4. Харитонов Олег Анатольевич, год рождения: 1966 г.
Сведения об образовании: Высшее – Московский государственный институт международных отношений МИД СССР, год окончания - 1991, квалификация – экономист по международным отношениям, специальность – международные отношения
|
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
|
С (чч/мм/гг)
|
организация
|
должность
|
1
|
2
|
3
|
20.03.2003
|
АКБ "БИН" (ОАО)
|
Старший Вице-президент
|
18.07.2003
|
АКБ "БИН" (ОАО)
|
Член Правления
|
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству:
|
С (чч/мм/гг)
|
по
|
организация
|
должность
|
1
|
2
|
3
|
4
|
01.07.1999
|
06.02.2001
|
АКБ "БИН" (ОАО)
|
Заместитель Директора Департамента международных связей и валютных операций, начальник Управления валютных операций
|
07.02.2001
|
15.05.2001
|
АКБ "БИН" (ОАО)
|
Заместитель Директора Департамента валютных операций
|
16.05.2001
|
16.07.2002
|
АКБ "БИН" (ОАО)
|
Заместитель Директора Департамента валютных операций, начальник Единого расчетного центра
|
17.07.2002
|
20.03.2003
|
АКБ "БИН" (ОАО)
|
Вице-президент, Директор Департамента операций на финансовых и фондовых рынках
|
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
|
не имеет
|
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
не имеет
|
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
не имеет
|
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
|
эмитент дочерних и зависимых обществ
не имеет
|
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента
|
родственные связи отсутствуют
|
|
5. Шишханов Микаил Османович, год рождения: 1972 г.
|
Сведения об образовании: Высшее – Российский Университет дружбы народов (Бакалавриат), год окончания - 1993, квалификация, специальность – бакалавр экономических наук, Российский Университет дружбы народов (Магистратура), год окончания - 1995, квалификация, специальность – магистр экономических наук, Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания - 2000, квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит
|
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
|
С (чч/мм/гг)
|
организация
|
должность
|
1
|
2
|
3
|
03.01.1996
|
АКБ "БИН" (ОАО)
|
Президент
|
03.01.1996
|
АКБ "БИН" (ОАО)
|
Председатель Правления
|
17.06.2004
|
ЗАО «Российский нефтяной экспорт»
|
Член Совета директоров
|
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
|
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
|
не имеет
|
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
не имеет
|
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
не имеет
|
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
|
эмитент дочерних и зависимых обществ
не имеет
|
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента
|
родственные связи отсутствуют
|
|
Единоличный исполнительный орган (председатель правления) кредитной организации - эмитента.
|
Шишханов Микаил Османович, год рождения: 1972 г.
|
Сведения об образовании: Высшее – Российский Универститет дружбы народов (Бакалавриат), год окончания - 1993, квалификация, специальность – бакалавр экономических наук, Российский Университет дружбы народов (Магистратура), год окончания - 1995, квалификация, специальность – магистр экономических наук, Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания - 2000, квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит
|
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
|
С (чч/мм/гг)
|
организация
|
должность
|
1
|
2
|
3
|
03.01.1996
|
АКБ "БИН" (ОАО)
|
Президент
|
03.01.1996
|
АКБ "БИН" (ОАО)
|
Председатель Правления
|
17.06.2004
|
ЗАО «Российский нефтяной экспорт»
|
Член Совета директоров
|
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
|
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
|
не имеет
|
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
не имеет
|
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
не имеет
|
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
|
эмитент дочерних и зависимых обществ
не имеет
|
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
|
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента
|
родственные связи отсутствуют
|
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эмитента
1) Размер вознаграждения по Совету директоров за 1 квартал 2006 год не выплачивался. Размер вознаграждения членов Совета директоров, не являющихся штатными сотрудниками банка за текущий 2006 год будет определен на годовом Общем собрании акционеров по итогам 2006 года, членам Совета директоров, являющихся штатными сотрудниками банка выплаты дополнительного вознаграждения за исполнение обязанностей члена Совета директоров не предусмотрены.
2) За 1 квартал 2006 год членам Правления Банка в совокупности было начислено вознаграждение в сумме 69488, 3 тыс. руб. , в том числе заработная плата 7320.7 тыс. руб., премии -62167.6 тыс.руб.
|
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента
|
1. Ревизионная комиссия
|
Для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка Общим Собранием акционеров в соответствии с Уставом Банка избирается Ревизионная комиссия Банка в составе трех человек на срок до следующего годового Общего Собрания акционеров Банка.
Члены Ревизионной комиссии могут быть переизбраны на следующий срок, а при наличии оснований - отозваны из ее состава досрочно по решению Общего Собрания акционеров Банка.
Если по каким-либо причинам выборы Ревизионной комиссии на годовом Общем Собрании акционеров не состоялись, то полномочия действующего состава Ревизионной комиссии пролонгируются до выборов Ревизионной комиссии.
Компетенция Ревизионной комиссии Банка по вопросам, не предусмотренным Федеральным законом «Об акционерных обществах», определяется Уставом Банка.
Порядок деятельности Ревизионной комиссии Банка определяется Положением о Ревизионной комиссии Банка, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка.
Проверка финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии Банка, решению Общего Собрания акционеров, Совета Директоров Банка или по требованию акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.
По требованию Ревизионной комиссии Банка лица, занимающие должности в органах управления Банка, обязаны представить документы о финансово-хозяйственной деятельности Банка.
Члены Ревизионной комиссии Банка не могут одновременно являться членами Совета Директоров Банка, а также занимать иные должности в органах Банка.
Акции, принадлежащие членам Совета Директоров Банка или лицам, занимающим должности в органах Банка, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии Банка.
В случаях, когда выявленные Ревизионной комиссией нарушения требуют решения по вопросам, находящимся в компетенции органов управления Банка, Ревизионная комиссия имеет право требовать созыва заседаний Совета Директоров, Правления Банка или выносить эти вопросы в повестку дня Общего Собрания акционеров Банка.
Ревизионная комиссия вправе ставить перед Общим Собранием акционеров и другими органами Банка, руководителями его структурных подразделений вопрос об ответственности работников, включая любых должностных лиц, в случае нарушения ими Устава или других внутренних документов Банка.
Ревизионная комиссия имеет право при необходимости привлекать к своей работе на договорной основе специалистов. Размер и порядок оплаты их услуг определяется Советом Директоров Банка.
Ревизионную комиссию возглавляет Председатель, избираемый членами комиссии из своего состава на срок до следующего годового Общего Собрания акционеров Банка.
|
2. Аудитор банка
|
Аудитор Банка осуществляет проверку финансово-хозяйственной деятельности Банка в соответствии с правовыми актами Российской Федерации на основании заключаемого с ним договора.
Общее Собрание акционеров утверждает Аудитора Банка. Размер оплаты его услуг определяется Советом Директоров Банка.
По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка Аудитор составляет заключение по установленной правовыми актами Российской Федерации форме.
Заинтересованным лицам Банк представляет аудиторское заключение и публикует отчетность в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
|
Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.
|
Направлениями системы внутреннего контроля за деятельностью Банка являются:
контроль со стороны органов управления Банка за организацией деятельности Банка;
контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков;
контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок;
контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;
мониторинг системы внутреннего контроля, т.е. осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности Банка, выявления недостатков, разработки предложений по их устранению и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля за деятельностью Банка.
Внутренний контроль осуществляют и входят в систему органов внутреннего контроля Банка: органы управления Банка: общее собрание акционеров Банка, Совет директоров Банка, Правление Банка, Президент Банка; ревизионная комиссия Банка; главный бухгалтер (его заместители) Банка; руководители, главные бухгалтеры филиалов банка (их заместители), подразделения и сотрудники Банка, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, включая:
а) Службу внутреннего контроля Банка,
б) ответственного сотрудника (структурное подразделение) Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
в) ответственного сотрудника (структурное подразделение) Банка, осуществляющего/-ее функции контролера профессионального участника рынка ценных бумаг.
Порядок образования (созыва) вышеперечисленных органов управления Банка, ревизионной комиссии Банка и создания Службы внутреннего контроля Банка определены в соответствующих статьях Устава Банка. Компетенция (полномочия) органов управления Банка, ревизионной комиссии Банка и Службы внутреннего контроля Банка определены в соответствующих статьях Устава Банка и иных внутренних документах банка.
Главный бухгалтер (его заместители) Банка, руководители, главные бухгалтеры филиалов банка (их заместители) и перечисленные в подпунктах «б» и «в» ответственные сотрудники (структурные подразделения) Банка назначаются на должности (создаются) соответствующими приказами (распоряжениями) Президента Банка. При этом главный бухгалтер (его заместители) Банка, руководители, главные бухгалтеры филиалов банка (их заместители) назначается (-ются) на должности с соблюдением квалификационных и иных требований, которые предъявляются к таким лицам нормативными актами Банка России, а также с соблюдением установленного Банком России порядка согласования их кандидатур.
Компетенция (полномочия) указанных сотрудников (структурных подразделений) в сфере внутреннего контроля определена Уставом, положениями о структурных подразделениях, должностными инструкциями и другими внутренними документами банка.
Главный бухгалтер (его заместители) Банка в области внутреннего контроля за деятельностью Банка выполняют, в частности, следующие функции:
формирование учетной политики Банка;
обеспечение своевременного предоставления полной и достоверной бухгалтерской отчетности Банка;
обеспечение соответствия осуществляемых Банком банковских и хозяйственных операций требованиям законодательства РФ, нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка;
контроль за движением имущества Банка, соблюдением в Банке правил оформления приемки и отпуска товарно-материальных ценностей, а также правил инвентаризации денежных средств и других товарно-материальных ценностей, правильностью расходования фондов Банка. Соблюдением в Банке правил расчетов и исполнения платежных обязательств, своевременным погашением (взысканием) дебиторской задолженности и погашением кредиторской задолженности, законностью и обоснованностью списания с бухгалтерского баланса Банка недостач, дебиторской задолженности и других потерь;
подписание денежных и расчетных документов Банка, а также документов, предусматривающих финансовые и (или) кредитные обязательства Банка.
Ответственный сотрудник (структурное подразделение) Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма отвечает за:
разработку и реализацию: правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ осуществления названных целей, иных внутренних организационных мер, направленных на достижение упомянутых целей;
организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными актами Банка России;
выполнение других функций и действий, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг, в частности, осуществляет проверку соответствия деятельности Банка, как профессионального участника рынка ценных бумаг, требованиям: законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и по защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Служба внутреннего контроля, являющаяся структурным подразделением Банка, создается для:
контроля за соблюдением положений, правил и процедур, внутреннего регламента Банка, действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов при выполнении ими своих служебных обязанностей;
предупреждение, выявление, урегулирования конфликтов интересов, возникающих при осуществлении банковских операций и других сделок;
обеспечения надлежащего уровня надежности операций, проводимых Банком, и минимизации рисков банковской деятельности.
Порядок деятельности Службы внутреннего контроля в Банке определяется Уставом и Положением о данном структурном подразделении.
Основными задачами Службы внутреннего контроля являются:
обеспечение Банком требований действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;
проверка полномочий органов Банка на совершение сделок, проверка соблюдения установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах», Уставом Банка и внутренними документами Банка процедур при принятии решений, затрагивающих интересы Банка, его акционеров и клиентов;
принятие своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности Банка;
обеспечение сохранности активов (имущества) Банка посредством комплексных мероприятий в соответствии с компетенцией Службы;
обеспечение адекватного отражения всех операций, проводимых Банком в бухгалтерском учете и иной отчетности Банка;
обеспечение эффективного функционирования внутреннего аудита Банка;
обеспечение эффективного взаимодействия с внешними аудиторами, органами государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности, достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля, предупреждения и устранения нарушений сотрудниками Банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности.
9.5. Сотрудники Службы внутреннего контроля вправе:
получать от руководителей и уполномоченных ими сотрудников проверяемого подразделения необходимые для проведения проверки документы, в том числе: приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством Банка и его подразделениями; бухгалтерские, учетно-отчетные и денежно-расчетные документы; документы, связанные с компьютерным обеспечением деятельности проверяемого подразделения Банка;
определять соответствие действий и операций, осуществляемых сотрудниками Банка, требованиям действующего законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, определяющих проводимую Банком политику, процедуры принятия и реализации решений, организации учета и отчетности, включая внутреннюю информацию о принимаемых решениях, проводимых операциях (заключаемых сделках), результатах анализа финансового положения и рисках банковской деятельности;
привлекать при необходимости сотрудников иных структурных подразделений Банка для решения задач внутреннего контроля;
входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерный зал) и хранения данных на машинных носителях, с обязательным привлечением руководителя либо, по его поручению, сотрудника (сотрудников) проверяемого подразделения.
9.6. Служба внутреннего контроля и ее сотрудники обязаны:
организовывать постоянный контроль путем регулярных проверок деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников на предмет соответствия их действий требованиям законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, внутренних документов, регулирующих деятельность и определяющих политику Банка, должностным инструкциям;
обеспечивать постоянный контроль за соблюдением сотрудниками Банка установленных процедур, функций и полномочий по принятию решений;
разрабатывать рекомендации и указания по устранению выявленных нарушений;
осуществлять контроль за исполнением рекомендаций и указаний по устранению нарушений;
обеспечивать полное документирование каждого факта проверки и оформлять заключения по результатам проверок, отражающие все вопросы, изученные в ходе проверки, выявленные недостатки и нарушения, рекомендации по их устранению, а также по применению мер дисциплинарного и иного воздействия к нарушителям;
обеспечивать сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений документов;
представлять заключения Совету Директоров и Президенту Банка по итогам проверок соответствующих подразделений Банка для принятия мер по устранению нарушений, а также для целей анализа деятельности конкретных сотрудников Банка;
своевременно информировать Совет Директоров, Правление и Президента Банка:
обо всех вновь выявленных рисках;
обо всех выявленных случаях нарушений сотрудниками действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, внутренних распоряжений органов Банка;
обо всех выявленных нарушениях установленных Банком процедур, связанных с функционированием системы внутреннего контроля;
о мерах, принятых руководителями проверяемых подразделений Банка, по устранению допущенных нарушений и их результатах.
Сотрудники Службы внутреннего контроля назначаются на должность Президентом Банка по представлению начальника Службы.
Текущий руководитель, Вице-президент, Начальник Службы внутреннего контроля Ануреев Сергей Владимирович, возглавляет СВК с марта 2001 года.
|
Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации.
|
В банке имеется внутренний регламент, устанавливающий правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации («Перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации»). Текст документа приведен в Приложении 1 к отчету и размещен на странице Банка в сети Интернет.
|
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента
|
1. Бахарева Елена Алексеевна, год рождения: 1970 г.
| |
