Автономная некоммерческая образовательная организация
высшего профессионального образования
«Международный славянский институт»
Вышневолоцкий филиал
Печёнкина О.В., Е.В.Арсеньева
Учебно - методическое пособие БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
по направлению подготовки Экономика
для заочной формы обучения
![](99826_html_73c96bf9.jpg)
Вышний Волочек
2014
Учебно-методическое пособие по дисциплине «Банковское дело» разработано в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования, обучающихся по направлению Экономика
Рецензент: кандидат экономических наук, доцент Малышева Елена Николаевна, заведующая кафедрой финансы в Тверском филиале Московского гуманитарного экономического института
![](99826_html_7967d6f1.jpg)
Печёнкина О.В., Е.В.Арсеньева
Банковское дело: Учебно-методическое пособие. - 356 с.
Изучение дисциплины «Банковское дело» является важной частью профессиональной подготовки будущего специалиста – экономиста
Учебно-методическое пособие «Банковское дело» имеет цель сформировать у студентов научно обоснованные представления о природе кредитных организаций вообще и банков в частности; о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования; представления о механизмах организации банковской деятельности - проведения коммерческими банками различных видов основных, а также дополнительных банковских операций, показать способы и технологию управления этими видами банковской деятельности. Все это должно послужить фундаментом для последующего более углубленного изучения ими различных сторон реальной деятельности банков Учебно-методическое пособие включает в себя теоретический материал, практический материал, деловые игры, контроль знаний, тестовые задания. © Печёнкина О.В., Е.В.Арсеньева, 2014
© Вышневолоцкий филиал автономной некоммерческой
образовательной организации высшего профессионального
образования «Международный славянский институт» СОДЕРЖАНИЕ
| стр.
| АННОТАЦИЯ
| 4
| МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ К ЧТЕНИЮ ЛЕКЦИЙ | 11
| МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ К ПРАКТИЧЕСКИМ ЗАНЯТИЯМ | 15
| ДЕЛОВЫЕ ИГРЫ
| 154
| МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ОРГАНИЗАЦИИ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ
| 177
| МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО НАПИСАНИЮ РЕФЕРАТА (КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ)
| 180
| МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ СТУДЕНТАМ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ КУРСОВОЙ РАБОТЫ (ПРОЕКТА)
| 186
| МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ПОДГОТОВКЕ К ЗАЧЁТУ и ЭКЗАМЕНУ
| 205
| МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО СИСТЕМЕ ОЦЕНКИ ЗНАНИЙ
| 208
| ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ РАБОТ
| 213
| МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ ПО ДИСЦИПЛИНЕ ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ
| 215
| ДИДАКТИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ КОНТРОЛЯ ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО"
| 218
| ИТОГОВЫЙ КОНТРОЛЬНЫЙ ТЕСТ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО»
| 227
| ИНФОРМАЦИОННЫЕ РЕСУРСЫ ДИСЦИПЛИНЫ
| 255
| БИЛЕТЫ К ИТОГОВОМУ ЭКЗАМЕНУ ПО ДИСЦИПЛИНЕ БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
| 261
| КРАТКИЙ ТЕРМИНОЛОГИЧЕСКИЙ СЛОВАРЬ
| 290
|
АННОТАЦИЯ
ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ):
Цель данного курса:
Изучение дисциплины «Банковское дело» является важной частью профессиональной подготовки будущего специалиста – экономиста. Цель изучения дисциплины - сформировать у студентов научно обоснованные представления о природе кредитных организаций вообще и банков в частности; о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования; представления о механизмах организации банковской деятельности - проведения коммерческими банками различных видов основных, а также дополнительных банковских операций, показать способы и технологию управления этими видами банковской деятельности. Все это должно послужить фундаментом для последующего более углубленного изучения ими различных сторон реальной деятельности банков.
Задачами данного курса являются:
1. Формирование у студентов четкого понимания экономической природы, специфических особенностей коммерческих банков как хозяйствующих субъектов, которые существенно отличают их от производственных предприятий и нефинансовых организаций, а также от небанковских кредитных организаций.
2. Усвоение важнейших аспектов и специфики организации внешнего и внутреннего управления коммерческими банками в связи с природой и характером выполняемых ими операций.
3. Формирование понимания студентами сущности и значения экономических нормативов деятельности коммерческих банков, устанавливаемых для них Банком России. При изучении дисциплины студент должен приобрести необходимый уровень компетентности, который позволит ему осуществлять квалифицированные действия и принимать обоснованные решения в различных сферах банковской деятельности. ЛОГИЧЕСКАЯ СВЯЗЬ ДИСЦИПЛИНЫ:
Для изучения дисциплины необходимы знания, умения и компетенции, полученные в результате изучения дисциплин гуманитарного, социального и экономического, математического и естественнонаучного циклов, изучающих разнообразные аспекты управления организацией. Изучение дисциплины «Банковское дело» осуществляется на основе знаний, полученных по экономическим дисциплинам.
Освоение данной дисциплины является основой для последующего прохождения практики, подготовки к итоговой государственной аттестации.
РЕЗУЛЬТАТЫ ОБУЧЕНИЯ (ЗНАНИЯ, УМЕНИЯ, ОПЫТ, КОМПЕТЕНЦИИ)
В ХОДЕ ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ «Банковское дело» студенты УСВАИВАЮТ ЗНАНИЯ (ЗНАТЬ):
-знать природу кредитных организаций вообще и банков в частности;
иметь обоснованные представления о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования;
разбираться в основах эффективного взаимодействия банков и предприятий;
знать экономическую природу коммерческого банка как хозяйствующего субъекта;
-понимать механизм управления банковской деятельностью;
разбираться в классификации банковских операций;
понимать сущность и значение экономических нормативов банковской деятельности;
НА ОСНОВЕ ПРИОБРЕТЕНИЯ ЗНАНИЙ ФОРМИРУЮТСЯ УМЕНИЯ (УМЕТЬ):
уметь использовать свои знания по этому курсу в процессе дальнейшего изучения специальных банковских дисциплин;
уметь анализировать проблемы развития банковской системы и искать пути их разрешения;
уметь оценивать реальное финансовое состояние коммерческого банка;
уметь должным образом интерпретировать банковскую информацию;
уметь разбираться в проблемах внутрибанковского управления; использовать знания по данной дисциплине при написании курсовой работы.
ПРИОБРЕТАЮТСЯ НАВЫКИ (ВЛАДЕТЬ):
терминологической базой, полученной при прослушивании лекций;
знаниями, полученными в процессе обучения;
навыками научно-исследовательской работы в области банковского права.
Результаты освоения дисциплины достигаются путем чтения студентам лекций; проведения с ними практических занятий (проблемных, дискуссионных, проектировочных) и различных форм самостоятельной работы студентов. Предусмотрены аудиторные самостоятельные работы по основным темам курса, а также самостоятельная контрольная работа (реферат); использования в процессе обучения компьютерной техники и мультимедийной аппаратуры; организации самостоятельной внеаудиторной работы студентов и подготовки ими письменных работ (проведение различных исследований).
Уровень цели
| Код результата обучения
| Результат обучения
| Код соответствующей компетенции из ФГОС ВПО
| Знать
|
Знать
| знать природу кредитных организаций вообще и банков в частности; иметь обоснованные представления о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования;
разбираться в основах эффективного взаимодействия банков и предприятий; знать экономическую природу коммерческого банка как хозяйствующего субъекта; понимать механизм управления банковской деятельностью;
разбираться в классификации банковских операций; понимать сущность и значение экономических нормативов банковской деятельности;
| ОК-4; ОК-5; ОК-9; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8; ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13
| Уметь
|
Уметь
| уметь использовать свои знания по этому курсу в процессе дальнейшего изучения специальных банковских дисциплин;
уметь анализировать проблемы развития банковской системы и искать пути их разрешения; уметь оценивать реальное финансовое состояние коммерческого банка; уметь должным образом интерпретировать банковскую информацию; уметь разбираться в проблемах внутрибанковского управления; использовать знания по данной дисциплине при написании курсовой работы.
| ОК-4; ОК-5; ОК-9; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8; ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13
| Владеть
|
Владеть
| терминологической базой, полученной при прослушивании лекций; знаниями, полученными в процессе обучения; навыками научно-исследовательской работы в области банковского права.
| ОК-4; ОК-5; ОК-9; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8; ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13
| Процесс изучения дисциплины направлен на ФОРМИРОВАНИЕ СЛЕДУЮЩИХ КОМПЕТЕНЦИЙ: ОК-4; ОК-5; ОК-9; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8; ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13
Код компетенций
| Формулировка
| Общекультурные компетенции вузовские
| ОК-4
| способен анализировать социально-значимые проблемы и процессы, происходящие в обществе, и прогнозировать возможное их развитие в будущем
| ОК-5
| умеет использовать нормативные правовые документы в своей деятельности
| ОК-9
| способен к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства
| ОК-11
| осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности
| ОК-12
| способен понимать сущность и значение информации в развитии современного информационного общества, сознавать опасности и угрозы, возникающие в этом процессе, соблюдать основные требования информационной безопасности, в том числе защиты государственной тайны
| ОК-13
| владеет основными методами, способами и средствами получения, хранения, переработки информации, имеет навыки работы с компьютером как средством управления информацией, способен работать с информацией в глобальных компьютерных сетях
| Общепрофессиональные компетенции вузовские
| расчетно-экономическая деятельность
| ПК-1
| способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов
| ПК-2
| способен на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов
| ПК-3
| способен выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами
| аналитическая, научно-исследовательская деятельность
| ПК-4
| способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач
| ПК-5
| способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы
| ПК-6
| способен на основе описания экономических процессов и явлений строить стандартные теоретические и эконометрические модели, анализировать и содержательно интерпретировать полученные результаты
| ПК-7
| способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений
| ПК-8
| способен анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей
| ПК-9
| способен, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет
| ПК-10
| способен использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии
| организационно-управленческая деятельность
| ПК-11
| способен организовать деятельность малой группы, созданной для реализации конкретного экономического проекта
| ПК-12
| способен использовать для решения коммуникативных задач современные технические средства и информационные технологии
| ПК-13
| способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий
| СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ) - срок обучения – 5 лет
МОДУЛЬ 1. СУЩНОСТЬ И ФУНКЦИИ БАНКА
| Тема 1. БАНК, БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА
| Тема 2. СОЗДАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
| МОДУЛЬ 2. РЕСУРСЫ И ОПЕРАЦИИ БАНКА
| Тема 3. РЕСУРСЫ И КАПИТАЛ БАНКА
| Тема 4. ОПЕРАЦИИ, РИСКИ И НАДЕЖНОСТЬ БАНКА
| МОДУЛЬ 3. ВНЕШНЕЕ И ВНУТРЕННЕЕ УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ
| Тема 5. ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА
| Тема 6. ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО УПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ
| МОДУЛЬ 4. ОПЕРАЦИИ БАНКА
| Тема 7. РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ БАНКА
| Тема 8. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
| Тема 9. ДРУГИЕ ОПЕРАЦИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
| Тема 10. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
| МОДУЛЬ 5. ЭФФЕКТИВНОСТЬ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
| Тема 11. ЭФФЕКТИВНОСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
| СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИЧЕСКОЙ ЧАСТИ КУРСА
Практические занятия.
Тема 1. БАНК, БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА
| Тема 2. СОЗДАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
| Тема 3. РЕСУРСЫ И КАПИТАЛ БАНКА
| Тема 4. ОПЕРАЦИИ, РИСКИ И НАДЕЖНОСТЬ БАНКА
| Тема 5. ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА
| Тема 6. ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО УПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ
| Тема 7. РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ БАНКА
| Тема 8. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
| Тема 9. ДРУГИЕ ОПЕРАЦИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
| Тема 10. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
| Тема 11. ЭФФЕКТИВНОСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
| ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАДАНИЯ (РЕШЕНИЕ ЗАДАЧ)
| ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК. БАНК РОССИИ
| ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
| ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. СТРАХОВАНИЕ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
| ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. ДОХОДЫ, РАСХОДЫ И ПРИБЫЛЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
| ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. БАНКОВСКИЕ РИСКИ. НОРМАТИВЫ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
| ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. НАДЗОР И ВОЗДЕЙСТВИЕ РЕГУЛИРУЮЩИХ ОРГАНОВ
| ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. БАНКОВСКИЕ КРИЗИСЫ. АНТИКРИЗИСНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ
| ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. РЕОРГАНИЗАЦИЯ. ЛИКВИДАЦИЯ НЕЖИЗНЕСПОСОБНЫХ БАНКОВ
| ДЕЛОВЫЕ ИГРЫ
|
|
|
|
|