентом сведений и документов, требующихся для идентификации Клиента, представителя Клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, уполномоченных представителей Клиента, обновления идентификационных сведений о Клиенте, представителе Клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, об уполномоченных Клиентом лицах или для повторной идентификации, осуществляемых Банком в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения Банка России от 15.10.2015 №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также при предоставлении Клиентом недостоверных или недействительных сведений и документов; непредставления Клиентом документов, которые являются основанием для проведения операций;
в случаях, если у Банка возникают подозрения, что операции осуществляются Клиентом с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.

1.24.7.Списывать со Счета(-ов) Клиента на условиях заранее данного акцепта плату за использование СКБ в соответствии с Тарифами, действующими на день совершения операции, а также с условием частичного исполнения распоряжений Банка в случае недостаточности денежных средств на Счете Клиента.

1.24.8.В одностороннем порядке устанавливать и изменять:

Тарифы Банка на использование Клиентом СКБ;
настоящие Условия;
порядок обслуживания Клиента, включая график работы и операционное время Банка, условия приема и проверки ЭД (в том числе по проведению операций по платежам и расчетам).

Информация об указанных изменениях доводится до сведения Клиента за 10 (десять) рабочих дней до даты начала использования указанных изменений путем публичного оповещения: в сети Интернет на официальном сайте Банка www.uralsib.ru и/или с использованием СКБ или иными способами по выбору Банка.

1.24.9.Производить замену логина/пароля с предварительным уведомлением Клиента по СКБ.

1.24.10.Прекратить обслуживание Клиента с использованием СКБ в случае закрытия всех подключенных к СКБ Счетов Клиента^¹.

1.24.11.Не предоставлять Клиенту информацию по его закрытым счетам, за исключением счета, принятого на обслуживание в Банк из иной кредитной организации, присоединенной к Банку.

1.24.12.Произвести замену СКБ в соответствии с Приложением №17 к настоящим Условиям с предварительным уведомлением Клиента.

1.25.Банк обязуется:

1.25.1.Произвести предусмотренные Условиями действия, необходимые для предоставления Клиенту возможности работы с СКБ.

1.25.2.Обеспечить конфиденциальность информации о Счете(-ах) Клиента и защиту от несанкционированного доступа к операциям по Счету(-ам) со стороны Банка при условии выполнения Клиентом условий Договора, касающихся обеспечения конфиденциальности и защиты от несанкционированного доступа, в том числе Рекомендаций Клиенту по обеспечению безопасности (Приложение №3 к настоящим Условиям).

1.25.3.Ежедневно, после закрытия операционного дня, формировать и передавать по СКБ выписки в электронном виде о движении денежных средств по Счету (Счетам) Клиента и приложений к ним за предыдущий день.

1.25.4.Прекратить прием и исполнение любых ЭД, подписанных АСП, сформированным на скомпрометированном ключе, после получения Уведомления о компрометации ключа в порядке, предусмотренном Условиями (п.10.3).

1.25.5.Осуществлять техническое сопровождение и консультирование Клиента в случаях и порядке, предусмотренных Условиями и в соответствии с действующими Тарифами Банка.

1.25.6.Сообщать Клиенту об обнаружении попытки несанкционированного доступа к СКБ, если это затрагивало интересы Клиента, не позднее, чем на следующий рабочий день с момента обнаружения данного факта.

1.25.7.Заменить ГОК на равноценный, если ГОК утратил работоспособность в течение 14 (четырнадцати) календарных дней с даты его выдачи Клиенту, при этом на корпусе ГОК отсутствуют следы внешних воздействий. В иных случаях замена ГОК осуществляется в соответствии с Тарифами Банка.

1.25.8.Возместить списанные денежные средства по операциям, совершенным в СКБ после истечения указанного в п.10.3 настоящих Условий срока исполнения полученного от Клиента Уведомления о компрометации ключа (Приложение №9 к настоящим Условиям), если ЭД, на основании которого списаны денежные средства, был подписан АСП, сформированным на скомпрометированном ключе.

1.25.9.Производить смену авторизационных данных (логин/пароль) по факту получения обращения Клиента (письменного/устного/в службу технической поддержки Банка/путем оформления Заявления на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы Клиент-Банк (Приложение №8 к настоящим Условиям) с последующим предоставлением измененных данных Клиенту в офисе Банка.

Ответственность сторон

1.26.Соблюдение положений Условий является обязательным для Банка и Клиента.

1.27.Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых Банку сведений, послуживших основанием для заключения Договора.

1.28.Банк несет ответственность за неразглашение предоставленных Клиентом сведений финансового и персонального характера и за сохранение банковской тайны. Сведения о проводимых операциях могут быть представлены третьим лицам в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

1.29.Банк не несет ответственность за сбой в работе СКБ по вине Клиента, в том числе в случаях:

модификации СКБ Клиентом;
внесения изменений в конфигурацию СКБ Клиентом;
удаления элементов СКБ Клиентом;
повреждения операционной системы Клиента вредоносными программами;
нестабильной работы операционной системы или аппаратного обеспечения клиентского рабочего места,
несвоевременной смены ключей Клиентом,
сбоя на дисковых и/или иных носителях информации.

1.30.Банк не несет ответственность за убытки Клиента, возникшие в результате:

нарушения или невыполнения Клиентом настоящих Условий;
в результате умышленной или неосторожной утраты (порчи, передачи, утери, разглашения) Клиентом применяемых в СКБ паролей, ключей, конфиденциальной информации и/или программного обеспечения;
несвоевременного сообщения Клиентом в Банк о компрометации своих ключей;
несанкционированного доступа третьих лиц к Клиентскому рабочему месту;
заражения Клиентского рабочего места вредоносными программами.

1.31.Банк не несет ответственность, если операции по Счету задерживаются в результате ошибок Клиента и/или третьих лиц, допущенных при заполнении реквизитов документов при оформлении Клиентом и/или третьими лицами распоряжения на перевод денежных средств со Счета и в других случаях, возникших не по вине Банка.

1.32.Банк не несет ответственность за возможные технические помехи в работе линий связи, приводящие к невозможности передачи (приема) Клиентом ЭД в соответствии с Договором/Условиями.

1.33.Стороны обязуются за собственный счет организовать рабочие места для работы в СКБ в соответствии с Условиями и поддерживать в рабочем состоянии свои программно-технические средства.

1.34.Стороны обязуются использовать свои программно-технические средства в целях выполнения условий Договора.

1.35.Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по Договору, если такое неисполнение произошло в результате:

изменения законодательства Российской Федерации (принятие решений органами законодательной и/или исполнительной власти о введении каких-либо обременений на доходы либо ограничения в совершении каких-либо действий и т.п.);
технических неисправностей, возникших по вине третьих лиц (сбои в подаче электроэнергии, отсутствие компьютерно-модемной связи и т.п.).

При наступлении таких обстоятельств Сторона, подвергшаяся их воздействию, должна в трехдневный срок известить об их наступлении другую Сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств и, по возможности, оценку их влияния на исполнение Стороной своих обязательств по Договору. При прекращении действия таких обстоятельств Сторона, подвергшаяся их воздействию, обязана в трехдневный срок известить об этом другую Сторону. Извещения со стороны Банка публикуются на Официальном сайте Банка.

При этом срок исполнения обязательств отодвигается соразмерно времени, в течение которого действовали такие обстоятельства, если исполнение обязательств остается возможным.

Подключение к системе клиент-банк

1.36.Условия допуска Клиента к осуществлению документооборота в СКБ.

Документооборот в СКБ доступен Клиенту только после выполнения им всех следующих условий:

наличие клиентского рабочего места, отвечающего требованиям, предусмотренным Перечнем технических средств клиентского рабочего места для работы системы Клиент-Банк (Приложение №2 к настоящим Условиям);
получения всех программных компонентов СКБ, необходимых для функционирования СКБ;
получения авторизационных данных (паролей и идентификаторов), необходимых для доступа в СКБ и генерации Рабочих ключей уполномоченными лицами Клиента;
получения комплекта Рабочих ключей (в случае генерации ключей Банком);
выполнения всех необходимых действий для регистрации ключей;
получения Банком документов, подписанных Клиентом:
Акта приема-передачи (Приложение №6 к настоящим Условиям);
Заявления на изготовление сертификата открытого ключа АСП (при самостоятельной генерации ключа Клиентом) (Приложение №7 к настоящим Условиям);
Сертификата рабочего ключа АСП на бумажном носителе (в случае, если генерация ключа производилась Банком).

Подключение к СКБ производится Клиентом самостоятельно или с привлечением сотрудника Банка по Заявлению на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы Клиент-Банк (Приложение №8 к настоящим Условиям), в котором указывается соответствующий пункт.^¹

1.37.Клиент предоставляет в Банк:

Заявление о присоединении (2 экземпляра);
Заявление на регистрацию владельца ключа АСП (Приложение №4 к настоящим Условиям) – 1 экземпляр на каждого Владельца ключа АСП;
если владельцем ключа АСП является лицо, которое не указано в карточке с образцами подписей и оттиска печати, дополнительно оформляется Доверенность на использование ключа АСП (Приложение №10 к настоящим Условиям) - 1 экземпляр на каждого Владельца ключа АСП. В Доверенности указывается срок действия полномочий Владельца ключа АСП. По истечении срока полномочий Владельца ключа АСП для продления полномочий Клиент оформляет новую Доверенность на использование ключа АСП (Приложение №10 к настоящим Условиям). По истечении срока полномочий Владельца ключа АСП и непредоставлении новой Доверенности на использование ключа АСП (Приложение №10 к настоящим Условиям) Банк приостанавливает действие ключа АСП.

1.38.При самостоятельной генерации ключа Клиентом:

1.38.1.На основании Заявления на регистрацию владельца ключа АСП (Приложение №4 к настоящим Условиям) Банк регистрирует Владельца ключа в СКБ, формирует для него конверт с логином, паролем и ключевым носителем (в случае его предоставления Клиенту), который передает Владельцу ключа АСП или лицу, уполномоченному Клиентом на основании Доверенности (Приложение №5 к настоящим Условиям).

1.38.2.Владелец ключа АСП или лицо, уполномоченное на основании Доверенности (Приложение №5 к настоящим Условиям), подписывает 2 экземпляра Акта приема-передачи (Приложение №6 к настоящим Условиям). Один экземпляр Акта приема-передачи после подписания Сторонами передается Клиенту.

1.38.3.Владелец ключа АСП, используя логин и пароль, подключается по ссылке https://dbo.ХХХ.uralsibbank.ru (где XXX – сокращенный территориальный признак Банка) к сайту Банка и формирует свой рабочий ключ. Запись рабочего ключа в процессе его формирования осуществляется на ключевой носитель. Если ключевой носитель был предоставлен Клиенту Банком, то запись ключа должна быть осуществлена на этот носитель. В процессе генерации рабочего ключа формируется электронный запрос на сертификат этого ключа, который средствами СКБ направляется в Банк.

1.38.4.После завершения генерации рабочего ключа Владелец ключа АСП распечатывает из СКБ Заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП в двух экземплярах (Приложение №7 к настоящим Условиям). Заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП (Приложение №7 к настоящим Условиям) подписывается владельцем ключа АСП, руководителем Клиента, заверяется печатью Клиента и предоставляется в Банк.

1.38.5.На основании Заявления на изготовление сертификата открытого ключа АСП (Приложение №7 к настоящим Условиям) Банк выпускает сертификат открытого ключа АСП, который средствами СКБ направляется Клиенту в течение рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк Заявления на изготовление сертификата открытого ключа АСП

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 12

	К Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов юридических... Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц,...		1. Термины и определения Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов (юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся...
	Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных... Порядок заключения договора комплексного банковского обслуживания		Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных... Порядок заключения договора комплексного банковского обслуживания
	Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических... Открытия и ведения в ао «тэмбр-банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся...		Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических... Открытия и ведения в ао «тэмбр-банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся...
	Приказом от «22» ноября 2013 года №276 Правила обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном...		Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных... Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством...
	К Общим правилам расчетно- кассового обслуживания клиентов- юридических... Общим правилам расчетно- кассового обслуживания клиентов- юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц		Памятка для Клиентов-резидентов (юридических лиц, физических лиц... Клиентов–резидентов (юридических лиц, физических лиц индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном...

К Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в

Похожие: