Автономная некоммерческая образовательная организация
высшего профессионального образования
«Международный славянский институт»
Вышневолоцкий филиал
Печёнкина О.В., Е.В.Арсеньева
Учебно - методическое пособие
БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
по направлению подготовки Экономика
для заочной формы обучения
Вышний Волочек
2014
Учебно-методическое пособие по дисциплине «Банковское дело» разработано в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования, обучающихся по направлению Экономика
Рецензент: кандидат экономических наук, доцент Малышева Елена Николаевна, заведующая кафедрой финансы в Тверском филиале Московского гуманитарного экономического института
Печёнкина О.В., Е.В.Арсеньева
Банковское дело: Учебно-методическое пособие. - 356 с.
Изучение дисциплины «Банковское дело» является важной частью профессиональной подготовки будущего специалиста – экономиста
Учебно-методическое пособие «Банковское дело» имеет цель сформировать у студентов научно обоснованные представления о природе кредитных организаций вообще и банков в частности; о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования; представления о механизмах организации банковской деятельности - проведения коммерческими банками различных видов основных, а также дополнительных банковских операций, показать способы и технологию управления этими видами банковской деятельности. Все это должно послужить фундаментом для последующего более углубленного изучения ими различных сторон реальной деятельности банков Учебно-методическое пособие включает в себя теоретический материал, практический материал, деловые игры, контроль знаний, тестовые задания.
© Печёнкина О.В., Е.В.Арсеньева, 2014
© Вышневолоцкий филиал автономной некоммерческой
образовательной организации высшего профессионального
образования «Международный славянский институт»
СОДЕРЖАНИЕ
|
стр.
|
АННОТАЦИЯ
|
4
| МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ К ЧТЕНИЮ ЛЕКЦИЙ |
11
| МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ К ПРАКТИЧЕСКИМ ЗАНЯТИЯМ |
15
|
ДЕЛОВЫЕ ИГРЫ
|
154
|
МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ОРГАНИЗАЦИИ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ
|
177
|
МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО НАПИСАНИЮ РЕФЕРАТА (КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ)
|
180
|
МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ СТУДЕНТАМ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ КУРСОВОЙ РАБОТЫ (ПРОЕКТА)
|
186
|
МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ПОДГОТОВКЕ К ЗАЧЁТУ и ЭКЗАМЕНУ
|
205
|
МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО СИСТЕМЕ ОЦЕНКИ ЗНАНИЙ
|
208
|
ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ РАБОТ
|
213
|
МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ ПО ДИСЦИПЛИНЕ ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ
|
215
|
ДИДАКТИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ КОНТРОЛЯ ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО"
|
218
|
ИТОГОВЫЙ КОНТРОЛЬНЫЙ ТЕСТ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО»
|
227
|
ИНФОРМАЦИОННЫЕ РЕСУРСЫ ДИСЦИПЛИНЫ
|
255
|
БИЛЕТЫ К ИТОГОВОМУ ЭКЗАМЕНУ ПО ДИСЦИПЛИНЕ БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
|
261
|
КРАТКИЙ ТЕРМИНОЛОГИЧЕСКИЙ СЛОВАРЬ
|
290
|
АННОТАЦИЯ
ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ):
Цель данного курса:
Изучение дисциплины «Банковское дело» является важной частью профессиональной подготовки будущего специалиста – экономиста. Цель изучения дисциплины - сформировать у студентов научно обоснованные представления о природе кредитных организаций вообще и банков в частности; о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования; представления о механизмах организации банковской деятельности - проведения коммерческими банками различных видов основных, а также дополнительных банковских операций, показать способы и технологию управления этими видами банковской деятельности. Все это должно послужить фундаментом для последующего более углубленного изучения ими различных сторон реальной деятельности банков.
Задачами данного курса являются:
1. Формирование у студентов четкого понимания экономической природы, специфических особенностей коммерческих банков как хозяйствующих субъектов, которые существенно отличают их от производственных предприятий и нефинансовых организаций, а также от небанковских кредитных организаций.
2. Усвоение важнейших аспектов и специфики организации внешнего и внутреннего управления коммерческими банками в связи с природой и характером выполняемых ими операций.
3. Формирование понимания студентами сущности и значения экономических нормативов деятельности коммерческих банков, устанавливаемых для них Банком России.
При изучении дисциплины студент должен приобрести необходимый уровень компетентности, который позволит ему осуществлять квалифицированные действия и принимать обоснованные решения в различных сферах банковской деятельности.
ЛОГИЧЕСКАЯ СВЯЗЬ ДИСЦИПЛИНЫ:
Для изучения дисциплины необходимы знания, умения и компетенции, полученные в результате изучения дисциплин гуманитарного, социального и экономического, математического и естественнонаучного циклов, изучающих разнообразные аспекты управления организацией. Изучение дисциплины «Банковское дело» осуществляется на основе знаний, полученных по экономическим дисциплинам.
Освоение данной дисциплины является основой для последующего прохождения практики, подготовки к итоговой государственной аттестации.
РЕЗУЛЬТАТЫ ОБУЧЕНИЯ (ЗНАНИЯ, УМЕНИЯ, ОПЫТ, КОМПЕТЕНЦИИ)
В ХОДЕ ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ «Банковское дело» студенты УСВАИВАЮТ ЗНАНИЯ (ЗНАТЬ):
-знать природу кредитных организаций вообще и банков в частности;
иметь обоснованные представления о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования;
разбираться в основах эффективного взаимодействия банков и предприятий;
знать экономическую природу коммерческого банка как хозяйствующего субъекта;
-понимать механизм управления банковской деятельностью;
разбираться в классификации банковских операций;
понимать сущность и значение экономических нормативов банковской деятельности;
НА ОСНОВЕ ПРИОБРЕТЕНИЯ ЗНАНИЙ ФОРМИРУЮТСЯ УМЕНИЯ (УМЕТЬ):
уметь использовать свои знания по этому курсу в процессе дальнейшего изучения специальных банковских дисциплин;
уметь анализировать проблемы развития банковской системы и искать пути их разрешения;
уметь оценивать реальное финансовое состояние коммерческого банка;
уметь должным образом интерпретировать банковскую информацию;
уметь разбираться в проблемах внутрибанковского управления; использовать знания по данной дисциплине при написании курсовой работы.
ПРИОБРЕТАЮТСЯ НАВЫКИ (ВЛАДЕТЬ):
терминологической базой, полученной при прослушивании лекций;
знаниями, полученными в процессе обучения;
навыками научно-исследовательской работы в области банковского права.
Результаты освоения дисциплины достигаются путем чтения студентам лекций; проведения с ними практических занятий (проблемных, дискуссионных, проектировочных) и различных форм самостоятельной работы студентов. Предусмотрены аудиторные самостоятельные работы по основным темам курса, а также самостоятельная контрольная работа (реферат); использования в процессе обучения компьютерной техники и мультимедийной аппаратуры; организации самостоятельной внеаудиторной работы студентов и подготовки ими письменных работ (проведение различных исследований).
Уровень цели
|
Код результата обучения
|
Результат обучения
|
Код соответствующей компетенции из ФГОС ВПО
|
Знать
|
Знать
|
знать природу кредитных организаций вообще и банков в частности; иметь обоснованные представления о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования;
разбираться в основах эффективного взаимодействия банков и предприятий; знать экономическую природу коммерческого банка как хозяйствующего субъекта; понимать механизм управления банковской деятельностью;
разбираться в классификации банковских операций; понимать сущность и значение экономических нормативов банковской деятельности;
|
ОК-4; ОК-5; ОК-9; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8; ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13
|
Уметь
|
Уметь
|
уметь использовать свои знания по этому курсу в процессе дальнейшего изучения специальных банковских дисциплин;
уметь анализировать проблемы развития банковской системы и искать пути их разрешения; уметь оценивать реальное финансовое состояние коммерческого банка; уметь должным образом интерпретировать банковскую информацию; уметь разбираться в проблемах внутрибанковского управления; использовать знания по данной дисциплине при написании курсовой работы.
|
ОК-4; ОК-5; ОК-9; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8; ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13
|
Владеть
|
Владеть
|
терминологической базой, полученной при прослушивании лекций; знаниями, полученными в процессе обучения; навыками научно-исследовательской работы в области банковского права.
|
ОК-4; ОК-5; ОК-9; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8; ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13
|
Процесс изучения дисциплины направлен на ФОРМИРОВАНИЕ СЛЕДУЮЩИХ КОМПЕТЕНЦИЙ: ОК-4; ОК-5; ОК-9; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8; ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13
Код компетенций
|
Формулировка
|
Общекультурные компетенции вузовские
|
ОК-4
|
способен анализировать социально-значимые проблемы и процессы, происходящие в обществе, и прогнозировать возможное их развитие в будущем
|
ОК-5
|
умеет использовать нормативные правовые документы в своей деятельности
|
ОК-9
|
способен к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства
|
ОК-11
|
осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности
|
ОК-12
|
способен понимать сущность и значение информации в развитии современного информационного общества, сознавать опасности и угрозы, возникающие в этом процессе, соблюдать основные требования информационной безопасности, в том числе защиты государственной тайны
|
ОК-13
|
владеет основными методами, способами и средствами получения, хранения, переработки информации, имеет навыки работы с компьютером как средством управления информацией, способен работать с информацией в глобальных компьютерных сетях
|
Общепрофессиональные компетенции вузовские
|
расчетно-экономическая деятельность
|
ПК-1
|
способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов
|
ПК-2
|
способен на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов
|
ПК-3
|
способен выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами
|
аналитическая, научно-исследовательская деятельность
|
ПК-4
|
способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач
|
ПК-5
|
способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы
|
ПК-6
|
способен на основе описания экономических процессов и явлений строить стандартные теоретические и эконометрические модели, анализировать и содержательно интерпретировать полученные результаты
|
ПК-7
|
способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений
|
ПК-8
|
способен анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей
|
ПК-9
|
способен, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет
|
ПК-10
|
способен использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии
|
организационно-управленческая деятельность
|
ПК-11
|
способен организовать деятельность малой группы, созданной для реализации конкретного экономического проекта
|
ПК-12
|
способен использовать для решения коммуникативных задач современные технические средства и информационные технологии
|
ПК-13
|
способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий
|
СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ) - срок обучения – 5 лет
МОДУЛЬ 1. СУЩНОСТЬ И ФУНКЦИИ БАНКА
|
Тема 1. БАНК, БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА
|
Тема 2. СОЗДАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
|
МОДУЛЬ 2. РЕСУРСЫ И ОПЕРАЦИИ БАНКА
|
Тема 3. РЕСУРСЫ И КАПИТАЛ БАНКА
|
Тема 4. ОПЕРАЦИИ, РИСКИ И НАДЕЖНОСТЬ БАНКА
|
МОДУЛЬ 3. ВНЕШНЕЕ И ВНУТРЕННЕЕ УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ
|
Тема 5. ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА
|
Тема 6. ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО УПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ
|
МОДУЛЬ 4. ОПЕРАЦИИ БАНКА
|
Тема 7. РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ БАНКА
|
Тема 8. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
|
Тема 9. ДРУГИЕ ОПЕРАЦИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
|
Тема 10. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
|
МОДУЛЬ 5. ЭФФЕКТИВНОСТЬ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
|
Тема 11. ЭФФЕКТИВНОСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
|
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИЧЕСКОЙ ЧАСТИ КУРСА
Практические занятия.
Тема 1. БАНК, БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА
|
Тема 2. СОЗДАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
|
Тема 3. РЕСУРСЫ И КАПИТАЛ БАНКА
|
Тема 4. ОПЕРАЦИИ, РИСКИ И НАДЕЖНОСТЬ БАНКА
|
Тема 5. ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА
|
Тема 6. ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО УПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ
|
Тема 7. РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ БАНКА
|
Тема 8. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
|
Тема 9. ДРУГИЕ ОПЕРАЦИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
|
Тема 10. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
|
Тема 11. ЭФФЕКТИВНОСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
|
ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАДАНИЯ (РЕШЕНИЕ ЗАДАЧ)
|
ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК. БАНК РОССИИ
|
ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
|
ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. СТРАХОВАНИЕ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
|
ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. ДОХОДЫ, РАСХОДЫ И ПРИБЫЛЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
|
ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. БАНКОВСКИЕ РИСКИ. НОРМАТИВЫ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
|
ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. НАДЗОР И ВОЗДЕЙСТВИЕ РЕГУЛИРУЮЩИХ ОРГАНОВ
|
ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. БАНКОВСКИЕ КРИЗИСЫ. АНТИКРИЗИСНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ
|
ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ. РЕОРГАНИЗАЦИЯ. ЛИКВИДАЦИЯ НЕЖИЗНЕСПОСОБНЫХ БАНКОВ
|
ДЕЛОВЫЕ ИГРЫ
|
|
|
|
|
