Заявление на открытие счета (по форме Банка)
|
Заявление должно быть подписано руководителем юридического лица и заверено печатью.
Должность руководителя клиента, указанная в заявлении, должна соответствовать должности руководителя клиента в уставе (генеральный директор, директор, президент и т.д.)
Если открытие счета осуществляется доверенным лицом на основании выданной юридическим лицом доверенности на открытие счета, то заявление подписывает доверенное лицо с указанием «по доверенности».
|
Договор банковского счета (по форме Банка в двух экземплярах)
|
Договоры подписываются руководителем юридического лица на каждом листе и заверяются печатью Клиента.
Должность руководителя Клиента, указанная в договорах, должна соответствовать должности руководителя Клиента в уставе (генеральный директор, директор, президент и т.д.)
Если юридическим лицом выдана доверенность на заключение договора банковского счета, то доверенное лицо подписывает договоры с указанием на каждом листе «по доверенности».
|
Карточка с образцами подписей и оттиска печати
|
Карточка оформляется на бланке формы N 0401026 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93).
Образцы подписей лиц, уполномоченных руководителем организации распоряжаться денежными средствами на счете Клиента, могут быть заверены:
нотариально;
уполномоченным лицом Банка (при условии личной явки всех лиц, указанных в карточке, в Банк с документами, удостоверяющими их личность).
Обращаем Ваше внимание
на правильность указания сведений в поле карточки «Банк»: должно быть указано полное наименование Банка – Коммерческий Банк «ИНТЕРКОММЕРЦ» (общество с ограниченной ответственностью).
лица, указанные в Карточке, проставляют собственноручные подписи в присутствии Уполномоченного работника Банка.
В каждой незаполненной строке проставляется прочерк.
|
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных после 04.07.2013)
|
Оригинал Свидетельства (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия, а так же Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц.
Банком может быть приняты копии Свидетельства и Листа записи, заверенные регистрирующим органом.
Банком могут быть приняты копии Свидетельства и Листа записи, заверенные руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригиналов).
|
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных после 01.07.2002)
|
Оригинал документа (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Банком может быть принята копия Свидетельства, заверенная регистрирующим органом.
Банком может быть принята копия Свидетельства, заверенная руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригинала).
|
Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 (для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002)
|
Оригинал документа (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Банком может быть принята копия Свидетельства, заверенная регистрирующим органом.
Банком может быть принята копия Свидетельства, заверенная руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригинала).
|
Свидетельство о государственной регистрации изменений, связанных с внесением изменений вносимых в учредительные документы юридического лица
|
Оригинал документа (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Банком может быть принята копия Свидетельства, заверенная регистрирующим органом.
Банком может быть принята копия Свидетельства, заверенная руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригинала).
|
Учредительные документы:
Устав;
Учредительный договор (при наличии)
|
Оригиналы (для заверки копий в Банке) или нотариально заверенные копии.
Банком могут быть приняты копии учредительных документов, заверенные регистрирующим органом.
Банком могут быть приняты копии документов, заверенные руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригиналов).
Учредительные документы предоставляются в виде:
последней актуальной на дату предоставления в Банк редакции учредительных документов (если изменения в учредительные документы вносились путем регистрации новой редакции учредительных документов);
действующей редакции учредительных документов с приложением листов всех изменений, зарегистрированных на дату предоставления документов в Банк (если изменения в учредительные документы зарегистрированы в виде отдельных листов изменений).
Учредительные документы и листы изменений к ним должны содержать штамп регистрирующего органа.
Учредительный договор предоставляется для открытия счета ассоциациям, союзам, товариществам на вере, полным товариществам.
|
Документы (протоколы, решения учредителей) о создании юридического лица, утверждении (принятии) Устава, изменений в него.
|
Оригиналы (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенные копии.
Банком могут быть приняты копии документов, заверенные руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригиналов).
Документами о создании юридического лица также могут быть приказы министерств, решения трудового коллектива и заявки на акционирование, выписки из Плана или Программы приватизации и т.п.
|
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ)
|
Оригинал документа (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Банком может быть принята копия выписки, заверенная регистрирующим органом.
Выписка считается действительной для предоставления в Банк в течение 30 календарных дней с момента её выдачи.
По заявлению клиента выписка из ЕГРЮЛ может быть получена Банком самостоятельно в электронном виде. Услуга платная (размер комиссионного вознаграждения установлен тарифами Банка).
|
Свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации
|
Оригинал (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Банком может быть принята копия, заверенная регистрирующим органом.
Банком может быть принята копия документа, заверенная руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригинала).
|
Документ об учете в Статистическом регистре Росстата
|
Оригинал (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Банком может быть принята копия документа, заверенная руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригинала).
Вместо указанного документа возможно использовать распечатку оперативного запроса по Клиенту, полученную с помощью размещенной на сайте ГМЦ Росстата информационной системы для пользователей (ИСП), сформированной на основе Статистического регистра Росстата..
|
Документ об избрании единоличного исполнительного органа (руководителя организации)
|
Оригинал (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Банком также может быть принята копия документа, заверенная руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригинала).
В Банк предоставляется решение (протокол) того органа управления (собрание учредителей, совет директоров и т.д.), который по уставу клиента уполномочен назначать руководителя. Должность руководителя в документе о его избрании должна соответствовать его должности согласно уставу Клиента.
В случае истечения срока полномочий руководителя на дату предоставления документов в Банк дополнительно должен быть предоставлен документ о продлении его полномочий на новый срок.
Клиент с организационно-правовой формой «акционерное общество» предоставляет:
выписку из реестра акционеров (оригинал, заверенный подписью и печатью регистратора);
договор на ведение реестра, заключенный между Клиентом и регистратором (копия, заверенная Клиентом/Банком (при предоставлении оригинала) или нотариально);
копию лицензии регистратора, предусмотренную законодательством Российской Федерации, как профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность по ведению реестра (заверенную Клиентом или нотариально);
выписку из ЕГРЮЛ, отражающую внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о регистраторе.
|
Контракт, трудовой договор с руководителем
|
Оригинал (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Банком также может быть принята копия документа, заверенная руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригинала).
Предоставляются только в случае отсутствия в уставе организации и/или документе об избрании срока, на который избирается руководитель (единоличный исполнительный орган) юридического лица.
|
Распорядительные документы (приказы, распоряжения) о наделении лиц (кроме руководителя) правом подписи на банковских платежных документах, а также на распоряжение денежными средствами, используя аналог собственноручной подписи.
|
Оригинал (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Банком может быть принята копия документа, заверенная руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригинала).
В документе должно быть обязательно указано:
должность лица;
ФИО лица;
предоставление права подписи.
Документ подписывается руководителем организации с приложением печати организации, например: «предоставить заместителю генерального директора Иванову Ивану Ивановичу право подписи на банковских документах».
Предоставление права подписи лицу может быть оформлено доверенностью. Доверенность выдается юридическим лицом в письменной форме, подписывается руководителем организации с приложением печати организации.
|
Выписки из Реестра акционеров (с указанием владельцев 5% и более), выданные не ранее чем за 1 месяц до предоставления
|
Выписки из Реестра акционеров предоставляются акционерными обществами, с момента создания которых прошло не менее года. Одновременно акционерные общества предоставляют копию решения высшего органа управления обществом о порядке ведения Реестра акционеров. Если ведение Реестра осуществляется регистратором, к решению прилагается копия соответствующего договора.
|
Договор аренды помещения или иной документ, подтверждающий права на присутствие по адресу местонахождения.
|
При отсутствии по адресу местонахождения, если это не отражено в Выписке из ЕГРЮЛ, – письмо с объяснением причин и указанием фактического адреса Клиента, а также документы, подтверждающие исполнение Клиентом требований п.5 ст.5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
Договор субаренды принимается с одновременным предоставлением основного договора аренды. Срок, на который заключен договор субаренды не может превышать срок, на который заключен договор аренды.
|
Лицензии (разрешения)
|
Оригинал (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Лицензии (разрешения), выданные в установленном законодательством РФ порядке на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию, если их наличие влияет на вид открываемого счета /на осуществление банковских операций, брокерской деятельности и т.д.
|
Доверенность на право заключения договора банковского счета и/или предоставления документов для открытия счета
|
Оригинал (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Банком также может быть принята копия документа, заверенная руководителем юридического лица и печатью юридического лица (при обязательном предоставлении оригинала).
Предоставляется только в случае заключения договора и/или предоставления документов в Банк не единоличным исполнительным органом, а лицом по доверенности.
|
Документ, удостоверяющий личность представителей Клиента, указанных в:
Банковской карточке;
доверенности на открытие счета/предоставление документов в Банк;
в отношении лиц, которым предоставлено право распоряжения денежными средствами, используя аналог собственноручной подписи.
|
Оригинал (для заверки копии в Банке) – при оформлении Банковской карточки в Банке.
При оформлении Банковской карточки нотариально:
оригинал (для заверки копии в Банке);
или
копия, заверенная нотариально;
или
копия, заверенная руководителем Клиента (с представлением оригиналов для ознакомления).
|
Документ, подтверждающий право представителя клиента иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации
|
Предоставляется для представителей клиента иностранных лиц или лиц без гражданства, указанных в в:
Банковской карточке;
доверенности на открытие счета/предоставление документов в Банк;
лицам, которым предоставлено право распоряжения денежными средствами, используя аналог собственноручной подписи
Оригинал (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
В Банк могут быть представлены:
действительный вид на жительство;
или
действительное разрешение на временное проживание (в виде отметки по установленной форме в документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства);
или
миграционная карта и (или) виза;
или
иной предусмотренный федеральным законом или международным договором Российской Федерации документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
|
Анкета «Знай своего клиента» юридического лица – резидента РФ (по форме Банка).
|
Предоставление сведений:
о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком;
о целях финансово – хозяйственной деятельности;
о финансовом положении;
о деловой репутации.
Обращаем Ваше внимание на то, что все поля справочной информации должны быть заполнены клиентом.
|
Сведения о бенефициарном(ых) владельце(ах) (по форме Банка).
|
Опросный лист по установлению бенефициарных владельцев.
Обращаем Ваше внимание на то, что все поля справочной информации должны быть заполнены клиентом.
|
Документы о финансовом положении (за исключением юридических лиц, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации)
|
Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате,
- и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
- и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
- и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).
|
Отзывы о Клиенте (в произвольной письменной форме)
|
от других Клиентов Банка имеющих с ним деловые отношения (при возможности их получения);
и (или) отзывы от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица (при возможности их получения).
|
Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
|
Оригинал (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Предоставляется только в случае открытия специального банковского счета платежного агента/ банковского платежного агента/ поставщика.
|
Договор о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента)
|
Оригинал (для заверки копии в Банке) или нотариально заверенная копия.
Предоставляется только в случае открытия специального банковского счета платежного агента/ банковского платежного агента/ поставщика.
|
