|
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики
от 26.08.2015№ 55
|
|
Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Донецкой Народной Республики
под регистрационным
№ 464 от 09.09.2015
|
ПРАВИЛА
осуществления трансграничных переводов денежных средств
в Донецкой Народной Республике
с изменениями и дополнениями, внесенными постановлениями
Правления Центрального Республиканского Банка
от 12.10.2015 № 109
1.Общие положения
Правила осуществления трансграничных переводов денежных средств в Донецкой Народной Республике (далее – Правила) регулируют порядок осуществления переводов денежных средств со счетов, открытых в Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики (далее – счета), за пределы Донецкой Народной Республики (далее – ДНР), а также зачисления денежных средств на такие счета из-за пределов ДНР.
Настоящие Правила не распространяются на переводы денежных средств, которые осуществляются без открытия счёта.
Термины, используемые в настоящих Правилах, применяются в значениях, определенных законодательством ДНР.
Плательщиками, получателями денежных средств являются: физические лица; физические лица – предприниматели, зарегистрированные на территории ДНР; юридические лица, зарегистрированные на территории ДНР; представительства иностранных юридических лиц, аккредитованные на территории ДНР, банки (далее – клиенты).
Юридические лица и физические лица – предприниматели имеют право осуществлять переводы денежных средств за пределы ДНР и получать переводы из-за пределов ДНР при условии их аккредитации в Министерстве доходов и сборов ДНР как субъектов внешнеэкономической деятельности, за исключением случаев получения перевода денежных средств на текущий счет указанных лиц за уже поставленный нерезиденту предмет экспорта, после прекращения их аккредитации.
Центральный Республиканский Банк (далее – Банк) осуществляет перевод денежных средств за пределы ДНР посредством списания их со счетов плательщиков на основании платежных поручений собственников этих счетов и перевода таких денежных средств по корреспондентскому счету в банк-нерезидент получателя таких средств.
Переводы денежных средств за пределы ДНР осуществляются в пределах граничных сумм, определенных этими Правилами. При осуществлении перевода денежных средств в валюте, отличной от российских рублей, эквивалент граничной суммы рассчитывается с использованием официальных курсов валют, установленных Банком на дату списания денежных средств со счета плательщика.
Банк осуществляет контроль за соблюдением требований, установленных этими Правилами.
Банк не вмешивается в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем денежных средств, кроме возникших по вине Банка, регулируются ими в порядке, установленном законодательством ДНР, без участия Банка.
2. Переводы денежных средств за пределы ДНР со счетов физических лиц, не связанных с предпринимательской деятельностью
По поручениям физических лиц с их текущих счетов могут осуществляться переводы денежных средств за пределы ДНР, не связанные с предпринимательской деятельностью:
1) на счета юридических лиц в сумме, которая не превышает 50 000 российских рублей или эквивалент этой суммы в другой валюте в течение одного календарного месяца, без документов, свидетельствующих о наличии основания у клиента для осуществления перевода (далее – подтверждающие документы);
(подпункт 1 пункта 1 с изменениями, внесенными
постановлением Правления ЦРБ от 12.10.2015 № 109)
2) на счета юридических лиц в сумме, которая превышает 50 000 российских рублей или эквивалент этой суммы в другой валюте в течение одного календарного месяца, на основании подтверждающих документов;
(подпункт 2 пункта 1 с изменениями, внесенными
постановлением Правления ЦРБ от 12.10.2015 № 109)
3) на счета физических лиц в сумме, которая не превышает 50 000 российских рублей или эквивалент этой суммы в другой валюте в день, без подтверждающих документов.
По поручениям физических лиц с их текущих счетов могут осуществляться переводы денежных средств на основании подтверждающих документов на следующие цели:
для оплаты расходов на лечение в медицинских учреждениях другого государства, а также оплаты расходов на транспортировку больных;
для оплаты расходов на обучение и стажировку в учебных заведениях другого государства, расходов на проведение тестов, экзаменов и тому подобного;
для оплаты сборов (пошлины) за действия, связанные с охраной прав на объекты интеллектуальной собственности, включая оплату услуг патентных ведомств других стран и патентных поверенных за рубежом;
для оплаты расходов, связанных со смертью граждан за рубежом (транспортные расходы и расходы на захоронение).
3. Переводы денежных средств за пределы ДНР с текущих счетов юридических лиц и физических лиц – предпринимателей, зарегистрированных на территории ДНР
По поручениям юридических лиц и физических лиц – предпринимателей, зарегистрированных на территории ДНР, с их текущих счетов могут осуществляться следующие переводы денежных средств за пределы ДНР с целью выполнения обязательств перед нерезидентами:
для выполнения обязательств по оплате товаров;
для выполнения обязательств по оплате транспортных услуг по перевозке грузов и транспортно-экспедиционных услуг;
для выполнения обязательств по оплате работ, услуг (кроме транспортных услуг по перевозке грузов и транспортно-экспедиционных услуг) на сумму не более 1 000 000 российских рублей (либо эквивалента этой суммы в другой валюте) в течение календарного месяца;
для выполнения обязательств по оплате прав интеллектуальной собственности – компьютерных программ, изобретений, полезных моделей, промышленных образцов, компиляций данных (баз данных) – на сумму не более 7 000 000 российских рублей (либо эквивалента этой суммы в другой валюте) в течение календарного года;
для выполнения обязательств по оплате аренды имущества на сумму не более 3 500 000 российских рублей (либо эквивалента этой суммы в другой валюте) в течение календарного года;
на собственный счет, открытый в банке-нерезиденте, с целью выполнения обязательств по оплате товаров;
на собственный счет, открытый в банке-нерезиденте, с целью выполнения обязательств по оплате транспортных услуг по перевозке грузов и транспортно-экспедиционных услуг;
на собственный счет, открытый в банке-нерезиденте, с целью выполнения обязательств по оплате работ, услуг (кроме транспортных услуг по перевозке грузов и транспортно-экспедиционных услуг) на сумму не более 1 000 000 российских рублей (либо эквивалента этой суммы в другой валюте) в течение календарного месяца;
на собственный счет, открытый в банке-нерезиденте, с целью выполнения обязательств по оплате прав интеллектуальной собственности – компьютерных программ, изобретений, полезных моделей, промышленных образцов, компиляций данных (баз данных) – на сумму не более 7 000 000 российских рублей (либо эквивалента этой суммы в другой валюте) в течение календарного года;
на собственный счет, открытый в банке-нерезиденте, с целью выполнения обязательств по оплате аренды имущества на сумму не более 3 500 000 российских рублей (либо эквивалента этой суммы в другой валюте) в течение календарного года;
(абзацы 12-14 исключены согласно
постановлению Правления ЦРБ от 12.10.2015 № 109,
в связи с этим абзацы 15-16 считать
соответственно абзацами 12-13)
возврат денежных средств, полученных в качестве предоплаты по внешнеэкономическому договору, в связи с неисполнением резидентом своих обязательств;
возврат ошибочно переведенных денежных средств.
(абзац 13 пункта 1 в редакции
постановления Правления ЦРБ от 12.10.2015 № 109)
Сумма перевода плательщиком на собственный текущий счет, открытый в банке-нерезиденте, с целью выполнения обязательств по оплате товаров, работ, услуг, прав интеллектуальной собственности, может увеличиваться на сумму комиссионного вознаграждения банка-нерезидента, которая должна быть подтверждена расчетом суммы оплачиваемых плательщиком комиссий и копией тарифов банка-нерезидента, в котором открыт счет плательщика. Копия тарифов должна содержать стоимость услуг банка-нерезидента, оплачиваемых клиентом, и должна быть заверена клиентом.
По поручениям банков осуществляются переводы в соответствии с нормативным правовым актом Банка, регулирующим порядок открытия и функционирования корреспондентских счетов, а также договором об установлении корреспондентских отношений.
4. Документы, предоставляемые в Банк для осуществления перевода
Плательщик одновременно с платежным поручением на бумажном носителе или в электронном виде, в случаях, предусмотренных этими Правилами, обязан предоставить в Банк оригиналы подтверждающих документов и их заверенные копии.
Копии подтверждающих документов должны быть заверены личной подписью клиента (для юридических лиц – личной подписью руководителя или уполномоченного им лица) и скреплены оттиском его печати (при наличии), и остаются в Банке на хранении.
Подтверждающими документами для физических лиц являются: договоры (контракты), счета-фактуры юридических лиц – нерезидентов, уполномоченных органов иностранных государств и другие документы, используемые в международной практике, подтверждающие наличие у физических лиц – плательщиков обязательств, предусмотренных пунктом 2 главы 2 этих Правил.
Подтверждающие документы для физических лиц должны содержать следующие реквизиты: наименование и местонахождение получателя денежных средств, наименование банка-получателя, его код и номер счета получателя денежных средств, на который осуществляется перевод, название валюты, сумму к оплате, целевое назначение платежа.
Подтверждающими документами для юридических лиц и физических лиц – предпринимателей, зарегистрированных на территории ДНР, являются внешнеэкономические договоры (контракты) с нерезидентами, оформленные и зарегистрированные в соответствии с требованиями законодательства ДНР, счета-фактуры юридических лиц – нерезидентов, полномочных органов иностранных государств и другие документы, используемые в международной практике, подтверждающие наличие у юридических лиц и физических лиц – предпринимателей, являющихся плательщиками, обязательств, предусмотренных пунктом 1 главы 3 данных Правил, кроме возврата ошибочно переведенных денежных средств.
В случае не предоставления плательщиком в Банк подтверждающих документов, Банк отказывает клиенту в проведении операции по переводу денежных средств за пределы ДНР.
5. Порядок оформления платежного поручения
Перевод денежных средств осуществляется Банком на основании платежных поручений клиентов, оформленных на бумажном носителе или в электронном виде.
Перечень и описание обязательных реквизитов платежного поручения приведены в приложении 1 «Порядок заполнения реквизитов платежного поручения» к этим Правилам.
Форма платежного поручения на бумажном носителе приведена в приложении 2 к этим Правилам и не должна превышать один лист формата A4.
Платежное поручение заполняется с использованием технических средств с использованием шрифта Times New Roman размером не менее 12 печатных пунктов.
Платежное поручение на бумажном носителе составляется не менее чем в трех экземплярах, которые подписываются уполномоченным/ми лицом/ми, указанным/ми в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и заверяются оттиском печати клиента (при наличии).
Максимальное количество символов в реквизите «Назначение платежа» не должно превышать 90 знаков.
(пункт 6 в редакции
постановления Правления ЦРБ от 12.10.2015 № 109)
Платежное поручение в электронной форме подписывается электронной подписью (электронными подписями).
Плательщик указывает в реквизите «Назначение платежа» исчерпывающую информацию о платеже и подтверждающих документах. Реквизиты получателя в платежном поручении должны соответствовать реквизитам, указанным в подтверждающих документах, являющихся основанием для осуществления перевода.
(п.9 исключен согласно постановлению
Правления ЦРБ от 12.10.2015 № 109,
в связи с этим пункты 10-13 считать
соответственно абзацами 9-12)
За достоверность информации, указанной в платежном поручении, ответственность несет плательщик.
Плательщик при осуществлении перевода, связанного со списанием валюты Российской Федерации (российского рубля) со своего счета, перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» должен указать код вида операции согласно перечню валютных и иных операций резидентов и нерезидентов, указанному в приложении 2 к Инструкции Банка России от 04.06.2012 № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением», который соответствует назначению платежа, а также сведениям, содержащимся в подтверждающих документах.
Информация о коде вида валютной операции должна быть заключена в фигурные скобки и иметь следующий вид:
{VO<код вида валютной операции>}.
Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются.
Символ «VO» указывается прописными латинскими буквами (например, {VO11100}).
Код вида валютной операции плательщику необходимо согласовывать с получателем денежных средств.
|
