Информационная анкета клиента ТКБ БАНК ПАО –
индивидуального предпринимателя
Общие сведения
Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего)
|
|
ИНН
|
|
Страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования - СНИЛС (при наличии)
|
|
Почтовый адрес
|
|
Номер телефона, факса
|
|
Адрес электронной почты
|
|
Адрес WEB-сайта
(при наличии)
|
|
Сведения о хозяйственной деятельности
Основные показатели финансово-хозяйственной деятельности (на последнюю отчетную балансовую дату)
Система налогообложения ________________________________________
Отчетный период
|
|
Выручка
(остаток по строке 2110 Формы № 2 «Отчет о прибылях и убытках), тыс.руб.
|
|
Прибыль (убыток)
(остаток по строке 2400 Формы № 2 «Отчет о прибылях и убытках), тыс.руб.
При наличии убытка результат отразить со знаком минус.
|
|
Валюта баланса, тыс. руб.
|
|
Информация об основных (наиболее крупных) статьях активов/пассивов, составляющих в сумме не менее 50% от баланса предприятия, тыс.руб.
|
|
Упрощенная система налогообложения 15 % от разницы между доходами и расходами (УСН 15)
|
Доходы по декларации (среднемесячно), руб.:
|
Расходы по декларации (среднемесячно), руб.:
|
Упрощенная система налогообложения 6 % с доходов (УСН 6)
|
Доходы по декларации (среднемесячно), руб.:
|
ЕНВД
|
|
Патент
|
|
******************
Образец заполнения:
Отчетный период
|
На 01.10.2013
|
Выручка (остаток по строке 2110 Формы № 2 «Отчет о прибылях и убытках), тыс.руб.
|
250 000,00
|
Прибыль (убыток) (остаток по строке 2400 Формы № 2 «Отчет о прибылях и убытках), тыс.руб.
При наличии убытка результат отразить со знаком минус.
|
- 10 000,00
|
Информация об основных (наиболее крупных) статьях) активов/пассивов, составляющих в сумме не менее 50% от валюты баланса, тыс.руб.
|
Актив:
Дебиторская задолженность – 180 000 – 80 %
Запасы – 25 000- 11 %
Пассив:
Краткосрочные заёмные средства – 100 000 – 44%
Кредиторская задолженность – 110 000- 49%
БАЛАНС - 225 000
|
Сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента:
цели финансово-хозяйственной деятельности
□ Получение максимальной прибыли
□ Завоевание лидирующих позиций в отрасли
□ Увеличение стоимости активов предприятия
□ Реализация общественных проектов
□ Создание дополнительных рабочих мест
□ Иное ____________________
сведения о планируемых операциях по счету
укажите период, за который предоставляются сведения:
За неделю
За месяц
За квартал
За год
количество операций _______________
сумма операций ____________________
снятие денежных средств в наличной форме _____________
Да Нет
переводы денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности
Да Нет
арендные платежи (в случае планируемой оплаты через другой банк – также указать его наименование) ________________________________
Да Нет
выплата заработной платы (в случае планируемой оплаты через другой банк – также указать его наименование) ________________________________
Да Нет
Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.
выручка от реализации товаров/услуг
финансирование материнской компании
уставный капитал
финансово – хозяйственная деятельность
займы от учредителей
иное, указать_________________________________________________________
Ваши основные контрагенты, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете (при наличии у контрагента сайта – указать)
Плательщики:
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
Получатели:
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
виды договоров (контрактов), расчеты по которым Вы собираетесь осуществлять через Банк
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
Cведения (документы) о финансовом положении клиента, период деятельности которого превышает три месяца со дня его регистрации:
Просим Вас указать, какие из нижеперечисленных документов предоставлены Вами в Банк, и предоставить заверенные копии документов вместе с заполненной Анкетой.
копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате),
копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ;
справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
Просим Вас указать:
сведения об отсутствии / наличии в отношении юридического лица (ИП) производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк
Да Нет
сведения об отсутствии / наличии фактов неисполнения юридическим лицом (ИП) своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах
Да Нет
данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети Интернет на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service")
__________________________________________________________________
Для клиента, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации:
Просим Вас указать сведения об отсутствии / наличии в отношении юридического лица (ИП) производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк
Да Нет
Просим Вас предоставить Банку описание планируемой деятельности (в произвольной форме)
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
Сведения о деловой репутации клиента:
Просим Вас указать, какие из нижеперечисленных документов могут быть предоставлены Вами в Банк, и предоставить документ вместе с заполненной Анкетой.
отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Вас других клиентов Банка, имеющих с Вами деловые отношения;
отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Вы ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке Вашей деловой репутации.
Количество сотрудников Клиента
___________ чел.
Бухгалтерский учет осуществляет ________________________________
(ФИО, должность либо наименование сторонней организации)
Фонд оплаты труда в месяц составляет _________________________ (тыс. руб.)
Планируемые способы выплаты заработной платы ________________________
(пластиковые карты, наличными через кассу предприятия)
Является ли осуществляемая Вами деятельность лицензируемой?
-
*При положительном ответе просим Вас предоставить в Банк надлежащим образом заверенные копии лицензий, действующих на дату заполнения настоящей Анкеты.
Являетесь ли Вы организацией, осуществляющей розничную торговлю товарами (в частности, продовольственными товарами, строительными материалами, автомобилями, легкими автотранспортными средствами) за наличный расчет, в том числе через торговую сеть и/или организацией, оказывающей услуги за наличный расчет (Организацией розничной торговли)?
-
Осуществляете ли Вы деятельность, регулируемую Федеральным законом от 03.06.09 №103–ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»*?
-
При положительном ответе просим указать, какой стороной договора, заключенного для осуществления деятельности, регулируемой Федеральным законом. № 103–ФЗ, Вы являетесь:
|
Платежным агентом (оператором по приему денежных средств)
|
|
Платежным агентом (платежным субагентом)
|
* В соответствии с Федеральным законом от 03.06.09г. № 103–ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»:
оператор по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
платежный субагент - платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
поставщик - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги), а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом РФ, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством РФ.
Напоминаем, что в случае осуществления операций в качестве платежного агента (оператора по приему денежных средств, платежного субагента), поставщика необходимо открытие специального банковского счета
Пользуетесь ли Вы услугами других банков?
-
______________________________________________________________
_______________________________________________________________
*Укажите наименования кредитных организаций, перечень услуг
Планируете ли Вы осуществлять переводы денежных средств в пользу публичного должностного лица и/или лица, являющегося супругом, близким родственником публичного должностного лица?
-
*В случае осуществления перевода просим предоставить в Банк идентификационные сведения такого физического лица.
Сведения о бенефициарных владельцах
(физических лицах, которые в конечном счете прямо или косвенно (в том числе через иных юридических лиц) владеют клиентом (имеют преобладающее участие более 25 процентов в капитале либо имеют возможность прямо или косвенно контролировать действия юридического лица, в т.ч. имеют возможность определять решения, принимаемые клиентом)*
* Сведения заполняются на каждое физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (в том числе через иных юридических лиц) владеет более 25 % в капитале организации либо имеют влияние/возможность контролировать
При изменении бенефициарных владельцев просьба предоставлять в Банк обновленный список бенефициарных владельцев и персональные данные нового бенефициарного владельца в объеме, предусмотренном настоящим разделом.
Обоснование для признания указанного ниже физического лица бенефициарным владельцем
|
Влияние/возможность определять решение
Владение (доля, в %): _________________
|
Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество
|
|
Дата рождения
|
|
Место рождения
|
|
Гражданство
|
|
Реквизиты документа, удостоверяющего личность: вид, серия и номер, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется)
|
|
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания
|
|
Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется)
|
|
Номера контактных телефонов и факсов, электронной почты (если имеются)
|
|
Сведения о принадлежности к публичному должностному лицу (ПДЛ)
(* при положительном ответе указать тип публичного должностного лица - ИПДЛ,МПДЛ,РПДЛ, должность, наименование и адрес работодателя)
ИПДЛ – иностранное публичное должностное лицо
МПДЛ - должностное лицо публичной международной организации
РПДЛ - должностное лицо Российской Федерации
|
Да* Нет
|
Сведения о принадлежности к супругам, близким родственникам по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушка, бабушка и внуки), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца и мать) братьям и сестрам, усыновителям и усыновленным ИПДЛ, МПДЛ, РПДЛ
(* при положительном ответе указать степень родства, фамилию, имя, отчество и должность родственника (супруга (супруги))
|
Да* Нет
|
В отношении бенефициарных владельцев – нерезидентов, которые на момент предоставления сведений присутствует на территории РФ:
|
|
Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания)
|
|
Данные миграционной карты: номер, дата начала и дата окончания срока пребывания
|
|
Сведения о выгодоприобретателях
Действуете ли Вы при проведении банковских операций или иных сделок к выгоде третьих лиц, в частности, на основании агентского договора, договора поручения, комиссии, доверительного управления?
-
Просим Вас в случае если при проведении банковских операций или иных сделок Вы действуете к выгоде третьих лиц:
заполнить анкету выгодоприобретателя,
предоставить Банку надлежащим образом заверенные документы (договора, письма, проч.), являющиеся основанием для осуществления платежа либо сделки в интересах третьего лица.
Взаимодействие с Банком
Цели установления деловых отношений с Банком - планируем воспользоваться:
следующими продуктами и услугами, предоставляемыми Банком
□ Расчетно-кассовое обслуживание
□ Размещение временно свободных средств на срочные вклады (депозиты)
□ Покупка депозитных сертификатов, облигаций, векселей ТКБ БАНК ПАО
□ Инкассация
□ Сопровождение внешнеэкономической деятельности (услуги валютного контроля)
□ Дистанционное управление счетом (клиент-банк, интернет-банк)
□ Кредитование
□ Получение банковских гарантий
□ Факторинг
□ Лизинг
□ Операции с пластиковыми картами
□ Выдача заработной платы сотрудникам предприятия посредством банковских карт Банка (зарплатный проект)
□ Брокерские услуги ТКБ БАНК ПАО на рынке ценных бумаг, услуги по доверительному управлению ценными бумагами
□ Депозитарное обслуживание
□ Осуществление операций, связанных с внешнеторговой деятельностью
□ Осуществление операций с использованием наличных денежных средств
□ Иное ______________________________________________________________
совершать следующие операции:
□ Осуществление переводов денежных средств на счета лиц, не являющихся резидентами Республики Беларусь, Республики Казахстан, Республики Армения, Киргизской Республики (далее - государства - члены ЕАЭС) и действующих в своих интересах или по поручению третьих лиц, по заключенным с такими контрагентами — нерезидентами внешнеторговым договорам (контрактам), по которым ввоз товаров, ранее приобретенных у резидентов государства - члена ЕАЭС, осуществляется с территории государства - члена ЕАЭС, а в качестве подтверждающих документов представлять в Банк товарно-транспортные накладные (товарно-сопроводительные документы), оформленные грузоотправителями государства - члена ЕАЭС.
□ Осуществление внешнеэкономических операций, предусматривающих ввоз на территорию Российской Федерации отдельных видов сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия, страной происхождения которых являются государства, принявшие решение о введении экономических санкций в отношении российских юридических и (или) физических лиц или присоединившиеся к такому решению, перечень которых определен постановлением Правительства Российской Федерации от 07.08.2014г. № 778 «О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 06.08.2014г. № 560 «О применении отдельных специальных экономических мер в целях обеспечения безопасности Российской Федерации».
Предполагаемый характер деловых отношений с Банком:
□ Долгосрочное сотрудничество
□ Осуществление разовой операции
Подписывая настоящую Информационную анкету, я даю Банку свое согласие на обработку персональных данных, переданных мной в Банк настоящей Информационной анкетой, в той степени, в которой обработка моих персональных данных необходима Банку в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и действующими внутренними нормативными документами Банка, а также подтверждаю свое согласие на обработку моих персональных данных в целях информирования меня о новых продуктах, услугах и акциях ТКБ БАНК ПАО, в т.ч. с использованием электронных каналов связи и направления мне адресных предложений
В случае изменения сведений, указанных в настоящей Информационной анкете, обязуюсь письменно проинформировать об этом ТКБ БАНК ПАО и предоставить надлежащим образом заверенные копии подтверждающих документов в срок, установленный Договором банковского счета.*
* В дальнейшем при обслуживании Вашей организации в случае непредставления Вами обновленных сведений и документов ТКБ БАНК ПАО вправе считать информацию, указанную в настоящей Анкете, актуальной.
м.п.
*****************************************************************************
Принадлежность к иностранным налогоплательщикам
№
п/п
|
Вопрос
|
ДА*
|
НЕТ
|
|
Я являюсь резидентом или гражданином США/имею вид на жительство в США.
При двойном гражданстве необходимо ответить «Да»
I am a U.S. citizen or resident.
If you are citizen of U.S. and other country please select “Yes”
|
|
|
|
США являются местом моего рождения.
U.S. is my place of birth.
|
|
|
|
Мой адрес места жительства, места пребывания и/или мой почтовый адрес (включая абонентский ящик) находится в США.
My current residence address or mailing address (including a post office box) is in U.S.
|
|
|
|
У меня есть телефонный номер, зарегистрированный в США.
My current telephone number is a U.S. number.
|
|
|
|
Я давал поручение на периодическое перечисление средств со счета на счет, открытый в США.
I have given standing instructions to pay amounts from the account to an account maintained in the United States.
|
|
|
|
Я выдавал доверенность (действующую в настоящий момент) или предоставлял право подписи лицу, имеющему адрес в США.
I have granted a current power of attorney or signatory authority to a person with a U.S. address.
|
|
|
«___»__________ 20____г.
|
________________
Подпись
|
__________________________ Фамилия Имя Отчество
|
**********************************
Заполняется при ответе «Да» на любой вопрос
Я уведомлен о необходимости предоставить в Банк в течение пятнадцати рабочих дней с даты заполнения настоящего документа:
1. информацию, идентифицирующую меня в качестве клиента – иностранного налогоплательщика, а также
2. согласие (отказ от предоставления согласия) на передачу Банком информации в иностранный налоговый орган, в Банк России, ФСФМ России, ФНС России.
Примерные формы для заполнения приведены на сайте Банка http://www.tkbbank.ru/private/services/operation/rko/ ).
Надлежащим образом заверенные документы будут предоставлены в Отдел открытия счетов.
«___»__________ 20____г.
|
________________
Подпись
|
__________________________ Фамилия Имя Отчество
|
**********************************
Заполняется сотрудником Банка:
Анкету принял
|
Критерии отнесения клиента к категории иностранного налогоплательщика не установлены
Критерии отнесения клиента к категории иностранного налогоплательщика установлены
|
Подпись
|
|
Дата
|
|
|
/
|
|
|
/
|
|
|
|
| |
